我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究的文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)分析*

★ 范轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 劉園園 楊倩 周桐 姚東明（江西中醫(yī)藥大學(xué) 南昌 330004）

長期護(hù)理保險(xiǎn)是一種為被保險(xiǎn)人因年老或者患有嚴(yán)重疾病或者受到意外傷害需要接受護(hù)理服務(wù)而支付費(fèi)用進(jìn)行補(bǔ)償?shù)谋ｋU(xiǎn)（Life Office Management Association， LOMA）［1］。也就是說，老年人因年老、疾病、意外傷殘、癡呆等導(dǎo)致身體上的某些功能全部或部分喪失，需要接受他人護(hù)理時(shí)，只要符合保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)金給付條件，保險(xiǎn)公司就應(yīng)對此進(jìn)行各種費(fèi)用的補(bǔ)償［2］。主要有商業(yè)性長期護(hù)理保險(xiǎn)和社會性長期護(hù)理保險(xiǎn)兩種形式。隨著我國人口老齡化的加劇，老年人對日常生活護(hù)理的需求日益增長。因此，在我國建立適合我國的長期護(hù)理保險(xiǎn)迫在眉睫。為此，一大批學(xué)者對我國長期護(hù)理保險(xiǎn)進(jìn)行研究。筆者以我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究領(lǐng)域的文獻(xiàn)數(shù)據(jù)為研究對象，探討該領(lǐng)域的研究主題和熱點(diǎn)，從而為我國長期護(hù)理保險(xiǎn)的進(jìn)一步研究提供參考。

1 資料來源

1.1 檢索策略 在中國知網(wǎng)期刊全文數(shù)據(jù)庫檢索，采用主題詞檢索，檢索式為：長期護(hù)理保險(xiǎn) or 長期照護(hù)保險(xiǎn) or 長護(hù)險(xiǎn)；檢索時(shí)間截止到2018年3月31日；研究范圍為全國（不包括港澳臺地區(qū)）。

1.2 刪除標(biāo)準(zhǔn) ①報(bào)紙、會議上發(fā)表的論文；②簡單介紹國外長期護(hù)理保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)的論文；沒有對長期護(hù)理保險(xiǎn)進(jìn)行單獨(dú)研究的論文。

2 研究方法

使用參考文獻(xiàn)管理工具NoteExpress2.0，按照刪除標(biāo)準(zhǔn)對檢索到的文獻(xiàn)進(jìn)行篩選。用SATI文獻(xiàn)題錄信息統(tǒng)計(jì)分析工具（Statistical Analysis Toolkit for Informetrics）做樣本數(shù)據(jù)的前期處理工作；用Netdraw制作可視化圖譜；采用spss19.0對數(shù)據(jù)進(jìn)行描述性分析。

3 結(jié)果

3.1 文獻(xiàn)納入情況 共檢索到文獻(xiàn)1534篇，根據(jù)刪除標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行篩選最終納入分析的文獻(xiàn)有678篇。文獻(xiàn)篩選流程如圖1。

圖1 文獻(xiàn)篩選流程圖

3.2 文獻(xiàn)增長趨勢 首先對我國長期護(hù)理保險(xiǎn)進(jìn)行研究的是1999年王錚對我國長期護(hù)理產(chǎn)品設(shè)計(jì)的研究。從總體上來說，自1999年以來，我國長期護(hù)理保險(xiǎn)的研究呈逐年增長的趨勢。2012年之前，我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究的文獻(xiàn)增長速度是比較緩慢的，2012年之后，該研究領(lǐng)域的文獻(xiàn)持續(xù)增長，這可能是2012年青島在全國率先試行城鎮(zhèn)職工長期護(hù)理保險(xiǎn)制度這一舉措吸引了廣大學(xué)者的注意。2016年，人社部辦公廳發(fā)布《關(guān)于開展長期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步推動(dòng)了廣大學(xué)者對長期護(hù)理保險(xiǎn)的研究。具體增長情況見圖2（2018年只統(tǒng)計(jì)到3月份）：

