云南金融運行保持向好發(fā)展態(tài)勢

陳柯宇

4月26日，人民銀行昆明中心支行在昆明主持召開“2021年一季度云南省金融運行情況”發(fā)布會。發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2021年一季度，人民銀行昆明中心支行以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，堅決貫徹黨中央、國務(wù)院、總行及省委、省政府各項決策部署，系統(tǒng)深入推進金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)各項工作，把服務(wù)實體經(jīng)濟放到更加突出的位置，持續(xù)鞏固金融精準扶貧成果，引導金融資源更多流向小微企業(yè)、鄉(xiāng)村振興、綠色發(fā)展等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，為一季度全省宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定增長提供了有力的金融保障。呈現(xiàn)出如下特征：

金融運行保持穩(wěn)健

2021年1—3月，全省貨幣信貸總量保持穩(wěn)定增長，以穩(wěn)中加固的力度支持經(jīng)濟恢復穩(wěn)中向好。同時，穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)政策持續(xù)發(fā)力，普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具和信用貸款支持計劃兩項直達貨幣政策工具延續(xù)至年末。總體看，全省金融運行保持穩(wěn)健，金融支持實體經(jīng)濟的連續(xù)性、穩(wěn)定性及可持續(xù)性不斷增強，為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供了適宜的貨幣金融環(huán)境。調(diào)查顯示：宏觀經(jīng)濟熱度已好于疫情前水平，企業(yè)經(jīng)營狀況逐步好轉(zhuǎn)。

各項存款增速有所回落，住戶存款保持穩(wěn)定增長

截至3月末，全省金融機構(gòu)本外幣各項存款余額3.60萬億元，比年初新增355.56億元，余額同比增長4.63%，較上年同期回落2.61個百分點，呈現(xiàn)“一增一降”特點?！耙辉觥保鹤舸婵畋３址€(wěn)定增長。截至3月末，全省住戶存款余額1.87萬億元，比年初新增953.73億元，余額同比增長11.46%，高于上年同期1.62個百分點。“一降”：非金融企業(yè)及廣義政府存款增速有所回落。截至3月末，全省非金融企業(yè)存款余額8391.20億元，比年初減少353.02億元，余額同比減少1.92%，較上年同期回落6.76個百分點;廣義政府存款余額8005.87億元，比年初減少300.89億元，余額同比減少4.23%，較上年同期回落8.27個百分點。

各項貸款增速穩(wěn)中有升，貸款增量再創(chuàng)歷史同期新高。截至3月末，全省金融機構(gòu)本外幣各項貸款余額3.63萬億元，比年初新增1280.65億元，當季度貸款增量再創(chuàng)歷史同期新高，余額同比增長10.91%，高于上年同期0.32個百分點。

對國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域及薄弱環(huán)節(jié)信貸支持力度加大。截至3月末，全省基建行業(yè)本外幣中長期貸款余額8889.42億元，同比增長15.46%，高于同期各項貸款增速4.55個百分點;制造業(yè)本外幣中長期貸款余額792.66億元，同比增長59.65%，高于同期各項貸款增速48.74個百分點，增速再創(chuàng)新高。

金融助力消費需求穩(wěn)步復蘇。截至3月末，全省住戶本外幣短期消費貸款余額1188.39億元，同比增長16.39%，高于同期各項貸款增速5.48個百分點;個人信用卡及賬戶透支余額852.97億元，同比增長26.72%，高于同期各項貸款增速15.81個百分點;批發(fā)和零售業(yè)本外幣中長期貸款余額181.51億元，同比增長43.77%。

金融支持“穩(wěn)?！毙Ч掷m(xù)鞏固。截至3月末，全省本外幣個人經(jīng)營性貸款余額3264.84億元，同比增長13.58%，高于上年同期7.98個百分點。普惠口徑小微貸款余額2286.26億元，同比增長26.05%，高于上年同期14.01個百分點，普惠口徑小微貸款戶數(shù)85.03萬戶，同比增長31.91%。其中，單戶授信1000萬元（含）以下小微企業(yè)貸款余額641.85億元，同比增長29.02%;個體工商戶和小微企業(yè)主經(jīng)營性貸款余額1644.41億元，同比增長24.93%。

引金融“活水”助力鄉(xiāng)村振興。截至3月末，全省本外幣涉農(nóng)貸款余額1.19萬億元，同比增長11.65%，高于上年同期2.37個百分點。其中，農(nóng)業(yè)貸款余額1774.15億元，同比增長13.44%;農(nóng)村貸款余額9953.97億元，同比增長15.09%;農(nóng)戶貸款余額3245.89億元，同比增長15.69%。截至3月末，全省金融精準扶貧貸款余額3434.74億元，比年初新增54.23億元，余額同比增長9.72%。

金融助力綠色轉(zhuǎn)型升級。截至3月末，全省綠色貸款余額3446.24億元，比年初新增139.98億元，余額同比增長10.64%。其中，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級貸款余額1670.62億元，同比增長14.21 %;生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)貸款余額535.98億元，同比增長60.12%;節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額287.08億元，同比增長25.49%。

