鯨吞住房公積金的“死囚”

張新

2005年5月16日上午，湖南省郴州市住房公積金管理中心原主任李樹彪涉嫌貪污、挪用上億元住房公積金一案正式開庭審理。由于該案涉案金額特別巨大，關(guān)系當(dāng)?shù)?0萬城鎮(zhèn)職工切身利益，被稱之為“全國住房公積金第一案”，震驚中央！2009年1月13日，湖南省高院終審對李樹彪依法判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。2010年3月25日，郴州市中級人民法院根據(jù)最高院核準(zhǔn)的執(zhí)行死刑命令，對李樹彪執(zhí)行死刑。

吃香的“財神爺”李主任

1964年生的李樹彪，郴州宜章縣人。李幼時家境并不寬裕，故只完成初中學(xué)業(yè)。他的第一份工作，在郴州冶煉廠車隊當(dāng)了一名普通司機。因冶煉廠倒閉，李樹彪先后在郴州市統(tǒng)計局、市體改委當(dāng)司機。1994年，李樹彪離開市體改委車隊，和朋友籌建郴州市科達燃料公司，掛靠在市體改委之下。1997年底，李樹彪再次回到郴州市體改委。因李頭腦活絡(luò)，能說會道，會巴結(jié)領(lǐng)導(dǎo)，又有親戚相幫，工作不久，其身份由工人轉(zhuǎn)為干部。1998年初，李樹彪調(diào)任郴州市住房公積金管理中心主任，為副科級?！翱梢钥隙ǖ卣f，李樹彪為這個身份轉(zhuǎn)換付出了代價，他的代價就是不斷替人埋單?！币晃恢槿耸客嘎丁?/p>

據(jù)檢方事后調(diào)查證實，2003年，農(nóng)業(yè)銀行郴州市分行從李手中爭取到4000余萬元公積金存款。這一數(shù)字，相當(dāng)于該行年度存款指標(biāo)的一半。據(jù)國務(wù)院相關(guān)文件規(guī)定，承辦住房公積金金融業(yè)務(wù)的受托銀行，原則上一座城市委托一家辦理。然而，在郴州的各大商業(yè)銀行和城市信用社，李樹彪公然違反規(guī)定，開設(shè)了數(shù)十個公積金賬戶。李時常因一些要求得不到滿足，動不動就揚言要把資金撤走?！罢l能給他更多更大好處，他就把公積金存在哪家銀行?！惫ば谐恢菔兄行刨J部一名員工說。

同樣將李樹彪視為“財神爺”的，還有郴州各事業(yè)單位。郴州賓館一位負責(zé)人向辦案人員訴說，該賓館就依托李樹彪，用公積金作為擔(dān)保從銀行貸出1000多萬元用于賓館資金周轉(zhuǎn)。其操作方式是，以賓館職工個人名義向住房公積金管理中心提出申請，獲得公積金擔(dān)保后，每人貸款8萬元，再聚零為整。2002年郴州曾啟動一個城建項目，因資金周轉(zhuǎn)不過來，也由建設(shè)局出面以住房公積金抵押從銀行調(diào)用數(shù)筆資金。據(jù)查，這些事業(yè)單位以上述方式獲得住房公積金貸款，有的確實是用于職工集資建房，但也有部分單位負責(zé)人將資金投入到個人項目。

單位成為私人“提款機”

李樹彪自當(dāng)上住房公積金管理中心主任后，作風(fēng)霸道，在單位大搞“一言堂”?！蹲》抗e金管理條例》規(guī)定，任何單位和個人都不得挪用住房公積金，住房公積金管理中心不得向他人提供擔(dān)保?？蔀槭裁蠢顦浔肽軌騽佑萌绱舜箢~的公積金呢？李最先采用詐騙手段，就是假借集資建房的名義，騙取公積金中心的貸款。在騙取貸款過程中，李樹彪先后請人私刻了郴州市電力總公司、湖南煙葉復(fù)烤廠、郴州電力燃料公司等單位共計11枚假公章，偽造其他單位材料或個人材料，爾后以這些單位或個人的名義向住房公積金管理中心貸款。

