關(guān)于電信詐騙關(guān)聯(lián)犯罪的現(xiàn)狀分析

隨著信息時代的發(fā)展，電信詐騙成為目前社會上較為常見的犯罪。在探究電信詐騙的犯罪的同時，我們了解到個人信息的泄露是引發(fā)電信詐騙的根本?；ヂ?lián)網(wǎng)時代成為了一把雙刃劍，在給我們生活帶來便捷的同時，我們的個人信息也成為一種符號流入社會，是否能保證個人信息的安全成為了消費(fèi)者日常考慮的主要問題之一。

電信詐騙的特征

一、多張銀行卡存在共同的異常開戶特點(diǎn)，如開戶時間、地點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)比較集中。為逃避追查，詐騙分子往往是通過不正當(dāng)手段購買的銀行卡，而販賣銀行卡的犯罪分子由于本身不參與洗錢活動，所以在收購身份證后便集中在同一時間、地點(diǎn)等開立賬戶，不多加掩飾。

二、身份證多為異地、偏遠(yuǎn)山區(qū)、老人等。隨著公安機(jī)關(guān)、銀行等單位的宣傳，公眾對電信詐騙和洗錢的認(rèn)知有所提升，所以近兩年的涉案賬戶身份地址多為金融知識普及較少的偏遠(yuǎn)山區(qū)，其個人賬戶存款人或涉案公司賬戶法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的年齡大多為缺少社會閱歷的青少年或?qū)π滦头缸锪私廨^少的中老年，這部分人留存的職業(yè)多為學(xué)生、商貿(mào)公司人員、科技公司人員等。

三、部分賬戶存在陪同或指使他人開戶情況，銀行對于代理開戶要求越加嚴(yán)格，犯罪分子已不能直接通過購買身份證來代理開立賬戶，所以演變成了陪同或指使存款人前去銀行開立賬戶。

四、開戶時要求開通網(wǎng)上銀行不愿設(shè)交易上限或者要求設(shè)置較大的交易上限。銀行卡ATM機(jī)交易每日取現(xiàn)限額為2萬元，轉(zhuǎn)賬限額為5萬元，而電信詐騙每日交易筆數(shù)往往較多，部分單筆數(shù)額較大，前去銀行柜面交易又會要求客戶進(jìn)行身份識別，為滿足需求，所以現(xiàn)在電信詐騙涉案賬戶往往是通過網(wǎng)上銀行這類交易限額較大的非柜面渠道進(jìn)行交易。

五、多個賬戶留存聯(lián)系電話或者聯(lián)系地址相同或相近。主要原因未犯罪分子為收購賬戶后更方便使用，一般會讓存款人留存新電話號碼或非本人電話號碼，或者留存一些無與實(shí)際不符的經(jīng)營地址，以增加金融機(jī)構(gòu)上門調(diào)查的難度，一次掩飾自身。

侵犯公民個人信息犯罪

侵犯公民個人信息犯罪是指以竊取或者其他非法獲取國家機(jī)關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位在職履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的行為。根據(jù)刑法規(guī)定，犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

公民個人信息的內(nèi)涵及特征

修正案沒有對公民個人信息作出界定。有人認(rèn)為，公民個人信息包括：姓名、職業(yè)、職務(wù)、年齡、婚姻狀況、學(xué)歷、專業(yè)資格、工作經(jīng)歷、家庭住址、電話號碼、信用卡號碼。指紋、網(wǎng)上登錄賬號、密碼等能夠識別公民個人身份的信息。隨著科技的進(jìn)步，個人社會活動空間的拓寬，個人信息的內(nèi)容會更加豐富，采用列舉式的方法顯然無法窮盡。從內(nèi)涵上看，公民個人信息指反映公民個人勝利及身份特征、社會生活經(jīng)歷及家庭、財務(wù)狀況，也包括公民在社會生活過程中取得、采用的個人識別代碼。從外延上看，具有以下特征：

一、公民個人直接相關(guān)，能夠反映公民的局部或整體特點(diǎn)；或是一經(jīng)取得、使用即具有專屬性。前者如公民的出生日期、指紋等，后者如身份證編號、家庭住址等。

二、具有法律保護(hù)價值。公民個人信息承載了公民的個體特征，甚至各項(xiàng)權(quán)利，如果任由他人泄露。獲取，必然導(dǎo)致公民時刻處于可能遭受侵害的危險狀態(tài)。

三。、公民個人信息的保護(hù)不以信息所有人請求為前提、除非基于維護(hù)國家利益、公共利益的需要或者所有人的意愿。任何組織和個人均無權(quán)泄露、獲取其個人信息。

非法手段的認(rèn)定

“竊取或者以其他非法獲取”是該罪構(gòu)成中的客觀方面要素、何為“非法獲取”？法條采用了枚舉加兜售的方式表述。“竊取”的特征在于利用權(quán)力人不知，秘密占為己有；“其他方法”法律無法窮盡，但應(yīng)當(dāng)與竊取具有相當(dāng)?shù)纳鐣：π裕m用同一種刑法評價標(biāo)準(zhǔn)。從竊取的特征分析，非法手段至少應(yīng)當(dāng)具備以下特點(diǎn)：

