陜西省科技創(chuàng)新金融支持研究

■黨晨鷺

（西安外國語大學經(jīng)濟金融學院）

《陜西省數(shù)字經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)發(fā)展引導目錄（2020版）》在5月11日印發(fā)，聚焦產(chǎn)業(yè)數(shù)字化、數(shù)字產(chǎn)業(yè)化發(fā)展實況，將數(shù)字經(jīng)濟視為陜西省經(jīng)濟建設核心，指引當?shù)財?shù)字經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展。《引導目錄》要求陜西省根據(jù)市場需求及發(fā)展規(guī)律，突出區(qū)域經(jīng)濟創(chuàng)新改革特色，對接國家政策，踐行國家戰(zhàn)略，產(chǎn)業(yè)積極升級，加強人才智力支持，發(fā)展百余個數(shù)字經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)項目，達到陜西省科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、招商引資、合作落地目的。陜西省高新科技產(chǎn)業(yè)投資情況存在不均衡現(xiàn)象，2018年高技術服務投資占比約為41.8%，醫(yī)藥制造業(yè)為11.1%，航空、航天器及相關制造業(yè)投資占比約為6.7%，電子及通信設備制造業(yè)投資占比約為36.7%，計算機及辦公設備制造業(yè)占比約為0.2%，醫(yī)療儀器設備及儀器儀表制造業(yè)為2.6%，信息化學品制造業(yè)約為0.9%，這也側(cè)面證明陜西省走上產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級之路，高新科技領域得以發(fā)展，為當?shù)乜萍紕?chuàng)新發(fā)展鋪平道路。除投資占比不均衡外，陜西省創(chuàng)新發(fā)展亦不均衡，2018年研發(fā)經(jīng)費支出占當?shù)谿DP之比約為2.18%，2017—2018年投入連續(xù)低于國家平均值，其中工業(yè)領域研發(fā)投入占比約為0.87%，能體現(xiàn)當?shù)刈灾鲃?chuàng)新實力企業(yè)研發(fā)強度及經(jīng)費投入規(guī)模不成比例。2018年陜西省工業(yè)企業(yè)規(guī)模以上約為6656家，具有科技創(chuàng)新活力企業(yè)占比約16.5%，為1096家，當?shù)?799家中小微企業(yè)科技研發(fā)覆蓋面窄，占比約為13.8%，相較于大中型企業(yè)低20.5%。陜西省科教優(yōu)勢較弱，科技創(chuàng)新轉(zhuǎn)化服務能力較差?；诖?，陜西省需做好金融支持工作，立足中部深入改革開放新時代，用科技創(chuàng)新驅(qū)動經(jīng)濟建設，在金融支持下助推陜西省與時俱進。

1 研究背景及意義

（1）研究背景。我國極為重視發(fā)展高新技術產(chǎn)業(yè)，將科學技術視為“第一生產(chǎn)力”，在“網(wǎng)絡強國戰(zhàn)略”加持下引領全國在信息技術領域創(chuàng)新進取?！吨袊鴦?chuàng)新戰(zhàn)略與政策研究2019》針對本國科技戰(zhàn)略部署加以分析，關注國際社會科技創(chuàng)新進展。《關于新時期支持科技型中小企業(yè)加快創(chuàng)新發(fā)展的若干政策措施》（2019年）指出，需立足中小企業(yè)強化科技創(chuàng)新精準引導，壯大培育科技創(chuàng)新型中小企業(yè)，針對相關企業(yè)給予財政支持，引導創(chuàng)新資源集聚?！秶抑虚L期科技和技術發(fā)展規(guī)劃綱要（2006—2020年）》明確將建設創(chuàng)新型國家、提高自主創(chuàng)新能力視為發(fā)展戰(zhàn)略，使我國國際社會科技創(chuàng)新能力得以強化?！读暯疥P于科技創(chuàng)新論述摘編》（2016年）指出，將科技創(chuàng)新視為當今社會全面創(chuàng)新核心，踐行創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展國家戰(zhàn)略。當前國家政策積極鼓勵發(fā)展科技創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)，客觀上為配套金融服務支持體系建設發(fā)展給予支持[1]。