按照常規(guī)，對于貸款申請，需要經(jīng)過管理中心信貸員、分管貸款的副主任及主任三關(guān)審核，前面兩關(guān)只要一審核，就能發(fā)現(xiàn)破綻。但是，身為管理中心的最高掌權(quán)者，李樹彪只需一聲招呼，信貸員和副主任就“唯命是從”，可以不加審核而予以簽字認可。最后，李樹彪只需把大名簽上，就堂而皇之地從銀行提走貸款。李樹彪以這種方式從銀行提走了5111萬元的公積金。同時，他還利用存在各銀行的公積金作抵押，套取銀行貸款近7000萬元。根據(jù)規(guī)定，公積金是不能用于抵押的，但由于害怕失去公積金管理中心這個大客戶，各銀行都違規(guī)給予李樹彪貸款。有人說，李樹彪在任時，公積金管理中心就等于他的提款機，6億元公積金就好像他的個人存款。

國務(wù)院頒發(fā)的《住房公積金管理條例》規(guī)定，住房公積金的管理必須“執(zhí)行住房委員會決策、住房公積金管理中心運作、銀行專戶存儲、財政監(jiān)督”的原則。但在郴州，所有程序均由李樹彪一人“包攬”。這意味著，李樹彪通過公積金抵押貸款、詐騙貸款共套取1.2億元資金。農(nóng)行郴州市支行信貸科一位負責(zé)人說，李樹彪貸出的錢不能及時歸還，銀行馬上可以把公積金的錢拿來填窟窿……2003年，李樹彪以妻子的名義在廣州番禺區(qū)錦繡香江花園購得一聯(lián)體別墅。李還購置了三輛本田等高檔轎車，用于自己消費，盡顯闊氣。

走地下錢莊澳門豪賭

李樹彪被抓后，辦案干警從他身上繳獲了一本護照和一本化名“林康全”的港澳通行證。2003年9月30日至10月18日，19天的時間，他三次進出拱北海關(guān)，有15天待在澳門。“去澳門干什么？”面對偵查人員的訊問，李樹彪承認是去賭博。但他一開始竭力否認賭博與公積金有關(guān)。后來，干警亮出了在李樹彪包里搜到的一張匯款單，李樹彪才“服軟”。這筆450萬元的匯款，就是李樹彪用住房公積金作抵押貸來的。辦案機關(guān)查證，從1999年9月8日到2004年1月15日，李樹彪騙取公積金貸款和銀行貸款共計44筆，涉案金額高達1.2億元。這些錢幾乎都被李轉(zhuǎn)移到境外用于賭博。

對李樹彪來說，挪用公積金和騙貸，只是完成了賭博計劃的第一步。根據(jù)國家規(guī)定，出入境一次攜帶的現(xiàn)金數(shù)額最高只有2萬元。上億元賭資是誰幫他帶到澳門賭場的呢？到案后，根據(jù)李樹彪的供述，檢察機關(guān)在廣東珠海查到了一家毫不起眼、名為“訊達”的地下錢莊，李樹彪的錢幾乎全是通過這里兌換成港幣或籌碼轉(zhuǎn)到澳門的。2004年2月22日，專案組依此線索南下珠海，在廣東警方的配合下，一舉摧毀吳明丁的地下錢莊，并抓獲了錢莊的老板吳明丁兄弟倆，將其押至湖南郴州。

經(jīng)查，李樹彪的賭資主要通過吳明丁的地下錢莊轉(zhuǎn)賬至澳門。吳明丁以一個叫“訊達士多”的日雜百貨店作掩護。通常的做法是，李樹彪通過化名將錢從郴州匯給吳明丁提供的賬號，如深圳的金利來公司、珠海的萬年華貿(mào)易公司等，均為吳明丁開設(shè)的空頭公司。然后，錢莊負責(zé)將這些匯款通過“水客”帶到澳門。所謂“水客”，是指頻繁往返于珠海、澳門海關(guān)的人。他們進出海關(guān)的主要目的，就是將商品以“螞蟻搬家”的方式隨身帶過邊防檢查站，這樣的商品包括化妝品、藥品、手機及現(xiàn)金等。李樹彪再憑錢莊提供的紙條，到澳門提款。不光是提錢方便，吳明丁開設(shè)的地下錢莊在澳門還開有碼房，專門為賭徒們“洗碼”，也就是把賭資換成籌碼。賭徒們拿著籌碼就可以進出賭場。

