論大數(shù)據(jù)反電信詐騙

莫建軍

摘 要 在當(dāng)前電信詐騙罪犯活動猖狂的時代，開展電信詐騙治理工作迫在眉睫，且該類工作任務(wù)重而時間緊。需要打破原有的治理思維，以新興的大數(shù)據(jù)技術(shù)為突破口，通過革新技術(shù)和研究可行方案來實現(xiàn)對電信詐騙現(xiàn)象的有效打擊，并定下預(yù)先防范、實時攔截與后期有效止損的有效目標(biāo)，從而保護(hù)人民群眾的生命財產(chǎn)安全。本文基于大數(shù)據(jù)反電信詐騙展開論述。

關(guān)鍵詞 大數(shù)據(jù);反電信;詐騙

引言

大數(shù)據(jù)時代，公安機(jī)關(guān)不斷完善大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，打造便捷高效的互聯(lián)共享平臺。從政策分離到加強(qiáng)信息鏈接，從數(shù)據(jù)收集障礙到大數(shù)據(jù)增強(qiáng)，都對案件偵查做出了貢獻(xiàn)。支持全面的分析和判斷，公安情報水平不斷提高，數(shù)字公安系統(tǒng)正在建設(shè)之中。天算、天智等系統(tǒng)為超級計算和智能大規(guī)模數(shù)據(jù)解決方案提供了巨大的機(jī)遇。在犯罪形勢越來越嚴(yán)峻的背景下，以往的“現(xiàn)場”偵查模式已不能有效滿足偵查需要。

1電信詐騙的概念

當(dāng)前，很多學(xué)者從不同的角度對電信詐騙做出了界定。電信詐騙指的是犯罪嫌疑人為了非法占有相關(guān)財物，利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式向被害人進(jìn)行虛假信息的發(fā)送，由此來對被害人實施誘導(dǎo)，使之主動給出財物的詐騙行為。電信詐騙涉及以下三個方面：一是以通信技術(shù)為基礎(chǔ)來實施詐騙。電信詐騙是傳統(tǒng)詐騙模式和通信技術(shù)的結(jié)合成果，其是以現(xiàn)代通信技術(shù)為基礎(chǔ)的，主要表現(xiàn)為手機(jī)、固定電話或者網(wǎng)絡(luò)等網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)。二是非接觸性。罪犯通過現(xiàn)代通信技術(shù)來開展詐騙行動，在此過程中，受害者通常不會和罪犯進(jìn)行直接性的接觸和聯(lián)系。電信詐騙具有非接觸性和遠(yuǎn)程操作的特點，整個犯罪過程都是利用通信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)完成的，事實上，雙方既不見面，也不交流。三是被害人在犯罪過程中因認(rèn)知誤差而主動處分自己的財物。我國刑法將詐騙罪定義為：以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大公私財物的行為。電信詐騙并不是刑法明文規(guī)定的罪名，而是在實踐中由專門研究這部分經(jīng)濟(jì)犯罪形式的專家歸納和提煉出來的。認(rèn)定電信詐騙成立與否的關(guān)鍵就是受害人是否基于先前的騙局處置了自己的財產(chǎn)[1]。

2基于大數(shù)據(jù)的全新治理技術(shù)有效建模

①對詐騙號碼進(jìn)行有效建模。將常用的公安局報警電話、電子商務(wù)客服電話、商業(yè)銀行客服電話、證券商客服電話、經(jīng)營者客戶服務(wù)號碼等設(shè)置為敏感號碼庫。在此基礎(chǔ)之上，相關(guān)部門會實現(xiàn)呼叫號碼與號碼庫之間的模糊匹配動作，目的是在第一時間發(fā)現(xiàn)一些敏感號碼的呼叫動作。在上述治理技術(shù)的基礎(chǔ)上，根據(jù)呼叫信令的基本數(shù)據(jù)（如每月呼叫次數(shù)、每次呼叫的比例、呼叫頻率等），利用隨機(jī)森林模型，建立可疑欺詐號碼的識別模型，它能準(zhǔn)確識別詐騙號碼，為疑似受害人號碼的數(shù)據(jù)模型提供號碼線。②對可疑號碼進(jìn)行有效建模。成立反詐騙建模小組，分析數(shù)百起一線詐騙案件，其中十分之一的是大案要案，涉及冒充公安法、公安機(jī)關(guān)等20多類案件。不法分子通過假扮領(lǐng)導(dǎo)層、冒充客服等，獲取了大量的詐騙規(guī)則和樣本[2]。