我國經(jīng)濟基礎較為薄弱，679億元為1952年GDP總值，改革開放后經(jīng)濟發(fā)展速率較快，1986年GDP總值超萬億元，2000年超10萬億元，2019年GDP近百萬億元，GDP人均超1萬美元?？v觀經(jīng)濟領域，產(chǎn)業(yè)結構轉(zhuǎn)型升級，相較于2018年，2019年第一產(chǎn)業(yè)增值占比約提升0.1%，第二及第三產(chǎn)業(yè)增值占比分別提升約0.7%、0.6%。2019年規(guī)模以上工業(yè)新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)增值占比約為8.4%，工業(yè)高技術制造業(yè)規(guī)模以上增值占比約為8.8%，新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展較優(yōu)，其中科技服務業(yè)收入增速約為12.0%，高技術服務業(yè)增速約為12.4%。高技術制造業(yè)、戰(zhàn)略型新興產(chǎn)業(yè)增速較快，發(fā)揮明顯支撐作用，后者增速約為8.4%。科技產(chǎn)業(yè)已然成為我國經(jīng)濟建設中流砥柱，是市場經(jīng)濟收益主要來源渠道之一，同時對第一產(chǎn)業(yè)、第二及第三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級穩(wěn)健發(fā)展意義深遠[2]。

（2）研究意義。第一，發(fā)揮“創(chuàng)新驅(qū)動”作用。要素驅(qū)動主要是指依靠勞動力、資源、土地等生產(chǎn)要素投入促進經(jīng)濟發(fā)展，發(fā)揮生產(chǎn)要素配置作用，其具有可持續(xù)性優(yōu)勢。然而，在改革開放背景下，要素驅(qū)動弊端予以顯現(xiàn)，創(chuàng)新驅(qū)動受到社會各界關注，主要是指運用技能、創(chuàng)造力為經(jīng)濟發(fā)展提供動力的能量來源形式，煥發(fā)財富積累活力，助力經(jīng)濟效益實現(xiàn)集約式增長目標，通過科技創(chuàng)新提高生產(chǎn)效率；第二，支持發(fā)展“創(chuàng)新驅(qū)動型”產(chǎn)業(yè)。“創(chuàng)新驅(qū)動”意義深遠，然而科技創(chuàng)新項目周期長、投入多、風險大，對資源需求度較高，不僅需集聚科技資源，還需創(chuàng)設外部支持、高效有力金融體系，實現(xiàn)多層次分散科技創(chuàng)新風險目標，集中科技創(chuàng)新要素，轉(zhuǎn)化科技創(chuàng)新成果，完善金融服務體系，解決科技強國戰(zhàn)略發(fā)展問題；第三，優(yōu)化陜西省科技創(chuàng)新金融支持機制。陜西省在我國推行中部深入改革開放，建設內(nèi)陸經(jīng)濟高地決策指引下，加大高新科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展力度，客觀上對融資需求率有所提升。為緩解陜西省財政投入壓力，搞活市場投資生機，在科技創(chuàng)新領域集聚資源，調(diào)動金融機構服務積極性，完善金融支持機制，立足科技創(chuàng)新發(fā)展金融支持體系，使陜西省科技創(chuàng)新綜合實力得以提升[3]。

2 科技金融支持技術創(chuàng)新必要性及內(nèi)在機制

（1）科技金融支持技術創(chuàng)新必要性。第一，解決信息不對稱問題。基于科技創(chuàng)新項目周期長、風險大、需求高、投入多，金融服務機構通常情況下態(tài)度較為謹慎，旨在規(guī)避金融風險，為使當今社會能夠明晰創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展優(yōu)勢，需在科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)與金融服務機構之間搭建橋梁，解決雙方信息不對稱問題，使企業(yè)明晰金融服務機構目的及能力，以金融支持內(nèi)在機制為依托使二者可以高效互動，針對投融資問題達成共識；第二，健全科技金融體系。金融自身具有風險轉(zhuǎn)嫁特性，運用諸多金融工具弱化風險，科技創(chuàng)新項目受風險影響深遠，為此需運用金融技術手段分散自身發(fā)展風險，發(fā)揮市場型、政策型科技金融服務優(yōu)勢，針對市場需求及宏觀經(jīng)濟秩序引領，提高科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展有效性；第三，創(chuàng)新內(nèi)生性機制，推動科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展。科技創(chuàng)新資源綜合利用率關乎該產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展成效，科技金融支持技術創(chuàng)新解決風險分散、信息甄別、全方位服務難題，繼而賦予科技創(chuàng)新信息揭示、風險預判、資金配置等功能，助其生成內(nèi)生性激勵約束機制，為科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展奠定基礎[4]。

