互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙多元協(xié)同治理機(jī)制研究

宋曉輝，羅勇?。?陜西警官職業(yè)學(xué)院，陜西 西安 700；.廣東省廣州市花都區(qū)公安分局，廣東 廣州 50640）

據(jù)公安部統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示：2019年全國共破獲電信詐騙案件20萬起，抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人，搗毀境內(nèi)詐騙窩點(diǎn)5126個，搗毀境外詐騙窩點(diǎn)70個。[1]為有效治理電信詐騙犯罪，保護(hù)群眾財產(chǎn)安全和維護(hù)社會穩(wěn)定，必須深入研究互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙犯罪呈現(xiàn)的新特點(diǎn)以及公安機(jī)關(guān)在偵查打擊過程中存在的現(xiàn)實困境，進(jìn)而提出應(yīng)當(dāng)聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)科技公司、境外司法機(jī)關(guān)以及其他相關(guān)責(zé)任主體構(gòu)建電信詐騙多元治理協(xié)同機(jī)制，讓多元主體承擔(dān)起自身應(yīng)有的社會責(zé)任，在各自的領(lǐng)域內(nèi)將電信詐騙的苗頭、環(huán)節(jié)進(jìn)行扼殺、截斷，配合公安機(jī)關(guān)開創(chuàng)多元治理電信詐騙的新格局。

一、互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙犯罪特點(diǎn)分析

（一）詐騙對象精準(zhǔn)化

在互聯(lián)網(wǎng)+時代，由于網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展迅速，一些釣魚網(wǎng)站、病毒木馬也在網(wǎng)絡(luò)上快速蔓延，互聯(lián)網(wǎng)公司的程序漏洞、內(nèi)部員工信息泄露事件也頻繁發(fā)生，還有公民在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行的各種實名登記，也正在被不法分子有意地收集、歸類、統(tǒng)計。以上種種事件，都導(dǎo)致了大量的公民個人信息被泄露。有了海量的公民個人信息，就構(gòu)成了一個電信詐騙的“溫床”。近年來社會新聞媒體對于電信詐騙的廣泛報道，群眾的反詐騙意識提升，使得電信詐騙犯罪分子不得不更新手段，電信詐騙手段從原來的對不特定群體發(fā)送誘騙、恐嚇信息（如“猜猜我是誰”“家人出車禍急需匯錢救急 ”“賬戶涉嫌洗錢”）等簡單粗暴的“1.0模式”，轉(zhuǎn)變?yōu)榫珳?zhǔn)掌握被騙者的相關(guān)情況并量身打造詐騙方案的“2.0 模式 ”。

例如：在深圳市羅湖區(qū)曾某被騙350萬元人民幣的案件當(dāng)中，警方在偵破的犯罪窩點(diǎn)里找到了關(guān)于曾某的大量個人信息，足足有50頁之厚。主要包括：1.曾某的個人財務(wù)狀況。包括名下住宅、各大銀行存款、理財產(chǎn)品、車輛等。2.曾某的個人社交圈子。包括她的配偶、家人、閨蜜等。3.曾某的個人日常生活習(xí)慣。包括她的起居時間、消費(fèi)習(xí)慣、方便接電話時間等。這一切，就是為了對曾某量身定做詐騙劇本。

（二）詐騙范圍跨國化

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的飛速發(fā)展，人們之間的經(jīng)濟(jì)往來大多都是在網(wǎng)絡(luò)平臺上進(jìn)行，沒有了空間上的約束，這導(dǎo)致了跨區(qū)域、跨境詐騙案件數(shù)量的增多。[2]在互聯(lián)網(wǎng)+時代，借助于信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)達(dá)，境內(nèi)外電信詐騙犯罪分子相互勾結(jié)對國內(nèi)公民實施詐騙。通常情況下，電信詐騙集團(tuán)首犯為降低自身風(fēng)險往往身居國外遙控指揮，在國外搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)，組織招募人員實施網(wǎng)上詐騙，就連轉(zhuǎn)賬、取款等行為也往往被分散在不同國家。

