如何防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

防范傳銷陷阱

純線下傳銷陷阱

犯罪分子多以歪曲利用“國家項(xiàng)目”、炒作社會(huì)熱點(diǎn)，以各種噱頭不斷推出新名目進(jìn)行傳銷活動(dòng)，但其實(shí)質(zhì)往往是拉人頭、推銷，傳統(tǒng)線下傳銷案件，除了“交會(huì)費(fèi)、拉成員、建層級(jí)”，還有限制人身以及強(qiáng)賣商品這些特點(diǎn)。

純線上傳銷陷阱

純線上傳銷陷阱形式多樣、名目繁多：愛心慈善互助、投資消費(fèi)返利、金融互助、虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)等。無論是以何種形式，都離不開“交會(huì)費(fèi)、拉人頭、建層級(jí)”這個(gè)傳銷本質(zhì)，而且大多宣傳“無風(fēng)險(xiǎn)，高收益”，誘惑性強(qiáng)。

線上線下相結(jié)合模式

這種傳銷模式算是傳統(tǒng)線下傳銷的“更新?lián)Q代”，線上推廣、線下體驗(yàn)，多以銷售高科技生物產(chǎn)品、保健品、消費(fèi)返利、免費(fèi)購物等為幌子。該類型傳銷充分結(jié)合線下、線上傳銷的特點(diǎn)，更為隱蔽，且蔓延更迅速。

刑法如何規(guī)定傳銷犯罪

根據(jù)《刑法》第二百二十四條之一的規(guī)定：組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以交納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

如何預(yù)防傳銷詐騙

傳銷并不可怕，不明白傳銷本質(zhì)才可怕。傳銷是典型的金字塔騙局、龐氏騙局。

投資前保持理智，提前了解項(xiàng)目，慎重考慮再?zèng)Q定是否投資。

樹立正確投資觀念，風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)與收益正相關(guān)。

切實(shí)提高防范意識(shí)，不被高利誘惑，自覺抵制傳銷犯罪活動(dòng)。

發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷的組織或人員，或發(fā)現(xiàn)自己被騙誤入傳銷，一定要保持理智，先保重生命安全，再設(shè)法盡早脫離，并及時(shí)撥打110報(bào)警。

發(fā)現(xiàn)傳銷如何舉報(bào)

我國《禁止傳銷條例》定義的傳銷，是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員，通過對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。

如果發(fā)現(xiàn)身邊有類似非法傳銷的，可以向縣級(jí)以上工商行政管理部門、公安機(jī)關(guān)舉報(bào)傳銷行為。工商行政管理部門、公安機(jī)關(guān)接到舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)立即調(diào)查核實(shí)，依法查處，并為舉報(bào)人保密經(jīng)調(diào)查屬實(shí)，依照國家有關(guān)規(guī)定對(duì)舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。

誤入傳銷組織要學(xué)會(huì)自救

如果我們找到可以發(fā)短信或打電話給親朋的機(jī)會(huì)，短信和通話切不可直白，一旦被發(fā)現(xiàn)極其危險(xiǎn)?？刹捎冒堤?hào)、發(fā)音、數(shù)字、摩斯密碼等方式，隱晦地告訴他們自己的處境和位置。

對(duì)于傳銷人員的窩點(diǎn)，一般都是比較隱蔽的地方，比如在老小區(qū)，特別是找工作，如果進(jìn)入這樣的地方，這個(gè)時(shí)候要千萬注意了，一定要記住進(jìn)去的路。要掌握自己所處的具體位置，樓棟號(hào)、門牌號(hào)等；若無，可看附近有無標(biāo)志性建筑。

另外如果誤入傳銷的話，一定要保管好自己的身份證，銀行卡、手機(jī)等物品，不讓這些物品落入對(duì)方手中。

如果實(shí)在找不到逃跑的機(jī)會(huì)，可以在上廁所時(shí)偷偷寫好求救紙條，為引起注意，可夾雜上鈔票，然后趁人不備，從窗戶扔下。

如果有人要求你拉人進(jìn)組織，你可能會(huì)迫于壓力不得不打電話給家人，而且他們會(huì)在旁監(jiān)督，你一定要在通話過程中展現(xiàn)你的反常，夸大說辭，讓親朋好友意識(shí)到你的處境。

