網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理探究-以“殺豬盤”為例

張力健 吳欣亮 江西省通信管理局 南昌市 330038

0 前言

2019年11月19日，最高人民法院發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)犯罪司法大數(shù)據(jù)專題報告》[1]，2016年至2018年網(wǎng)絡(luò)犯罪案件占當(dāng)年刑事案件占比均呈逐年上升趨勢，而且網(wǎng)絡(luò)案件中，從事信息傳輸、計算機服務(wù)和軟件業(yè)的罪犯最多，網(wǎng)絡(luò)詐騙[2]呈現(xiàn)專業(yè)化趨勢。

由于疫情的影響，“宅”成為大部分居民避開疫情風(fēng)險的有力措施。特別是春節(jié)“相親”也被疫情影響而暫緩，社交活動大量從線下轉(zhuǎn)移到了線上，而單身青年也恰恰是網(wǎng)絡(luò)詐騙受害的重要群體之一，被騙風(fēng)險也隨疫情的到來而提升。

1 “殺豬盤”概念

通常其他詐騙特點為“短平快”，而“殺豬盤”則是以慢著稱，隨著受害人受騙時間越長，損失越大。最典型的“殺豬盤”詐騙手段為不法分子會偽裝成成功人士找準(zhǔn)時機和受害人邂逅，通過日常的聊天以及受害人發(fā)布的朋友圈來迎合受害人的愛好和習(xí)慣，待雙方關(guān)系穩(wěn)定后，不法分子就開始實施詐騙，利用理財、博彩等平臺騙取受害人錢財。簡單套路如圖1所示：

圖1 “殺豬盤”套路流程圖

2 “殺豬盤”發(fā)展趨勢

（1）受害人年齡趨向年輕化。詐騙分子通過婚戀網(wǎng)站或者社交APP，篩選出經(jīng)濟實力突出的對象，再以談戀愛的手段獲取受害人信任，然后進行詐騙?；谶@一特性，受害人基本集中在30歲左右年齡段。

（2）交易平臺轉(zhuǎn)移至第三方。通過眾多案例分析可以發(fā)現(xiàn)，雙方發(fā)生交易基本在微信、支付寶等第三方支付平臺，很多涉案的微信賬號和支付寶基本都是從網(wǎng)絡(luò)直接購買或者持非法途徑獲得的身份證辦理，大大增加溯源的難度。

（3）詐騙數(shù)額大，威脅人身安全。受害人在受騙后不僅僅是損失了金錢，投入的時間情感成本也非常大。受騙后極容易患抑郁癥，甚至?xí)a(chǎn)生自殺的想法。相較于其他案件，對人身安全有非常大的威脅。

3 “殺豬盤”詐騙事件現(xiàn)狀

“殺豬盤”詐騙事件可以分為交友類詐騙、賭博類詐騙、彩票類詐騙、投資交易類詐騙、假冒類詐騙等。通過對1月上旬以來我省“殺豬盤”詐騙事件分布分析可知（圖2所示），排名前三為賭博類詐騙、彩票類詐騙、投資交易類詐騙，其中賭博類詐騙所占比重最大。賭博類詐騙最大的特點是不法分子通過社交渠道誘騙用戶安裝相關(guān)賭博類APP，并誘使受騙人在APP上進行轉(zhuǎn)賬或充值，造成財產(chǎn)損失。除了使用非法APP進行詐騙，利用網(wǎng)站詐騙也是比較常見的手段，不法分子通常租用境外IP，在IP上綁定大量的博彩類站點，同時搭建多個殺豬盤站點進行詐騙。

圖2 “殺豬盤”詐騙類型分布

4 整治“殺豬盤”詐騙難點

（1）前期隱蔽性強，不易發(fā)現(xiàn)。不法分子先通過各種渠道獲取受害人的相關(guān)個人信息，了解受害人的喜好，然后通過婚戀網(wǎng)、交友群等平臺以交友目的與受害人接觸。受害人很難將不法分子與詐騙分子聯(lián)系起來。隨著關(guān)系的深入，對不法分子的信任度也越來越高，很可能直至被騙了仍然蒙在鼓里[3]。

（2）回溯取證難度大。隨著不法分子的專業(yè)化水平的提高，回溯取證的難點也隨之增大。他們利用現(xiàn)代通信技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等高科技技術(shù)手段對受害人實施遠距離、非接觸的詐騙手段，無需與受害人面對面接觸就已經(jīng)完成了作案。涉及的第三方支付賬號、銀行卡賬號也是非法獲取而來。一旦錢財?shù)绞?，APP或者網(wǎng)站立馬失效，使受害人措手不及。

（3）APP及網(wǎng)站處置難度大。不法分子開發(fā)詐騙APP，通過非正規(guī)的應(yīng)用商城上架或者通過點對點的形式發(fā)送給受害人安裝，隱蔽性很強，不容易監(jiān)測到，而且使用境外IP，不定期更換IP或者域名。詐騙網(wǎng)站與詐騙APP原理上上相似，基本上是打一槍換一地，很難精準(zhǔn)處理。

5 整治“殺豬盤”對策建議

打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪需要多部門的積極協(xié)作才能發(fā)揮最大效用，要充分做好政府、企業(yè)、個人三個層面的工作。

5.1 政府監(jiān)管

（1）完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對罪犯的懲罰力度。我國法律在針對網(wǎng)絡(luò)詐騙人員的量刑處罰力度不夠大，應(yīng)該充分考慮網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪對社會的影響和危害程度等因素。應(yīng)當(dāng)提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)和罰金標(biāo)準(zhǔn)，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪成本。

（2）加強部門協(xié)同，遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪[4]。通信監(jiān)管部門要與公安部門積極開展風(fēng)險防控技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)安全的合作。充分利用大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)，在犯罪行為未發(fā)現(xiàn)前進行預(yù)警，同時抓好網(wǎng)站備案整治工作，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起。全力保障人民財產(chǎn)安全。

5.2 企業(yè)宣傳

（1）加強宣傳教育，提高防范意識。各基礎(chǔ)運營商要發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，利用微博、微信、短信等方式宣傳防范打擊通訊詐騙安全知識，特別是在國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周、世界電信日等重要節(jié)日“走進社區(qū)、走進學(xué)校、走進企業(yè)”等方式進行宣傳。另外針對防詐騙意識薄弱的在校大學(xué)生，也要進行專題講座進行宣傳推廣。

（2）壓實互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)主體責(zé)任，源頭斬斷網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條。網(wǎng)絡(luò)運營企業(yè)是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的第一道防線，企業(yè)內(nèi)部做好實名登記制度及審核人員管理等工作，同時發(fā)現(xiàn)隱患和苗頭立即上報相關(guān)主管部門，如此一來可大大提高預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙的效率。

5.3 個人防范

在提升個人法律意識的同時，也要提升防范意識，不隨意透露個人信息，不輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬。針對各式各樣的彩票類APP、彩票類網(wǎng)站、賭博類APP、賭博類網(wǎng)站、理財類APP、理財類網(wǎng)站等多一顆防范之心。君子愛財，取之有道，要堅信天上沒有掉餡餅的好事。

6 結(jié)束語

打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作任重道遠，相信在政府、企業(yè)、民眾的共同努力進行多渠道、多維度、多形式的聯(lián)合打擊下，通過不斷完善技術(shù)手段和部門協(xié)同機制，一定可以徹底遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢，維護好人民的生命財產(chǎn)安全，實現(xiàn)全社會的和諧美麗穩(wěn)定。