第三屆新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選 91人服務(wù)客戶資產(chǎn)超過680億，“頂流”業(yè)績(jī)不輸明星基金經(jīng)理

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2020年，借勢(shì)權(quán)益市場(chǎng)浪潮，券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)増勢(shì)迅猛。作為將券商產(chǎn)品、服務(wù)傳遞至客戶的重要中介，投顧職群的定位正悄然生變。各券商日益重視投資顧問的培育及能力塑造，以期打造出一支高質(zhì)量的投顧團(tuán)隊(duì)，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展。

基于科學(xué)評(píng)價(jià)機(jī)制展開的新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選，在投顧生態(tài)中的影響力亦不斷擴(kuò)大。2020年舉行的第三屆新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選，參評(píng)投顧達(dá)到21888人，較第一、二屆分別增加63%、26%。歷時(shí)7個(gè)月的比拼后，來自24家券商的91名投顧最終脫穎而出，榮獲第三屆“新財(cái)富最佳投資顧問”稱號(hào)。值得一提的是，本屆獲獎(jiǎng)?wù)哒既繀⒃u(píng)者比例由2019年的0.54%降至0.42%，競(jìng)爭(zhēng)激烈程度進(jìn)一步加劇，獎(jiǎng)項(xiàng)含金量也進(jìn)一步提升。

為助力券商實(shí)現(xiàn)“以客戶為中心”的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型目標(biāo)，本屆評(píng)選根據(jù)協(xié)辦方朝陽永續(xù)技術(shù)平臺(tái)提供的股票交易選股、擇時(shí)能力模型，新設(shè)“最優(yōu)選股獎(jiǎng)”、“最佳擇時(shí)獎(jiǎng)”。在“公募基金配置類”方面，按照累計(jì)收益率排序，新設(shè)“公募基金配置收益獎(jiǎng)”，為投顧提供一個(gè)向全行業(yè)展示自身能力機(jī)會(huì)的同時(shí)，亦助力券商進(jìn)行人才發(fā)現(xiàn)。

參評(píng)機(jī)構(gòu)數(shù)量再創(chuàng)新高，廣東投顧最活躍，投顧學(xué)歷門檻抬升

2018年以來，新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選參評(píng)人數(shù)及機(jī)構(gòu)數(shù)量迭創(chuàng)新高，一直是國(guó)內(nèi)最大的投顧競(jìng)技平臺(tái)。

第三屆評(píng)選自2020年5月11日?qǐng)?bào)名開啟，至5月31日，共有來自94家券商、28家證券咨詢公司的22555名投顧報(bào)名參評(píng)。經(jīng)審核，最終確認(rèn)參評(píng)人數(shù)為21888人，相較第一、二屆分別增加了63%、26%。參評(píng)機(jī)構(gòu)分別增加了7家、14家，覆蓋了全市場(chǎng)93%的有投顧的證券公司，基本實(shí)現(xiàn)券商全覆蓋（表1）。參評(píng)男、女投顧比例為1.5：1。

表1：歷年新財(cái)富最佳投顧評(píng)選參評(píng)人數(shù)比較

表2：第三屆新財(cái)富最佳投顧評(píng)選參評(píng)率Top15機(jī)構(gòu)

本屆評(píng)選中，廣發(fā)證券、中信建投證券、中國(guó)銀河證券、興業(yè)證券、方正證券參評(píng)投顧人數(shù)排在前五位，分別達(dá)到3040人、2629人、2564人、1329、1231人，參評(píng)人數(shù)均較第二屆有所增長(zhǎng)。參評(píng)投顧人數(shù)排名前30的券商累計(jì)參評(píng)人數(shù)為19233人，同比增長(zhǎng)27%，側(cè)面體現(xiàn)出頭部券商對(duì)投顧人才培養(yǎng)的重視程度在不斷加強(qiáng)。

從參評(píng)率看，東海證券、中國(guó)銀河證券、國(guó)海證券、江海證券、廣發(fā)證券、中信建投證券、湘財(cái)證券等7家券商近乎全員出動(dòng)，參評(píng)人數(shù)占其投顧人數(shù)的比例均在90%以上（表2）。