圖2 文獻(xiàn)增長情況

3.3 期刊分布 在納入分析的文獻(xiàn)中，學(xué)位論文有148篇，占比為21.8%；期刊論文達(dá)到530篇，占比為78.2%。678篇文獻(xiàn)一共在240家期刊發(fā)表，在期刊論文中，CSSCI 45篇，中文核心期刊144篇，占比為27.9%。在期刊分布中，發(fā)表10篇以上的期刊有7家，分別為上海保險(xiǎn)、中國醫(yī)療保險(xiǎn)、中國人力資源社會保障、中國社會保障、保險(xiǎn)研究、保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)、中國保險(xiǎn)；分別為28篇、22篇、19篇、17篇、13篇、13篇、12篇。具體分布情況見表1。

表1 刊登文獻(xiàn)8篇以上的期刊

3.4 作者分布 從分析結(jié)果來看，一共有793名作者參與了長期護(hù)理保險(xiǎn)的研究，其中絕大部分作者只參與了一篇文獻(xiàn)的研究，占比為83.4%。23%的作者參與研究的文獻(xiàn)數(shù)量小于3篇；參與研究文獻(xiàn)數(shù)量最多的是15篇，他是來自對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)大學(xué)的荊濤。根據(jù)普萊斯定律：核心作者發(fā)表文獻(xiàn)數(shù)，M代表核心作者群中發(fā)文最少的作者發(fā)表文獻(xiàn)數(shù)，N代表核心作者群中發(fā)文最多的作者發(fā)表文獻(xiàn)數(shù)［3］，以第一作者身份發(fā)文最多的是荊濤，發(fā)表了13篇，代入上式計(jì)算得到M=2.7。因此核心作者群作者發(fā)表文獻(xiàn)必須大于等于3篇。根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果，有15位作者以第一作者的身份發(fā)表論文大于等于3篇。其中，以第一作者身份發(fā)表論文等于3篇的有11人，4篇的有3人、5篇的有2人，11篇的1人、13篇的1人。他們一共發(fā)表論文79篇，僅占納入分析文獻(xiàn)的12%。文獻(xiàn)合作度為：793/678=1.17，即平均每篇論文由1.17人合作完成，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于我國科技期刊引證報(bào)告統(tǒng)計(jì)的3.43的指標(biāo)［4］。作者參與研究文獻(xiàn)數(shù)量情況見表2。

表2 作者參與研究文獻(xiàn)數(shù)量分布情況

3.5 研究機(jī)構(gòu)分布 根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，發(fā)表文獻(xiàn)在10篇以上的機(jī)構(gòu)有7個(gè)，他們分別是對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、武漢大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、南開大學(xué)、華東師范大學(xué)、中國人民大學(xué)，分別發(fā)表了26篇、15篇、15篇、14篇、13篇、13篇、10篇、10篇。其中由兩所以上機(jī)構(gòu)共同完成的只有32篇，占比僅為4.7%。機(jī)構(gòu)參與研究文獻(xiàn)數(shù)量分布見表3。這些高產(chǎn)機(jī)構(gòu)幾乎全部分布在大學(xué)。在對所有機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合分析后，發(fā)現(xiàn)參與研究的大學(xué)有150所，占比為62.2%；研究所有13所，占比5.4%；與醫(yī)保有關(guān)的政府部門、社會機(jī)構(gòu)有28個(gè)，占比11.6%；剩下的多為醫(yī)院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心等其他機(jī)構(gòu)。參與研究的機(jī)構(gòu)主要是大學(xué)和研究所，這與大學(xué)和研究所人才資源豐富是分不開的。

表3 機(jī)構(gòu)參與文獻(xiàn)研究數(shù)量表

3.6 地區(qū)分布 納入研究的678份文獻(xiàn)，一共有參與研究的機(jī)構(gòu)241個(gè)，分別來自全國各地。其中研究機(jī)構(gòu)所在地區(qū)最多的是北京省，參與研究的機(jī)構(gòu)有42所，占比17.4%。廣東、上海、江蘇、山東緊隨其后，分別為28所、25所、16所、16所。參與研究機(jī)構(gòu)大于10的地區(qū)分布情況見表4。

