中國商業(yè)文化實踐與理論（連載之六）

張桂平

（五）商業(yè)附屬地位

中國古代的商業(yè)不能說不發(fā)達，至少夏朝時商人就已產(chǎn)生，到了商代，商人則發(fā)展成為一個獨立的社會階層，商業(yè)也成為必不可少的一種社會分工。農(nóng)業(yè)在以農(nóng)業(yè)為主的國度，當(dāng)然是社會生產(chǎn)的重要支柱產(chǎn)業(yè)，雖然中國商業(yè)早在夏代就已產(chǎn)生，顯然，不要說夏代，即便到了清代，商業(yè)在與農(nóng)業(yè)相比較時，自然也只是農(nóng)業(yè)的補充。

小農(nóng)經(jīng)濟社會，重視農(nóng)業(yè)是十分正常的，甚至是天經(jīng)地義的。然而，在重農(nóng)的同時，是否一定要抑制商業(yè)，至少在中國古代并不是始終如一的。實際上，伴隨中國小農(nóng)經(jīng)濟社會的確立和發(fā)展，在對待商業(yè)與農(nóng)業(yè)關(guān)系的問題上，有一個從以商補農(nóng)到重農(nóng)抑商的總的變化過程;而在不同歷史時段，也會有起伏和變化。

中國奴隸制時代，商品交換的規(guī)模十分有限。與西方奴隸制社會相比，中國奴隸制是一種不發(fā)達的奴隸制。所以，農(nóng)業(yè)奴隸多，工商奴隸少;貴族奴隸主多，工商奴隸主少;工商食官、國家壟斷多，工商私營、貿(mào)易自由少，成為中國奴隸制社會的重要特點。商業(yè)作為一個行業(yè)主要由奴隸主貴族掌控，并為他們的需要服務(wù)。此時，商業(yè)之所以被列為“九職”之一，目的在于通四方之珍異。我們看《周禮·天官冢宰第一》中是如何敘述經(jīng)濟生活中的九種職業(yè)的：

以九職任萬民，一曰三農(nóng)，生九谷;二曰園圃，毓草木;三曰虞衡，作山澤之材;四曰藪牧，養(yǎng)蕃鳥獸;五曰百工，飭化八材;六曰商賈，阜通貨賄;七曰嬪婦，化治絲粆;八曰臣妾，聚斂疏財;九曰閑民，無常職，轉(zhuǎn)移執(zhí)事。

由于商業(yè)被官府操縱，商品交換也只能在官府允許的范圍內(nèi)有限地發(fā)展，因此留給私人經(jīng)營的余地并不多。即便有一些商人替奴隸主販運土特產(chǎn)品，其地位雖不算高，但比奴隸自由，算是平民。所以，到了春秋時期，許多士人也并不以經(jīng)商為恥。比如越國的范蠡，幫助越王勾踐發(fā)奮圖強，一俟滅吳雪會稽之恥，便棄官不做，攜美女西施乘扁舟泛于江湖，經(jīng)商致富。游至陶（今山東定陶）改名陶朱公，19年中3次經(jīng)商，終成巨富。還有孔子的學(xué)生子貢，姓端木，名賜。

由于他擅長經(jīng)商，“結(jié)駟連騎、束帛之幣以聘享諸侯，所至，國君無不分庭與其抗禮”。當(dāng)然，范蠡和子貢經(jīng)商做商人，既有避禍的意思，也有另尋美好前途的意味。否則，他們就會去學(xué)介子推，躲進綿山做隱士，不要說區(qū)區(qū)小利不會為之心動，就連晉文公放火逼他出山都不會有半點動搖。正因為范蠡和子貢以經(jīng)商致富著稱，所以后世才有用“陶朱事業(yè)，端木生涯”稱贊商家的美譽。

春秋時期，私營商業(yè)已有所發(fā)展，形成官、私商業(yè)并存的局面。管仲雖然延續(xù)了西周時期工商食官的傳統(tǒng)，但他主要是在流通中保證官營商業(yè)的壟斷地位，不讓私營商業(yè)占有優(yōu)勢，而在生產(chǎn)環(huán)節(jié)則放寬尺度，盡量利用私營力量發(fā)展生產(chǎn)。所以，管仲的“官山?！?，是通過商業(yè)活動，從鹽、鐵的國家專賣中擴大財政來源，而不是國家直接從事生產(chǎn)活動所獲得的全部利潤。由于政策既保證了國家從鹽、鐵經(jīng)營獲得大量的利益，又照顧了各方面尤其是生產(chǎn)者的利益，并不是國家獨占其利，因而極大地刺激了經(jīng)濟發(fā)展。

商鞅之前，在對待農(nóng)業(yè)和工商業(yè)關(guān)系的態(tài)度上，最有代表性的觀點是管仲的以商補農(nóng)論。管仲生活的時代，是古代中國從奴隸制向封建制轉(zhuǎn)化和過渡的時代，也是自給自足小農(nóng)經(jīng)濟開始形成的時代。管仲出身賈人，年輕時與好友鮑叔牙合伙經(jīng)商，對商品、貨幣、貿(mào)易等問題有豐富的知識和技能。齊國歷史上久有重商的傳統(tǒng)，也有較好發(fā)展工商業(yè)的地理環(huán)境，盡管當(dāng)時工商業(yè)所占比重很小，但管仲對其作用極其重視，認為商業(yè)“負任擔(dān)何，服牛軺馬，以周四方，以其所有，易其所無，市賤鬻貴”。管仲當(dāng)政后采取保護和鼓勵工商業(yè)政策，大力發(fā)展手工業(yè)、商業(yè)和對外貿(mào)易，把他們作為社會分工中不可缺少的部分，作為增加齊國經(jīng)濟實力的一條重要途徑，從而促進了齊國經(jīng)濟的發(fā)展，也加強了各諸侯國之間的經(jīng)濟往來。管仲重視商業(yè)主張以商補農(nóng)的思想，主要體現(xiàn)在官山海、官工商通輕重之權(quán)、發(fā)展對外貿(mào)易和承認并保護私商等政策以及士農(nóng)工商的“四民分業(yè)”論上。

