廣州天河警方打掉一網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙

王清波

廣東省廣州市公安局天河分局打掉一個涉嫌以招聘、貸款、整容為幌子實施詐騙的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人14名，涉案金額約230萬元。

“本公司招聘網(wǎng)紅主播，月入5萬元?！?019年9月，某知名網(wǎng)絡(luò)平臺一則高薪招聘信息讓少女小夏心動了。想掙錢卻沒有經(jīng)驗，小夏心里糾結(jié)。然而，面對高薪的誘惑，她決定嘗試一回。她與廣告聯(lián)系人李某取得聯(lián)系，于10月24日從老家搭乘火車到廣州，在天河區(qū)某酒店接受了面試。

“目前，網(wǎng)紅主播的職位只剩下1個，每個月收入保底5萬。工作只需要簡單聊天，但對主播的形象要求很高。你面部有斑，鼻子不夠挺，還是單眼皮，這些都不符合主播的招聘標(biāo)準。我們有熟悉的整容醫(yī)院，你可以先整容微調(diào)。手術(shù)很快，術(shù)后恢復(fù)一周就可以上班了?！泵嬖囘^程中，李某要求小夏整容提升形象。

為獲得“月入5萬”的機會，小夏同意跟李某前往“X美”美容院。經(jīng)美容院綜合檢查，面診師告知小夏需要做大眼綜合、全臉線雕等項目，費用打折后共需5.8萬余元。

在小夏表示無力承擔(dān)費用時，一網(wǎng)貸公司駐美容院貸款業(yè)務(wù)員現(xiàn)場幫她辦理了分期貸款，將5.8萬余元支付到美容院賬戶。當(dāng)天晚上，小夏在美容院完成整容手術(shù)。休息兩天后，小夏回老家等待消息。

2020年2月初，小夏多次催促李某兌現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)主播的諾言，李某卻失去聯(lián)系。隨后，小夏在父母陪同下，到廣州向天河分局林和派出所報案。

小夏的遭遇并非個例，案件偵辦階段，林和派出所又陸續(xù)接到劉某等20余名事主的報警，稱應(yīng)聘工作時在“X美”美容院整容貸款，經(jīng)歷與小夏基本相同。

3月4日，天河分局辦案民警遠赴遼寧省鞍山市，將犯罪嫌疑人李某抓獲。經(jīng)對案件的調(diào)查摸底及犯罪嫌疑人李某的初步訊問，大量證據(jù)表明，“X美”美容院是一個以公司模式運作，打著“高薪招聘”幌子，誘騙女性求職者貸款整容的犯罪團伙。天河分局立即抽調(diào)刑警、網(wǎng)警及林和派出所精干警力成立專案組，對該案進行深入偵查，以李某、楊某為首的團伙成員架構(gòu)及作案事實逐漸明了。

2018年2月，李某、楊某先后注冊成立“X美”醫(yī)療美容有限公司和“X美”醫(yī)療美容門診部，租用天河轄區(qū)內(nèi)一高檔寫字樓，包裝成正規(guī)醫(yī)療美容機構(gòu)，經(jīng)營美容、美體等業(yè)務(wù)。團伙內(nèi)部有嚴密分工，設(shè)策劃部、銷售部、醫(yī)療部、財務(wù)部、后勤部，有醫(yī)師、面診師、中介、助理、財務(wù)及駐點貸款業(yè)務(wù)員等職務(wù)，每個部門各司其職。經(jīng)調(diào)查，公司平均月流水收入300余萬元，大部分收入流入代理中介及組織者手中。

該美容院的客戶基本為女性，客源分“直客”和“渠道客”。“直客”是指自己到美容院整容的事主，占比不足5%；95%的“渠道客”由銷售部的代理中介帶回，也就是被所謂“高薪招聘”等信息資源誘騙需要整容的受害事主。

3月10日，天河分局對該案目標(biāo)對象實施統(tǒng)一收網(wǎng)行動，警力兵分多路展開集中抓捕。當(dāng)日上午，主要犯罪嫌疑人李某、楊某等10人落網(wǎng)。3月11日至15日，專案民警繼續(xù)開展收網(wǎng)工作，又抓獲犯罪嫌疑人盧某等3人。目前，初步核實案件16起，涉案金額約230萬元。