通過對近年來公安機(jī)關(guān)破獲的一系列電信詐騙案件進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)這些犯罪分子多來自于臺灣、廣東、福建等地，在菲律賓、柬埔寨、泰國、馬來西亞甚至是非洲、南歐等地建立偽基站，搭建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，然后利用網(wǎng)絡(luò)上購買到的個人相關(guān)信息對國內(nèi)的被害人實施詐騙。這些有組織的詐騙團(tuán)伙人員規(guī)模龐大，公安機(jī)關(guān)每一次的打擊抓捕都會引渡回國數(shù)十名乃至數(shù)百名不等的電信詐騙犯罪嫌疑人，涉及詐騙金額也往往數(shù)以億計。

例如：2017年8月9日，四川省公安機(jī)關(guān)與柬埔寨警方聯(lián)合作戰(zhàn)，一舉搗毀位于柬埔寨境內(nèi)波貝地區(qū)的詐騙犯罪窩點(diǎn)并成功抓獲200余名電信詐騙犯罪嫌疑人，其中122名電信詐騙犯罪嫌疑人被押解回國[3]。2018年4月，河北省公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙工作組赴菲律賓搗毀電信詐騙窩點(diǎn)，并成功抓獲78名電信詐騙犯罪嫌疑人回國。[4]2019年9月，陜西省公安機(jī)關(guān)抽調(diào)警力組成工作組赴菲律賓搗毀8個電信詐騙犯罪窩點(diǎn)，成功抓獲301名犯罪嫌疑人并押解回國。[5]

（三） 詐騙手段智能化

目前，電信詐騙在不斷升級換代，手段也是不斷翻新，許多受害人即使被騙了一時也無法識破騙局。例如：犯罪分子以證券公司名義推薦股票，然后將股民引入自行搭建的虛假交易平臺進(jìn)行各種期貨炒賣，最后受害者被“虧”得精光，還以為是自身投資失誤，而實際上這些平臺都是后臺自行操作漲跌。又比如，一種網(wǎng)絡(luò)賭博平臺“時時彩”，實則也是后臺進(jìn)行操作，讓受害者輸了之后，也會認(rèn)為自己是運(yùn)氣差賭輸，并不會想到自己是被詐騙，甚至礙于賭博可能構(gòu)成犯罪也不敢去報案。還有區(qū)塊鏈技術(shù)衍生出的數(shù)字貨幣詐騙，通過包裝宣傳，迅速拉升幣值吸引受害者去購買，然后再逐漸調(diào)低幣值價格，變相詐騙受害者的財產(chǎn)。此外，電信詐騙團(tuán)伙還充分結(jié)合熱點(diǎn)話題、社會資訊等信息，不斷推陳出新各種詐騙方案，例如，高考前夕會進(jìn)行高考試題泄題詐騙，高考后會進(jìn)行走后門進(jìn)名牌大學(xué)詐騙、貧困生教育基金詐騙。

（四）洗錢方式專業(yè)化

電信詐騙犯罪重要的環(huán)節(jié)之一是贓款的安全轉(zhuǎn)移，這就涉及到洗錢問題。犯罪嫌疑人往往在境外使用網(wǎng)絡(luò)電話實施詐騙得手后，將錢匯入賬戶然后多次拆分。通常受害者的錢一到賬，嫌疑人在幾分鐘內(nèi)就可以將贓款層層轉(zhuǎn)移到數(shù)十個甚至上百個其他賬戶上，并由專業(yè)取款的車手在異地將錢分批取走，這給公安機(jī)關(guān)偵查破案帶來了極大的困難?，F(xiàn)在資金流已經(jīng)插入了POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、第三方平臺、第四方平臺甚至是進(jìn)入了賭博網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)卡平臺、網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣、直播刷禮物等等。在取錢過程中，操作者往往在全國各地，要找到操作者才能搞清楚資金流向，這是一個不小的難題。

目前，第三方支付介于銀行和商戶之間，而第四方支付是介于第三方支付和商戶之間，第四方支付集成了各種三方支付平臺、合作銀行、合作電信運(yùn)營商以及其他服務(wù)商接口，由于沒有支付許可牌照的限制，第四方支付平臺讓資金流查詢變得更為復(fù)雜。犯罪分子通過使用時下最火熱的數(shù)字貨幣進(jìn)行洗錢，利用數(shù)字貨幣具有高度匿名性、轉(zhuǎn)移方便的特性，快速地對大量資金進(jìn)行跨國轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)對資金流向追查往往無從入手。