3.7 關(guān)鍵詞 通過關(guān)鍵詞分析可以知道某一領(lǐng)域的研究現(xiàn)狀、研究熱點(diǎn)和發(fā)展趨勢［5］。該研究利用Noteexpress2.0統(tǒng)計(jì)納入研究文獻(xiàn)的關(guān)鍵詞出現(xiàn)的頻次。根據(jù)普賴斯公式確定用于進(jìn)行可視化分析和聚類分析的關(guān)鍵詞，計(jì)算公式：，其中M為高頻詞閾值，Nmax表示區(qū)間學(xué)術(shù)論文被引頻次最高值［6］。納入研究的文獻(xiàn)中被引頻次最高的是2010年荊濤所發(fā)表的建立適合中國國情的長期護(hù)理保險(xiǎn)制度模式，為151次，經(jīng)計(jì)算，應(yīng)取頻次大于13的25個(gè)關(guān)鍵詞為該領(lǐng)域的核心關(guān)鍵詞。該領(lǐng)域的核心關(guān)鍵詞見表5。

表5 核心關(guān)鍵詞分布表

利用SATI工具生成共現(xiàn)矩陣、相關(guān)系數(shù)矩陣與相異系數(shù)矩陣，通過netdraw繪制出我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究領(lǐng)域高頻關(guān)鍵詞的共現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)，見圖3。圖中頂點(diǎn)為各關(guān)鍵詞。由圖3可看出藍(lán)色的正方形節(jié)點(diǎn)在圖譜中占據(jù)了大量的位置，這些藍(lán)色的正方形節(jié)點(diǎn)反映出我國長期護(hù)理保險(xiǎn)發(fā)展研究的熱點(diǎn)，這些是學(xué)者的關(guān)注點(diǎn)所在。圖3中顯示的關(guān)鍵詞以長期護(hù)理保險(xiǎn)的節(jié)點(diǎn)最大，其次是老年人、人口老齡化與長期護(hù)理保險(xiǎn)制度，這表明目前我國長期護(hù)理保險(xiǎn)的研究主要還是在老齡化背景下，研究如何構(gòu)建符合老年人的長期護(hù)理保險(xiǎn)制度，關(guān)注的人群僅僅是老年人，今后關(guān)注普通人的長期護(hù)理應(yīng)該是長期護(hù)理保險(xiǎn)研究未來關(guān)注的方向。圖3中，影響因素、保費(fèi)與需求的節(jié)點(diǎn)都比較小，說明學(xué)者對這方面的研究還不足。利用Ucinet軟件對高頻關(guān)鍵詞進(jìn)行定量分析，也是我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究熱點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)進(jìn)行中心性測試。通過密度分析，可以得出密度為73.75，標(biāo)準(zhǔn)方差為7.031，說明關(guān)于長期護(hù)理研究的25個(gè)節(jié)點(diǎn)組成的網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系比較緊密，不同領(lǐng)域之間相互合作不太頻繁。從表6的高頻關(guān)鍵詞中介中心性測試中可以看出，除長期護(hù)理保險(xiǎn)制度、人口老齡化、長期護(hù)理保險(xiǎn)三個(gè)關(guān)鍵的核心位置，老年人和社會保障也占據(jù)在長期護(hù)理保險(xiǎn)研究的重要位置。商業(yè)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合等的中介中心性都不太高，這說明我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究還未與其它系形式的保險(xiǎn)很好結(jié)合。

圖3 高頻關(guān)鍵詞共現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)圖

表6 高頻關(guān)鍵詞中心性測試（局部）

4 討論

4.1 長期護(hù)理保險(xiǎn)研究正處于迅速發(fā)展期 從文獻(xiàn)的增長趨勢來看，從2015年的63篇上升到2017年的171篇，平均每年增長54篇。僅2015年之后的文獻(xiàn)數(shù)量就超過納入文獻(xiàn)總數(shù)的一半，占比約57.4%。這說明我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究領(lǐng)域得到了學(xué)者的持續(xù)關(guān)注，并在很長一段時(shí)間內(nèi)，仍是廣大學(xué)者關(guān)注的熱點(diǎn)問題，我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究正處于迅速發(fā)展期。

