用體系化、規(guī)模化思路推進RPA應用

郭思岐

在金融科技時代，RPA（機器人流程自動化）為金融機構(gòu)注入了新的動能，把業(yè)務人員從重復性、規(guī)則性流程解放出來，讓他們把更多的精力投入金融產(chǎn)品的設計，或者投入到與客戶的溝通當中，并且通過RPA實現(xiàn)圍繞客戶為中心的流程再造敏捷落地，以非入侵的方式打通各條線的業(yè)務系統(tǒng)，為金融機構(gòu)帶來巨大的經(jīng)濟效應。

建信金融科技公司Big Data中心RPA負責人陳文極，在參加由計世傳媒集團《新金融世界》舉辦的，以“RPA在銀行業(yè)的應用與突破”為題的金融科技論道臺時指出，建設銀行的RPA應用始于2017年，在同業(yè)里面屬于起步的較早的一批。在2017年中旬，全行很多部門就已經(jīng)有了試點的RPA應用。

“早期只是試點，到了2018年底，RPA項目開始進行了整個集團的立項和實施，2019年5月實現(xiàn)了上線?！?陳文極在演講中告訴參會嘉賓。

陳文極表示，項目的順利推進和快速上線，與建設銀行自身構(gòu)建了詳細的RPA企業(yè)級應用規(guī)劃是分不開的?！拔覀兙唧w分為RPA的應用規(guī)劃、技術(shù)引用、集群建設、平臺建設、組織建設、應用實施及推廣這六個步驟。把每個步驟都做好做實，可保障整個項目的順利上線，這次RPA項目的半年上線就是最好的例子?！?/p>

RPA應用規(guī)劃

據(jù)悉，建設銀行在項目前期，在RPA的應用規(guī)劃上下了很大功夫。陳文極說：“每個企業(yè)在應用RPA時應該做好應用范圍的規(guī)劃，為以后的項目實施、管理、維護等工作打下良好基礎。我們是將RPA技術(shù)應用于建行全集團，基于應用策略，進行了研發(fā)方式的規(guī)劃、運營方式的規(guī)劃，確定了RPA技術(shù)的引入策略，以及RPA平臺架構(gòu)和運營組織架構(gòu)的規(guī)劃。”

他強調(diào)，從建設銀行的經(jīng)驗來看，RPA的應用規(guī)劃具體包括以下六大方面，很多實施中的細節(jié)問題需要在這個時候明確出來：

第一，規(guī)劃RPA的應用范圍。需要規(guī)劃RPA技術(shù)的應用范圍，是應用在整個集團？還是全行？還是一級分行？還是具體的部門或者是處室？

第二，規(guī)劃RPA的研發(fā)方式。在應用范圍有多層組織時，研發(fā)方式可能有總行集中研發(fā)、各分行獨自研發(fā)、總分一體化研發(fā)等多種方式。

第三，規(guī)劃RPA的運營方式：在RPA應用從需求提出、研發(fā)、上線、運行、退出的全生命周期中，都需要有運營人員參與，可能的運營方式有總行集中運營、各使用單位獨自運營及總分混合式運營方式等。

第四，確定RPA技術(shù)引入策略：根據(jù)應用規(guī)劃，提出對RPA軟件在功能、非功能的需求，之后在市場調(diào)研基礎上，制定RPA技術(shù)引入的策略。

第五，規(guī)劃RPA平臺架構(gòu)：根據(jù)應用規(guī)劃，設計RPA機器人的部署方案（集中式或者是分布式）、與企業(yè)現(xiàn)有管理體系的兼容方案、與企業(yè)現(xiàn)有系統(tǒng)的集成關(guān)系、與用戶的交互方案等，并確定是否需要構(gòu)建統(tǒng)一的RPA平臺。

第六，規(guī)劃RPA運營組織架構(gòu)：根據(jù)應用規(guī)劃，設計RPA運營組織的架構(gòu)，可能有總行集中式組織、各分行分布式組織、混合式組織等多種形態(tài)。

