應(yīng)用型本科高校金融類專業(yè)綜合實訓(xùn)平臺設(shè)計
——上海電機學(xué)院的案例分析

韓棟 上海電機學(xué)院 商學(xué)院

金融是實踐性、操作性很強的一類專業(yè)，實驗環(huán)節(jié)的教學(xué)非常重要，而這首先需要一個良好的實訓(xùn)平臺為實驗實訓(xùn)環(huán)節(jié)的教學(xué)提供硬件和軟件的支撐。因此，對開設(shè)有金融類專業(yè)的應(yīng)用型高校而言，探索如何建設(shè)一個適合于其辦學(xué)定位的金融實訓(xùn)平臺將是金融專業(yè)人才培養(yǎng)的關(guān)鍵。

一、目前我國高校金融專業(yè)實驗教學(xué)平臺存在的問題。

就普遍意義而言，我國高校金融類專業(yè)實驗實訓(xùn)平臺還存在大量問題，而這些問題都是我們在設(shè)計實訓(xùn)平臺時應(yīng)該克服的，主要表現(xiàn)為：

（一）同質(zhì)化嚴(yán)重。目前我國各高校普遍開設(shè)金融類專業(yè)，就實驗平臺建設(shè)而言，其最大的區(qū)別就是規(guī)模上的差異，所用的實驗軟件和實驗課教學(xué)方法大致相同，且實驗教學(xué)基本上都集中在證券投資方向，人手一臺電腦，依托于由第三方公司開發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)化投資軟件，學(xué)生將在一周不等的時間通過投資軟件熟悉選股、下單、撤單等市場操作，或在此基礎(chǔ)上練習(xí)一下股票投資的基本面分析與技術(shù)分析，拓展一下對于金融工具的量化投資技能。

（二）實驗軟件“傻瓜”化。我國大多數(shù)高校都是使用第三方開發(fā)的訓(xùn)練軟件，這些第三方開發(fā)出的軟件基本都是“傻瓜”化的，學(xué)生只需要上網(wǎng)用鼠標(biāo)點擊即可，所有指標(biāo)的計算（如貝塔系數(shù)等）都由系統(tǒng)自動完成的，相當(dāng)程度上弱化了實驗的效果。

（三）實驗軟件的封閉化與分散化。目前大部分高校實驗平臺都是將金融實驗分割成各個獨立的項目，每個項目由一個獨立的軟件系統(tǒng)去完成，各個系統(tǒng)間缺少市場的關(guān)聯(lián)。

二、應(yīng)用型本科高校金融專業(yè)實驗平臺設(shè)計的原則

針對以上問題，筆者認為一個良好設(shè)計的金融實訓(xùn)平臺應(yīng)該基于以下原則來構(gòu)建：

（一）市場導(dǎo)向原則。實驗平臺的設(shè)計應(yīng)堅持市場導(dǎo)向，市場對畢業(yè)生專業(yè)能力和素質(zhì)的要求應(yīng)是專業(yè)培養(yǎng)的方向，當(dāng)然也是實訓(xùn)平臺設(shè)計時應(yīng)聚焦的目標(biāo)。市場需要什么能力，實訓(xùn)平臺就圍繞什么能力的訓(xùn)練來設(shè)計，唯有如此，才能有助于提高專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的達成度。

（二）效果導(dǎo)向原則。實訓(xùn)平臺應(yīng)堅持效果導(dǎo)向，通過一定時間的訓(xùn)練，學(xué)生能夠達成訓(xùn)練目標(biāo)?，F(xiàn)今市場上大多數(shù)實訓(xùn)平臺采用了“傻瓜”化的設(shè)計，使用這類軟件就如同操作一個“傻瓜”式的自動照相機，不需要操作者自己調(diào)焦，也不需要考慮曝光度，試想，這樣能培養(yǎng)出一個很好的攝影師嗎？

（三）獨立與一體化相結(jié)合原則。將整個實訓(xùn)平臺模塊化，再將各個模塊之間進行串聯(lián)，建立模塊之間的聯(lián)系，這樣各個獨立的模塊既可以滿足單門課程的實訓(xùn)需要，而模塊之間的串聯(lián)又能夠建立模塊之間的聯(lián)系，構(gòu)建成一個整體的實訓(xùn)系統(tǒng)，模擬出金融機構(gòu)與企業(yè)之間的互動，便于開展綜合性的實訓(xùn)教學(xué)。

（四）開放性原則。在當(dāng)今信息社會時代，市場變化日新月異，企業(yè)對人才技能的需求也會之而變化，這就要求實驗平臺保持一定的開放性，留有一定的模塊接口，必要時可以輕易地修改或增加新的實驗?zāi)K，這樣可以避免推倒重來，節(jié)約了實驗室的建設(shè)成本。

