新時期完善我國金融風(fēng)險投資管理的有效措施研究

□黃倫麗

（西北民族大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院 甘肅 蘭州 730124）

金融風(fēng)險投資促進我國市場經(jīng)濟快速發(fā)展，逐漸成為新時期社會發(fā)展的新態(tài)勢。金融風(fēng)險投資是一種新型的融資方式，更適用于處于創(chuàng)業(yè)初期且資金儲備較少的小型企業(yè)。

從國家層面來說，金融風(fēng)險投資活動直接影響我國信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展進程以及社會經(jīng)濟效益。金融風(fēng)險投資管理工作受到了更多的關(guān)注，其風(fēng)險種類和難度也在逐漸增加。目前，我國金融風(fēng)險投資管理仍存在一些問題。深入探究新時代背景下金融風(fēng)險投資管理的優(yōu)化措施，對促進行業(yè)壯大與經(jīng)濟發(fā)展具有重要意義。

1 新時期金融風(fēng)險投資管理存在的問題

1.1 缺乏與管理工作相配套的政策和法規(guī)

相關(guān)法律法規(guī)并沒有隨行業(yè)發(fā)展而得到完善。一方面，良好的市場經(jīng)濟環(huán)境及政府大力支持是新時期金融風(fēng)險投資管理活動順利進行的前提與保障，但目前我國與風(fēng)險投資管理工作相適應(yīng)的優(yōu)惠政策相對缺乏。尤其是稅收政策不完善，直接導(dǎo)致投資方需要繳納更多稅金，間接造成自身生產(chǎn)及經(jīng)營活動資金不足等，且智力成本并不能根據(jù)稅票予以抵扣。另一方面，我國風(fēng)險投資行業(yè)的法律法規(guī)尚不完善?！渡虡I(yè)銀行法》《經(jīng)濟合同法》等法律并不能對企業(yè)風(fēng)險投資管理活動的正常運行提供依據(jù)[1]，在一定程度上阻礙了行業(yè)進步。我國金融風(fēng)險投資機構(gòu)沒有公募資格，許多國民儲蓄資金并不能以資金的形式合法融入風(fēng)險投資領(lǐng)域。

1.2 企業(yè)金融風(fēng)險投資管理人員素質(zhì)參差不齊

金融風(fēng)險投資管理的發(fā)展前景相當(dāng)樂觀，從業(yè)人員越來越多，而較低的招聘門檻使企業(yè)金融風(fēng)險投資管理人員的綜合素養(yǎng)參差不齊，專業(yè)技能也有待提升。雖然金融風(fēng)險投資管理工作具有較高的效益，但背后隱藏的高風(fēng)險對從業(yè)人員提出更多要求。專業(yè)技能缺乏以及業(yè)務(wù)生疏可以通過后期鍛煉與積累加以改善，但部分從業(yè)人員的職業(yè)道德低下是金融風(fēng)險投資管理工作的重大隱患。

面對巨額的投資資金，部分管理人員無法抵御金錢的誘惑，進而出現(xiàn)收受賄賂或轉(zhuǎn)移資金等違法行為，不僅將自己推向了犯罪的深淵，還給投資方帶來了巨大的經(jīng)濟損失，嚴(yán)重影響了行業(yè)在新時期的創(chuàng)新發(fā)展。

1.3 企業(yè)自身以及政府部門的監(jiān)管力度有待提升

金融風(fēng)險投資行業(yè)在新時期得到快速發(fā)展，但相關(guān)監(jiān)督與管理制度并沒有得到相應(yīng)完善，甚至具有一定滯后性。

企業(yè)自身的監(jiān)管系統(tǒng)和政府部門的監(jiān)管機制有待完善。企業(yè)自身監(jiān)管體系缺乏使從業(yè)人員的安全意識差、職業(yè)道德低下。部分管理人員為牟取個人利益而出現(xiàn)收受賄賂或違法操作等行為。一些企業(yè)風(fēng)氣較差，企業(yè)高層往往后知后覺，嚴(yán)重影響了企業(yè)的競爭力。政府對金融風(fēng)險投資管理的監(jiān)管制度尚不完善，很容易出現(xiàn)“形式大于內(nèi)容”的情況。政府在無明文規(guī)定的前提下也很難開展工作。

2 新時期完善我國金融風(fēng)險投資管理的有效途徑

2.1 適當(dāng)提高從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，定期組織在職培訓(xùn)，加快人才培養(yǎng)