商鞅以后，除去雜家《呂氏春秋》受黃老無為思想影響，重農(nóng)而不抑商，對商業(yè)提倡自由放任思想外，對后世影響較大的儒、法兩家均主張重農(nóng)抑商思想。荀子是戰(zhàn)國時期儒學(xué)的集大成者，但他的思想已然與孔、孟有所區(qū)別，他總結(jié)了各家學(xué)說的得失，形成禮法結(jié)合、王霸兼稱的思想體系，是對儒學(xué)傳統(tǒng)思想的修正和發(fā)展。荀子雖然充分肯定商業(yè)在社會經(jīng)濟中的地位，把農(nóng)、工、商并提，但他還是強調(diào)農(nóng)業(yè)的首要作用，主張發(fā)展手工業(yè)和商業(yè)是有條件的，這個條件就是以不妨害農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展為前提?！笆看蠓虮妱t國貧，工商眾則國貧……故田野縣鄙者，財之本也?！彼运笆」べZ、眾農(nóng)夫”，“省商賈之?dāng)?shù)”，主張適當(dāng)限制工商業(yè)人數(shù)的過分膨脹，以防阻礙農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展。法家代表人物韓非則受商鞅的影響，不僅要重農(nóng)抑商，而且要重本抑末，把末特指為工商業(yè)。

秦始皇崇尚法家學(xué)說，其統(tǒng)一大業(yè)得益于商鞅變法所形成的一整套政策主張，當(dāng)然也包括重農(nóng)抑商的政策，所以不僅主張重農(nóng)抑商，甚至還增添了不少抑商的新內(nèi)容。比如貶低商人的地位，不準(zhǔn)商賈立戶，不給商人分田地房屋，還把商人發(fā)配去遠征和戍邊。

漢承秦制，劉邦剛一即位就表示要抑商，甚至還頒布了賤商令。商人不許穿絲織衣服，不許攜兵器自衛(wèi)，不許乘車騎馬，不許做官吏，商賈買饑民子女為奴婢要無償釋放，對商人的算賦要比常人加倍等。劉邦抑商偏重在政治上貶低商人，并主要抑制那些投機商和身份低下的中小商人，而對從事正常經(jīng)營活動的富商大賈并未采取更多的抑制政策，甚至還對秦代的國家干預(yù)政策進行了某些調(diào)整，開始允許私人在鑄錢、制鹽和冶鐵上有自由經(jīng)營權(quán)。劉邦在政治上極力貶低商人與他在戰(zhàn)爭中吃盡投機商的苦頭不無關(guān)系，投機商乘戰(zhàn)亂和災(zāi)荒之機囤積居奇，使物資奇缺而價格暴漲，人民餓死無數(shù)，不僅給社會帶來極大的負面作用，也令漢高祖劉邦不勝惱火。

從此以后，雖然在無為思想占社會主流時期有過一些松動，重農(nóng)抑商、重農(nóng)輕商思想始終占據(jù)古代中國社會的主流，尤其是在漢武帝獨尊儒術(shù)之后?？磥恚袊淖匀缓蜌v史環(huán)境，決定了當(dāng)農(nóng)業(yè)自然經(jīng)濟體系建立之后，實行重農(nóng)抑商政策的必然性。因為商業(yè)固然可以獲得高利，但在小農(nóng)經(jīng)濟生產(chǎn)力水平低下的條件下，卻不利于農(nóng)業(yè)的穩(wěn)定，因而也不利于整個國家的穩(wěn)定。只有當(dāng)社會生產(chǎn)力達到一定發(fā)展水平、商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段，重農(nóng)抑商的思想基礎(chǔ)才會發(fā)生動搖。在中國，這個基礎(chǔ)的動搖到明清時期才開始產(chǎn)生，而其徹底破產(chǎn)則要在20世紀(jì)才真正到來。

我們可以從反面的歷史經(jīng)驗看到，中國古代專制政權(quán)，沒有一次是被農(nóng)民以外的政治力量推翻的。只要農(nóng)民安定，國家就強盛;農(nóng)民安定農(nóng)業(yè)穩(wěn)定的時間越長，社會就越繁榮;農(nóng)民一亂，江山就動搖。難怪在以階級斗爭為綱的時期，有人會得出這樣的結(jié)論，說是以農(nóng)民起義為代表的階級斗爭，是中國歷史發(fā)展的真正動力。這個結(jié)論或許有些片面，然而它卻看到了農(nóng)民起義與政權(quán)更替之間存在的內(nèi)在聯(lián)系。

按照中國古代小農(nóng)文化的傳統(tǒng)，只要影響農(nóng)業(yè)穩(wěn)定，一定要管。不僅要管，而且要嚴(yán)管。因為重商必傷農(nóng)，所以，對于工商業(yè)，不僅要輕視，而且要抑制;不僅要抑制，而且要嚴(yán)禁。因此，重農(nóng)抑商成為封建時期歷朝歷代的基本國策。

在這種文化大背景下，雖然中國古代商業(yè)為社會發(fā)展做過很大貢獻，但始終不能得到充分的發(fā)展，更不要說如西方走過的道路，由商業(yè)革命而引發(fā)工業(yè)革命，從而奠定資本主義發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)。