3AI大數(shù)據(jù)反電信欺詐方案

徹底消滅電信詐騙難度很大，特別是跨境犯罪，但是我們可以通過AI大數(shù)據(jù)預(yù)防群眾被騙，阻止群眾支付詐騙金額取的成績。通過大型互聯(lián)網(wǎng)公司客戶端數(shù)據(jù)收集，以及國家電信部門的數(shù)據(jù)收集，我們可以根據(jù)這些電話詐騙和短信詐騙的數(shù)據(jù)流動特征，進(jìn)行數(shù)據(jù)采樣、數(shù)據(jù)分類，對普通用戶的電話撥打數(shù)據(jù)和短信發(fā)送接收收集打上標(biāo)簽。根據(jù)以上互聯(lián)公司和國家電信相關(guān)部門提供的大量數(shù)據(jù)，以及被害人提供的數(shù)據(jù)，可以進(jìn)行AI數(shù)據(jù)模型分類，訓(xùn)練出可以預(yù)測出某個百姓即將受騙，及時通過114等服務(wù)通知用戶，您可能正在被詐騙，及時攔擊用戶支付詐騙金額，設(shè)置可以將預(yù)測結(jié)果同步給銀行部門，禁止該群眾當(dāng)天或者短期內(nèi)做大資金轉(zhuǎn)賬，防患于未然[3]。

短信詐騙：

詐騙短信一種是通過SIM卡群發(fā)短信詐騙的科技含量并不高，通過一個群發(fā)器、幾張短信卡、移動電話號碼段加上一臺電腦（有時電腦也不需要），就可以群發(fā)大量詐騙短信。其中最關(guān)鍵的部分就是短信卡，它外形與市面上公開出售的手機(jī)SIM卡并無區(qū)別，費者所熟悉的短信價格是0.1元或0.15元每條，包月卡更便宜。在發(fā)送短信時會在手機(jī)上顯示該卡的卡號，但僅能用于發(fā)短信而不能通話。另一種最難對付的就是流動的偽基站群發(fā)短信，流動的偽基站可以裝載在私家車?yán)?，流動各處群發(fā)短信，廣撒網(wǎng)，可以偽裝為10086等社會服務(wù)號碼發(fā)送給用戶，偽裝程度極高。因為偽基站的流動性，導(dǎo)致難以溯源和抓捕。詐騙短信AI模型訓(xùn)練算法可以使用循環(huán)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)（Recurrent Neural Net work，RNN）是一類以序列（sequence）數(shù)據(jù)為輸入，在序列的演進(jìn)方向進(jìn)行遞歸（recursion）且所有節(jié)點（循環(huán)單元）按鏈?zhǔn)竭B接的遞歸神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)（recursiveneuralnet work），該算法對文本語義分類有很好支持?？梢酝ㄟ^該算法用正常短信和詐騙短信數(shù)據(jù)集進(jìn)行分類，訓(xùn)練出預(yù)測詐騙短信的AI模型，當(dāng)用戶的手機(jī)收到該短信時，客戶端安全服務(wù)直接通過該模型判斷該短信是否是詐騙短信，如果是則手機(jī)安全提示用戶，或者在短信到達(dá)用戶手機(jī)之前直接在運營商側(cè)運用該模型對即將到來的短信進(jìn)行預(yù)測，如果是詐騙短信，則114電話提醒用戶，或者短信提示用戶可能被騙[4]。

4結(jié)束語

近年來，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展和智能手機(jī)的高度普及，人們的工作、生活及社交方式都發(fā)生了巨大的變化。然而互聯(lián)網(wǎng)給公眾帶來便捷的同時，也開始被不法分子利用。他們利用通信技術(shù)和移動支付，在低成本、高效益的巨大誘惑下，不斷翻新手法、迭代技術(shù)、細(xì)化分工，更加隱蔽化和智能化地實施詐騙犯罪。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢打不盡，犯罪數(shù)量依舊處于高位，嚴(yán)重影響公眾的財產(chǎn)安全和互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)的清朗環(huán)境，甚至破壞社會秩序的和諧與穩(wěn)定，危害性極大。面對總體高發(fā)的詐騙態(tài)勢，公安、檢察機(jī)關(guān)始終以維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全為己任，協(xié)同配合，不斷更新理念、創(chuàng)新打法，嚴(yán)厲打擊和整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)蔓延勢頭。

參考文獻(xiàn)

[1] 高蘊嶙.大數(shù)據(jù)背景下電信詐騙犯罪偵防對策實證研究——以重慶市立案情況為分析樣本[J].法治論壇，2019（3）：305-317.

[2] 龐曉霞.從電信詐騙犯罪看銀行反洗錢客戶身份識別問題[J].河北金融，2019（7）：52-55.

[3] 呂丙虎.大數(shù)據(jù)時代個人信息安全問題及對策研究[D].濟(jì)南：濟(jì)南大學(xué)，2019.

[4] 嚴(yán)謹(jǐn).大數(shù)據(jù)時代電信詐騙的倫理審視[D].武漢：武漢理工大學(xué)，2018.