“通過RPA應用規(guī)劃，確定應用范圍及頂層架構(gòu)設計，才能夠為接下來RPA項目的順利實施打下基礎?！?陳文極表示，“因為建行的RPA項目是賦能全集團的，所以需要完善的規(guī)劃。如果其他同行需要參考建設銀行的經(jīng)驗，那么在項目開始之前，一定要先明確RPA項目的應用范圍。如果當前階段是處于部門級的應用，那么很多步驟是可以簡化的?！?/p>

RPA技術(shù)引入

規(guī)劃結(jié)束后，就要考慮技術(shù)的引入問題了。為了找到和建設銀行集團業(yè)務匹配度最佳的RPA產(chǎn)品。建行從供應商資質(zhì)、服務方案、自主可控、技術(shù)指標、商務價格等方面對產(chǎn)品進行了綜合評比，選取最優(yōu)的供應商。

陳文極表示，建設銀行當初在技術(shù)引入上，先是針對產(chǎn)品和供應商進行市場調(diào)研，然后制定了采購策略和采購方案，之后對RPA產(chǎn)品技術(shù)進行選型測試，隨后進行商務談判，并最終從供應商資質(zhì)、服務方案、政府可控、技術(shù)指標、商務價格這五個大維度對各個產(chǎn)品進行綜合評審，根據(jù)綜合評審結(jié)果確定合作伙伴。

據(jù)悉，當初建總行RPA選型測試的時候，共有9家國內(nèi)外主流RPA廠商在建信金融科技的辦公大樓展開競技。

建行提出的規(guī)則是，各廠商需派2名工程師連續(xù)打卡14天，每天工作時間固定為9點到18點，不得加班；工作期間不可攜帶任何移動通信設備，由建行提供統(tǒng)一的辦公環(huán)境和軟硬件設施。

“通過嚴格的選拔條件和選擇指標，找到了最符合我們建行自身業(yè)務特點的RPA技術(shù)供應商?！?/p>

RPA集群建設

產(chǎn)品引入之后就要進行部署。陳文極告訴參會嘉賓們：“建行在部署策略上，選擇的是以集中部署為主、分散部署為輔的方式，目前來看成效還是比較好的。建行在自己的私有云服務器上面，將RPA的Server、Robot（Agent）進行了集中部署，用戶可以通過遠程的方式和機器人進行交互?！?/p>

陳文極表示，這樣部署主要基于四個方面的考慮：第一，作為一種界面自動化技術(shù)，RPA對穩(wěn)定的運行環(huán)境要求很高，而集中的云部署的方式，有助于提供穩(wěn)定的運行環(huán)境。第二，RPA雖然可能主要是業(yè)務人員進行使用，但是維護還是以技術(shù)人員為主，這種部署方式有助于實施集中的維護。第三，實現(xiàn)機器人資源的共享和使用。第四，這種方式可以利用云的特性，來提供資源的動態(tài)擴展能力。

RPA平臺建設

集群建設結(jié)束后，建設銀行開始選擇構(gòu)建企業(yè)級RPA運營平臺。

“在我們看來，選擇搭建RPA平臺的方式來實現(xiàn)RPA對企業(yè)的賦能，主要是出于對為用戶提供統(tǒng)一便捷的操作、加強對RPA的運營管理并保障RPA平穩(wěn)有序運行、集成企業(yè)現(xiàn)有管理體系及系統(tǒng)能力并為企業(yè)IT系統(tǒng)服務這三方面的考慮?！?陳文極說。

按照陳文極的介紹，建設銀行企業(yè)級RPA運營平臺擁有八大能力來保障RPA的穩(wěn)定運行：

·提供了用戶交互界面：因為每個應用對應的用戶不同，建行集中部署的RPA平臺，可以讓用戶無需再安裝相應的軟件，可直接通過瀏覽器訪問到RPA機器人，通過網(wǎng)頁、郵件、短信等方式實現(xiàn)人與機器人的交互。