據(jù)吳明丁供述，李樹彪通過他的地下錢莊轉(zhuǎn)移了25筆賭資，涉及的金額高達9087萬元。李樹彪曾經(jīng)談到自己花費1億多元到澳門進行賭博的心理：“開始的時候，我曾經(jīng)贏過1000多萬元，以為這樣能夠贏錢;到后來越輸越多，已經(jīng)收不住手了?！北焕顦浔胴澪?、挪用的1.2億元中，賭博輸?shù)?000萬元，另有4000萬元被追回。

難逃法網(wǎng)被處極刑

2004年1月28日上午，郴州市檢察院反貪局局長袁亞軍的辦公電話急促響起，電話那頭傳來的聲音略顯緊張：市住房公積金管理中心主任李樹彪這些年經(jīng)常到澳門賭博，而且每次下注還蠻大……容不得袁局長詳問，對方就掛斷了電話。這個匿名舉報電話引起了袁局長的重視與關(guān)注，他立即向分管檢察長匯報，并著手制定了展開秘密初查的方案?！跋鹊匠鋈刖彻芾聿块T核實一下情況。”查辦案件的第一個指令迅速發(fā)出?！?003年李樹彪出入拱北海關(guān)50余次，一般是當(dāng)天出，第二天回，有時在澳門待上幾天，最長的一次有9天。”經(jīng)初查發(fā)現(xiàn)，李樹彪利用市住房公積金管理中心的單位存款作質(zhì)押擔(dān)保，從某家銀行就動用了資金700余萬元，且資金都流向廣東珠海等地。同時，李樹彪的行蹤也被秘密掌控。

1月29日，春節(jié)長假后的第二天，李樹彪還沒有到單位上班。郴州市政府主要領(lǐng)導(dǎo)親自致電李樹彪，發(fā)現(xiàn)對方一直處于關(guān)機狀態(tài);住房公積金管理中心的員工證實，李樹彪年后就未來上班?！半y道初查被李樹彪發(fā)覺了？李樹彪會不會逃跑？”事不宜遲，檢察院馬上立案，立即組織抓捕。2004年1月30日晚，反貪干警趁著夜幕踏上了南下征程。經(jīng)線索排摸，李樹彪可能在廣州番禺錦繡香江花園。31日早上追捕組先請物業(yè)公司工作人員切斷水電，未見有房主咨詢，就喬裝成水電工入室，同樣發(fā)現(xiàn)屋內(nèi)無人。下午4時，李樹彪開車回到住所，等待多時的抓捕小組當(dāng)場將李樹彪抓獲，并對其住所和人身依法進行了搜查。李樹彪被連夜押解回到郴州……

