浙江：高位謀劃 綜合施策“打、防、管”齊頭并進

自全國部署開展“斷卡”行動以來，浙江省公安機關(guān)立足本職，綜合施策，圍繞“打、防、管”全力推進“斷卡”行動，取得了較好的社會效果。

打——突出主業(yè) 量質(zhì)并重

2020年11月，杭州發(fā)起“斷卡”行動集中收網(wǎng)行動，成功搗毀非法販運“兩卡”跨境通道，并拓展發(fā)現(xiàn)了涉及全國27個省市的非法收販“兩卡”人員528名；金華警方在河南許昌抓獲為境外詐騙團伙提供資金結(jié)算的犯罪嫌疑人10名，繳獲銀行卡87張、POS機20臺，串并全國案件百余起，涉案金額達2000余萬元；麗水警方破獲“10·24”買賣銀行卡案……

利劍出鞘，一網(wǎng)打盡。浙江省公安機關(guān)堅持以打開路、全面出擊，迅速推動形成“面上形成聲勢、線上從嚴打擊、點上持續(xù)發(fā)力”的綜合打擊局面。截至目前，全省共打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團伙707個，抓獲犯罪嫌疑人1.1萬余人。

火力全開的背后離不開大數(shù)據(jù)的支撐。結(jié)合現(xiàn)代警務(wù)機制改革，浙江公安全面推進情指行一體化改革，省、市、縣分級組建偵查中心，從案件的犯罪環(huán)節(jié)入手實施精準研判分析，為實現(xiàn)精準打擊賦能。

防——行業(yè)聯(lián)動 規(guī)范整治

不久前，駐嘉興銀行紀檢監(jiān)察組深入營業(yè)網(wǎng)點明察暗訪，重點對開卡前審核制度落實情況進行檢查，防止銀行卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪。

據(jù)銀行相關(guān)負責(zé)人介紹，2020年全市開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行動以來，嘉興銀行積極配合公安機關(guān)協(xié)同推進“斷卡”行動，在組織、監(jiān)管、監(jiān)測、協(xié)作、宣傳上發(fā)力，鞏固銀行內(nèi)部風(fēng)險源頭防控治理工作。2020年，嘉興市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案率同比下降7.9%。

除了重點緊盯金融行業(yè)，浙江公安還緊盯通信行業(yè)，對發(fā)現(xiàn)涉及行業(yè)內(nèi)部的問題，絕不姑息，嚴格執(zhí)行“一案雙查”機制，追究責(zé)任人的法律責(zé)任。截至目前，全省停業(yè)整頓運營商營業(yè)網(wǎng)點40個，暫停20個銀行網(wǎng)點的相關(guān)業(yè)務(wù)資格。

管——高位推動 全民參與

2020年，8個縣區(qū)因涉“兩卡”問題突出，被浙江省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室黃牌警告并約談?！皩ι姘浮畠煽ㄩ_戶地高危地區(qū)實行紅黃牌警告，限期內(nèi)整改?！笔÷?lián)席辦工作人員介紹，他們每個月都會對重點縣域開展排名，獎優(yōu)罰劣，對涉案手機卡、銀行卡問題突出的重點縣域?qū)嵭屑t黃牌警告和掛牌整治，目前，已對問題突出的1個縣域紅牌警告、8個縣域黃牌警告。

今年2月，紹興向社會公開曝光了一批被懲戒人員名單，這些人均是由于出租、出借、出售手機卡并被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的失信用戶?！拔覀冊谵k案中發(fā)現(xiàn)。涉‘兩卡違法人員中很多是年輕人，由于法律意識相對淡薄，極易被卡販高價收卡蠱惑?！苯B興市公安局刑事偵查支隊反詐騙中心相關(guān)負責(zé)人希望通過公開曝光，加大警示教育力度。

據(jù)了解，針對涉案的“兩卡”主體人員，浙江警方實施手機號限號、銀行只保留柜臺業(yè)務(wù)等懲戒措施，并通過媒體公開曝光。截至目前，全省懲戒涉“兩卡”人員1.3萬余人、涉詐銀行賬戶主體1500余個，排查封停高風(fēng)險通訊號碼10萬余個，懲戒涉詐電話卡主體400余人。