（2）科技創(chuàng)新金融支持內(nèi)生機制。第一，機制構建理論。理論是在實踐中總結得出的真知灼見，是引領客觀事物發(fā)展重要依托，在構造科技金融支持機制時離不開理論。以“羅默模型”為依托，立足內(nèi)生經(jīng)濟理論，推導科技創(chuàng)新金融支持內(nèi)生機制創(chuàng)設函數(shù)模型，將勞動（L）、資本（K）、競爭性人力成本（H）、非競爭性知識存量（A）納入該模型內(nèi)，從研發(fā)（開發(fā)）、生產(chǎn)、銷售部門出發(fā)，分析產(chǎn)品從誕生到投入市場過程中科技金融對科技創(chuàng)新帶來的影響，使科技創(chuàng)新金融支持內(nèi)生機制構建更具客觀性；第二，機制構建要點。對于科技創(chuàng)新來講風險、資源配置、政策、企業(yè)創(chuàng)新能力等是較為重要的關鍵性發(fā)展要素，在創(chuàng)設內(nèi)生機制時需關注上述要素，同時遵循實事求是、與時俱進思想不斷在金融支持內(nèi)生機制中引入新要素，做好要素細分、解構、研究工作，使該機制得以不斷完善優(yōu)化升級；第三，機制構建原則。我國科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在區(qū)域差異，金融支持內(nèi)生機制構建亦需踐行“因地制宜”原則，根據(jù)不同地區(qū)科技創(chuàng)新需求謀求發(fā)展，使金融支持效果更優(yōu)。踐行“可持續(xù)性發(fā)展”原則，健全金融前期、中期、后期綜合性支持機制，確保發(fā)揮其信息甄別、風險研判等效用，使當?shù)乜萍紕?chuàng)新產(chǎn)業(yè)得以可持續(xù)發(fā)展。踐行“技術為核”原則，充分運用計算機技術、大數(shù)據(jù)技術、通信等技術手段，使科技創(chuàng)新金融支持內(nèi)生機制服務能力得以強化，在金融支持中釋放技術紅利[5]。

3 陜西省科技金融支持技術創(chuàng)新實踐

（1）陜西科技創(chuàng)新現(xiàn)況。2016年陜西省科技對經(jīng)濟總值貢獻率約為57.5%，與“十二五”期間科技創(chuàng)新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展相比，進步貢獻率超6.12%，陜西省技術合同交易規(guī)模約為800億元，在2013—2016年間位居全國第四。2017年陜西省科技孵化器超80家，占地面積超210萬平方米，約有3866家企業(yè)成為孵化企業(yè)，累計畢業(yè)企業(yè)占比超75%，眾創(chuàng)空間企業(yè)約為164家，吸納就業(yè)人數(shù)3萬左右。2016年累計科技貸款規(guī)模約為4800萬元，創(chuàng)投機構投資規(guī)模超10億元。2019年陜西省財政收入上漲比率約為2%，上半年第一產(chǎn)業(yè)增加值約為553.19億元，第二及第三產(chǎn)業(yè)分別為5579.35億元、5493.03億元。經(jīng)濟“成績單”較優(yōu)內(nèi)因離不開產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級，戰(zhàn)略型新興產(chǎn)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，同時“成績單”中呈現(xiàn)的問題較為突出，一是信息產(chǎn)業(yè)與傳統(tǒng)制造業(yè)融入深度不夠，二是新興產(chǎn)業(yè)尚未迎來爆發(fā)換擋時期，航空航天雖然發(fā)展基礎較好，但缺乏充足的產(chǎn)業(yè)帶動力，三是新興產(chǎn)業(yè)極具能力欠佳，缺乏“火車頭型”企業(yè)予以引領。雖然陜西省科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展綜合能力有待加強，但經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展總體格局未變，陜西保持“進”的態(tài)勢，綜合科技創(chuàng)新水平指數(shù)、國家科技獲獎數(shù)量、技術合同交易總額均位于全國前列，重點產(chǎn)業(yè)鏈32個，技術創(chuàng)新點289個，孵化載體1451家，高新技術企業(yè)新增超1000家，踐行“陜西智造”戰(zhàn)略，說明當前陜西省創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展能力不斷提升，科教資源隨之調(diào)配，面對錯綜復雜的局勢，踐行“五個扎實”要求，使當?shù)乜萍紕?chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展得以穩(wěn)中有進[6]。