新時期，大數(shù)據(jù)人才短缺是阻礙金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用于金融風(fēng)險防范領(lǐng)域中的一個重要問題。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織風(fēng)險管理部門員工進行培訓(xùn)，開展大數(shù)據(jù)應(yīng)用的交流活動，使風(fēng)險管理部門員工對大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代科技有清晰的認(rèn)識并能夠在風(fēng)險管理中熟練地運用。鼓勵更多年輕的大數(shù)據(jù)專業(yè)人才加入到金融風(fēng)險管理隊伍中，提升風(fēng)險管理人員的綜合能力。

金融風(fēng)險投資管理工作的難度相對較大，對從業(yè)人員的要求較高。管理人員應(yīng)當(dāng)具備豐富的專業(yè)知識，對微觀經(jīng)濟學(xué)、信息管理學(xué)、社會心理學(xué)以及財政學(xué)等學(xué)科有一定了解，掌握相關(guān)管理技術(shù)，具備較高的綜合素養(yǎng)及職業(yè)道德。

為此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，合理提高招聘門檻，吸引更多專業(yè)人才。除了對應(yīng)聘人員的專業(yè)知識與技能進行考評外，還應(yīng)當(dāng)關(guān)注應(yīng)聘人員是否能夠以自身邏輯思維及洞察力深入分析某些投資行為。企業(yè)應(yīng)當(dāng)注重對在職員工的再培訓(xùn)工作，組織金融風(fēng)險投資管理人員到其他優(yōu)秀企業(yè)參觀學(xué)習(xí)。明確新時期行業(yè)發(fā)展趨勢，定期聘請外部外優(yōu)秀人才以講座的方式對在職員工進行思想教育，在實操訓(xùn)練中培養(yǎng)員工的綜合能力與職業(yè)素養(yǎng)[2]。

企業(yè)及社會應(yīng)當(dāng)加快對專業(yè)人才的培養(yǎng)，盡快推動企業(yè)金融風(fēng)險投資管理隊伍年輕化、專業(yè)化以及優(yōu)質(zhì)化，從而為后續(xù)的金融風(fēng)險投資管理工作打下堅實的基礎(chǔ)。

2.2 加強重視，制訂投資計劃，優(yōu)化資源配置

部分企業(yè)管理層人員沒有認(rèn)清金融風(fēng)險投資管理工作在新時期的重要意義，以舊眼光看待金融風(fēng)險投資管理工作，未將金融風(fēng)險投資管理工作的效果和企業(yè)的經(jīng)濟效益與未來發(fā)展緊密聯(lián)系。企業(yè)高層的認(rèn)知水平有待提高，難以很好地帶動員工積極做好金融風(fēng)險投資管理工作。

為此，企業(yè)應(yīng)當(dāng)依據(jù)新時期的市場情況，做好整體員工的思想教育工作，重視金融風(fēng)險投資管理工作，明確未來發(fā)展戰(zhàn)略，在此基礎(chǔ)上制訂一份具有實用性、適用性的投資計劃。企業(yè)選擇投資項目時，應(yīng)當(dāng)以突出業(yè)主需求以及提高企業(yè)市場競爭力為主要依據(jù)，盡可能優(yōu)化企業(yè)資源配置，從而真正實現(xiàn)資產(chǎn)保值與增值。企業(yè)在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下，不可涉及與股票以及期貨等有關(guān)的高風(fēng)險投資項目，避免遭受不可估計的損失。定期對企業(yè)投資項目進行徹底篩查，一旦發(fā)現(xiàn)經(jīng)營情況惡化的項目，要立即采取補救措施，盡可能保全資產(chǎn)、減少經(jīng)濟損失[3]。

2.3 規(guī)范管理制度，健全法律法規(guī)，加大稅收優(yōu)惠

企業(yè)內(nèi)部管理活動是金融投資風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。企業(yè)應(yīng)盡快建立并完善管理制度，為管理活動配備專門人員，優(yōu)化整個操作流程并完善業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，明確員工工作職能及工作范疇，實行責(zé)任分工制，規(guī)范員工行為，建立激勵制度，調(diào)動員工的工作積極性，充分利用先進的科學(xué)信息技術(shù)，盡可能使管理工作變得更加便捷。金融投資風(fēng)險管理工作必須嚴(yán)格按照國家的相關(guān)規(guī)定進行。完善相關(guān)法律，確定金融風(fēng)險投資企業(yè)的性質(zhì)，保護企業(yè)整體利益，規(guī)范管理人員的行為，避免違法亂紀(jì)行為。

