網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪被害因素分析及防控研究

龍九運(yùn)

一、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪的現(xiàn)狀及形式

（一）網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪的現(xiàn)狀

刷單通常發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)。伴隨著電商經(jīng)濟(jì)的興起，商家為了在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中贏得顧客的青睞，通過(guò)雇傭“刷手”購(gòu)買(mǎi)其店內(nèi)指定商品，商品款由“刷手”事先墊付，在完成訂單任務(wù)后，商家返還“刷手”事先墊付的金額并給予一定報(bào)酬，以此增加店鋪成交記錄和增強(qiáng)顧客對(duì)店鋪的信任。雖然這一行為被網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)所禁止，但由于其可以帶來(lái)可觀的收益，因此經(jīng)久不衰并衍生出了網(wǎng)絡(luò)刷單產(chǎn)業(yè)鏈。而這時(shí)一些不法分子也盯準(zhǔn)機(jī)會(huì)，通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布虛假的兼職廣告來(lái)吸引受害者。犯罪分子一般先以小額訂單按時(shí)成功返現(xiàn)取得受害者的信任，而后用訂單未完成或卡單等借口要求受害人多次付款，從而達(dá)到騙取錢(qián)財(cái)?shù)哪康摹?/p>

由于網(wǎng)絡(luò)刷單都是發(fā)生在虛擬的網(wǎng)絡(luò)世界，因此很容易滋生各種詐騙犯罪。360 企業(yè)安全集團(tuán)、360 獵網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布的《2019 年網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢(shì)研究報(bào)告》顯示，金融詐騙、游戲詐騙、兼職詐騙成為舉報(bào)量最高的三大詐騙類(lèi)型。而在兼職詐騙舉報(bào)中，打著刷單名義的兼職詐騙占比最高，為72.3%[1]。

（二）網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪的形式

通過(guò)對(duì)無(wú)訟案例網(wǎng)2014 年至2019 年50 起該類(lèi)案件法律文書(shū)的梳理和分析，發(fā)現(xiàn)犯罪分子通常會(huì)借助社交軟件等平臺(tái)發(fā)布廣告招募“刷手”，在招募到“刷手”后主要通過(guò)以下四種形式實(shí)施詐騙：

1.通過(guò)QQ、微信等社交軟件給“刷手”發(fā)送商品鏈接，要求“刷手”購(gòu)買(mǎi)指定商品時(shí)將收貨地址、電話等信息更改為其提供的信息，承諾在完成刷單任務(wù)后會(huì)返還其事先墊付的商品款并支付傭金。然而，犯罪分子在簽收“刷手”購(gòu)買(mǎi)的指定商品后并不會(huì)退還“刷手”事先墊付的商品款，還會(huì)刪除與“刷手”的聯(lián)系方式，從而完成詐騙犯罪行為。

2.通過(guò)QQ、微信等社交軟件發(fā)送商品鏈接供“刷手”購(gòu)買(mǎi)，與此同時(shí)犯罪分子會(huì)發(fā)送收款二維碼要求“刷手”通過(guò)掃碼付款。在“刷手”完成少量刷單任務(wù)并收到事先墊付的商品款和報(bào)酬后，犯罪分子就會(huì)進(jìn)一步要求“刷手”完成金額更高的刷單任務(wù)。此時(shí)，如若“刷手”再次通過(guò)掃碼墊付商品款完成刷單任務(wù)，犯罪分子不會(huì)再返還其墊付的商品款，從而完成詐騙犯罪行為。

3.犯罪分子創(chuàng)建購(gòu)物網(wǎng)站，并借助QQ、微信等社交軟件給“刷手”發(fā)送特定網(wǎng)站內(nèi)指定的商品鏈接，在完成少量任務(wù)后返還其事先墊付的商品款并支付傭金。但接著在“刷手”完成更高金額的刷單任務(wù)后，犯罪分子就不會(huì)再返還“刷手”事先墊付的商品款。