中國古代商業(yè)不能得到充分發(fā)展，除去重農(nóng)抑商的政策和觀念影響外，至少還有以下原因。

第一，自給自足的自然經(jīng)濟，不利于市場的發(fā)育和成長。以家庭為基本生產(chǎn)生活單位的小農(nóng)經(jīng)濟，男耕女織自給自足是其經(jīng)濟活動的基本特征。由于生產(chǎn)力水平低下，農(nóng)民剩余產(chǎn)品有限，所以商品交易活動只能是偶然的、零星的和不定期的。集市貿(mào)易正是適應(yīng)這種交易活動而產(chǎn)生的市場形式。于是，商人難以與農(nóng)民建立起固定的密切聯(lián)系，商業(yè)更無法打破農(nóng)民對自己消費的“壟斷”。商人只好把眼光轉(zhuǎn)向皇親國戚，轉(zhuǎn)向達官貴族，轉(zhuǎn)向朝廷的各種需要，特別是皇帝的需要。商業(yè)建立在廣大民眾極其少量的日用品交易和少數(shù)統(tǒng)治者的奢侈品消費基礎(chǔ)上，其發(fā)展的空間可想而知。不僅商業(yè)如此，手工業(yè)也是如此。因為絕大多數(shù)農(nóng)民家庭已經(jīng)將日用品的手工勞動局限在家庭這個經(jīng)濟范圍，所以，長期以來，手工業(yè)更多的是為城鎮(zhèn)人口，為皇親國戚、達官貴人，為官吏和軍隊服務(wù)。

第二，封閉和相對一致的地理環(huán)境和單一的文化環(huán)境，不利于貿(mào)易活動的開展。中國的地理環(huán)境，從外面看，它的封閉性很強，所以，中國自古以來就是以封閉為主要特征的文明古國，這也決定了它更需要強調(diào)國家統(tǒng)一。但從內(nèi)部看，它的地理和氣候條件又是相對一致的，至少中原地區(qū)差異不大，否則二十四節(jié)氣也不會成為指導(dǎo)中國大多數(shù)人從事農(nóng)事活動的規(guī)律，并成為中國古代歷法的一大創(chuàng)造。中國雖然自古就是一個多民族國家，然而中原地區(qū)主要居住的是漢族人口，少數(shù)民族大多數(shù)居住在國家的周邊地區(qū)。就中原地區(qū)而言，文化的單一性特點非常明顯。這些特點，使中國自古以來，特別是在中原地區(qū)，根絕了長久分裂的可能，這對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)是非常有利的。但是，文化的單一性和地理自然條件的相對一致性，也同時根絕了大規(guī)模貿(mào)易活動的可能，這對商業(yè)的發(fā)展絕非幸事。從西方發(fā)展歷史來看，地理氣候條件的多樣性，地區(qū)發(fā)展的不平衡，國家發(fā)展的不平衡，民族文化的多樣性，對貿(mào)易發(fā)展極其有利。中國古代的國內(nèi)市場固然是統(tǒng)一的，然而這種統(tǒng)一的市場是建立在自給自足經(jīng)濟形態(tài)基礎(chǔ)上的，市場的意義雖然不能說完全沒有，但確實打了一個大大的折扣。中國計劃經(jīng)濟的實踐也告訴我們，社會主義的統(tǒng)一市場固然計劃完備，但在自給自足的條件下，競爭沒有基礎(chǔ)也沒有環(huán)境，市場的作用微乎其微，商業(yè)除去做好計劃的輔助和附屬，想要得到獨立和充分的發(fā)展，十分困難。在計劃體制下，不要說商業(yè)的獨立和充分發(fā)展困難，就連輕商思想都從未得到真正的扭轉(zhuǎn)。

第三，商有官、民之分，官商的大量存在不利于商業(yè)的獨立發(fā)展。中國古代重農(nóng)抑商政策和思想，是與官工商的政策和思想同時產(chǎn)生的，所以，所謂抑商，指的是抑制民間中小商人，抑制的目的是限制棄農(nóng)經(jīng)商。由于中國古代特別是中央集權(quán)前期主張經(jīng)濟干預(yù)政策，發(fā)展官營商業(yè)，因此，長期以來，中國商業(yè)就有官商、民商的區(qū)別。在大一統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟的初期，實行官工商政策，發(fā)展官營商業(yè)，抑制私營商業(yè)，使農(nóng)村保持充足的勞動力，以促進農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展，鞏固中央集權(quán)統(tǒng)治，是非常必要的。然而，由于官商經(jīng)營的領(lǐng)域都關(guān)系著國家財政經(jīng)濟的命脈，如鹽、鐵等山澤之利，且經(jīng)營者與其說是商人，不如說是官吏，或者說是商官。官商以官吏的身份，營商業(yè)利益，得壟斷利潤，說是為皇帝辦事，所以有權(quán)有勢。正因為有權(quán)有勢，又是為皇帝辦事，于商業(yè)的獨立發(fā)展，于商人的獨立發(fā)展卻是十分的不利。

《紅樓夢》上薛寶釵的哥哥薛蟠是一個皇商，該書第四回介紹他，“雖是皇商，一應(yīng)經(jīng)紀(jì)世事，全然不知，不過賴祖父之舊情分，戶部掛虛名，支領(lǐng)錢糧，其余事體，自有伙計老家人等措辦?！彪m然薛蟠的生意不只是為宮廷服務(wù)，又在戶部領(lǐng)取俸祿，皇帝女兒不愁嫁，皇商自然沒有賠本的憂慮。所以，薛蟠只顧吃喝游蕩，根本沒有半點經(jīng)營的本事。