推出微信小程序“浙江反騙碼”

為進一步加大反詐騙宣傳工作力度，提高全民防范詐騙意識，浙江省公安機關(guān)推出微信小程序“浙江反騙碼”。

據(jù)浙江公安刑偵總隊相關(guān)負責(zé)人介紹，注冊人可通過微信掃碼實名登記，“浙江反騙碼”將根據(jù)填寫的年齡、職業(yè)、上網(wǎng)習(xí)慣等，為注冊人“量身訂制”一份答卷，完成10道反詐題目后，系統(tǒng)將對應(yīng)生成“紅碼”和“綠碼”，“紅碼”為反騙意識差，可通過再次試題測評轉(zhuǎn)為“綠碼”?！罢憬打_碼”還會不定期為用戶推送最新的防詐知識，提升群眾防詐免疫力。

500張銀行卡牽出黑色產(chǎn)業(yè)鏈

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴峻復(fù)雜，非法開辦電話卡、銀行卡是此類犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源，嚴厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動，成為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢的關(guān)鍵。近期，浙江仙居警方成功破獲一起特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙案。

2019年12月，仙居縣公安局得到線索：在仙居及周邊縣市有一個“卡商”團伙在大量收集銀行卡。仙居警方立即展開偵查，很快發(fā)現(xiàn)了以泮某為首的18人的收販卡團伙。民警發(fā)現(xiàn)，該團伙通過向身邊親朋好友高價收購銀行卡，并通過郵寄的方式將這些銀行卡提供給境外賭博平臺和支付公司，賺取差價，在明知對方是用于網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙的前提下，仍倒賣銀行卡500余張，獲利120余萬元。

拔出蘿卜帶出泥。辦案民警發(fā)現(xiàn)以泮某為首的“卡商”團伙背后，是一條涉及10個東南亞國家、賭資達10億元、涉案人員遍布我國17個省份、作案環(huán)節(jié)完整的特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。該產(chǎn)業(yè)鏈包括境外賭博網(wǎng)站、“卡商”團伙、第三方和第四方支付公司以及物流公司。

經(jīng)過專案經(jīng)營，仙居警方于2019年12月6日、26日，2020年5月、10月分別在浙江、福建、安徽等地開展收網(wǎng)工作，共抓獲犯罪嫌疑人87名，依法執(zhí)行逮捕26人，移送起訴44人，查扣凍結(jié)涉案資金1500余萬元，打掉“卡商”團伙40余個，打掉物流窩點1個，打掉支付平臺2個（一個代收平臺，一個代付平臺），打掉賭博網(wǎng)站1個。

諸暨：精準反詐打造“攔阻之盾”

“我是諸暨反詐吉祥物小步、我是快快。諸暨警方溫馨提示：網(wǎng)上匯款需警惕，電話核實莫大意……”在浙江省諸暨市西施大劇院，每次放電影前都會播放一段反詐宣傳片。這一舉措是諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心推出的“全民反詐”活動的措施之一，目前這則反詐短片已在多家電影院播放。

近年來，諸暨市公安局高度重視反詐宣傳工作，專門成立反虛假信息欺詐中心，與諸暨市相關(guān)部門一起，在全市范圍內(nèi)開展聲勢浩大的反詐宣傳活動，在全社會營造了“無詐防詐”的良好氛圍。截至目前，諸暨市公安局聯(lián)合市教體局對全市280所學(xué)校超過20萬名學(xué)生和教師開展反詐宣傳，聯(lián)合市交通局在全市500多輛公交車椅背張貼反詐宣傳單。

推出“靶向”宣傳打好防詐騙預(yù)防針

“直到騙子的謊都拆穿了，我才能走，你會感謝我的勸阻，會把錢揣進褲兜?！?020年12月4日，諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心和浙江農(nóng)林大學(xué)暨陽學(xué)院聯(lián)合開展的“警校聯(lián)動，反詐同行”防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙直播活動上，民警侯杭杰帶來了一首朗朗上口的反詐版脫口秀。

