區(qū)塊鏈在應對涉眾型經(jīng)濟犯罪中的應用研究

康澤華

（中國人民公安大學，北京100038）

一、區(qū)塊鏈技術

（一）區(qū)塊鏈簡介

區(qū)塊鏈技術最初脫胎于比特幣，是比特幣的底層網(wǎng)絡技術，2015年，國內(nèi)社會各界發(fā)現(xiàn)了區(qū)塊鏈技術潛在的去中心化功能和安全保障的效用后，開始大力發(fā)展區(qū)塊鏈建設，并在近年來開發(fā)區(qū)塊鏈架構內(nèi)新的技術應用，逐步推動區(qū)塊鏈技術在各行各業(yè)中的落地使用。而由于其去中心化、安全可信等相關特性，其最初運用也是最理想的應用場景是在金融領域的應用，之后隨著區(qū)塊鏈技術的普及，區(qū)塊鏈技術被廣泛應用于醫(yī)療、電子政務、物聯(lián)網(wǎng)、供應鏈等各個領域，區(qū)塊鏈技術正在越來越快地走進我們的生活。

（二）區(qū)塊鏈的特點

區(qū)塊鏈作為一項具有變革意義的創(chuàng)新性技術，具有弱中心化、安全可信、時間序列、公開透明等特征，這些特征使得區(qū)塊鏈技術在社會各個領域都有非常大的應用空間。

1.弱中心化

區(qū)塊鏈中的共識機制、P2P網(wǎng)絡以及分布式數(shù)據(jù)庫保證了其中數(shù)據(jù)的驗證、存儲、運維等方面不存在特殊性而使得數(shù)據(jù)更安全，在區(qū)塊鏈中由于分布式數(shù)據(jù)庫存在某一節(jié)點的信息篡改、失效并不影響其他節(jié)點；共識機制則是各個節(jié)點通過某種機制統(tǒng)一共識，保證數(shù)據(jù)不因中心數(shù)據(jù)庫被攻擊而失去安全性；同時經(jīng)過P2P網(wǎng)絡使得各節(jié)點之間傳輸數(shù)據(jù)并不需經(jīng)過第三方節(jié)點使得交易更加安全。區(qū)塊鏈的去中心化就是通過這三種技術得到實現(xiàn)的，但由于中心化還存在許多的優(yōu)勢效能，因此類似超級賬本等聯(lián)盟鏈開發(fā)平臺多采用了弱中心化的機制，在目前聯(lián)盟鏈在國內(nèi)是發(fā)展趨勢。

2.安全可信

區(qū)塊鏈技術采用了密碼學技術對區(qū)塊鏈中的數(shù)據(jù)進行加密保護，使用了非對稱加密技術解決了雙方之間的不信任問題；采用哈希函數(shù)保證了數(shù)據(jù)安全；使用默克爾樹保障信息難以篡改；同時分布式數(shù)據(jù)庫使得數(shù)據(jù)篡改代價大。通過密碼學技術與分布式數(shù)據(jù)庫保障保護信息安全。

3.時間序列

區(qū)塊鏈技術中采用了時間戳技術，將每筆交易的生成都做了事件標記，并且由于鏈式結構的存在使得數(shù)據(jù)篡改難度大，修改某一交易必須篡改其之后的所以交易，因此區(qū)塊鏈上的交易數(shù)據(jù)具有時間序列的特性。

4.公開透明

由于區(qū)塊鏈技術運用的是多個節(jié)點通過驗證來保障安全的機制，并且分布式存儲使得每一個節(jié)點都存儲有所有鏈上的交易信息，因此每一個節(jié)點驗證數(shù)據(jù)信息，并將驗證后的信息存儲起來，所有信息在一定范圍內(nèi)是公開透明的，因此任何人想要篡改數(shù)據(jù)信息必須有51%的攻擊或其他攻擊模式，相比中心數(shù)據(jù)庫的存儲更加公開透明。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點