·便利的應用商店模式：為內(nèi)部開發(fā)者、運營者提供應用發(fā)布的場所，包括：應用入庫、應用配置、審核發(fā)布。而用戶可以在此選擇和訂購自己適合的應用，實現(xiàn)“開箱即用”。

·業(yè)務運營管理：讓運營人員掌握RPA的運營效率和風險管理，主要包括：資源管理、業(yè)務監(jiān)控、人機交互、運營分析等。

·為企業(yè)內(nèi)部IT系統(tǒng)提供API服務：以銀行業(yè)為例，銀行體系面臨的很多外部系統(tǒng)沒有API接口，導致原來的業(yè)務流程在IT系統(tǒng)里面不是完整自動化。通過RPA技術(shù)把外部系統(tǒng)的操作分裝成API服務，再集成到現(xiàn)有的企業(yè)的IT系統(tǒng)里面，來實現(xiàn)業(yè)務流程的全自動化；

·企業(yè)用戶體系集成：對于成熟企業(yè)來說，很多都有現(xiàn)成的用戶體系，在應用RPA之后，肯定希望能延用原來的用戶體系。所以，通過RPA運營平臺來集成現(xiàn)有的企業(yè)用戶體系；

·企業(yè)能力集成：現(xiàn)有的IT系統(tǒng)已經(jīng)具備了很多的基礎能力，包括最常見的郵件短信，以及企業(yè)已經(jīng)建設了AI能力，通過RPA平臺集成之后，擴展機器人的應用能力及場景；

·資源調(diào)度：通過建立一個大的RPA機器人池，來實現(xiàn)統(tǒng)一的調(diào)度、共享和使用，提高資源利用率，降低成本。

·多RPA產(chǎn)品集成：因為建行引入了多款RPA產(chǎn)品，所以，通過RPA的運營平臺來對多產(chǎn)品進行集成，為用戶屏蔽了產(chǎn)品之間的差異化，為用戶提供統(tǒng)一的使用體驗。

RPA組織建設

據(jù)悉，為了給RPA的大規(guī)模推廣使用提供有力保障，需要通過配套的組織、機制建設，規(guī)范RPA管理，理清工作職責。因此，建行在RPA組織建設方面，主要做了三個方面的準備：

第一，建設企業(yè)級RPA運營中心：主要負責全企業(yè)的RPA應用從機會識別、需求細化、應用實施、應用運行、應用退出的全生命周期運營支持和管理；

第二，制定企業(yè)級RPA管理辦法：制定了企業(yè)級RPA管理辦法及實施細則，規(guī)范了RPA應用中的職責分工，用戶管理、需求管理、運營管理和風險管理；

第三，制定RPA應用全生命周期規(guī)范：制定RPA應用全生命周期規(guī)范，指導RPA機會識別，規(guī)范需求分析流程及評價標準，規(guī)范RPA應用開發(fā)、質(zhì)量標準、投產(chǎn)標準、規(guī)范RPA應用退出標準。

RPA應用實施及推廣

“這一步驟是基于完善的工具、平臺、組織及流程，實現(xiàn)RPA應用的敏捷上線和快速推廣，也是企業(yè)應用RPA的價值所在?！标愇臉O解釋說，“在這方面，我們主要實施三個步驟：流程識別與評估、應用開發(fā)與測試和應用交付與運行。而我們現(xiàn)在的主要工作主要也是這三個步驟的重復執(zhí)行。”

“按照經(jīng)驗來看，以上每個步驟大概需要1～2周的時間。” 陳文極告訴線上嘉賓們，“目前，建行RPA平臺上的應用商店已發(fā)布應用超過250個，服務內(nèi)部機構(gòu)超過了3000家?！?/p>