（五）犯罪組織公司化

我國電信詐騙犯罪最初是在2003年由臺灣地區(qū)詐騙團(tuán)伙在泉州、廈門一帶招募當(dāng)?shù)厝诉M(jìn)行詐騙，而后福建安溪籍人員在臺灣籍詐騙犯罪人員那里學(xué)會了技術(shù)自立門戶，并逐漸演變升級。2007年電信詐騙由福建省逐步轉(zhuǎn)移到內(nèi)地各省市、中部城市、西部地區(qū)等，全國各地陸續(xù)進(jìn)入了電信詐騙案件的高發(fā)狀態(tài)。之后，伴隨著4G互聯(lián)網(wǎng)通信技術(shù)的發(fā)展，2008年以后的電信詐騙開始逐漸呈現(xiàn)出公司化運(yùn)營狀態(tài)，以公司進(jìn)行掩護(hù)。電信詐騙開始形成了組織嚴(yán)密、分工明確、運(yùn)行有序的犯罪集團(tuán)，包括了收集公民信息進(jìn)行販賣的團(tuán)隊、編寫木馬程序和虛假網(wǎng)頁的團(tuán)隊、編寫詐騙劇本的團(tuán)隊、辦理銀行卡出售的團(tuán)隊、話務(wù)組、水房組等等。電信詐騙上下游已經(jīng)形成了一條完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，每個環(huán)節(jié)相互獨(dú)立又物理隔離，并且每個環(huán)節(jié)之間的人員也不會有見面機(jī)會，各個犯罪小組與國外的詐騙頭目保持單線聯(lián)系。同時，從上游信息泄露、倒賣手機(jī)卡，到下游倒賣銀行卡、“水房”洗錢等各個階段還呈現(xiàn)出非常明顯的去中心化運(yùn)行特點(diǎn)。[6]犯罪集團(tuán)已經(jīng)從初期的家族式傳幫帶轉(zhuǎn)變成產(chǎn)業(yè)化、企業(yè)化運(yùn)營模式，許多環(huán)節(jié)的犯罪現(xiàn)在甚至通過成立正當(dāng)公司進(jìn)行掩護(hù)，這種公司化運(yùn)作模式詐騙效率更高，危害范圍更廣。

二、互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙犯罪的治理困境

（一）偵查協(xié)助難

電信詐騙的關(guān)聯(lián)犯罪行為如提供公民信息、買賣銀行卡和手機(jī)卡、提供改號軟件、架設(shè)GOIP設(shè)備、制作虛假網(wǎng)頁、洗錢等等遍布全國各地，實踐中需要進(jìn)行全鏈條打擊才能將犯罪事實查清并將犯罪分子繩之以法。目前，全國各地公安機(jī)關(guān)對于電信詐騙的偵查打擊由于缺乏統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，往往導(dǎo)致偵查重復(fù)、各自為戰(zhàn)、打擊斷層等，隨之而來的是偵查難、抓捕難、處理難、串案難，間接造成對犯罪嫌疑人的處理存在證據(jù)不足、量刑不符等問題，導(dǎo)致現(xiàn)實中司法機(jī)關(guān)在辦理電信詐騙案件過程中對抓獲的犯罪嫌疑人往往很難按照實際造成的損失進(jìn)行處理。

（二）信息共享難

電信詐騙案件的偵辦往往會涉及多個部門，不僅僅是各地公安機(jī)關(guān)內(nèi)部部門，更多的是跨部門、甚至跨境的協(xié)作。公安機(jī)關(guān)與電信、銀行等等相關(guān)職能部門信息交流不暢、協(xié)作機(jī)制不順已經(jīng)成為辦理電信詐騙案件面臨的重大阻礙。雖然相關(guān)部門都有自建的數(shù)據(jù)庫，都能夠為電信詐騙案件提供相應(yīng)的信息，但是不少部門會以涉及用戶隱私為由，拒絕將數(shù)據(jù)批量移交給公安機(jī)關(guān)，這就造成了公安機(jī)關(guān)需要調(diào)閱相關(guān)數(shù)據(jù)的時候面臨阻礙，變相拖延了辦案時效，造成案件偵破困難。例如電信詐騙案件的資金流追查，首先資金流會涉及多個銀行的跨行轉(zhuǎn)賬，單單調(diào)取銀行流水就要走遍各個銀行，若是大型銀行還比較容易找到網(wǎng)點(diǎn)，若是地方小型銀行則需要長途出差，費(fèi)時費(fèi)力。再者，部分電信詐騙案件還會涉及到第三方支付的網(wǎng)絡(luò)平臺，還有POS機(jī)轉(zhuǎn)賬等等，導(dǎo)致要快速查詢各個公司信息流非常困難，犯罪嫌疑人在作案后有足夠的時間轉(zhuǎn)移贓款、毀滅證據(jù)、甚至轉(zhuǎn)移窩點(diǎn)。

