中信銀行曲靖分行成功堵截一起風險事件

3月31日，中信銀行曲靖分行成功堵截一起疑似以“賬戶年檢”為由實施詐騙的風險事件，幫助客戶避免了損失。據(jù)了解，相同的詐騙手段在近期頻頻出現(xiàn)，廣大企業(yè)及財務人員應引起足夠重視，避免上當受騙。

當日，該行客戶XY文化傳播有限公司財務人員于18時致電該行龍澤園支行詢問公司賬戶年檢相關事宜，會計經(jīng)理在與公司財務人員的溝通中了解到，該財務人員當日下午15時登陸QQ，發(fā)現(xiàn)自己被拉入了一個以所在企業(yè)名稱命名的QQ群，其企業(yè)法人代表的名字也出現(xiàn)在群成員中?！胺ㄈ舜怼本o接著在QQ群內(nèi)告知她，因接到銀行領導通知，需要到銀行辦理年檢手續(xù)，若不及時辦理，單位賬戶將不可正常使用。同時，在群里發(fā)了一份“法人授權委托書”模版，讓她填寫后上傳。好在該財務人員因急于赴稅局辦理業(yè)務，回復“收到”后便退出了QQ賬號，下班后忙完手頭事情才想起“年檢”之事，立即聯(lián)系了龍澤園支行會計經(jīng)理詢問相關事宜。

因近期類似以“年檢”為由進行詐騙的案例已在多地出現(xiàn)并由人行、銀保監(jiān)進行過案例分享，該行會計經(jīng)理了解情況后，立即判斷該文化傳播公司遭遇了同樣的詐騙，并及時告知該客戶她的判斷：疑似詐騙分子通過QQ群假扮企業(yè)法人進行詐騙?？蛻綦S后注意到QQ群中的法人代表頭像與平時的法人代表常用頭像不一致，且回想起法人代表通常以電話或微信聯(lián)系她，從未使用過QQ進行聯(lián)系。依據(jù)以上線索，會計經(jīng)理肯定了自己的判斷，并提醒客戶及時退出QQ群、拉黑詐騙分子。該客戶知曉以上情況后表示將及時操作退出，并高度贊揚了該行工作人員的專業(yè)服務。

中信銀行曲靖分行相關負責人提醒，該行近期尚未通知企業(yè)進行對公賬戶年檢，如確有需要則會以95558統(tǒng)一服務電話與客戶預留號碼聯(lián)系，不會要求客戶加微信、QQ群等。如客戶收到年檢相關通知，應及時聯(lián)系開戶行，切勿隨意添加陌生社交賬號，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接，更不能進行轉(zhuǎn)賬操作，一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙或者被騙，要及時撥打110報警。若存在賬戶相關疑問，可以撥打開戶行或該行官方客服電話進行咨詢。

（徐海溶）