4.通過(guò)QQ、微信等社交軟件發(fā)送事先安裝了釣魚(yú)、木馬軟件的網(wǎng)址給“刷手”，“刷手”打開(kāi)網(wǎng)址按提示操作后資金賬戶(hù)信息就會(huì)被犯罪分子的釣魚(yú)、木馬軟件破解，從而對(duì)“刷手”的支付金額以及支付路徑進(jìn)行篡改，進(jìn)而完成詐騙犯罪行為（也有學(xué)者認(rèn)為這種行為構(gòu)成盜竊犯罪，本文不作分析）。這是目前影響最?lèi)毫?、涉案金額最多的一種形式。

二、網(wǎng)絡(luò)“刷單炒信”詐騙犯罪被害因素分析

通過(guò)對(duì)收集到的案件進(jìn)行梳理和分析，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙案件的發(fā)生和受害者的日常行為活動(dòng)、生活方式緊密相關(guān)。網(wǎng)絡(luò)刷單作為商家增加營(yíng)業(yè)額等商業(yè)增值活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持方式，最初主要被用于商業(yè)的虛假炒作或宣傳等方面[2]。但一些不法分子卻絞盡腦汁，將網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙的非法活動(dòng)依附于日?；顒?dòng)所構(gòu)建的社會(huì)生活體系之中。因此本文選擇以日?；顒?dòng)理論為指導(dǎo)，結(jié)合其所提出的被害人行為模式的結(jié)構(gòu)性變化對(duì)被害的幾率有重要影響的理論，分析網(wǎng)絡(luò)刷單受害者易于受害的原因，并揭示犯罪行為如何與受害者的行為模式產(chǎn)生聯(lián)系。20 世紀(jì)70 年代，美國(guó)犯罪學(xué)家科恩和菲爾遜提出了日常活動(dòng)理論。該理論認(rèn)為，社會(huì)上總是存在著具有犯罪動(dòng)機(jī)的潛在犯罪人，他們?cè)谏鐣?huì)生活中尋找合適的犯罪目標(biāo)，而具體的犯罪行為能否發(fā)生，還要取決于受害者所處的時(shí)間、空間是否有利于犯罪的實(shí)施。結(jié)合此理論，本文認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪行為的發(fā)生需具備以下要素：合適的被害目標(biāo)、具有犯罪動(dòng)機(jī)的行人、相關(guān)監(jiān)管不力。

（一）合適的被害目標(biāo)

通過(guò)對(duì)收集到的案件進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)大部分案件中的受害者都涉及大學(xué)生群體。根據(jù)《2019 年網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢(shì)研究報(bào)告》，因“兼職”而被騙的受害者的年齡分布如圖1 所示：

圖1 2019 年受害者年齡分布

從圖1 可以看出，在受害者中，18 至22 歲人群為最大受害群體，占比36.1%[3]。而在該年齡段中又以社會(huì)履歷不足和經(jīng)驗(yàn)欠缺的大學(xué)生為主。當(dāng)然需要指出的是，這并不意味著網(wǎng)絡(luò)刷單被害人與年齡、受教育程度顯著相關(guān)，而是與被害人的日?；顒?dòng)密切相關(guān)，主要表現(xiàn)為：

1.被害人自身客觀因素

此類(lèi)受害者大多經(jīng)濟(jì)狀況一般，因而會(huì)有較高的兼職需求，以達(dá)到增加收入的目的。在這種情況下，此類(lèi)受害者容易產(chǎn)生通過(guò)兼職工作來(lái)提升生活質(zhì)量或者減少家庭負(fù)擔(dān)的想法。更為重要的是，此類(lèi)人群一般也擁有較多的閑暇時(shí)間，這就為其進(jìn)行兼職工作提供了客觀的現(xiàn)實(shí)條件，因此他們通常會(huì)選擇通過(guò)社交軟件、電商購(gòu)物平臺(tái)等尋找兼職的機(jī)會(huì)。這些求職者身份和財(cái)產(chǎn)信息的暴露，加上網(wǎng)絡(luò)的虛擬性又將詐騙人員的標(biāo)簽?zāi)：?，使雙方接觸機(jī)會(huì)增加從而提高受害者被騙的可能性。