中國古代商業(yè)和商人原本地位低微，主要贏利領(lǐng)域又被國家控制，又由官吏把持，真正的自由商人和中小商人處境更加艱難。他們不僅要被社會歧視，還要被官商打壓，哪里還有獨立發(fā)展的空間。而那些官商原本就是官吏，商業(yè)市場中沒有他們還可稱為市場，有了他們，哪里還有商道，哪里還有商人的獨立地位，有的只是官奴，這是官場的游戲規(guī)則。

第四，商人沒有合理的社會地位，是等級社會不利于商業(yè)發(fā)展的重要原因。中國古代社會是嚴(yán)格的等級社會，原本沒有等級差異的事物還要劃分三六九等，何況還有士、農(nóng)、工、商的職業(yè)劃分。因為商人排序最后，所以等級低下，再加上皇上對其不感冒，所以下令不讓其騎馬，不許其乘車，連絲織的衣物也不能穿，不僅地位低下，而且人格卑賤。由于商人地位低微，又由于只有官商才好賺錢，所以中國古代商人大致有三種發(fā)展道路：第一是攀附官府，走官商之路。因為攀附官府不僅好賺錢，而且有了后臺，原本大氣不敢出，一旦有了靠山，便可“店大欺客”。只要一攀上官府，便可財源滾滾。我們看山西票號的發(fā)家史，看紅頂商人胡雪巖的創(chuàng)業(yè)史，莫不如是。然而，他們好景其實不長，因為他們勾結(jié)官府，一旦出現(xiàn)大的政治動蕩，馬上就會天翻地覆。真可謂成也蕭何，敗也蕭何。第二是買地兼做地主。古代中國有了土地便有一切，地主的身份也比商人高貴，且租金收入雖不如商業(yè)利大，但顯然比商業(yè)穩(wěn)定。如果市場變幻莫測，退身田畝不失為良策。第三便是忍氣吞聲，夾著尾巴做賤商。因為中國古代商人低下，所以我們看中國古代商人的形象，總是低三下四，直不起腰桿，但那不是視顧客為上帝的形象，而是原本就被人看不起，又時時處處想方設(shè)法去賄賂官吏，尋找靠山。

人們常問，中國古代的商業(yè)到唐宋時期已經(jīng)發(fā)展到相當(dāng)?shù)某潭龋矫髑鍟r商品經(jīng)濟更加繁榮，但為什么商業(yè)不能得到充分的發(fā)展？為什么資本主義沒有在中國產(chǎn)生？實在說，在小農(nóng)文化的結(jié)構(gòu)網(wǎng)中，商業(yè)還未走到資本主義的門口時，就既被堵住了前門，又被斷絕了后路。

（六）城市權(quán)力中心

城市地理學(xué)家薛鳳旋先生在其《中國城市及其文明的演變》一書中將中國數(shù)千年城市發(fā)展史作了如下總結(jié)：

中國在公元前5000年至清代中葉的聚落發(fā)展可簡化為以下四個階段：

1.以氏族為基礎(chǔ)的環(huán)濠聚落;

2.以地方水利工程為基礎(chǔ)的龍山城邦;

3.以封建為基礎(chǔ)的早期帝國城市;

4.中央集權(quán)帝國的行政型城市。

綜觀四個階段，我們可以發(fā)現(xiàn)以下幾個特點：

1.城市的核心是行政和宗廟結(jié)合的功能區(qū);

2.背北面南成為公共建筑布局的重要主導(dǎo)原則;

3.科舉和官學(xué)（包括私學(xué)）機構(gòu)是城市的重要設(shè)施;

4.城市的行政、宗教、教育設(shè)施的服務(wù)對象主要是城市的腹地居民而不是市內(nèi)居民;

5.工商活動一般在空間布局和營運上受到歧視和嚴(yán)格控制;

6.城市雖設(shè)城墻和門衛(wèi)，但一般人員的往來和在城內(nèi)居住不受限制。

簡言之，傳統(tǒng)中國的城市是按照儒家思想設(shè)置和規(guī)劃的，負責(zé)將上天的德蔭（即風(fēng)調(diào)雨順和國泰民安的德化）向其所屬的農(nóng)村和腹地推廣，亦即是為農(nóng)村經(jīng)濟和農(nóng)民提供農(nóng)業(yè)和社會所需的各種服務(wù)的平臺。軍事和工商業(yè)活動一直處于附屬或次要地位。

我們知道，中國在戰(zhàn)國時就出現(xiàn)了以政治中心、手工業(yè)中心、商業(yè)中心合一型的城市，如臨淄、邯鄲、大梁、郢等。在唐代又出現(xiàn)了以手工行業(yè)為中心的城市，如絲織業(yè)的定州、益州、揚州，陶瓷業(yè)的邢州、越州，造紙業(yè)的宣州、益州;產(chǎn)生都市商業(yè)區(qū)如長安城中的東市、西市和外貿(mào)中心城市廣州。在宋代出現(xiàn)手工技術(shù)中心地區(qū)，如定窯、汝窯、景德鎮(zhèn);城市中商業(yè)區(qū)界限消失;外貿(mào)城市增多，如泉州、廣州、明州;甚至由商貿(mào)、制造業(yè)、娛樂和服務(wù)業(yè)所孕育出來的新城市文明，凌駕于傳統(tǒng)的行政功能之上，為中國傳統(tǒng)城市文明在性質(zhì)、內(nèi)容和空間格局上添加了新的內(nèi)容。明清時期有以蘇州、杭州、松江、景德鎮(zhèn)為代表的手工業(yè)中心城市，有以成都、武昌、揚州為代表的商業(yè)中心城市，有以廣州、寧波、泉州、福州為代表的對外貿(mào)易港口城市。