宏觀經(jīng)濟熱度已好于疫情前水平

人行昆明中心支行對全省124家銀行機構(gòu)和120戶企業(yè)進行的問卷調(diào)查結(jié)果顯示：宏觀上看，一季度，銀行家宏觀經(jīng)濟熱度指數(shù)為33.6%，較上季和上年同期分別上升3.4個和25.9個百分點，高于疫情前水平0.7個百分點。企業(yè)家宏觀經(jīng)濟熱度指數(shù)為38.3%，較上季和上年同期分別上升5.1個和25.7個百分點，高于疫情前水平9.7個百分點;微觀上看，企業(yè)經(jīng)營景氣指數(shù)為50.8%，較上季和上年同期分別上升3.1個和22.4個百分點，高于疫情前水平6.2個百分點，企業(yè)總體經(jīng)營狀況雖處于“一般”區(qū)間，但逐步好轉(zhuǎn)。

用好貨幣政策精準滴灌，強化支農(nóng)支小方面的引導作用

1—3月，全省累計發(fā)放信貸政策支持再貸款5.96億元。其中累計發(fā)放支農(nóng)再貸款2.66億元，累計發(fā)放支小再貸款3.3億元;截至3月末，全省信貸政策支持再貸款余額198.06億元，同比增長25.11%。其中支農(nóng)再貸款余額37.85億元，扶貧再貸款余額108.69億元，支小再貸款余額51.52億元。再貼現(xiàn)持續(xù)支持涉農(nóng)、小微、民營票據(jù)。1—3月，全省累計辦理再貼現(xiàn)30.59億元;截至3月末，全省再貼現(xiàn)余額82.12億元。其中涉農(nóng)票據(jù)再貼現(xiàn)余額占比42.6%，小微企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)余額占比40.79%，民營企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)余額占比34%。

強化兩項直達實體經(jīng)濟政策工具

1—3月，經(jīng)人民銀行總行備案通過，人民銀行昆明中心支行操作3次普惠小微貸款延期支持工具，連同2020年的操作，全省累計備案簽訂利率互換協(xié)議105.44億元，涉及激勵資金1.05億元，服務(wù)市場主體7948戶（次）。自2020年6月以來，累計購買地方法人銀行發(fā)放的普惠小微信用貸款27.04億元，支持地方法人銀行對8.47萬戶市場主體發(fā)放信用貸款79.74億元。兩項工具的運用和信貸政策協(xié)調(diào)聯(lián)動，引導金融機構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，用足用好央行優(yōu)惠政策，有效提高兩項新工具的普惠性、可得性、直達性和有效性。

推動實體經(jīng)濟融資成本穩(wěn)中有降

1—3月，全省各期限貸款加權(quán)平均利率為5.04%，同比下降0.31個百分點。其中，企業(yè)貸款加權(quán)平均利率4.74%，同比下降0.17個百分點;小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率4.97%，同比下降0.33個百分點。

外匯收支平穩(wěn)運行

2021年1—3月，我國統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展成效顯著，多重因素推動云南涉外經(jīng)濟主要指標表現(xiàn)亮眼，外貿(mào)強勢復蘇，增勢好于全國，銀行代客涉外收支總規(guī)模和銀行結(jié)售匯總額保持良好增勢。1—3月，全省銀行代客涉外收支總規(guī)模68.01億美元，同比增長20.5%，較2019年同期增長8.02%。銀行代客涉外收支實現(xiàn)順差7.81億美元，較上年同期擴大4.27億美元;1—3月，全省銀行結(jié)售匯總額34.87億美元，同比增長8.38%，較2019年同期增長10.1%。銀行結(jié)售匯逆差7.74億美元，同比擴大1.82倍。

外貿(mào)外資向好，跨境資金流動平穩(wěn)有序

1—3月，全省貨物貿(mào)易涉外收支規(guī)模42.83億美元，同比增長36.37%，拉動總規(guī)模增長19.01個百分點;貨物貿(mào)易涉外收支實現(xiàn)順差4.07億美元，對全省順差的貢獻率高達52.11%。服務(wù)貿(mào)易涉外收支逆差1.32億美元，同比收窄60.89%;跨境融資資金凈流入4.42億美元，同比增長1.19倍;全省外商來華直接投資資本金流入0.64億美元，同比增長14.52%。

跨境人民幣業(yè)務(wù)實現(xiàn)增長

2021年1—3月，全省跨境人民幣實際收付194.04億元，較上年同期低基數(shù)同比增長51.56%。其中，經(jīng)常項下跨境人民幣收付115.2億元，同比增長14.38%，主要是同越南等國貨物貿(mào)易結(jié)算增長;資本項下跨境人民幣收付78.84億元，同比增長188.76%，主要是企業(yè)跨境投融資大幅增長。截至3月末，全省跨境人民幣累計收付6079.75億元，突破六千億元大關(guān)，已同境外106個國家（地區(qū)）建立了跨境人民幣業(yè)務(wù)，其中“一帶一路”沿線國家40個，覆蓋已建交的南亞、東南亞國家。