當(dāng)前，第三方支付平臺、第四方支付平臺與傳統(tǒng)銀行的架構(gòu)區(qū)別很大，普通銀行在各地都有駐點(diǎn)支持執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行查詢，而支付平臺企業(yè)只會在部分城市設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)甚至不設(shè)立查詢機(jī)構(gòu)。公安機(jī)關(guān)查詢只能出差前往總部聯(lián)系，面臨查詢速度慢、反饋周期長、信息不完全、查詢成本高等困境，這給打擊電信詐騙帶來了巨大的不便。

（三）行業(yè)監(jiān)管難

從職責(zé)劃分上，治理電信詐騙犯罪不是公安機(jī)關(guān)一家之事。首先，從源頭上看，電信部門有防止經(jīng)改號軟件改過的電話號碼呼入其他電話的義務(wù)。其次，電信詐騙有很多是境外電話打入大陸地區(qū)實施詐騙，并且是每天長時間持續(xù)性地打入，電信運(yùn)營商對這些異常來電本應(yīng)該盡其監(jiān)管義務(wù)，采取措施進(jìn)行攔截、關(guān)停。再者，某些電話卡自開通以來，長期沒有進(jìn)行通話而是不停進(jìn)行群發(fā)短信，這些非正常用卡行為也應(yīng)該引起運(yùn)營商的關(guān)注。長期以來，電信部門都把注意力集中在如何鞏固陣地、搶占更大的市場上，若讓其主動進(jìn)行監(jiān)督，那就需要高額的監(jiān)督成本，同時也是變相破壞自身的既得利益。

銀行為了吸入大量資金進(jìn)行投資獲利，通常會對業(yè)務(wù)員下達(dá)高額的開卡任務(wù)，這也導(dǎo)致利用假身份證開卡、冒用身份證開卡的情形普遍存在。在銀行的眾多業(yè)務(wù)交易當(dāng)中，經(jīng)常是只認(rèn)密碼不認(rèn)人，電信詐騙團(tuán)伙里有專門的團(tuán)隊從農(nóng)民工、大學(xué)生等群體中購買銀行卡和手機(jī)卡。而網(wǎng)上銀行開通量是銀行工作人員考核的任務(wù)之一，所以一般人開卡時都是默認(rèn)開通網(wǎng)銀，由于使用網(wǎng)銀操作進(jìn)行轉(zhuǎn)賬更加隱蔽，更加快捷，不限制次數(shù)和金額，從而有可能被犯罪分子利用在短時間內(nèi)轉(zhuǎn)移贓款。

此外，眾多網(wǎng)絡(luò)公司、服務(wù)器、網(wǎng)站設(shè)計公司、軟件公司，往往在利益驅(qū)使下，為詐騙犯罪分子設(shè)計賭博網(wǎng)站、釣魚網(wǎng)站、木馬軟件、發(fā)布虛假信息等等。在目前的司法實踐當(dāng)中，此類技術(shù)支撐團(tuán)隊哪怕“明知”該類行為是違法的，但是對其也難以作出適當(dāng)?shù)奶幚?，變相?dǎo)致了該類責(zé)任主體更加肆無忌憚。由于目前缺乏對相關(guān)行業(yè)的有效監(jiān)管措施，不僅導(dǎo)致發(fā)案量逐年攀升，同時也導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)辦理案件過程中困難重重，得不到相應(yīng)的支持。