在反腐倡廉背景下，行業(yè)規(guī)范及相關(guān)法律法規(guī)正在不斷完善。在此背景下，企業(yè)應(yīng)當(dāng)約束從業(yè)人員的行為，促進金融風(fēng)險投資管理行業(yè)持續(xù)發(fā)展。新時期，我國金融風(fēng)險投資主要集中在各類高新技術(shù)企業(yè)中。這些企業(yè)大多處于創(chuàng)業(yè)階段，資金相對緊張。稅收優(yōu)惠政策正好解決了這一問題，相對寬裕的活動資金可以擴大企業(yè)規(guī)模，增加企業(yè)人才。因此國家應(yīng)當(dāng)適當(dāng)出臺稅收優(yōu)惠政策，鼓勵行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展[4]。

2.4 建立信息部門，加強內(nèi)部監(jiān)管，聯(lián)合政府監(jiān)管

金融科技監(jiān)管體系不完善，導(dǎo)致部分風(fēng)險無法識別，這歸結(jié)于金融科技在風(fēng)險管理領(lǐng)域的應(yīng)用尚未成熟。傳統(tǒng)金融風(fēng)險管理體系不完全適用于金融科技風(fēng)險管理領(lǐng)域。這就需要建立合理有效的風(fēng)險管理制度體系，促進金融科技在風(fēng)險管理領(lǐng)域的發(fā)展，提高金融科技在金融風(fēng)險管理中的效果。

企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備一個獨立的信息收集部門。這個部門的主要工作是根據(jù)項目情況、公司現(xiàn)狀以及發(fā)展目標(biāo)作出科學(xué)的分析及評估。信息收集部門可以在第一時間采取相應(yīng)的補救措施，減少企業(yè)的經(jīng)濟損失。同時要加強企業(yè)監(jiān)管部門與中介機構(gòu)的聯(lián)系。

內(nèi)部監(jiān)管力度直接決定了整個風(fēng)險管理工作的效率與質(zhì)量，是行業(yè)治理的必然要求，不僅能夠提高員工的工作積極性，還能有效避免損害企業(yè)及國家利益的行為。由此可見，加強內(nèi)部管理對提升整體工作質(zhì)量具有重要意義。

行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展離不開政府的大力支持。政府在市場監(jiān)管環(huán)節(jié)占據(jù)主導(dǎo)地位，對擾亂市場正常秩序的投資企業(yè)具有一定震懾作用。政府監(jiān)管部門可以對情節(jié)較輕的企業(yè)予以口頭及書面警告，責(zé)令其整改；對于情節(jié)嚴(yán)重的投資企業(yè)，可以依法取締并使其承擔(dān)法律責(zé)任。針對正處于創(chuàng)業(yè)初期或規(guī)模較小的企業(yè)，政府可以與銀行溝通，適當(dāng)降低貸款門檻，達到鼓勵扶持的目的[5]。

3 結(jié)束語

新時期，我國金融風(fēng)險投資管理工作仍然面臨著配套法律法規(guī)不健全、從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊以及監(jiān)管力度有待提高等問題，嚴(yán)重影響了整個行業(yè)的發(fā)展進程。從從業(yè)人員、管理活動、制度政策以及監(jiān)管力度等角度入手，詳細(xì)闡述了我國金融風(fēng)險投資管理工作在新時期的發(fā)展策略。將大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段逐漸運用到金融風(fēng)險防范領(lǐng)域中，擴大數(shù)據(jù)來源，進一步提升信息共享水平。建立大數(shù)據(jù)共享平臺并對所有金融機構(gòu)開放，使金融機構(gòu)能夠從中獲取有用的數(shù)據(jù)，保證各個金融機構(gòu)獲得充分、有效、及時的數(shù)據(jù)，保證金融風(fēng)險管理的效果，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)的規(guī)模性、高速性、價值性。建立信息共享平臺，讓金融機構(gòu)能夠共享數(shù)據(jù)，提高大數(shù)據(jù)在金融風(fēng)險管理中的應(yīng)用效果，從而促進金融市場平穩(wěn)運行。