如何讓求職少女掉入整容貸款的圈套？辦案民警介紹了該團伙的行騙流程。

首先，引誘入局。整個面試過程并不困難，招聘人員順勢拋出“高月薪需要形象佳”“不介意微調(diào)”等陷阱來誘騙事主接受整容。與此同時，事主的消費能力、需整形項目等信息已發(fā)送至美容院前臺助理。助理收到信息后記錄在冊，并通報面診師。事主到達美容院時，面診師已根據(jù)事主的經(jīng)濟能力和貸款授信額度，專門設(shè)計好“整容套餐”。

其次，威脅恐嚇。套餐費用的報價先提高三倍，再由公司經(jīng)理出場給事主折扣，讓事主獲得“優(yōu)惠價”，并指引事主辦理“無抵押，即時申請，即時放款”的現(xiàn)場貸款。若事主提出疑義，或表示無能力償還債務(wù)想放棄整容時，團伙會通過威脅、恐嚇等方式逼迫事主貸款。

再者，貸款直達。駐點貸款業(yè)務(wù)員手機中裝有多款貸款平臺APP，由業(yè)務(wù)員操作輸入事主要貸金額，掃描上傳事主身份證、銀行卡信息，讓事主選擇分期方案，然后輸入手機收到的驗證碼，整個過程5分鐘就能完成。事主成功申請后，貸款款項直達美容院。

最后，入職“陷阱”。部分事主被引誘整容貸款后，接受團伙安排的夜場服務(wù)員等工作賺錢還款。如事主不接受介紹的工作，團伙則以各種理由拒絕安排應(yīng)允的“高薪崗位”，或直接失去聯(lián)系。

“該案中，美容院、代理中介、貸款公司等環(huán)環(huán)相扣的整容騙局，儼然形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。社會經(jīng)驗不足、心智不夠成熟的年輕女子成為團伙誘騙的主要對象。”據(jù)專案組成員、林和派出所副所長介紹，目前已初步掌握到事主有100余人，天河區(qū)人民檢察院已對李某、楊某等8名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。（原載人民公安報）

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪趨勢

時事熱點化

緊跟時事、社會熱點進行詐騙，電商舉辦“6·18”“雙十一”等活動期間，冒充客服詐騙類的案件數(shù)量明顯增加。股市行情不好期間，有關(guān)投資理財類詐騙案件數(shù)量明顯增加。區(qū)塊鏈技術(shù)成為社會熱點關(guān)注區(qū)間，有關(guān)數(shù)字貨幣詐騙的案件數(shù)量成顯著增加趨勢。不難發(fā)現(xiàn)，犯罪分子越來越會緊跟時事，及時調(diào)整詐騙的切入點，讓人民群眾防不勝防。

重點區(qū)域擴散化 作案區(qū)域全球化

對比近幾年的案件情況，參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人員不再僅僅是傳統(tǒng)重點區(qū)域，開始向周圍進行快速擴散，成為新重點區(qū)域的趨勢。另一方面，隨著近幾年國內(nèi)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢，作案人員開始走出國門，向周邊地區(qū)特別是東南亞地區(qū)轉(zhuǎn)移，而且自2018年以來，隨著與東南亞國家的合作打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越來越深入，東南亞的詐騙人員有向全球流竄的趨勢。

作案工具智能化

以通信手段為例，設(shè)備明顯朝著智能化、小型化、隱蔽化快速發(fā)展。這些新型工具的運用，不僅給民警偵查辦案帶來極大困難，也對民警的知識儲備提出了更高的要求。如果辦案民警不加強學(xué)習(xí)，認真研究詐騙人員的每一次作案手法，每一種作案工具，提升自己的知識儲備，那么，很有可能在案件的偵辦工作中遺漏重要證據(jù)。

洗錢專業(yè)化

犯罪分子不斷尋找監(jiān)管漏洞，曾經(jīng)嫌疑人還是以買銀行卡，用支付寶、微信等洗錢，而現(xiàn)在則是租銀行卡，租支付寶、微信，來達到干擾案件偵查的目的。而對公賬戶的泛濫，更是助長了這一行為，就日常的案件處理中，對公賬戶的止付難、凍結(jié)難、查詢難成了案件資金流研判中的痛點。