三、構(gòu)建應(yīng)用型高校金融類專業(yè)綜合實訓(xùn)平臺的基本思路-以上海電機學(xué)院為例

如何將以上原則落到實處才是問題的關(guān)鍵，筆者以上海電機學(xué)院為例來闡述實驗室建設(shè)的思路。作為典型的應(yīng)用型高校的本科類金融專業(yè)，實訓(xùn)無疑是培養(yǎng)方案中的重要環(huán)節(jié)。在專業(yè)培養(yǎng)方案制定之初，就由學(xué)院和相關(guān)負責(zé)人牽頭，邀請業(yè)界專業(yè)人員，開展了幾次專業(yè)職業(yè)能力分析，把企業(yè)對專業(yè)人才的能力需求進行分解、歸納，并在此基礎(chǔ)上制定出培養(yǎng)方案。其基本思路是：以公司為錨，執(zhí)公司之“牛耳”向兩線擴展，一線是投資，一線是融資,所有的課程設(shè)置和教學(xué)活動的開展都是圍繞這一思路來組織；核心課程是公司金融，沿投資一線則有金融市場、投資學(xué)等，沿融資一線則有項目融資、資產(chǎn)評估，以及與投資銀行、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)互動,進而拓展到關(guān)于商業(yè)銀行、投資銀行的理論與實務(wù)課程。實驗平臺的建設(shè)也是圍繞這一思路進行的，一開始就摒棄了直接從市場購買標(biāo)準(zhǔn)化實訓(xùn)軟件的做法，走自主開發(fā)之路，由本校任課教師提供框架及思路，聯(lián)合第三方共同開發(fā)。我們將實訓(xùn)平臺分成五大模塊，分別為企業(yè)管理決策系統(tǒng)、模擬交易系統(tǒng)、企業(yè)IPO與上市模擬系統(tǒng)、銀行信貸管理系統(tǒng)與云課堂管理系統(tǒng)組成（見圖1）。

圖1 電機學(xué)院經(jīng)濟與金融專業(yè)綜合實訓(xùn)平臺框架

在以上框架圖中，企業(yè)管理決策系統(tǒng)居于中心地位，以此為中心分別構(gòu)筑了投資與融資兩大系統(tǒng)，兩大系統(tǒng)自成一體，具體來說，各系統(tǒng)如下：

（一）企業(yè)管理決策系統(tǒng)。該系統(tǒng)包括兩個部分，一是投資分析與決策，二是融資分析與決策，相關(guān)決策都是基于企業(yè)的經(jīng)營分析與財務(wù)分析。該系統(tǒng)錄入了大量的（真實或虛構(gòu)）一定規(guī)模以上的企業(yè)原始數(shù)據(jù)，包括工商信息、經(jīng)營信息及財務(wù)信息，學(xué)生在這些信息的基礎(chǔ)上，基于企業(yè)的中長期的財務(wù)規(guī)劃，利用公司金融中的財務(wù)理論對企業(yè)的投、融資做出決策，主要內(nèi)容見圖2。

圖2 企業(yè)財務(wù)決策系統(tǒng)架構(gòu)

（二）投資模擬交易系統(tǒng)。該子系統(tǒng)旨在訓(xùn)練學(xué)生的分析能力和金融市場投資操作能力，涉及項目投資以及金融市場股票、債券、衍生金融工具交易以及投資組合的管理等具體操作層面。以金融市場的操作為例，學(xué)生可以利用該系統(tǒng)熟悉一系列金融工具的投資操作以及證券估值、投資分析、投資組合的管理等，對接課程包括證券投資分析、金融風(fēng)險管理等課程。

（三）企業(yè)IPO與上市模擬系統(tǒng)。該子系統(tǒng)可幫助學(xué)生熟悉企業(yè)資本市場融資的流程和實務(wù)操作，學(xué)生以分組的方式分別扮演融資企業(yè)與金融服務(wù)機構(gòu)（券商），彼此作為交易對手和合作伙伴共同完成證券發(fā)行與上市的所有工作。

（四）銀行信貸管理系統(tǒng)。當(dāng)企業(yè)決定向銀行借貸融資時，企業(yè)需要與商業(yè)銀行進行業(yè)務(wù)接觸，并提供所有資信評估材料，商業(yè)銀行需要對融資企業(yè)進行評估，從而做出信貸決策，并對信貸進行動態(tài)管理，該子系統(tǒng)可以在企業(yè)與銀行的互動中幫助學(xué)生熟悉銀行的公司信貸業(yè)務(wù)以及貸前、貸中、貸后的管理。

（五）云課堂管理系統(tǒng)。該子系統(tǒng)旨在對學(xué)生進行課堂跟蹤管理，如發(fā)布任務(wù)、對學(xué)生的操作業(yè)績進行評估、分發(fā)課堂資料、在線考試等。

以上幾個模塊中，我們避免傻瓜式的操作方式，更多的實驗過程由學(xué)生在各自的角色扮演中去實現(xiàn)，需要教師精心設(shè)計實驗項目，項目和軟件共同配合，以一個一個的實訓(xùn)任務(wù)去驅(qū)動學(xué)生完成整個操作過程。

四、結(jié)論與建議

總上所述，一個有效的實訓(xùn)平臺是整個實訓(xùn)環(huán)節(jié)的重要組成部分，實訓(xùn)平臺的構(gòu)建應(yīng)基于學(xué)生能力培養(yǎng)來構(gòu)建，特別是要避免現(xiàn)行市場標(biāo)準(zhǔn)化軟件的通病，唯有如此才能達到實踐課程的培養(yǎng)目標(biāo)。