但薛先生的研究告訴我們：至少自周代起，從歷史發(fā)展的主要趨勢和主流看，由于中國古代的城市主要功能是大多作為各級權(quán)力的中心，因此也成為權(quán)貴的集中地，成員多以權(quán)力從屬和籍貫、血緣為紐帶，從而既不利于商業(yè)活動的開展，不利于商人、商業(yè)組織的發(fā)展，也不能為商業(yè)文化健康發(fā)展和傳播提供支撐，也因而成為古代商業(yè)不能得到充分發(fā)展的重要因素。

中國古代城市的上述特點與歐洲中世紀(jì)城市的發(fā)展形成鮮明的差異，而恰恰由于歐洲中世紀(jì)城市的興起，尤其是城市的自治及其相應(yīng)的政治法律制度，使其成為近現(xiàn)代商業(yè)文明的搖籃和溫床。

中世紀(jì)的城市，是經(jīng)濟、社會、政治、宗教和法律等因素互動綜合作用的復(fù)合體，但是，經(jīng)濟因素是其中的一個關(guān)鍵動力。亨利·皮雷納和湯普遜等人也都認為，商品經(jīng)濟和貿(mào)易的發(fā)展是城市興起的直接推動力，這種商業(yè)起源論無疑是中世紀(jì)城市起源的最具代表性觀點，使歷史學(xué)界在歷經(jīng)兩三個世紀(jì)的爭論后，開始一統(tǒng)中世紀(jì)城市起源學(xué)說。

11世紀(jì)前后，西歐封建制度的鞏固促進了經(jīng)濟的發(fā)展，鄉(xiāng)村的日益繁榮提供了大量的剩余產(chǎn)品和剩余勞動力，從莊園經(jīng)濟內(nèi)部分離出來的手工業(yè)為商業(yè)的發(fā)展提供了可能，“十字軍”東征也打通了東西方商品貿(mào)易的通道。地中海地區(qū)以其優(yōu)越的地理位置和交通條件逐漸成為中世紀(jì)城市興起的中心地帶。隨著貿(mào)易的日益擴展和深入，逐漸改變了西方的經(jīng)濟生活方式。新興工業(yè)迅速產(chǎn)生，新的城鎮(zhèn)不斷涌現(xiàn)。城鎮(zhèn)經(jīng)濟的發(fā)展對封建制度下的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟和社會具有腐蝕作用，到了12、13世紀(jì)，城鎮(zhèn)的貨幣經(jīng)濟直接沖擊著莊園的土地經(jīng)濟。作為城市興起的主要推動者手工業(yè)者和商人，通過自愿的方式定居在封建城堡或修道院的圍墻內(nèi)，他們大多用石頭或木柵欄建立起進行活動的區(qū)域，通常被稱為“堡”，而生活其間的居民被稱為“堡民”。到了11世紀(jì)末期，這些“堡民”具有越來越濃厚的“市民”氣息。市民從事的是手工業(yè)或純粹的商業(yè)，頻繁的商業(yè)交換使市民養(yǎng)成了尊重自由意志、尊重契約、尊重平等交易地位和專心追逐利潤的習(xí)慣。這就是市民與農(nóng)民、農(nóng)奴以及封建貴族有著明顯區(qū)別的“工商業(yè)性格”。這種“工商業(yè)性格”，帶給城市政治制度的影響就是，城市政治制度的民主性（自由、平等思想）、契約性（合意產(chǎn)生政府）和商業(yè)性（以增加商業(yè)利益為目的）。城市政治制度是市民們依照自己的意志，為了維護自身的利益建立起來的。這些“自愿團體”開始以一種非官方的形式去適應(yīng)新興的社會經(jīng)濟生活，逐漸建立起了一種新型的市鎮(zhèn)機構(gòu)。

城市經(jīng)濟發(fā)展逐漸改變了人們的生活觀念。正是經(jīng)濟的復(fù)興和商品貿(mào)易以及商業(yè)空間的擴展，個人自由的機會才不斷增多。大批的農(nóng)奴、自由農(nóng)和小貴族紛紛拋棄傳統(tǒng)的莊園而奔向城鎮(zhèn)，由封閉的生活轉(zhuǎn)向開放的生活，由奴役的地位轉(zhuǎn)向較為自由的地位。城市雖然主要是由商人和手工業(yè)者組成，但它也自然地吸收了大量騎士、地主、貴族和農(nóng)奴，盡管這些社會成員的生活方式不同，但可以獲得同樣的法律地位（市民權(quán)）。因此，與古希臘和羅馬帝國的城市不同，中世紀(jì)的城市是由各種“自由人”集合在一起而組成的，通過平等的法律關(guān)系重新調(diào)整內(nèi)部成員關(guān)系，城市法中幾乎不存在奴隸法。由“自愿團體”形成的市鎮(zhèn)機構(gòu)與古典的城市或者封建國家的其他任何機構(gòu)的最大不同就在于，它是唯一沒有特權(quán)階層的一個群體功能的有限機構(gòu)。中世紀(jì)的城市，通過內(nèi)部機構(gòu)尤其是行會組織，成功地把消費者的利益與生產(chǎn)者相應(yīng)的自由和責(zé)任結(jié)合起來。中世紀(jì)城市經(jīng)濟發(fā)展是一場社會革命，催生了一個前所未有的新社會集群即“市民階級”或“資產(chǎn)階級”的出現(xiàn)，西方歷史也開始了一個“市民的傳記時代”。城市經(jīng)濟導(dǎo)致社會變革而誘發(fā)的自由觀念，進一步激發(fā)了市鎮(zhèn)的興起。