對(duì)報(bào)名參評(píng)投顧的背景進(jìn)行統(tǒng)計(jì)可見，本屆投顧來自全國(guó)31個(gè)省市區(qū)。來自廣東、北京、上海三地的參評(píng)投顧分別為3488人、1532、1513人，合計(jì)占比為29.9%，較上年提升8.7%（圖1）?？傮w上看，除貴州、青海、西藏外，其他地區(qū)的參評(píng)投顧人數(shù)較第二屆評(píng)選均有增加，可見新財(cái)富最佳投顧評(píng)選在全國(guó)的輻射廣度和深度均在提升。

圖1：第三屆新財(cái)富最佳投顧評(píng)選參評(píng)投顧的區(qū)域分布

表3：參評(píng)投顧畢業(yè)院校排名

表4：91名最佳投顧所屬券商

報(bào)名投顧大部分來自各證券公司在全國(guó)各地的分公司及營(yíng)業(yè)部，新財(cái)富統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，本屆評(píng)選覆蓋的券商分公司及營(yíng)業(yè)部已超8000家，部分地區(qū)報(bào)名投顧較為集中，如長(zhǎng)沙芙蓉中路、北京安立路、泉州豐澤街、北京東直門等，均有較大數(shù)量的投顧參評(píng)。相信新財(cái)富最佳投顧評(píng)選可以為這些來自同一區(qū)域不同券商的投顧提供交流、學(xué)習(xí)及競(jìng)爭(zhēng)氛圍。

從畢業(yè)院?？?，擁有高學(xué)歷的投顧不在少數(shù)。排名前十的參評(píng)投顧畢業(yè)院校中，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、鄭州大學(xué)、華南師范大學(xué)均為“211”工程院校，吉林大學(xué)、中山大學(xué)、四川大學(xué)則為“雙一流A類”院校（表3）?，F(xiàn)今，為推動(dòng)投顧職群生態(tài)變革，不少頭部券商已拔高投顧招聘篩選門檻，引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

91名最佳投顧大盤點(diǎn)，中國(guó)銀河、興業(yè)、廣發(fā)、中信建投上榜人數(shù)排前四

本屆新財(cái)富最佳投顧評(píng)選對(duì)投顧的考核方式更聚焦于實(shí)操。投資管理能力評(píng)價(jià)考核階段，在“股票交易類”中新增了“換手率滿足100%的前提下，回撤值不得超過18%”的硬性指標(biāo)，強(qiáng)化對(duì)投顧投資策略可復(fù)制、可持續(xù)性的考量。

服務(wù)能力評(píng)價(jià)階段，第三屆評(píng)選在保留“我是投顧”Talk Show線下考核的同時(shí)，增設(shè)線上考核，同時(shí)考量投顧的專業(yè)能力與服務(wù)能力，并邀請(qǐng)專業(yè)評(píng)審進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)、打分，決出了91名“最佳服務(wù)獎(jiǎng)”獲得者。最終在投資管理能力、服務(wù)能力評(píng)價(jià)兩大評(píng)選皆上榜的91名投顧，被授予“第三屆新財(cái)富最佳投資顧問”榮譽(yù)稱號(hào)。

統(tǒng)計(jì)顯示，91名最佳投資顧問來自24家券商的不同營(yíng)業(yè)部。其中，中國(guó)銀河證券最佳投顧人數(shù)最多，達(dá)18人，相較2019年增加3人，興業(yè)證券、廣發(fā)證券、中信建投證券、光大證券分別有16人、14人、10人、5人上榜（表4）。

新財(cái)富的調(diào)查顯示，91位最佳投顧平均從業(yè)年限為11.2年，本科學(xué)歷占79%，碩士占21%，男性68人，女性23人。其中，有46名投顧是首次參評(píng)，還有41名、4名投顧連續(xù)兩屆、三屆參加，同時(shí)有6名投顧曾在第一、二屆評(píng)選中獲得過“新財(cái)富最佳投資顧問”榮譽(yù)稱號(hào)。

本屆最佳投顧直接服務(wù)的客戶數(shù)量、資產(chǎn)規(guī)模差距較大，服務(wù)客戶數(shù)最多的超4萬戶，最少的僅有21戶，服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)最高的超百億元，最低為2000萬元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，剔除不直接服務(wù)客戶的投顧，81名投顧平均服務(wù)客戶2078人，同比提升68.67%，累計(jì)服務(wù)客戶168331人，這些客戶資產(chǎn)合計(jì)約686億元，同比提升41.64%，側(cè)面體現(xiàn)出受益于權(quán)益市場(chǎng)的浪潮，投顧服務(wù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模亦大幅增長(zhǎng)。

