北京“南城房姐”詐騙案始末

不到一年時間，她詐騙受害者7人，涉案金額1億余元，涉及二手房產(chǎn)約上百處，由于未能按期支付“金主”利息，終致案發(fā)……1月29日，被稱為“南城房姐”的張某，被北京市第二中級法院以詐騙罪、貸款詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。“該案暴露出，在多重限購政策之下，仍有個別人員覬覦北京房屋買賣交易市場背后的巨大利潤，竭力鉆營政策漏洞，妄圖操控二手房源，謀求高額利潤，我們需要多措并舉來確?！孔〔怀??！背修k案件的北京市檢察院第二分院第一檢察部檢察官陸昊說。

囤積房源低買高賣

20世紀(jì)90年代起，張某受雇于中介公司開始從事二手房交易。后來，熟知房屋交易流程、積累了一定資源的張某離開中介公司單干，其交易的房產(chǎn)主要分布在北京市豐臺、東城、西城、朝陽等區(qū)域。因其交易規(guī)模較大，張某被業(yè)內(nèi)稱為“南城房姐”。

經(jīng)過在二手房交易市場多年的摸爬滾打，張某對房屋買賣方的心態(tài)吃得很透。她先是從房屋中介機構(gòu)獲取二手房房源信息，篩選和鎖定一些業(yè)主比較著急套現(xiàn)的單子，利用賣房人急需現(xiàn)金的心理，低價吃進房產(chǎn)，并安排指標(biāo)人（即符合北京購房資格的人員）背房（即登記為目標(biāo)房產(chǎn)所有人），從而持有大量二手房房產(chǎn)。然后等尋求到愿意出高價買房的人員時，再將手里的房源大幅加價賣出。

依據(jù)多個買方的證言證實，張某每套二手房交易的收益多則近百萬元，少則二三十萬元，人為造成部分房價上漲。比如，張某曾于2018年12月從李某手中以指標(biāo)人王某某的名義，以398萬元價格購買豐臺區(qū)芳城園二區(qū)某處房產(chǎn)，僅3個月后就以456萬元價格將該房賣給閆某，扣除交易費用后，獲利近50萬元。

然而，因為北京房產(chǎn)價值較大，張某僅靠一己之力難以維持充足的資金流來保障房產(chǎn)流轉(zhuǎn)。于是，她采取提供高額利息回報的方式，找尋民間“金主”提供資金支持，甚至通過“口口相傳”的方式，由“金主”再發(fā)動親朋好友籌資。目前，已有“金主”因涉嫌非法吸收公眾存款罪被移送審查起訴。

2018年之前，生意較好，張某許諾給“金主”們月息4%左右的利潤基本都能兌現(xiàn)，但不久政府就出臺了多項房產(chǎn)限購政策，張某的二手房買賣生意逐漸慘淡，高息支付導(dǎo)致負擔(dān)越來越重。

2018年6月后，為借新還舊和支付高息，資金緊張的張某開始采用虛構(gòu)、隱瞞房產(chǎn)交易事實的手段對多個“金主”大肆實施詐騙：使用偽造的不動產(chǎn)權(quán)證書騙取事主信任，多次、大額借款。虛構(gòu)、隱瞞房產(chǎn)交易事實：一是將2016年、2017年已賣出的房產(chǎn)虛假列為合伙項目，繼續(xù)行騙;二是雖然存在真實的房產(chǎn)交易，但投資后，她隱瞞相關(guān)房產(chǎn)已賣事實，將賣房款用在其他地方;三是以同一處房產(chǎn)為名，向不同事主借款，錢款到賬后未用于交易目標(biāo)房產(chǎn);四是編造虛假的存量房買賣合同;五是名為借款，實則償債，所借款項大部分用于歸還高息，未實際用于房屋交易使用。

到2019年4月，因張某未能按期支付多個“金主”利息，終致案發(fā)。偵查機關(guān)經(jīng)初步偵查認為，本案涉案金額高達近2億余元，涉及二手房產(chǎn)約上百處，被騙事主近30名，單個事主實損金額最高的接近6000萬元。

房產(chǎn)中介也介入其中

據(jù)張某供述，她常年與某知名房屋中介公司合作，由房屋中介公司向她提供大量二手房房源信息，她向房屋中介公司支付大額代理費。

張某為何甘愿將豐厚的利潤與中介機構(gòu)分享？張某想得很明白：這么做，自己可以從中介公司獲取二手房房源信息，掌握較多房產(chǎn)資源，以便囤積居奇，加價轉(zhuǎn)賣。同時，有了正規(guī)中介公司人員的參與，還能提高買賣雙方乃至“金主”對自己的信任度。