所以，馬克斯·韋伯認為，“完整的詞義上的城市‘社會（community）僅僅出現(xiàn)于西方?！彼J為，“一種定居點（settlement）必須代表一種與商業(yè)貿(mào)易關(guān)系相關(guān)的先決條件，并有整個展示下列特征的居民區(qū)：（1）一個城堡;（2）一個市場;（3）一個自己的法庭和一種至少部分自治的法律;（4）一種相關(guān)的社團形式，以及（5）至少部分自治和自主并因此又是由經(jīng)市民參與的選舉所產(chǎn)生的權(quán)力機構(gòu)來管理的?！彼J為，這樣的實力體（systemofforces）只能出現(xiàn)于滿足特定條件和特定時間的中世紀(jì)歐洲?！霸谖鞣?，古代和中世紀(jì)的城市，中世紀(jì)的羅馬教廷和正在形成的國家，都是財政理性化、貨幣經(jīng)濟以及政治性很強的資本主義的體現(xiàn)?！睎|方的城市沒有西方中世紀(jì)城市所固有的“共同體”，沒有為自治和爭取自由而進行斗爭，沒有出現(xiàn)市政民主機構(gòu)并發(fā)展出“城市法”，等等。

對此，美國社會學(xué)家賈恩弗蘭科·波齊也認為，“在中世紀(jì)的西方，城市的發(fā)展不只是生態(tài)學(xué)那種獨特的定居，稠密的定居居民專心地從事城市生產(chǎn)和商業(yè)經(jīng)營，而且還是政治上的自治統(tǒng)一體。這種自治權(quán)常常通過反對勒索他們的敵對勢力、對付來自領(lǐng)地統(tǒng)治者及其代表或封建勢力，或者是來自西方的明白可見的阻力而取得”。

實際上，城市自治制度首先是羅馬帝國制度的遺產(chǎn)。在羅馬的帝國體制架構(gòu)內(nèi)，行省之下的各大城市保留著相當(dāng)?shù)淖灾螜?quán)利，在羅馬帝國不斷征戰(zhàn)的過程中，無暇顧及各地方城市的管理與控制，松散的行省制度使得各大城市擁有相當(dāng)獨立的自主權(quán)。

西歐中世紀(jì)城市的最大特點是它們不同程度的自治。城市自治運動激勵著處于封建依附體制下的手工業(yè)者、領(lǐng)主官吏、下級教士、自耕農(nóng)民、逃亡奴隸以及其他一切渴望自由的人們力圖擺脫封建制度，在居住的城市或市鎮(zhèn)區(qū)域創(chuàng)建新型的社會政治實體和全新的法律體系來保護他們的經(jīng)濟物質(zhì)利益，以便更好地進行商品經(jīng)濟活動。在城市政治制度保護下的城市工商業(yè)發(fā)展迅速，市民的財富也不斷增長。一方面，交易的擴大催生了一系列高效的新型交易方式，如銀行、公司、票據(jù)等，這些為之后發(fā)生的商業(yè)革命以至資本主義的產(chǎn)生奠定了基礎(chǔ)。另一方面，市民的自由吸引著農(nóng)奴逃離壓迫奴役他們的封建莊園，并間接迫使封建領(lǐng)主主動給予農(nóng)奴自由，從而成倍地瓦解著封建農(nóng)奴制，加速了封建制度的終結(jié)。城市政治制度的“工商業(yè)性格”等特殊內(nèi)容，在時代的錘煉后形成一套西方關(guān)于國家政體建設(shè)的思想觀念，成為啟蒙運動的先聲。

（一）政府主導(dǎo)和官營壟斷

官營工商業(yè)在中國歷史發(fā)展中時有興廢，有時強化有時弱化，但總體處于主導(dǎo)地位。民營工商業(yè)在皇權(quán)專制、重農(nóng)抑商等宏觀管制的背景下于夾縫中求生存，這成為中國古代社會一個重要的商業(yè)文化特點。

1.官營工商業(yè)的歷史發(fā)展

（1）先秦的官工商制度?！肮ど淌彻佟雹偈侵艽?，尤其是西周春秋時期工商業(yè)發(fā)展的基本制度。工指百工，商指官賈。在西周時期，手工業(yè)者和商賈都是官府管的奴仆，他們必須按照官府的規(guī)定和要求從事生產(chǎn)和貿(mào)易。在西周，王室和各諸侯國擁有各種手工業(yè)作坊，占有大量手工業(yè)者，并設(shè)工官管理。到了春秋時期，奴隸制讓位于封建領(lǐng)主制，但工商食官的格局沒變。到了春秋后期，隨著私營商業(yè)的興起和發(fā)展，工商食官制度解體。