（四）跨境打擊難

為了逃避國內(nèi)公安機(jī)關(guān)的打擊懲處，電信詐騙犯罪分子已經(jīng)開始轉(zhuǎn)移到境外作案。由于電信詐騙案件犯罪分子流動性強(qiáng)、反偵查能力強(qiáng)，大多數(shù)境外作案人員都從內(nèi)地臨時招募人員，國內(nèi)警方在境外沖擊窩點(diǎn)時候，抓到的是最底層的馬仔，而整個團(tuán)伙的幕后金主往往可以“金蟬脫殼”，導(dǎo)致警方難以打擊到核心人員。幕后金主的長期存在，就可以不停地重新招募人員開展電信詐騙，而且在被打擊的過程中組織者不斷吸取教訓(xùn)，逐漸升級其手法，由以往的話務(wù)組在海外，水房架設(shè)在國內(nèi)進(jìn)行洗錢已經(jīng)發(fā)展成話務(wù)組架設(shè)在與我國沒有司法引渡的國家或地區(qū)，將水房架設(shè)到國外地下錢莊甚至是國外賭場或各類金融交易市場當(dāng)中，使公安機(jī)關(guān)的打擊難度大大提升。

此外，對電信詐騙的出境打擊成本巨大，這對一些內(nèi)陸地區(qū)本來經(jīng)費(fèi)就不充足的公安機(jī)關(guān)來說，由于單個受害人涉案金額少，即使有線索也無法踏出國門追查，加之辦案消耗的警力也異常巨大，航空押解1名嫌疑人必須3名正式民警跟隨，對警力資源緊張的基層公安機(jī)關(guān)來說也是捉襟見肘，要求境外國家司法協(xié)助，必須逐級上報至公安部，然后轉(zhuǎn)外交部聯(lián)系當(dāng)?shù)卮笫桂^進(jìn)行協(xié)調(diào)，層級多、手續(xù)漫長，也導(dǎo)致辦案周期過長。

（五）資金追回難

電信詐騙洗錢環(huán)節(jié)涉及到分散和融合兩個階段，在分散階段，又分為上游、中游、下游三類賬戶。當(dāng)被害人將資金匯入電信詐騙犯罪分子指定的上游賬戶之后，上游賬戶對資金進(jìn)行拆分，轉(zhuǎn)移至多個中游賬戶，中游賬戶將資金進(jìn)一步細(xì)化拆分轉(zhuǎn)移至數(shù)十個乃至數(shù)百個下游賬戶，最終由下游賬戶持卡人在境內(nèi)外ATM機(jī)上進(jìn)行取現(xiàn)。在融合階段，犯罪分子將取出的現(xiàn)金歸攏至與電信詐騙賬戶沒有任何關(guān)聯(lián)的賬戶中，甚至?xí)眠@些資金進(jìn)行正常的商業(yè)活動，利用現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)快捷支付手段，在整個取現(xiàn)過程中可能被害人將資金打入犯罪分子指定的賬戶內(nèi)幾分鐘后資金便被拆解取出，即使被害人事后反應(yīng)過來及時報案，公安機(jī)關(guān)也很難通過銀行機(jī)構(gòu)將資金原路返還。

另一方面，由于這些資金絕大多數(shù)都掌握在電信詐騙集團(tuán)中的少數(shù)犯罪頭目手中，且資金基本都是儲存在國外銀行賬戶中，在犯罪過程中，這些少數(shù)犯罪頭目與電信詐騙的實際操作人員又大都是異地聯(lián)系，反偵查能力極強(qiáng)，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索往往只能抓獲具體實施電信詐騙的中下層犯罪人員，對于上層的指揮頭目和詐騙資金最終流向很難摸清。此外，近年來隨著比特幣等虛擬貨幣的出現(xiàn)，犯罪分子開始利用這類虛擬貨幣進(jìn)行洗錢犯罪，[7]這種加密資產(chǎn)及其交易的匿名性造成大量資金和加密資產(chǎn)的來源和投向不明，為電信詐騙犯罪洗錢提供了極大便利。[8]因此，電信詐騙案件即使破獲也很難對涉案資金進(jìn)行追回，導(dǎo)致被害人損失難以彌補(bǔ)。

三、構(gòu)建電信詐騙多元共治協(xié)同機(jī)制

（一）公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的協(xié)同機(jī)制構(gòu)建

為了能夠?qū)﹄娦旁p騙進(jìn)行全鏈條式打擊，一方面，各地公安機(jī)關(guān)要改變以往的偵查模式，依托全國性的警務(wù)信息平臺，將關(guān)于電信詐騙案件的偵辦成果及時錄入，針對同一個案件各地要開展信息合作，從而實現(xiàn)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部警務(wù)信息資源的高度共享。同時，在對電信詐騙犯罪嫌疑人的抓捕以及后續(xù)的訊問過程中，建議由公安部出面成立全國性的反電信詐騙治理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一指揮，通過警務(wù)信息平臺將犯罪信息推送至案發(fā)地公安機(jī)關(guān)由各案發(fā)地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行統(tǒng)一抓捕、訊問，這樣不僅降低了各地公安機(jī)關(guān)的辦案經(jīng)濟(jì)成本和時間成本，同時也避免以往為了完成戰(zhàn)果任務(wù)，而出現(xiàn)數(shù)個公安機(jī)關(guān)搶人抓捕、各自為戰(zhàn)抓捕的局面。

