創(chuàng)識科技(300941) 申購代碼300941 申購日期1.29

發(fā)行概覽：本次公開發(fā)行完成后，扣除發(fā)行費用后的募集資金凈額，將投資以下項目：行業(yè)電子支付解決方案升級、商戶服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、研發(fā)中心建設(shè)。

基本面介紹：公司是一家電子支付IT方案商，主營業(yè)務(wù)為提供電子支付IT解決方案，公司產(chǎn)品是為商戶及銀行提供電子支付涉及的軟硬件產(chǎn)品及服務(wù)。公司以軟件及云平臺為驅(qū)動，以終端設(shè)備為載體，聚合各種支付渠道，為商戶實現(xiàn)統(tǒng)一支付統(tǒng)一對賬，并結(jié)合行業(yè)特色應(yīng)用，提升商戶數(shù)字化水平。公司自成立以來一直專注于電子支付IT系統(tǒng)的開發(fā)、銷售和服務(wù)，承擔(dān)了電子支付領(lǐng)域兩項國家重點火炬計劃項目和一項國家火炬計劃項目，獲得一項省部級科學(xué)技術(shù)二等獎和兩項省部級科學(xué)技術(shù)進步三等獎。

核心競爭力：公司深耕電子支付IT領(lǐng)域20多年，培養(yǎng)了一支具有豐富行業(yè)經(jīng)驗、雄厚技術(shù)儲備、穩(wěn)定的人才隊伍，能夠敏銳地把握行業(yè)發(fā)展方向，持續(xù)推出創(chuàng)新產(chǎn)品。公司已經(jīng)建立輻射全國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，每個服務(wù)網(wǎng)點均擁有豐富商戶、銀行合作經(jīng)驗的技術(shù)人員，是公司持續(xù)深耕區(qū)域市場的有力武器。公司與大型銀行全國各區(qū)域分支機構(gòu)合作，使產(chǎn)品及服務(wù)可以迅速觸及各地域、各行業(yè)，在各地區(qū)、各行業(yè)內(nèi)積累豐富經(jīng)驗，為未來在各地區(qū)、各行業(yè)不斷向縱深領(lǐng)域發(fā)展打下基礎(chǔ)。

公司不斷加強對新興支付技術(shù)、新興技術(shù)與支付融合的研發(fā)投入。如公司結(jié)合云服務(wù)、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)，開發(fā)云BMP平臺、物聯(lián)網(wǎng)云推送平臺、商戶及終端服務(wù)支撐平臺，并在此基礎(chǔ)上開發(fā)云音箱解決方案、“暖到家”自營外賣平臺;結(jié)合生物特征識別、人工智能等新興技術(shù)，開發(fā)刷臉支付、指靜脈支付產(chǎn)品。如公司刷臉支付產(chǎn)品在多地試點完成;數(shù)字貨幣支付已經(jīng)在雄安、成都BMP商戶完成試點，為未來BMP系統(tǒng)中大規(guī)模數(shù)字貨幣應(yīng)用打下基礎(chǔ)。

募投項目匹配性：公司募集資金投資項目是公司業(yè)務(wù)發(fā)展到現(xiàn)階段的必然要求，是緊緊依托現(xiàn)有業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、客戶需求及行業(yè)發(fā)展方向制定的，能夠有效地完善公司產(chǎn)業(yè)鏈，豐富產(chǎn)品服務(wù)類型，增強競爭力，提高盈利能力。

風(fēng)險因素：客戶集中風(fēng)險、供應(yīng)商集中風(fēng)險、市場競爭風(fēng)險、技術(shù)和產(chǎn)品更新?lián)Q代風(fēng)險、技術(shù)泄密和被侵權(quán)風(fēng)險、創(chuàng)新失敗風(fēng)險、人才流失和人力成本上升風(fēng)險、增速降低或業(yè)績下滑風(fēng)險、業(yè)績季節(jié)性波動風(fēng)險、應(yīng)收賬款持續(xù)增長風(fēng)險、稅收優(yōu)惠風(fēng)險、凈資產(chǎn)收益率下降的風(fēng)險、毛利率波動風(fēng)險、募集資金投資項目風(fēng)險、實際控制人控制風(fēng)險、發(fā)行失敗風(fēng)險、新增固定資產(chǎn)折舊風(fēng)險。

（數(shù)據(jù)截至1月22日）