（2）漢朝的官營工商業(yè)。

漢初，為了盡快恢復(fù)經(jīng)濟，休養(yǎng)生息，漢高祖劉邦實行重農(nóng)抑商政策。盡管重農(nóng)抑商，但民間工商業(yè)發(fā)展的環(huán)境還是相當(dāng)寬松。漢文帝對商人的態(tài)度則更是寬容，連鑄錢、冶鐵、煮鹽這些關(guān)系到國計民生的產(chǎn)業(yè)也允許民間自由經(jīng)營。商人的社會地位盡管不高，而經(jīng)濟收入?yún)s頗為豐厚。漢初的無為政治與經(jīng)濟上的自由放任使重農(nóng)抑商實際上成為重農(nóng)通商。漢武帝繼位以后，以文治武功來取代休養(yǎng)生息政策。連年的戰(zhàn)爭使國家財政入不敷出，為穩(wěn)定與擴大財源，一是對商人征收重稅，二是實行官營工商業(yè)政策。政府不但對關(guān)系到國計民生的重要商品的生產(chǎn)實行直接控制，而且以壟斷經(jīng)營的形式獲取超額商業(yè)利潤，使之成為國家的主要財政收入來源。漢武帝時期官營工商業(yè)的主要對象是鹽、鐵、酒的專賣與均輸平準(zhǔn)。漢武帝元狩三年（前120年），設(shè)大農(nóng)丞主持鹽鐵事務(wù)，由鹽民煮鹽，政府統(tǒng)購統(tǒng)銷。漢武帝元狩六年，對鐵實行專賣，政府對鐵的生產(chǎn)與銷售實行壟斷。桑弘羊在元封元年推廣均輸?shù)耐瑫r，創(chuàng)辦了平準(zhǔn)制度，均輸與平準(zhǔn)相輔相成，是中央政府直接主持的商業(yè)活動。凡有利可圖的商品都在經(jīng)營之列，并把各地與京師的商業(yè)活動聯(lián)系在一起。

（3）唐代的官營工商業(yè)。

唐代的官營工商業(yè)主要是對鹽、酒、茶的專賣。唐代劉晏的鹽法改革，采用民產(chǎn)、官收、商銷的辦法。既體現(xiàn)了政府統(tǒng)一收購統(tǒng)一批發(fā)所帶來的間接調(diào)控作用，保證了政府的財政收入，也調(diào)動了鹽民與鹽商的積極性。官營工商業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模與經(jīng)營范圍隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展一直在不斷擴大，唐代又出現(xiàn)茶的專賣。唐初，對茶實行民間經(jīng)營，也不收稅。后來，唐朝在財政困難時，開始對茶收稅。

后來禁止民間私人進行茶的制造和販運，實行茶的專賣。

（4）宋代的官營工商業(yè)。

在宋代，仍然對某些重要商品實行官營壟斷政策，包括鹽、茶、酒、礬、香料等。鹽的專賣有兩種形式：官鬻和通商。官鬻是由官府自設(shè)機構(gòu)組織鹽的運銷。通商指商人獲得官府允許后，領(lǐng)鹽發(fā)賣，是一種間接的專賣制度，主要有折中法、鹽鈔法、鹽引法等。茶的專賣實行官收商銷的間接專賣制。

北宋政府通過商品專賣政策獲得大量的收入，但由于富商大賈勢力強大，政府的專賣利益受到?jīng)_擊，商業(yè)利潤很多被大商人瓜分。

（5）元代的官營工商業(yè)。

在元代，官營工商業(yè)范圍較廣，涉及鹽、茶、酒、醋等產(chǎn)品。鹽的專賣與宋代類似，也分為兩類，一是政府直接銷售，一是商人代售。茶葉專賣，實行商賣商運。

（6）明代的官營工商業(yè)。

在明代，官營工商業(yè)比元代大為放松。對鹽、茶仍然實行專賣，但放開了酒、醋、鐵的專賣。允許私人釀酒售賣，只是征稅。鹽、茶在延續(xù)元代政策的基礎(chǔ)上，新增了開中法。開中法是明清政府實行的以鹽、茶為中介，招募商人輸納軍糧、馬匹等物資的方法。開中法分為報中"守支"市易三個步驟。報中是鹽商按照明政府的招商榜文所要求的，把糧食運到指定的邊防地區(qū)糧倉，向政府換取鹽引，守支是鹽商換取鹽引后，憑鹽引到指定的鹽場守候，支鹽市易是鹽商把得到的鹽運到指定的地區(qū)銷售。

（7）清代的官營工商業(yè)。

到了清代，繼續(xù)實行商品專賣制度。食鹽是清政府僅存的有數(shù)的專賣商品。銷售食鹽的方式更加多樣，如官督商銷、官運官銷、民運民銷、官運商銷。茶雖然實行專賣，但管理趨松，課稅也輕。

除了專賣以外，在工商業(yè)中，有許多是以官辦的形式出現(xiàn)的，如江南的江寧、蘇州和杭州三個織造局，景德鎮(zhèn)的御窯廠和京師以及各省的鑄錢局等。

2.官營工商業(yè)的商業(yè)文化

官營工商業(yè)有其存在的必要性與合理性。實施官營工商業(yè)政策能給國家?guī)矸€(wěn)定的財政收入。封建經(jīng)濟是小農(nóng)自然經(jīng)濟，工商業(yè)只是農(nóng)業(yè)的補充。由于工商業(yè)的發(fā)展會對小農(nóng)經(jīng)濟產(chǎn)生分解作用，政府從維護封建經(jīng)濟、穩(wěn)定統(tǒng)治秩序出發(fā)，就需要對工商業(yè)的發(fā)展進行控制。而官營工商業(yè)就是政府控制工商業(yè)的有效手段，因而在本質(zhì)上說官營工商業(yè)是與封建小農(nóng)經(jīng)濟融為一體的。

官營工商業(yè)也有其明顯的局限性。官營工商業(yè)由于政府壟斷經(jīng)營，排斥競爭，必然抑制民間工商業(yè)的發(fā)展，進而導(dǎo)致經(jīng)濟失去活力。從主體行為來看，官營工商業(yè)難免脫離市場，缺乏效率，衙門作風(fēng)，官僚習(xí)氣。官營商品一般質(zhì)次價高，服務(wù)較差。官吏往往貪污腐敗，官商勾結(jié)，中飽私囊。