最后，為了避免犯罪數(shù)額統(tǒng)計不足或犯罪證據(jù)搜集不夠而導(dǎo)致對犯罪分子刑事判決偏輕，針對一些跨省特大電信詐騙案件，由于受害者人數(shù)眾多且分布在全國各地，對被害人的調(diào)查取證工作量極大，為了在限定的偵查期限內(nèi)獲取盡可能多的被害人陳述及相關(guān)證據(jù)，可以參考刑事訴訟法中關(guān)于網(wǎng)絡(luò)犯罪案件跨地域取證相關(guān)規(guī)定，由全國各地公安機(jī)關(guān)在各自轄區(qū)內(nèi)對被害人進(jìn)行詢問，各自調(diào)取證據(jù)然后統(tǒng)一匯總，從而實現(xiàn)全國公安機(jī)關(guān)反詐力量對單個電信詐騙案件的集中突破。

（二）公安機(jī)關(guān)與境外司法機(jī)關(guān)的協(xié)同機(jī)制構(gòu)建

在互聯(lián)網(wǎng)+時代，網(wǎng)絡(luò)通訊的無國界極大地便利了電信詐騙犯罪的延伸，電信詐騙發(fā)展到今天已經(jīng)遍布全球各地。由于國內(nèi)外司法制度不同，單靠國內(nèi)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行打擊治理，往往收效甚微，因此，要治理電信詐騙，還需要建立與境外司法部門的協(xié)作機(jī)制。

1.建立反詐信息共享機(jī)制

打擊跨國電信詐騙犯罪，情報工作是重中之重，各國司法部門在日常工作中對獲取到涉及電信詐騙的情報信息，應(yīng)該盡快通知對方，請求對方對相關(guān)嫌疑人員信息進(jìn)行核實，這樣有利于雙方的后續(xù)偵查合作和對犯罪活動的打擊處理。信息共享可以分為兩個方面：一是我國將案件研判出的犯罪嫌疑人、窩點(diǎn)藏身處所、通訊聯(lián)系方式、活動范圍、作案模式以及其他相關(guān)背景資料等具體情況移送至境外司法部門時，當(dāng)?shù)厮痉ú块T應(yīng)按照協(xié)議立即進(jìn)行落地核查控制。二是要求境外司法機(jī)關(guān)對本國某地區(qū)短時間內(nèi)出現(xiàn)多個臺灣地區(qū)人員與其他地區(qū)人員入境旅游，然后進(jìn)行群居生活的，應(yīng)盡到必要的注意義務(wù)，并將信息傳至中國進(jìn)行核實是否有電信詐騙作案嫌疑。

2.建立協(xié)同調(diào)查取證機(jī)制

從國際司法協(xié)助實踐上來看，因為中國執(zhí)法人員在境外很難獲取到當(dāng)?shù)貓?zhí)法權(quán)，因此在搜集證據(jù)方式上一般只能采用司法協(xié)助的形式由中國委托境外的執(zhí)法人員代為取證。在當(dāng)前國際犯罪日益增多的情況下，如果大量委托當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查取證，可能會增加境外司法機(jī)關(guān)工作人員的執(zhí)法負(fù)擔(dān)，導(dǎo)致取證效果不如人意。因此，在跨國的證據(jù)取證方面，需要與境外司法機(jī)關(guān)盡快簽訂相關(guān)司法協(xié)議，建議直接授予我國警方在國外開展調(diào)查取證的執(zhí)法權(quán)，或是在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)同下與當(dāng)?shù)鼐矫芮信浜?，共同進(jìn)行取證、抓捕工作，