4.2 長期護(hù)理保險(xiǎn)研究水平有待提高 首先，從期刊分布情況來看，目前大部分的文獻(xiàn)分布在普通期刊上，大約占比60%；核心期刊的占比偏低。其次，從作者分布現(xiàn)狀來看，普賴斯定律指出在同一主題中，半數(shù)的論文為一群高生產(chǎn)能力作者所撰，這一作者集合的數(shù)量約等于全部作者總數(shù)的平方根［7］。但我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究領(lǐng)域核心作者所發(fā)的論文數(shù)量僅為11.7%，離普賴斯定律中的50%還相差很大，這表明在我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究領(lǐng)域中還沒有形成高影響力的核心作者群。這說明我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究領(lǐng)域的研究水平有待進(jìn)一步提高。因此，在對我國長期護(hù)理保險(xiǎn)的研究上，鼓勵(lì)各個(gè)領(lǐng)域的專家學(xué)者合作研究，提升整體的研究水平和質(zhì)量。

4.3 長期護(hù)理保險(xiǎn)研究各地區(qū)存在差距 從研究機(jī)構(gòu)分布來看，作者主要來自大學(xué)、研究所，這主要與大學(xué)、研究所學(xué)術(shù)氛圍濃厚、人才集聚、科研能力強(qiáng)有關(guān)。同時(shí)，從研究機(jī)構(gòu)的地區(qū)分布來看，主要分布在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的北京、上海等地，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對落后的地區(qū)較少，地區(qū)分布差異大。因此，應(yīng)加大對長期護(hù)理保險(xiǎn)研究的投入，尤其是對經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)；同時(shí)要鼓勵(lì)各地區(qū)吸收和培養(yǎng)長期護(hù)理保險(xiǎn)方面的人才。

4.4 長期護(hù)理保險(xiǎn)已有研究有待深化 從核心關(guān)鍵詞的頻率分布看，在已有的研究熱點(diǎn)中，影響因素、發(fā)展模式、保費(fèi)、與其他保險(xiǎn)相結(jié)合的研究所占的比重偏低，說明在已有的研究中，該部分的研究還不夠深入，不能很好地解決長期護(hù)理保險(xiǎn)在我國實(shí)施過程中遇到的問題。因此，在未來的研究中，應(yīng)對這幾部分進(jìn)行進(jìn)一步深入的研究，以更好地為現(xiàn)實(shí)服務(wù)。尤其是在保費(fèi)方面，費(fèi)用是影響消費(fèi)者選擇長期護(hù)理保險(xiǎn)的重要因素，未來對長期護(hù)理保險(xiǎn)保費(fèi)的研究可以加大在保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如何確定、保費(fèi)如何管理、保費(fèi)有誰支付、各自支付比例等方面的研究。

4.5 長期護(hù)理保險(xiǎn)研究缺乏系統(tǒng)性 從關(guān)鍵詞的分析來看，我國目前長期護(hù)理保險(xiǎn)研究的聚焦點(diǎn)主要是老年長期護(hù)理保險(xiǎn)、長期護(hù)理保險(xiǎn)制度、失能老人等方面，而且大部分都是理論性的研究，有許多是重復(fù)性研究，實(shí)證研究比較缺乏。從社會網(wǎng)絡(luò)圖網(wǎng)絡(luò)密度分析，我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究領(lǐng)域的密度低，說明我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究零散并缺乏系統(tǒng)性，需進(jìn)一步加強(qiáng)各個(gè)環(huán)節(jié)之間的合作研究。因此，在未來長期護(hù)理保險(xiǎn)的研究上，應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)者多關(guān)注點(diǎn)實(shí)證研究，同時(shí)，各個(gè)環(huán)節(jié)之間加強(qiáng)合作，減少重復(fù)性研究，推動(dòng)長期護(hù)理保險(xiǎn)研究向系統(tǒng)化方向發(fā)展。4.6 長期護(hù)理保險(xiǎn)針對人群過于單一 通過分析，我國長期護(hù)理保險(xiǎn)研究關(guān)注的主要是老年人的長期護(hù)理。但是，我國新時(shí)期的健康方針是為全人群提供全周期的健康服務(wù)。因此，對長期護(hù)理保險(xiǎn)的研究不能僅僅關(guān)注老年人，未來探索的方向可以拓展為研究適合不同人群、不同階段的長期護(hù)理保險(xiǎn)制度，長期護(hù)理的內(nèi)容也不僅僅局限在照料，應(yīng)拓展為對整個(gè)人群整個(gè)生命周期的護(hù)理。如探索慢性病患者長期護(hù)理保險(xiǎn)、孕婦長期護(hù)理保險(xiǎn)、健康管理長期護(hù)理保險(xiǎn)等。