（二）絲綢之路開辟的古典商業(yè)文化

1.陸上絲綢之路

“絲綢之路”是指起始于古代中國長安或洛陽，通過甘肅河西走廊和今天的新疆地區(qū)，越過帕米爾高原，進入中亞、伊朗等地，連接亞洲、歐洲的交通和商業(yè)貿(mào)易路線。

早在先秦時期，中國即通過中亞與西方有了商業(yè)交往。在漢代張騫出使西域后，絲綢之路最終形成。為了保證這條中西商業(yè)大道的暢通，漢朝政府在商路沿途建有驛站、驛館，以保護、接待往來的商人，保證他們的交通、食宿需要。

通過絲綢之路進行的商業(yè)貿(mào)易和文化交流，使中國從西方引進了葡萄、苜蓿、芝麻、黃瓜等新植物品種，琉璃、象牙、犀角、玳瑁等工藝品以及西域的樂器。更為重要的是，印度的佛教經(jīng)由大月氏開始傳入中國。而中亞和西方各國從中國輸入的商品和技術(shù)則更多，中國的鐵器、漆器、紙張、香料、布匹，尤其是絲綢制品傳入中亞和西方國家。

2.海上絲綢之路

宋朝政府鼓勵私人海上貿(mào)易，并將其作為國家收入的來源，重要的是，政府還為私人貿(mào)易提供海上技術(shù)支持，使得海上貿(mào)易迅速興起，史稱“海上絲綢之路”，使得“沿海地區(qū)經(jīng)濟也保持了長期繁榮”。關(guān)鍵還在于，海上貿(mào)易的發(fā)展促進了東亞貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)的興起和發(fā)達，帶動了國內(nèi)市場乃至東亞地區(qū)的市場經(jīng)濟發(fā)展。正如阿瑞吉所寫的那樣，“與此同時，中國人在東南亞島國的定居促進了私人海上貿(mào)易，而這又超過了官方納貢貿(mào)易，成為中國與亞洲海洋國家主要的經(jīng)濟交流形式。元朝繼續(xù)對私人海上貿(mào)易和向東南亞移民給予國家支持，形成了橫跨南海和印度洋的海外華人貿(mào)易網(wǎng)”。

明清兩代調(diào)整了宋元時期的市場管制政策，采取了發(fā)展國內(nèi)市場、抑制海外市場的政策。明朝政府在建國初期曾積極扶持鄭和航海事業(yè)，但是這類航海并非以開拓海外貿(mào)易為主要目的。明朝中后期以抑制海外市場為主。清朝時，清政府延續(xù)了明朝優(yōu)先發(fā)展國內(nèi)貿(mào)易的政策。從1661年到1683年，清朝重新禁止了私人海上交通，并實施了堅壁清野政策。清朝后期的鴉片戰(zhàn)爭，使中國社會的自然經(jīng)濟遭到破壞，開始從封建社會變?yōu)榘胫趁竦匕敕饨ㄉ鐣粍拥膮⑴c了國際貿(mào)易。

3.絲綢之路的文化特征

絲綢之路本質(zhì)上屬于國際貿(mào)易，不同國家和地區(qū)間物品的互通有無，但同時也是一種國際文化和商業(yè)文化的交流，反映了中國古典商業(yè)文化的跨國傳播。

（三）大運河承載的水路

商業(yè)文化

中國大運河是一項集航運、灌溉、防洪功能為一體的規(guī)模宏大的航運工程。

大運河始開于春秋、完成于隋代、暢通于唐宋、取直于元代、繁榮于明清，包括隋唐宋時期以洛陽為中心的南北大運河、元明清時期以北京為中心的京杭大運河（元明清運河）及其延伸段浙東運河。自隋唐以來，大運河沿線的城市一直是人口密集、商業(yè)繁華的區(qū)域，承載了多樣的水路商業(yè)文化。

大運河通過航運功能，實現(xiàn)了我國南北資源和物產(chǎn)的大跨度調(diào)配，溝通了國家的政治中心與經(jīng)濟中心，促進了不同地域間的經(jīng)濟和文化交流。從地理空間上，大運河貫穿燕趙、京津、齊魯、中原、淮揚、吳越六大文化區(qū)，區(qū)域文化之間的交流和碰撞，形成了大運河文化的包容性和開放性。從物質(zhì)形態(tài)看，大運河仍然保留了相當(dāng)?shù)姆从钞?dāng)時商業(yè)活動的遺址遺存，如碼頭、鈔關(guān)、官倉、會館等。

盡管大運河修建貫通的初衷和使用主要在于漕運，并無商業(yè)目的，但卻無心插柳柳成蔭。即便在重農(nóng)抑商的古代中國，商業(yè)的神奇作用也絕不可小覷。根據(jù)日本學(xué)者松浦章的研究，大運河上每年有4000只上下的漕船，約占大運河上航行帆船總數(shù)的10%。如此看來，運河上的商船多達四五萬艘，其所販運的商品數(shù)量非?？捎^。

正是這條貫通中國南北地區(qū)之間政治、經(jīng)濟、文化交流的大動脈，使其成為商人商幫商品南來北往的重要通道，使沿線成為街巷店鋪、會館密集分布的廊道，使星羅棋布的城鎮(zhèn)人丁興旺、文化繁榮，使商業(yè)打破封閉、專制的枷鎖成為中國古代南北和地區(qū)文化交流傳承的重要載體和媒介;進而形成了“因漕而興，因農(nóng)而商，以農(nóng)促商，農(nóng)商并行”的大運河商業(yè)文化，與重農(nóng)抑商的宏觀政策和背景形成鮮明差異，成為中國古代文明的靚麗和奇特風(fēng)景線。