3.建立司法引渡機(jī)制

在打擊跨國電信詐騙時要積極與當(dāng)?shù)貒疫M(jìn)行協(xié)商，針對電信詐騙重災(zāi)區(qū)如馬來西亞、菲律賓、越南、柬埔寨、印尼等相關(guān)國家，應(yīng)盡快建立引渡條約，加強(qiáng)兩國司法協(xié)助，督促相關(guān)國家嚴(yán)格依照條約引渡犯罪嫌疑人至我國，建立長期穩(wěn)定的司法引渡關(guān)系。

（三）公安機(jī)關(guān)與電信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之間的共治機(jī)制構(gòu)建

社會治理是政治國家與公民社會的合作，政府與非政府的合作，公共機(jī)關(guān)與私人機(jī)構(gòu)的合作，強(qiáng)制與自愿的合作。[9]電信詐騙犯罪智能化、技術(shù)化特征顯著，涉及到電信運(yùn)營商、銀行等金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)多個部門、多個環(huán)節(jié)，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，需要加強(qiáng)反詐騙技術(shù)的攻關(guān)和升級換代，強(qiáng)化技術(shù)治理。[10]因此，如果公安機(jī)關(guān)不能與這些部門建立長期有效的合作共治機(jī)制，僅僅依靠自身力量開展專項打擊治理，就會弱化打擊效果，陷入越打越多、防不勝防的困境。為此，當(dāng)前公安機(jī)關(guān)亟需與電信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)之間建立電信詐騙的共治機(jī)制。

1.以法律法規(guī)規(guī)范多元主體經(jīng)營活動

鑒于近年來社會輿論對于電信運(yùn)營商、銀行金融機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)對電信詐騙的暗地“幫扶”強(qiáng)烈不滿，最高人民法院和最高人民檢察院醞釀數(shù)年終于出臺《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》），該《解釋》涉及3個罪名：拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。相關(guān)條文猶如一把利劍高懸于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)頭頂，公安機(jī)關(guān)據(jù)此可以根據(jù)實踐中辦理電信詐騙案件需求進(jìn)一步明確細(xì)化互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電信運(yùn)營商及銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員的監(jiān)管職責(zé)，要求相關(guān)部門認(rèn)真履行管理職責(zé)，切實打擊電信詐騙關(guān)聯(lián)行為，從源頭上減少滋生電信詐騙犯罪的土壤。

2.建立與多元主體的約談、合作機(jī)制

目前全國各地公安機(jī)關(guān)已普遍認(rèn)同“跨界聯(lián)動，合成打擊”的電信詐騙治理理念，并取得顯著實戰(zhàn)效果。各地區(qū)可根據(jù)實際情況在政府部門的主導(dǎo)下成立電信詐騙專項治理小組，成立電信詐騙專項治理小組的意義不僅僅是要求各主體在自身職責(zé)范圍內(nèi)履行監(jiān)管義務(wù)，更要為公安機(jī)關(guān)在預(yù)防、打擊電信詐騙犯罪過程中提供必要協(xié)助，形成公安機(jī)關(guān)與銀行金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商、網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)共同治理電信詐騙的聯(lián)動機(jī)制。電信詐騙犯罪是一種高科技犯罪，以公安機(jī)關(guān)現(xiàn)有的科技警力資源還不能完全滿足治理電信詐騙的現(xiàn)實需求，打擊電信詐騙需要專業(yè)的技術(shù)人才，通過借助互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商的高科技人才構(gòu)筑防火墻，對電信詐騙信息追根溯源，收集相關(guān)犯罪證據(jù)，追索電信詐騙資金流向提供必要的司法協(xié)助。

3.聯(lián)合相關(guān)部門對多元主體違規(guī)經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督

除了依靠《解釋》對不履行監(jiān)管職責(zé)的關(guān)聯(lián)主體工作人員進(jìn)行刑事制裁以外，公安機(jī)關(guān)還可以聯(lián)合市場監(jiān)督管理局等相關(guān)行政部門對銀行金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電信運(yùn)營商的日常經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，依據(jù)行業(yè)法規(guī)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁，以避免關(guān)聯(lián)主體利用法律漏洞逃避監(jiān)管責(zé)任。公安機(jī)關(guān)對于共治主體日常經(jīng)營行為的監(jiān)督主要包括以下幾個方面：