（2）陜西科技創(chuàng)新金融支持過程中存在的問題。第一，在科技創(chuàng)新驅(qū)動中政府導向性過強。政府在陜西省科技創(chuàng)新金融支持體系中作用較大，財政投入占比較高，金融市場及中介機構活力較弱，在科技創(chuàng)新領域內(nèi)的投入較少，科技創(chuàng)新投入東部、中部差距明顯；第二，科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化乏力。以2015年為例，陜西省科技創(chuàng)新領域研究投入費用規(guī)模約為19.68億元，應用研究、基礎研究及試驗研究占比分別為18.77%、5.01%及76.22%，與全國相比陜西省應用研究、基礎研究占比分別為10.8%及4.7%，說明當?shù)乜萍佳芯空急容^高，高新材料、科技服務、裝置設備、生產(chǎn)工藝、體系建設、試驗發(fā)展等成果轉(zhuǎn)化率較低，金融在科技創(chuàng)新領域內(nèi)的支持力度較弱，產(chǎn)學研結合質(zhì)量有待提高；第三，金融支持受阻。與其他產(chǎn)業(yè)相比，科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)對資源、技術、人才、資金等要素需求率更高，然而陜西省地處內(nèi)陸，與東部沿海地區(qū)相比，其人才、資金、技術、資源等吸附能力較弱，客觀上追加科技創(chuàng)新項目推行風險，使金融機構在該項目中的活性隨之減弱，影響陜西省科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展成效；第四，信息不對稱。金融服務機構與科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)之間缺乏良好的交流與互動，二者信息未能共享，使科技創(chuàng)新企業(yè)在融資過程中處于被動地位，尤其是競爭綜合實力較弱的中小企業(yè)將喪失金融資源利用資格，不利于當?shù)仄髽I(yè)發(fā)展科技創(chuàng)新項目；第五，科技創(chuàng)新金融服務機構缺位。與其他地區(qū)相比，陜西省科技創(chuàng)新發(fā)展存在特殊性，需在“因地制宜”原則下發(fā)展金融支持機制，提供優(yōu)質(zhì)金融服務。陜西省缺乏專業(yè)科技創(chuàng)新金融服務機構成為阻滯其戰(zhàn)略型新興科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展內(nèi)因之一[7]。

4 “一帶一路”視域下陜西省科技創(chuàng)新金融支持方略

（1）發(fā)揮企業(yè)技術創(chuàng)新突出作用，增強政府創(chuàng)新引領能力。陜西省科教資源豐富，超6成科教經(jīng)費分配在科研所及高等教育機構中，與東部沿海地區(qū)相比，科技創(chuàng)新能力、經(jīng)費投入及新興企業(yè)數(shù)量均不及該地區(qū)?；诖?，陜西省需重視企業(yè)科技創(chuàng)新，尤其調(diào)動中小微企業(yè)科技創(chuàng)新積極性，通過活躍科技創(chuàng)新領域氣氛，吸引金融投資，完善金融服務鏈條，助推實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，在企業(yè)科技創(chuàng)新需求引領下助推科教資源優(yōu)化配置，提高科技創(chuàng)新型人才培養(yǎng)質(zhì)量，面向企業(yè)定向輸出優(yōu)質(zhì)人才，支持企業(yè)完成科技創(chuàng)新任務，同時政府需鼓勵金融服務機構創(chuàng)新投融資方案，提供優(yōu)質(zhì)服務，有針對性、靈活性的提高當?shù)乜萍紕?chuàng)新領域信貸投入比率，加強科技創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新投資合作，探索債權、股權結合投貸新模式，在風險可控基礎上推動當?shù)亟鹑谥С址粘鴱秃闲头较虬l(fā)展，繼而在企業(yè)、政府、金融機構、教育機構聯(lián)動前提下完善陜西省科技創(chuàng)新金融支持體系。

（2）提高科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化有效性。資金投入在科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化進程中占比較大，為彌補當前陜西省科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化乏力缺陷，需面向當?shù)乜萍紕?chuàng)新成果轉(zhuǎn)化領域做好金融支持工作，率先解決科技創(chuàng)新領域投資前景風險分析問題，引領當?shù)乜萍紕?chuàng)新型企業(yè)在規(guī)避風險因素前提下打磨發(fā)展計劃。金融機構需針對科技創(chuàng)新企業(yè)無形資產(chǎn)進行評估，擴寬融資路徑。為提高科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化有效性，陜西省金融機構需致力于構建市場型、開放型、統(tǒng)一型科技交易平臺，在此基礎上設定技術標準，簡化交易流程，加強平臺監(jiān)管，控制金融風險，保護知識產(chǎn)權，建立補償機制，提供專利保險業(yè)務，使之科技創(chuàng)新成果得到轉(zhuǎn)化[8]。