2005年5月16日上午，轟動全國的湖南省郴州市住房公積金管理中心原主任李樹彪涉嫌貪污、挪用上億元住房公積金一案正式開庭審理。上午9時，郴州市中級人民法院第一審判庭內(nèi)座無虛席，李樹彪等9名同案人員被依次帶上被告席接受審判。同案人員包括郴州市住房公積金管理中心原總稽核師王詩義，廣東省珠海市個體工商戶及訊達士多店主要經(jīng)營者吳明丁、吳明光兄弟以及李樹彪前妻李慶容等。據(jù)起訴書稱：李樹彪案立案偵查始于2004年1月，經(jīng)過一年多的偵查和審查，摸清了李樹彪涉嫌犯罪的事實。李樹彪從1999年至2004年1月，利用職務(wù)之便，先后作案44次，涉案金額11801.5萬元，平均每年作案十多次。李樹彪涉嫌貪污、挪用的公款，絕大部分用于到澳門豪賭或個人揮霍。2002年4月至2004年1月，吳明丁、吳明光經(jīng)營的訊達士多商店（地下錢莊），先后34次將李樹彪挪出或貪污的1.0317億元人民幣非法兌換成港幣轉(zhuǎn)往澳門，供李樹彪賭博。據(jù)查實，李樹彪在澳門賭場只玩“百家樂”，大部分時間是在葡京賭場玩，絕大部分賭資也是在葡京賭場輸?shù)?。案發(fā)時尚有7747.5萬元未退還，已凍結(jié)、查封、扣押涉案財物價值近4000萬元，挽回了一定的經(jīng)濟損失。由于李樹彪一案涉案人員多、涉案金額大、案情復(fù)雜，因此公開審判過程持續(xù)5天……最終，一審法院與二審法院都判處李樹彪死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收全部財產(chǎn)。此案被稱為“全國住房公積金第一案”。

最高人民法院核準(zhǔn)認為，李樹彪利用擔(dān)任郴州市住房公積金管理中心主任的職務(wù)便利，騙取由其監(jiān)管的住房公積金5667萬元，其行為構(gòu)成貪污罪。并將所貪污的5667萬元中5495萬元非法轉(zhuǎn)至境外用于賭博，貪污犯罪數(shù)額特別巨大，犯罪后果和情節(jié)特別嚴(yán)重，依法應(yīng)予嚴(yán)懲。同時，李樹彪還利用職務(wù)便利，挪用由其監(jiān)管的住房公積金6205.5萬元，用于自己的營利活動或非法轉(zhuǎn)至境外進行賭博，其行為構(gòu)成挪用公款罪。李所犯兩罪情節(jié)特別惡劣，后果特別嚴(yán)重，應(yīng)并罰依法懲處。最高人民法院認為，本案的一審判決、二審判決所認定的事實清楚，證據(jù)確鑿、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，依法核準(zhǔn)了對李樹彪以貪污罪判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收全部財產(chǎn);以挪用公款罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)的刑事判決。2010年3月25日，李樹彪被執(zhí)行死刑。

案后思：業(yè)內(nèi)人士分析認為，李樹彪案的教訓(xùn)十分沉重，警示意義也特別深刻。一是一些地區(qū)住房委員會制度沒有真正建立，“房委會決策”流于形式;二是住房公積金管理中心未能真正作為“不以營利為目的的獨立的事業(yè)單位”運行，個別地方資金管理分散;三是住房公積金監(jiān)督機制不健全，住房公積金使用率低，擠占、挪用住房公積金等違法違規(guī)現(xiàn)象時有發(fā)生，公積金存在風(fēng)險隱患，以致出現(xiàn)了像郴州李樹彪案這種嚴(yán)重的職務(wù)犯罪。同時，銀行監(jiān)管職責(zé)的缺位和漏洞，也為住房公積金犯罪提供了方便，從而使一些銀行在客觀上成了犯罪的“幫兇”。為此，中國銀監(jiān)會要求，銀行機構(gòu)應(yīng)對大額資金流向加大監(jiān)督力度，特別是基層銀行應(yīng)該下大力氣加強對大額劃撥資金的監(jiān)管，防止住房公積金流失。

國務(wù)院曾于2002年5月發(fā)出《關(guān)于進一步加強住房公積金管理的通知》，要求健全和完善住房公積金監(jiān)督體系。因違規(guī)使用住房公積金而造成資金損失的，要依法追究直接責(zé)任人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任;構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。同時要適時推進和變革住房公積金的管理體制。但部分地區(qū)對《通知》執(zhí)行不力，監(jiān)管不嚴(yán)，導(dǎo)致住房公積金領(lǐng)域多起違法案件出現(xiàn)。46歲的李樹彪以罪惡方式結(jié)束了自己的生命，他的犯罪給人們留下了深思，敲響了警鐘！

（本文除李樹彪外，其余人名均為化名）

編輯：夏春暉? 386753207@qq.com