一是對各個銀行及電信運(yùn)營商營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行暗訪調(diào)查，查看各個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在為客戶辦理SIM卡及銀行卡時是否存在未嚴(yán)格落實實名制的情況，是否存在為提升銷售業(yè)績一家營業(yè)機(jī)構(gòu)為一人辦理超過規(guī)定數(shù)量SIM卡或銀行卡，業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)過程中是否盡到了必要的注意義務(wù)，對于轄區(qū)內(nèi)的頻繁呼出號碼電信運(yùn)營商是否長期視而不見。二是中國人民銀行出臺《關(guān)于改進(jìn)個人支付結(jié)算服務(wù)的通知》規(guī)定了個人一類銀行卡每日取現(xiàn)金額限額2萬元人民幣，轉(zhuǎn)賬需24小時后到賬。現(xiàn)實中銀行是否存在為了盡可能多地收取手續(xù)費(fèi)，減少業(yè)務(wù)對人力資源的依賴，而沒有對網(wǎng)銀、手機(jī)銀行進(jìn)行限制的情況。三是從日常辦理電信詐騙案件中尋找、發(fā)現(xiàn)共治主體監(jiān)管漏洞，根據(jù)本轄區(qū)銀行、電信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的監(jiān)管漏洞引發(fā)的電信詐騙案件數(shù)量對這些共治主體的監(jiān)管工作進(jìn)行評估，以此判斷這些單位企業(yè)日常安全監(jiān)管工作是否落實到位。四是開通民眾投訴渠道，廣泛收集民意。從各種渠道了解民眾對于銀行金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在電信詐騙防治工作中的實際表現(xiàn)的評價，以此作為評定依據(jù)并要求整改。

（四）構(gòu)建多元參與反電信詐騙宣傳機(jī)制

第四次警務(wù)革命的核心在于社區(qū)警務(wù)，社區(qū)警務(wù)理論認(rèn)為犯罪根源在于社會。[11]相比在電信詐騙案件案發(fā)后，耗費(fèi)大量的人力、物力、財力去進(jìn)行偵查、破案再追贓，在事前進(jìn)行有效地宣傳防范更有實質(zhì)意義。宣傳電信詐騙不能單純依靠政府或者公安機(jī)關(guān)單方面的力量，需要多元力量廣泛參與。為此，有必要發(fā)動社會各個主體，形成一個多主體進(jìn)行共同防范的態(tài)勢。

聯(lián)同社會其他主體共同宣傳防范電信詐騙，不僅僅是一句口號，更要懂得精準(zhǔn)宣傳，就像詐騙犯罪分子精準(zhǔn)實施詐騙一樣。例如，對于新生兒補(bǔ)貼詐騙類的手法，可以讓醫(yī)院在生產(chǎn)院區(qū)進(jìn)行宣傳；對于購車退稅詐騙，就讓4S店在客戶買車時候發(fā)放宣傳冊；針對在高考學(xué)生群體中可能發(fā)生的學(xué)費(fèi)資助詐騙，各高校在發(fā)放錄取通知書時候，可將該類詐騙宣傳資料隨同錄取通知書一同發(fā)放，防止學(xué)生上當(dāng)受騙。

此外，在宣傳手段方面要盡可能創(chuàng)新。以往的反詐宣傳，無論是銀行、車站、居委會、社區(qū)、或者移動營業(yè)廳，一般都是將宣傳標(biāo)語持續(xù)在LED屏幕上循環(huán)滾動或者在路邊拉上橫幅進(jìn)行宣傳。這樣的宣傳枯燥乏味，難以給人留下深刻印象，要創(chuàng)新手段去宣傳。例如，深圳地鐵公司建設(shè)了反詐騙專列投入運(yùn)營，將各種詐騙手法設(shè)計在地鐵的廣告上，讓乘客坐地鐵時候，無論低頭抬頭都能看到反詐宣傳，聽到反詐講師講課。再如，美團(tuán)外賣制作反詐墊餐紙，在送外賣的同時也做到了將防騙知識送進(jìn)了千家萬戶。銀行聘請專門人員在ATM附近進(jìn)行值守，稱之為“藍(lán)馬甲”，每天工作就是在ATM附近，發(fā)現(xiàn)疑似被詐騙的受害者前往ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，立刻進(jìn)行勸阻。在自媒體爆發(fā)的時代，要充分利用好這些媒介渠道，各宣傳主體可以多聯(lián)合微信公眾號、抖音、快手、直播平臺等自媒體，進(jìn)行短視頻拍攝宣傳。