“我也曾是網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙的受害者，收看了民警的直播，現(xiàn)在明白了，騙子就是利用我急需賺錢的心理，跟我講可以墊付資金、一單現(xiàn)結(jié)，我就刷了一筆又一筆，直到最后才發(fā)現(xiàn)對方聯(lián)系不上了?，F(xiàn)在回想起來，我真是欲哭無淚啊。”在活動現(xiàn)場，刷單詐騙的受害者小孫以自己的受騙經(jīng)歷向大家介紹了詐騙的套路。

場上揭露網(wǎng)絡(luò)兼職、假冒身份、游戲詐騙等多種騙局，場外“一定不要貪小便宜”“詐騙套路多，提高警惕最重要”的直播彈幕互動不斷，此次直播收看人數(shù)超過10萬。

除了網(wǎng)上直播，諸暨警方牢固樹立“防電詐就是除隱患”的理念，堅持把預(yù)防宣傳工作做在發(fā)案前、把防范做在受騙前，推出以主播為主體成立的“網(wǎng)絡(luò)安全傳播聯(lián)盟”、制作反詐動漫彩鈴、組建特色反詐宣傳隊等多項預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“靶向”宣傳措施，使電詐警情不斷減少，提升了防范電詐案件的精準度，打造了全域聯(lián)動的反詐工作機制。

建立反詐矩陣有效延伸宣傳觸角

建設(shè)好強有力的反詐體系是預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重中之重。

2020年，諸暨市進一步完善市級反詐工作聯(lián)席專班運行機制，和23個街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)一起搭建了工作專班，持續(xù)促進反詐宣傳工作與社區(qū)網(wǎng)格化管理緊密結(jié)合，全面壓實反詐防范“進課堂、進廠區(qū)、進租房、進場所、進村社”的“五進”和“講案例、講套路、講止付、講凍結(jié)、講預(yù)防”的“五講”工作機制。

“謝謝警方發(fā)出的反詐預(yù)警，那天我遇到一個自稱是鎮(zhèn)長的陌生微信號來加我，幸虧我看過同事轉(zhuǎn)發(fā)的警方緊急預(yù)警，不然就真上當(dāng)受騙了?！边@是諸暨市安華鎮(zhèn)某企業(yè)員工小劉發(fā)給諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心民警的感謝信息。

“我們中心每周都會對近期高發(fā)的電信詐騙案件進行研判，及時下發(fā)預(yù)警信息給反詐聯(lián)席辦成員，依托反詐矩陣，跑快一點、搶先一步，盡全力預(yù)防案件發(fā)生。平時，中心還會組織常態(tài)化預(yù)警演習(xí)，加強在緊急情況下勸阻攔截能力，盡全力挽回群眾損失，切實筑牢反詐防火墻，讓詐騙分子的伎倆不能得逞?！敝T暨市公安局刑偵大隊教導(dǎo)員趙建峰介紹。

創(chuàng)建“無詐單位”讓群眾入腦入心

2020年，諸暨市進行了“無詐鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、村（社區(qū)）、學(xué)校、企業(yè)”創(chuàng)建活動，努力建好、建實、建強擔(dān)當(dāng)有作為、平安有保障、隊伍有朝氣的反詐隊伍，這其中少不了公安民警的身影。

2020年12月28日，剛搬入出租房的租戶吳先生便收到了城中派出所送來的“反詐大禮包”?！拔覀冃列量嗫鄴甑难瑰X，可不能被騙子騙走了，派出所民警上門講解反詐非常接地氣，對上班族來說，效果非常好?！眳窍壬弥胺丛p大禮包”笑著說。

除了上門送反詐宣傳品外，諸暨市公安局還開展了一系列宣傳工作，如在諸暨市萬風(fēng)新天地開展“反詐夜市”活動，通過設(shè)置反詐攤位，接受群眾咨詢，向群眾進行反詐宣傳；新推出的“餐桌反詐”活動，在全市各大餐廳張貼反詐桌貼，讓群眾在享受美食的過程中接受反詐宣傳；在全市高檔小區(qū)、大型商場的電梯內(nèi)全天候播放反詐宣傳視頻，讓乘坐電梯的群眾在潛移默化中接受宣傳；通過在全市500多輛公交車椅背張貼反詐宣傳品、播放反詐宣傳片等方式打造了“反詐公交車”，都是創(chuàng)建“無詐單位”的重要措施。