如果是可以有外出的機(jī)會(huì)，盡量給自己制造機(jī)會(huì)求救，利用上街和考察時(shí)機(jī)，突然掙脫求救。

如何防范花樣翻新的非法集資犯罪

非法集資犯罪典型手段

承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。

裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以掩蓋其非法目的，而無實(shí)際經(jīng)營或投資項(xiàng)目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請(qǐng)名人作廣告等加大宣傳 ，騙取群眾信任。

利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、msn等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績(jī)，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。

利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。

識(shí)別和防范非法集資

廣大群眾在投資理財(cái)?shù)倪^程當(dāng)中，應(yīng)提升防范意識(shí)，抵制非法集資，始終牢記三點(diǎn)：

一是選擇合法的主體。根據(jù)我國的法律規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得開展理財(cái)、信托、基金、債券、外匯交易等金融服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)借貸的P2P平臺(tái)，只能夠提供信息中介服務(wù)，不得從事自融、設(shè)立資金池。因此，在投資理財(cái)時(shí)要選擇金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的持牌金融機(jī)構(gòu)，未經(jīng)批準(zhǔn)的堅(jiān)決不參與。

二是拒絕可疑項(xiàng)目，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)備案，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得通過推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等形式公開宣傳募集資金。因此，對(duì)于在商場(chǎng)超市街頭擺攤設(shè)點(diǎn)、拉人投資或者在網(wǎng)絡(luò)上、戶外廣告牌上刊發(fā)廣告進(jìn)行宣傳等情況，要提高警惕。

三是抵制高息誘惑。不法分子往往允諾高收益、無風(fēng)險(xiǎn)、保本保息，我國法律規(guī)定，投資理財(cái)不得宣傳、不得承諾還本付息。在面對(duì)高利誘惑時(shí)一定要核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)性，不要相信天上掉“餡餅”。群眾可以及時(shí)向有關(guān)部門舉報(bào)，依法維護(hù)好自己的切身利益。

如遇以下情形之一的“投資”“理財(cái)”項(xiàng)目，務(wù)必警惕：

1.以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；

2.以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；

4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

5.以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

6.以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

7.在街頭、商超發(fā)放廣告的；

8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

9.“投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

10.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)策建議

密切辦案協(xié)作 提升打擊犯罪能力

依法嚴(yán)厲打擊嚴(yán)重危害金融安全、破壞金融市場(chǎng)秩序犯罪，積極參與打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)和互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治，堅(jiān)決查處利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷等犯罪。

突出風(fēng)險(xiǎn)防控 真正做到案結(jié)事了

高度重視重大敏感經(jīng)濟(jì)犯罪案件辦理工作，慎重選擇辦案節(jié)點(diǎn)和方式，嚴(yán)格落實(shí)請(qǐng)示報(bào)告制度，落實(shí)“三同步”機(jī)制，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和輿情應(yīng)對(duì)。全力挽回，實(shí)現(xiàn)損失“最小化”。堅(jiān)持依法嚴(yán)懲犯罪與追贓挽損并重，積極配合有關(guān)部門做好依法追繳、處置涉案資產(chǎn)等工作，完善非法集資案件追贓挽損工作機(jī)制。

教育預(yù)防并重 引導(dǎo)公眾合理理財(cái)

一是以案說法，加大宣傳力度。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件大多主要采用“口口相傳”“團(tuán)拜會(huì)”“推介會(huì)”等傳統(tǒng)方式向社會(huì)進(jìn)行公開宣傳。因此，應(yīng)在辦案過程中定期向社會(huì)通報(bào)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的處理情況，通過開展以案說法、典型案件發(fā)布等方式進(jìn)行法治宣傳，提高社會(huì)公眾識(shí)別能力，引導(dǎo)公眾通過合法途經(jīng)進(jìn)行投資理財(cái)。二是暢通渠道，全面掌握案件信息。設(shè)立非法集資信息登記平臺(tái)，及時(shí)收集、匯總信息，暢通咨詢、投訴渠道。