虛擬貨幣成跨境洗錢“新通道”

徐天

利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財產(chǎn)，是洗錢犯罪的新手段。據(jù)“2020年年度虛擬貨幣反洗錢報告”顯示，2020年，中國未受監(jiān)管的跨境流動虛擬貨幣價值達175億美元，較2019年增長51%，且仍在快速增長。激增的洗錢“新通道”，給中國反洗錢機制帶來巨大的挑戰(zhàn)。

黑灰產(chǎn)盯上虛擬貨幣

2020年11月底，備受矚目、總值超400億元的“幣圈第一大案”告一段落。兩年多以前，被告人以區(qū)塊鏈為概念，策劃搭建PlusToken平臺，對外宣稱該平臺擁有“智能狗搬磚”功能，即能同時在不同數(shù)字貨幣交易所進行套利交易、賺取差價，許諾給投資者10%到30%的月息。2019年6月，PlusToken平臺被曝出提幣困難。后經(jīng)警方查證，該平臺沒有任何經(jīng)營活動，也不具備“智能狗搬磚”功能。警方將該案定性為“以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介的網(wǎng)絡(luò)傳銷案”。截至案發(fā)，PlusToken平臺的注冊會員賬號269.3萬個，會員的最大層級為3293層，涉案的比特幣等數(shù)字貨幣總值逾400億元。

利用區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣進行傳統(tǒng)犯罪，在近幾年已成趨勢，其中以區(qū)塊鏈概念包裝的資金盤、殺豬盤最為層出不窮。

2020年初，一名溫州女子在某個婚戀網(wǎng)認識自稱投資精英的男士楊某，楊某贏取該女子好感后，便開始讓其在一個不知名交易平臺幫忙購買比特幣。按照楊某的指導(dǎo)，該女子也從該平臺買入了一批比特幣，提現(xiàn)時卻需要繳納保證金。陸陸續(xù)續(xù)向平臺繳納了保證金、激活金、比特幣等在內(nèi)的40.7萬余元后，女子意識到這是典型的殺豬盤騙局，選擇報警。

江蘇常州警方也曾破獲類似案件，在廣東、福建、云南等地抓獲犯罪嫌疑人17名，該團伙在全國近300個地市作案370多起，全是殺豬盤，涉案總金額達1.2億元。

根據(jù)區(qū)塊鏈安全公司PeckShield告訴記者，2020年，因詐騙案件造成的損失共有31.3億美元。這類案件往往以投資名義讓受害人先到正規(guī)交易平臺用現(xiàn)金購買虛擬貨幣，再誘騙對方將已買的虛擬貨幣轉(zhuǎn)移至詐騙分子指定的虛假平臺或地址。一旦轉(zhuǎn)移，虛擬貨幣會迅速通過洗錢團伙處理或者流入境外交易所，為追回資金造成極大的難度。詐騙類安全事件已經(jīng)成為區(qū)塊鏈?zhǔn)澜缱畲蟮陌踩{。作為這些上游犯罪的“鏈條下游”，通過虛擬貨幣交易的方式來洗白犯罪所得的黑幣、黑錢，也已呈趨勢。

更隱秘的資金走向

2021年3月19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布6個懲治洗錢犯罪典型案例。其中一個案例中，陳麗與丈夫選擇通過虛擬貨幣洗錢，出于一個非?，F(xiàn)實的考量：繞過外匯管制。

該洗錢案的承辦檢察官朱奇佳告訴記者，陳麗丈夫出逃中國香港及澳大利亞期間，陳麗分幾次給丈夫隨身攜帶的銀行卡打了300萬元人民幣，丈夫帶著銀行卡出走澳大利亞。而他出境后，取現(xiàn)涉及每人每年一定限額的外匯管制，有諸多不便。

于是陳麗輕車熟路找來比特幣“礦工”，陳麗匯款給“礦工”，“礦工”將比特幣密鑰給丈夫。身處澳大利亞的丈夫就可以直接將虛擬貨幣兌換澳幣。

朱奇佳透露，查洗錢案，通常要跟著資金的流向查。該案中，明面上的資金流向卻是中斷的。陳麗將錢從銀行賬戶打給“礦工”，“礦工”的銀行賬戶和陳麗丈夫并無來往，無法構(gòu)成完整的洗錢鏈條。如果不是陳麗的口供以及微信聊天記錄，公安機關(guān)并不知曉這筆錢已經(jīng)轉(zhuǎn)換成了比特幣，打給了陳麗丈夫。虛擬貨幣洗錢取證難點在于，蹤跡更難尋，且極有可能發(fā)生在境外。

建立國際合作機制對反洗錢類案件至關(guān)重要。另外，正如金融機構(gòu)內(nèi)部會有反洗錢機制一樣，虛擬貨幣平臺也應(yīng)建立反洗錢機制，并接受主管部門監(jiān)管，這是當(dāng)前國內(nèi)所欠缺的。（文中提及的所有犯罪分子、犯罪嫌疑人，均為化名）（摘自《中國新聞周刊》4.26 ）