（3）優(yōu)化科技資本市場，疏通金融支持渠道。我國致力于打造內(nèi)陸經(jīng)濟高地，面向陜西省先后頒布900余項改革措施，旨在煥發(fā)當?shù)亟?jīng)濟活力，在2020年全面推進深化改革開放舉措，加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，在創(chuàng)新驅(qū)動領域繼續(xù)名列前茅，在科技創(chuàng)新基礎上發(fā)展流動經(jīng)濟、門戶經(jīng)濟及樞紐經(jīng)濟，提升當?shù)亟?jīng)濟開放水平，助力生產(chǎn)要素流動，在資金流、能量流、物流、人流、信息流基礎上優(yōu)化科技資本市場。根據(jù)陜西省科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求，積極打造眾籌、眾包、重扶、眾創(chuàng)平臺，支持企業(yè)創(chuàng)新及民眾創(chuàng)業(yè)，鼓勵金融投資機構參與其中，擴展專業(yè)化、特色化金融科技創(chuàng)新領域，建設示范基地，樹立行業(yè)標桿，從陜西省科技產(chǎn)業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新、產(chǎn)品類型創(chuàng)新、技術工藝創(chuàng)新、知識理論創(chuàng)新角度出發(fā)擴寬金融支持覆蓋范圍，通過金融服務分散風險，疏通金融支持渠道，使陜西省科技創(chuàng)新企業(yè)得以穩(wěn)健發(fā)展[9]。

（4）建設信用擔保體系，規(guī)避金融信息不對等現(xiàn)象。為在金融服務機構與科技創(chuàng)新型企業(yè)之間搭建高效互動橋梁，解決二者信息不對稱問題，需健全金融信用擔保體系，企業(yè)、金融機構及政府需參與其中，旨在充分運用專項擔保基金，為有潛力、有實力企業(yè)開發(fā)科技新項目給予支持。借鑒國內(nèi)外成功擔保體系建設經(jīng)驗，在陜西省下屬各市縣成立信用擔保協(xié)會，市縣政府為企業(yè)信用提供擔保，在責任共擔基礎上提高金融機構風險防范能力，使商業(yè)性科技創(chuàng)新風險得以轉(zhuǎn)嫁，調(diào)動信托機構、銀行等金融機構投資積極性。陜西省應用先進技術，創(chuàng)設金融服務數(shù)據(jù)庫，搭建金融征信平臺，完善科技金融創(chuàng)新服務體系，實現(xiàn)金融信息共享，加強信息甄別，使金融信息流通渠道更為通暢，為開展金融服務活動給予支持。

（5）成立科技金融創(chuàng)新機構。陜西省經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境存在特殊性，在深入改革開放，建造內(nèi)陸經(jīng)濟高地背景下，當?shù)匦鑿膶嶋H出發(fā)，成立科技金融創(chuàng)新服務機構，發(fā)揮當?shù)乜平藤Y源、經(jīng)濟結構、科研成果等優(yōu)勢，鼓勵陜西省經(jīng)濟示范區(qū)、高新自貿(mào)區(qū)科技金融創(chuàng)新服務先行先試，成立科技金融創(chuàng)新機構，使科研條件、人才條件、融資等條件得以優(yōu)化，實現(xiàn)金融資源、科技資源、政策資源集聚目標，打造良好的科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)環(huán)境，在此基礎上豐富科技金融創(chuàng)新服務項目，以該機構為依托，推動當?shù)乜萍冀鹑趧?chuàng)新服務朝著規(guī)范化、標準化方向發(fā)展[10]。

結 語

綜上所述，陜西省作為我國內(nèi)陸深入改革開放經(jīng)濟高地建設“主力軍”，其需在國家政策指引下看清科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展時勢，重視科技創(chuàng)新，完善金融支持體系。這就需要陜西省發(fā)揮企業(yè)技術創(chuàng)新突出作用，增強政府創(chuàng)新引領能力，提高科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化有效性，優(yōu)化科技資本市場，疏通金融支持渠道，建設信用擔保體系，規(guī)避金融信息不對等現(xiàn)象，成立科技金融創(chuàng)新機構，提高當?shù)亟鹑诰C合服務有效性，繼而助推陜西省科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)與時俱進，立足新時代推動陜西省經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展。