一、違背了信息所有人的醫(yī)院或這是意思表示；

二、信息獲取者無權(quán)了解、接觸相關(guān)公民個人信息；

三、信息獲取的手段違反了法律禁止性規(guī)定或社會公序良俗。

侵犯公民個人信息違法犯罪形式

一.國家公職人員利用職務(wù)便利非法獲取公民個人信息出售。隨著信息化社會的到來，個人信息的重要性日益凸顯，侵犯公民個人信息獲取經(jīng)濟(jì)利益的現(xiàn)象逐漸增多，相關(guān)灰色產(chǎn)業(yè)鏈也逐漸成型，其中國家公職人員利用職務(wù)便利非法獲得公民個人信息的社會影響尤其惡劣。本案涉及國家工作人員與銷售上勾結(jié)，買賣嬰兒信息數(shù)量達(dá)幾十萬元，給家庭生活造成困擾，案件引發(fā)社會關(guān)注。

二、利用惡意程序批量非法獲取網(wǎng)站用戶個人信息。通過網(wǎng)絡(luò)試試侵犯公民個人信息犯罪，在遠(yuǎn)程、非遠(yuǎn)程、非接觸的狀態(tài)下跨省區(qū)、多地域完成，作案手段技術(shù)含量高，涉案人員關(guān)系松散，特別是犯罪活動設(shè)計的電子證據(jù)源中電腦、QQ、移動儲蓄介質(zhì)、手機(jī)、銀行卡等證據(jù)的數(shù)據(jù)提取、固定、轉(zhuǎn)化和驗(yàn)證等給案件取證工作帶來了一定的難度，增加了檢查機(jī)關(guān)在案件審查逮捕中的工作難度。

三、非法獲取公民個人信息后，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪。隨著現(xiàn)代通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，公民個人信息極易泄露。公民個人信息通過信息網(wǎng)絡(luò)傳播、交易，往往被不法分子大量竊取、利用，催生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等關(guān)聯(lián)犯罪，嚴(yán)重威脅公民人生安全、財產(chǎn)安全和社會管理秩序。打擊利用互聯(lián)網(wǎng)出售、提供、非法獲取公民個人信息等侵犯公民個人信息犯罪，切斷其與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的犯罪鏈條，從源頭上預(yù)防和減少犯罪發(fā)生，具有重要意義。

四、將在提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息出售、提供個他人。當(dāng)前，除行政管理機(jī)關(guān)喝金融、電信、交通等單位接觸大量的公民個人信息外，賓館、快遞等服務(wù)行業(yè)在提供服務(wù)過程中，也會獲取大量的公民個人信息。單位、公司的個別員工為了獲取非法利益，違反職業(yè)道德和保密義務(wù)，將在工作中獲得的公民個人信息資料出售或提供給他人，對公民的人身、財產(chǎn)安全及正常工作生活造成了嚴(yán)重威脅，應(yīng)依法嚴(yán)懲。

侵犯公民個人信息犯罪的認(rèn)定

一、《刑法》第二百五十三條之一規(guī)定的“公民個人信息”，是指以電子或者其他方式記錄的能夠單獨(dú)或者與其他信息結(jié)合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息，包括姓名、身份證件號碼、通信通訊聯(lián)系方式、住址、賬號密碼、財產(chǎn)狀況、行蹤軌跡等。

二、違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章有關(guān)公民個人信息保護(hù)的規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第二百五十三條之一規(guī)定的“違反國家有關(guān)規(guī)定”。

三、向特定人提供公民個人信息，以及通過信息網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑發(fā)布公民個人信息的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第二百五十三條之一規(guī)定的“提供公民個人信息”。

未經(jīng)被收集者同意，將合法收集的公民個人信息向他人提供的，屬于《刑法》第二百五十三條之一規(guī)定的“提供公民個人信息”，但是經(jīng)過處理無法識別特定個人且不能復(fù)原的除外。

四、違反國家有關(guān)規(guī)定，通過購買、收受、交換等方式獲取公民個人信息，或者在履行職責(zé)、提供服務(wù)過程中收集公民個人信息的，屬于《刑法》第二百五十三條之一第三款規(guī)定的“以其他方法非法獲取公民個人信息”。

“兩卡”犯罪

近年來網(wǎng)絡(luò)犯罪呈上升趨勢，各種傳統(tǒng)犯罪日益向互聯(lián)網(wǎng)遷移，網(wǎng)絡(luò)犯罪呈高發(fā)態(tài)勢。犯罪分子實(shí)施電信詐騙、開設(shè)賭博網(wǎng)站、洗錢等信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為均需要使用銀行卡賬戶進(jìn)行資金的支付結(jié)算。隨著通訊、金融行業(yè)實(shí)名制政策的落實(shí)，犯罪分子為了規(guī)避公安機(jī)關(guān)調(diào)查，只能購買他人使命登記的銀行卡、手機(jī)卡來實(shí)施違法犯罪活動。

因此，高價出售銀行卡、電話卡，很有可能會被犯罪分子用于實(shí)施電信詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，而販賣者也將淪為犯罪分子的幫兇，為他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動是《中華人民共和國刑法修正案（九））》增設(shè)的罪名，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。

公安機(jī)關(guān)主要針對以下人群進(jìn)行打擊整治：

一、開卡團(tuán)伙

自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開班銀行卡、電話卡的人員，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的企業(yè)及事業(yè)單位內(nèi)部職員。

二、帶隊團(tuán)伙

誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”“掃?！狈绞秸T騙村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

三、收卡團(tuán)伙

主要是接收帶隊團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司員工也參與收卡。

四、販卡團(tuán)伙

主要是接受全國各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。