據(jù)張某供述以及部分事主陳述，正是張某在交易過程中提供了正規(guī)房屋中介公司的制式房屋買賣合同以及《不動產(chǎn)權(quán)證書》（偽造的證書），以證實自己二手房買賣交易的真實性，以及對事主借款提供偽造抵押證書（即張某找人制作的偽造不動產(chǎn)權(quán)證書），事主才對張某的二手房生意深信不疑。

多名事主舉報，部分房屋中介人員為張某的詐騙行為打掩護，為虎作倀。雖然現(xiàn)有證據(jù)尚不足以證明中介人員與張某構(gòu)成詐騙共犯，但檢察機關(guān)辦案組已將相關(guān)線索列入退補提綱，要求偵查機關(guān)嚴(yán)查徹查，依法處置。

同時，檢察機關(guān)并沒有止于就案辦案。北京市檢察院第二分院第一檢察部主任王志琴表示，該院針對加強對房屋中介機構(gòu)的監(jiān)管及房屋中介人員的管理制發(fā)檢察建議，“打擊個人的犯罪行為只是對社會的警醒，要促進營造良好的市場環(huán)境，還需要更多的監(jiān)管和約束”。

因為張某許諾的高額利息，再加上前期張某能夠兌付許諾的利息，部分事主不惜以個人房產(chǎn)作抵押，從銀行或小額貸款公司貸款來借錢給張某。張某也從小額貸款公司貸款上千萬元，后因無法還款，深陷民事訴訟糾紛。整個過程中，小額貸款公司的低門檻貸款行為，為張某提供了源源不斷的現(xiàn)金流。

據(jù)了解，因為無法按期還款，無論是張某，還是部分最終以房抵債的事主，都遭受過非法限制人身自由、言語恐嚇等情況。在案件辦理過程中，由于張某及其家人名下三套房產(chǎn)均被法院查封，其名下所有銀行賬戶余額不足10萬元，事主大多血本無歸。

“在依法整治非法放貸犯罪活動的同時，還要進一步規(guī)范民間借貸行為，廣大市民在投資的時候一定得擦亮雙眼、理性投資。”陸昊說。

從狡辯到認罪認罰

“我們這是普通的借貸?！痹趯彶榇峨A段，張某剛開始辯稱自己與事主之間是普通民事借貸行為，并不存在詐騙的主觀故意。據(jù)了解，公安機關(guān)于2020年1月16日將此案向檢察機關(guān)移送審查起訴，審查起訴期間正好遭遇疫情，無論是外調(diào)取證，還是訊問犯罪嫌疑人和詢問受害者，都遇到了無法正常開展工作的困難。

2020年7月13日，北京市檢察院第二分院以涉嫌詐騙罪對張某提起公訴。據(jù)了解，該案移送審查起訴時卷宗有38冊，退補期間，檢察機關(guān)引導(dǎo)公安機關(guān)偵查。公安機關(guān)二次補充偵查重報，新增補查卷宗81冊，卷宗材料總頁數(shù)高達2萬余頁。

檢察機關(guān)最終認定張某涉嫌詐騙受害者7人，涉案金額1億余元。

在大量客觀證據(jù)面前，張某供認犯罪事實，承認真實存在的二手房交易所占比例較小。

隨后，辦案組向張某詳細講解了認罪認罰從寬制度的規(guī)定，并聯(lián)系其辯護人轉(zhuǎn)達了家人對其的關(guān)懷和希望，張某最終表示自愿認罪認罰。但由于張某騙來的錢款用于借新還舊或支付高息，未能對事主進行任何賠償，也未能與事主達成諒解，因此檢察機關(guān)向法院提出判處其無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)的量刑建議。對此，張某表示接受，并稱會積極接受改造。

據(jù)了解，張某被起訴后，檢察機關(guān)又追加起訴了4起犯罪事實，增加了近1000萬元的犯罪金額。

2020年11月24日，本案在北京市第二中級法院開庭審理。今年1月29日，北京市第二中級法院采納了檢察機關(guān)的量刑建議，以詐騙罪、貸款詐騙罪判處張某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

（《檢察日報》）