2.被害人自身主觀因素

網(wǎng)絡(luò)刷單受害者往往缺乏足夠的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。在招募“刷手”時(shí)，犯罪分子通常對(duì)年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷以及工作時(shí)間等沒(méi)有任何的要求。這種低門(mén)檻、無(wú)時(shí)空限制的工作，突破了人們對(duì)正常工作的認(rèn)知，從而使那些缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的人就更容易成為受害者。同時(shí)一些受害者面臨著經(jīng)濟(jì)壓力，他們僅僅關(guān)注刷單的高額傭金以及工作的簡(jiǎn)單便捷，從而忽略了兼職刷單的風(fēng)險(xiǎn)，最終導(dǎo)致被騙。

網(wǎng)絡(luò)刷單被害人缺乏法制觀念。網(wǎng)絡(luò)刷單屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，不僅有悖于公認(rèn)的商業(yè)道德倫理，也破壞了市場(chǎng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的交易秩序，更損害了消費(fèi)者和其他經(jīng)營(yíng)者的利益[4]。然而一些兼職刷單人員要么根本就不能辨別自己行為的違法性，要么就是為了獲取高額的回報(bào)而明知故犯、鋌而走險(xiǎn)。當(dāng)然無(wú)論是上述的任何一種心態(tài)，都充分地體現(xiàn)了受害者法制觀念的淡薄。

（二）有犯罪動(dòng)機(jī)的行為人

犯罪主體以具有犯罪心理結(jié)構(gòu)為內(nèi)因，在外界刺激和情境誘發(fā)下，產(chǎn)生犯罪動(dòng)機(jī)、確定犯罪目的，進(jìn)入犯罪決意階段后預(yù)備犯罪，最終著手實(shí)施犯罪行為[5]。在我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的背景下，一部分網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪分子由于缺乏必要的職業(yè)技能或受到社會(huì)分工影響等原因，使其在收入分配領(lǐng)域處于相對(duì)靠后的位置。因而，增加收入就成了他們實(shí)施詐騙犯罪行為的主要?jiǎng)訖C(jī)。但是在這里需要強(qiáng)調(diào)的是，由于前期我們國(guó)家打擊網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪經(jīng)驗(yàn)的不足，導(dǎo)致了作案人員的被捕率較低，因而網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪低廉的成本投入以及詐騙成功后生活質(zhì)量的提高吸引了具有犯罪動(dòng)機(jī)人員的加入。

（三）相關(guān)監(jiān)管不力

網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪區(qū)別于傳統(tǒng)的詐騙犯罪，它主要依附于日?；顒?dòng)所構(gòu)建的社會(huì)體系，并依托于虛擬的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。通過(guò)對(duì)案件整理分析，發(fā)現(xiàn)刷單人員一般都會(huì)通過(guò)社交軟件或網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)等渠道發(fā)布招募“刷手”的廣告信息。而這些平臺(tái)作為信息托管的服務(wù)者，在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，大多更加注重如何獲取利潤(rùn)，從而忽略了自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的對(duì)信息進(jìn)行鑒別、過(guò)濾和攔截的義務(wù)。因此，由于不能做到在傳播源頭上堵截非法信息的流動(dòng)，導(dǎo)致公眾難以避免地接觸到非法信息，從而導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪的泛濫。

