神秘第四方支付平臺牽出洗錢團伙“跑分客”

徐琦 羅文

近期，安徽省安慶市公安局破獲特大跨省跑分平臺專案。在公安部統(tǒng)一部署下，安慶市公安機關集結警力600人，組成120個抓捕組，分赴各地實施抓捕。截至2020年12月22日，共抓獲犯罪嫌疑人242名。

提供收款碼搶單收錢就能賺取傭金

2020年3月，安徽合肥的劉某在微信群中看到有人發(fā)了一個網絡支付平臺，群友稱借用支付寶收款碼即可在平臺上賺取傭金。因疫情閑在家中的劉某就想著試一試，出于對群友的信任，劉某根據提示在平臺上完成了注冊，并上傳了支付寶收款碼，同時綁定了自己的銀行卡繳納了保證金。

“注冊完成后，平臺就會不時地彈出不同金額的訂單信息讓我們搶，比如我搶了一個1000元的訂單之后，我的支付寶就會收到1000元，平臺里的保證金就會相應減少1000元。完成后，我就能獲得一筆傭金?！卑雮€月的時間，劉某就在平臺上賺了2000元的傭金。然而，在隨后不久的操作中，劉某因為誤操作點單，受到了平臺500元的懲罰。一來二去，劉某發(fā)現這份工作并不能如他所想帶來豐厚的收益，再加上心中隱隱的不安，于是選擇了收手。

沒想到幾個月后，劉某還是被安慶警方找到……像劉某這樣的“跑分客”全國各地不在少數，他們的行為也很快引起了警方的注意。

所謂“跑分平臺”，就是為電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪團伙進行轉賬洗錢的一個新型方式。像劉某一樣在跑分平臺上注冊會員，并提供自己支付賬戶的收款碼協(xié)助洗錢團伙進行洗錢的人，即為“跑分客”。

深挖細查解密跑分平臺運作模式

2020年7月，安慶警方在工作中發(fā)現一個第四方支付平臺很可能涉嫌違法犯罪，“這個平臺我們也是第一次遇到，通過偵查，我們確定，這是一個用于洗錢的跑分平臺?！卑矐c市公安局反電詐中心民警陳明敏介紹道。

辦案民警向記者展示了這個跑分平臺，記者看到，平臺界面簡單明了，“跑分客”注冊時就必須上傳支付寶收款碼，還要綁定一張銀行卡用于繳納保證金。據辦案民警介紹，跑分平臺相當于一個中間商，其上游鏈接的是跨境賭博、跨境電信詐騙等犯罪團伙，下游鏈接的是“跑分客”。

當上游犯罪團伙需要轉移涉案贓款時，會將轉賬需求發(fā)布在跑分平臺上供“跑分客”搶單，搶單成功后，詐騙團伙將“跑分客”提供的收款二維碼等發(fā)送給詐騙受害人，誘騙受害人將錢款掃碼轉賬至“跑分客”賬戶中，平臺再將相應數額的保證金轉給犯罪團伙。成功后，“跑分客”每筆可以賺到1%左右的提成，平臺賺取犯罪團伙的傭金，而犯罪團伙通過“跑分客”的賬戶多層轉賬，成功把錢洗白，從而形成一個犯罪閉環(huán)。

通過對該網絡支付平臺的偵查，宿松籍犯罪嫌疑人楊某浮出水面。安慶市公安局立刻聯(lián)合宿松縣公安局成立專案組對該案進行偵查，通過對平臺賬戶信息和資金流向的分析，專案組民警最終摸清了該平臺背后洗錢團伙的組織架構，鎖定了平臺管理人員、財務人員、技術人員等犯罪嫌疑人的窩點，一張抓捕大網悄然形成……

2020年9月17日，抓捕民警兵分6路，分別在河北邯鄲、石家莊，天津，山東濟南以及安徽合肥、安慶等地抓獲了以平臺老板王某為首的17名犯罪嫌疑人。

據辦案民警介紹，王某多年前在打網絡游戲時認識了運營跑分平臺的人員，經其介紹，接觸到了跑分平臺，后成為該網絡支付平臺的實際控制人，以高額傭金為誘餌，吸引“跑分客”為電信詐騙團伙轉賬洗錢。這些“跑分客”有的單干，有的則組成團隊，流水高達上千萬元。

24省區(qū)市協(xié)同作戰(zhàn)統(tǒng)一收網抓捕“跑分客”

通過深度經營，專案組發(fā)現跑分平臺涉及的第三方支付賬號近8000個，“跑分客”遍布全國24個省區(qū)市，該案涉及地域廣，涉案人數多，涉案金額大，是安徽省歷史上最大的一起利用跑分平臺實施洗錢犯罪案件。

針對該案的復雜性，安慶市公安局迅速成立專案指揮部。公安部刑偵局、省公安廳領導高度重視該案，多次聽取案件匯報，作出批示指示，研究確定突出重點、分類打擊、安慶主辦、全國聯(lián)動的總思路。10月19日，公安部決定將此案列為公安部掛牌案件予以督辦，要求24個省區(qū)市全力配合安慶市公安局在全國范圍內開展嫌疑人落地工作。

“分到我們大隊的是根據注冊會員梳理出的100人的名單。工作難度最大的是對這100個人進行角色甄別，哪些是明知故犯，哪些是蒙在鼓里，我們必須界定清楚。”安慶市公安局經開分局刑警大隊副大隊長程俊飛介紹道：“他們中有些是出租、出借自己的支付賬戶和銀行卡的，對于這一類人，我們需要對其進行懲戒。而另一類，則是自己使用這些賬戶進行跑分的，他們已經涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，必須將其抓捕歸案?！?/p>

2020年12月17日，在公安部統(tǒng)一部署下，24個省區(qū)市同步開展集中收網行動，數天內即抓獲犯罪嫌疑人490名，其中安慶警方抓獲242名。

天下沒有免費的午餐

王慶平（安徽省宿松縣公安局刑警大隊大隊長）：

本案涉及地域廣，涉案人數眾多，涉案資金交易頻繁，流水量巨大。警方在辦案中發(fā)現，通過平臺注冊會員數據查到的名單中，很多人并非是“跑分客”，而是將自己的銀行卡或賬戶信息出租、出借給了他人。

在此提醒市民，千萬不要為了蠅頭小利出租、出借自己的個人賬戶等身份信息，要防止個人信息被犯罪分子用于犯罪活動。到時不僅會使自己的征信記錄受到影響，還將被懲戒，影響通信、金融工具的正常辦理使用，甚至會被追究刑事責任。千萬不要為了賺取一點傭金就參與違法犯罪，天下沒有免費的午餐，一旦涉及幫助信息網絡犯罪活動罪，公安機關絕不姑息。