最佳投顧的服務(wù)方式與工作內(nèi)容也越發(fā)多樣化。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有23%的投顧所在券商已上線并銷售投資組合，其中簽約客戶最多的投顧需要同時(shí)為超9000名客戶提供投資組合服務(wù)，服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模超64億元。同時(shí)，有13名投顧在2020年上線了投教類課程或經(jīng)常在線上/線下進(jìn)行直播及講座。

新財(cái)富對(duì)91名最佳投顧發(fā)放的問卷調(diào)查顯示，他們參與評(píng)選最大的收獲包括“專業(yè)知識(shí)得到擴(kuò)充”、“自信心增加”、“知名度提升”、“加深對(duì)投顧職業(yè)的理解”、“更清晰自己的發(fā)展方向”、“獲得展示自我的平臺(tái)”等，同時(shí)也希望借助新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選的平臺(tái)提升自身專業(yè)能力，獲得與專業(yè)人士交流、學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。

投資管理能力評(píng)價(jià)：“股票交易類”前10平均收益率高達(dá)96.78%，“資產(chǎn)配置類”參評(píng)者平均回撤值僅為8.79%

本屆評(píng)選第一階段的投資管理能力評(píng)價(jià)為期6個(gè)月（6月1日至11月30日），參評(píng)投顧可在交易規(guī)則范圍內(nèi)，從“股票交易類”和“資產(chǎn)配置類”中二選一參與，或均參與。最終，“股票交易類”有效參評(píng)者為16022人（含團(tuán)隊(duì)），“資產(chǎn)配置類”評(píng)選有效參評(píng)者為8488人，他們?cè)诮灰滓?guī)則范圍內(nèi)，于朝陽永續(xù)Go-goal客戶端上構(gòu)建模擬投資組合。最終結(jié)合券商合規(guī)反饋，分別評(píng)出300位“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”、101位“最佳資產(chǎn)配置獎(jiǎng)”、10位“股票交易最優(yōu)選股獎(jiǎng)”、10位“股票交易最佳擇時(shí)獎(jiǎng)”、10位“公募基金配置收益獎(jiǎng)”獲得者。

2020年A股市場(chǎng)延續(xù)結(jié)構(gòu)化行情，極大考驗(yàn)投顧的選股、擇時(shí)、資產(chǎn)配置能力。在“投資管理能力評(píng)價(jià)”考核期，選擇“股票交易類”的參評(píng)投顧中，有68.67%的投顧收益率為正。其中前10名平均收益率高達(dá)96.78%，前300名平均收益率高達(dá)54.87%，遠(yuǎn)高于同期的上證綜指、創(chuàng)業(yè)板指，表明優(yōu)秀投顧具備為客戶謀取超額收益的實(shí)力（圖2）。

本屆“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”冠軍是廣發(fā)證券北京安立路證券營(yíng)業(yè)部的朱晉平，收益率排名前十的投顧分別來自廣發(fā)證券、海通證券、西南證券、興業(yè)證券、光大證券、方正證券、中國(guó)中金財(cái)富證券等7家券商。

上榜“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”的300名投顧中，有40位來自廣發(fā)證券，其次為中國(guó)銀河證券、中信建投證券、興業(yè)證券、光大證券，分別有37位、26位、21位、14位投顧上榜（表5）。

圖2：“股票交易類”參評(píng)投顧的平均收益情況

表5：“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”上榜人數(shù)TOP10券商

表6：“資產(chǎn)配置類”評(píng)價(jià)中，上榜人數(shù)TOP10券商

“資產(chǎn)配置類”評(píng)價(jià)的參評(píng)投顧中，有88%的投顧在考核期間取得正收益，其中23.76%的投顧跑贏同期上證綜指，最大回撤值為26.78%，最小回撤值0.26%，平均回撤值8.79%。截至2020年11月30日，根據(jù)組合收益率、Sharpe比率、最大回撤幅度按權(quán)重計(jì)算分值排序，最終前101人入圍。他們之中，來自興業(yè)證券的投顧最多，達(dá)33位，中國(guó)銀河證券、廣發(fā)證券、光大證券、東方證券緊隨其后，依次為12位、8位、8位、5位，中小券商在“資產(chǎn)配置類”評(píng)價(jià)中展現(xiàn)出較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力（表6）。