同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪嫌疑人一般都會(huì)選擇金融機(jī)構(gòu)或第三方支付平臺(tái)將其獲得的非法收入經(jīng)過(guò)流通轉(zhuǎn)化為“合法財(cái)產(chǎn)”。在操作過(guò)程中，刷單詐騙人員主要是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)第三方支付平臺(tái)的商家二維碼或者租借普通用戶(hù)的二維碼進(jìn)行收款，然后將收到的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入國(guó)外金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)，或者是在國(guó)內(nèi)收購(gòu)U 盾、銀行卡、密碼等整套賬戶(hù)信息用于轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)，這往往會(huì)導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中，無(wú)法有效地對(duì)網(wǎng)絡(luò)招聘信息進(jìn)行溯源，更無(wú)法在資金追蹤中準(zhǔn)確地查詢(xún)?cè)p騙人員的真實(shí)身份。

三、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪防控對(duì)策

（一）求職者層面

首先，求職者要充分認(rèn)識(shí)到網(wǎng)絡(luò)刷單屬于違法行為。在尋找兼職工作的時(shí)候應(yīng)當(dāng)保持理性的態(tài)度，不能盲目地追求所謂的高回報(bào)、不限學(xué)歷、工作時(shí)間自由等條件，而是應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身的技能和優(yōu)勢(shì)，在法律允許的范圍內(nèi)尋找適合自己的兼職工作。

其次，針對(duì)大學(xué)生受害群體，學(xué)校應(yīng)該充分運(yùn)用“校局企”合作平臺(tái)，化堵為疏為學(xué)生提供更有保障的兼職工作。大學(xué)生的閑暇時(shí)間相對(duì)較多，一些大學(xué)生為了減輕家庭的負(fù)擔(dān)，會(huì)選擇利用空閑的時(shí)間進(jìn)行兼職，但囿于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足，往往會(huì)落入不法分子的陷阱之中。建立合作平臺(tái)不僅可以幫助那些經(jīng)濟(jì)狀況處于窘境的學(xué)生，同時(shí)又能保護(hù)他們遠(yuǎn)離非法兼職工作的侵害。與此同時(shí)，學(xué)校也要對(duì)學(xué)生加強(qiáng)宣傳教育工作，開(kāi)展基本法律知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)常識(shí)的普及，從而增強(qiáng)學(xué)生的法制觀念，提升學(xué)生在尋找兼職工作中辨別風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（二）網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)加強(qiáng)對(duì)托管信息內(nèi)容的審查規(guī)制

犯罪被害人學(xué)認(rèn)為，有犯罪動(dòng)機(jī)的人只有在發(fā)現(xiàn)或創(chuàng)造了有利于犯罪的情境時(shí)才可能實(shí)施加害行為[6]。從這個(gè)角度看，無(wú)論是相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)還是行政執(zhí)法部門(mén)，都應(yīng)當(dāng)積極履行職責(zé)，積極防范和打擊網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪。首先，相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)刷單信息以及刷單交易的監(jiān)管力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行攔截，從而使刷單信息不再泛濫，刷單交易失去市場(chǎng)。其次，行政執(zhí)法部門(mén)也需要加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)信息內(nèi)容的監(jiān)督和追責(zé)。就目前的執(zhí)法實(shí)踐來(lái)看，對(duì)平臺(tái)托管信息內(nèi)容的監(jiān)督大多是依靠網(wǎng)信辦約談平臺(tái)負(fù)責(zé)人或行政執(zhí)法的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。但無(wú)論是約談平臺(tái)負(fù)責(zé)人，還是專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，都屬于事后行政問(wèn)責(zé)的手段，其有效性還有待進(jìn)一步探討。因此，本文認(rèn)為除了采取行政問(wèn)責(zé)和專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)以外，還應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)自身積極性的重要作用，加強(qiáng)信息技術(shù)監(jiān)督措施的相關(guān)建設(shè)，并充分運(yùn)用技術(shù)方法對(duì)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)托管信息的內(nèi)容進(jìn)行鑒別、過(guò)濾和攔截，盡可能實(shí)現(xiàn)不良信息與網(wǎng)民的零接觸。

（三）金融機(jī)構(gòu)以及第三方支付平臺(tái)利用技術(shù)手段加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)的管控

移動(dòng)支付的便捷性改變了以往生活中“坐公交需要買(mǎi)口香糖換零錢(qián)”的情形，完成了商業(yè)的貨通天下。但同時(shí)也應(yīng)該看到，移動(dòng)支付的便捷性為刷單詐騙人員資金流轉(zhuǎn)提供了方便的途徑。通過(guò)梳理，我們發(fā)現(xiàn)在大多數(shù)案件中出現(xiàn)了犯罪嫌疑人通過(guò)金融賬戶(hù)或第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)的現(xiàn)象。刷單詐騙人員通過(guò)非法途徑購(gòu)買(mǎi)或租賃賬戶(hù)信息，突破金融機(jī)構(gòu)或支付平臺(tái)的實(shí)名制賬戶(hù)安全設(shè)置障礙，以此逃避公安機(jī)關(guān)的偵查。

因此，上述機(jī)構(gòu)和平臺(tái)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)的核查，并建立預(yù)警制度，對(duì)于頻繁出現(xiàn)異常情況的賬戶(hù)建立黑名單制度，并上報(bào)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核驗(yàn)。在設(shè)置審查監(jiān)督制度的同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)及第三方支付平臺(tái)也要加強(qiáng)建設(shè)支付信用評(píng)價(jià)體系。第三方支付平臺(tái)處理交易的要求是，一筆資金的進(jìn)入必須與另一筆資金的轉(zhuǎn)出相同，即對(duì)于第三方來(lái)說(shuō)是等價(jià)交易。對(duì)于用戶(hù)來(lái)講，只要在同一支付平臺(tái)，每筆資金無(wú)需手續(xù)費(fèi)。面對(duì)相當(dāng)于零的邊際成本，用戶(hù)可以利用固定數(shù)目的資金在平臺(tái)多次周轉(zhuǎn)以提高賬戶(hù)信用。鑒于此模式，相關(guān)機(jī)構(gòu)和平臺(tái)可以引入幣天銷(xiāo)毀機(jī)制。幣天（Coin Days）銷(xiāo)毀是區(qū)塊鏈一個(gè)非常重要的概念。幣天等于每筆交易的金額（幣）乘以這筆交易的幣在賬上留存的時(shí)間（天）[7]。當(dāng)幣轉(zhuǎn)手后，之前積累的幣天就會(huì)銷(xiāo)毀。那么如何才能把此技術(shù)應(yīng)用到打擊網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪中呢？當(dāng)嫌疑人用兩個(gè)賬戶(hù)反復(fù)進(jìn)行交易時(shí)，有效的評(píng)價(jià)只發(fā)生在第一次。由于時(shí)間的限制，幣天在完成第一次交易時(shí)就已經(jīng)被銷(xiāo)毀，反復(fù)的交易所呈現(xiàn)出的信用權(quán)重與第一次交易幾乎沒(méi)有差別，這樣便可以使信用評(píng)價(jià)結(jié)果準(zhǔn)確地反映用戶(hù)的真實(shí)信用，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)所有賬戶(hù)的有效監(jiān)控。

四、結(jié)語(yǔ)

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)和電商經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的背景下，網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪的發(fā)案量一直處于高位，這不僅嚴(yán)重危害了互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，同時(shí)也對(duì)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成了極大的威脅，因此打擊網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪既是一場(chǎng)持久戰(zhàn)，更是一場(chǎng)攻堅(jiān)戰(zhàn)。對(duì)于此種類(lèi)型的犯罪，不僅需要公安機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲打擊以形成威懾，也需要平臺(tái)自律、加強(qiáng)信息監(jiān)管，更需要人民群眾增強(qiáng)識(shí)別能力和反詐意識(shí)。只有三者形成合力，才能使網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪無(wú)縫可鉆。