涉眾型經(jīng)濟犯罪是指涉及不特定多數(shù)群體的經(jīng)濟犯罪，其中包括非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、組織領導傳銷活動等犯罪。①近年來涉眾型經(jīng)濟犯罪由于其涉及金額多、波及范圍廣、受害人群大等特性，使得對其的打擊一直備受公安機關重視。據(jù)不完全統(tǒng)計，僅2018年1月到11月，北京市某區(qū)經(jīng)偵系統(tǒng)接報經(jīng)濟犯罪刑事案件689起，受理613起，立案597起。涉眾型經(jīng)濟犯罪案件共258起，占經(jīng)濟犯罪刑事案件總數(shù)的42.08%。其中，破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序犯罪共566起，合同詐騙罪234起，非法吸收公眾存款罪167起，集資詐騙罪54起，組織領導傳銷活動罪5起。與上年同期相比，涉眾型經(jīng)濟犯罪案件增長了23.6%，②因此打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪勢在必行。

（一）多利用網(wǎng)絡新平臺進行犯罪

在公安部2019年發(fā)布的重拳打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪典型案例里面，80%都是利用新型網(wǎng)絡平臺來實現(xiàn)其非法目的，通過新型購物平臺、電子商務平臺、借貸平臺等的名義來引導社會公眾交納費用吸收資金，實現(xiàn)其集聚資金的目的。

（二）跨區(qū)域性顯著

涉眾型經(jīng)濟犯罪的實施逐漸呈現(xiàn)跨區(qū)域性，在公安部公布的善林金融非法集資案中，“善林金融公司在未經(jīng)有關部門批準的情況下，先后在全國29個省、直轄市設立1120家分支機構……采取媒體廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，……共計736億余元?！?，在“股寶網(wǎng)”非法經(jīng)營案中，“公安機關成功摧毀了一個盤踞湖北、廣東兩地的特大非法經(jīng)營證券、期貨網(wǎng)絡平臺”，因此其跨區(qū)域性特征越來越顯著。③

（三）波及范圍廣，危害性大

涉眾型經(jīng)濟犯罪多是采用各種網(wǎng)絡新平臺，通過吸納公眾的存款和資金，實現(xiàn)其非法獲取資金的目的。而且由于其手段迷惑性強、涉及金額大、面向人群多，因此一旦犯罪發(fā)生，涉及人數(shù)較多，在公安部公布的典型案件中，涉及人數(shù)最少有3.6萬余人，最多達到62萬余人，并且由于吸收資金的規(guī)模并不一致，因此人數(shù)僅僅是形容其危害性的一個方面，但就人數(shù)而言就已經(jīng)足以讓我們看其一旦爆發(fā)會造成多大的社會影響了。

三、區(qū)塊鏈在應對涉眾型經(jīng)濟犯罪中的應用研究

（一）運用區(qū)塊鏈構建平臺，集體維護資金安全

可以通過在出資方與收款方之間搭建一個區(qū)塊鏈平臺，維護用戶資金的安全。區(qū)塊鏈中的分布式存儲的數(shù)據(jù)結構使得每一個分節(jié)點都需要驗證、存儲交易數(shù)據(jù)，并對每筆交易進行記賬，每個分節(jié)點都可以驗證訪問交易，可以看到每一筆其權限范圍內(nèi)可見的交易。因此公眾作為出資一方，享有足夠的權限查看交易信息，根據(jù)鏈上智能合約的設置，公眾可以更好地監(jiān)督資金動向，保障資金安全。

（二）驗證證書信息真?zhèn)危瑴p少虛假公司的欺騙行為

在涉眾型經(jīng)濟犯罪中，很多犯罪都是通過偽造各類證書或其他證明來實現(xiàn)其迷惑手段，在易商通非法集資案中，高志華通過其在建行的一張9000萬億元“個人存單證明”作為其集資行為的欺詐手段，已經(jīng)經(jīng)過中國建設銀行北京分行驗證其為偽造。區(qū)塊鏈技術中采取了時間戳技術，每一個證明一旦上鏈之后，其存在則永久存儲于平臺之上不可以更改，因此在電子政務方面廣泛應用區(qū)塊鏈后，普通民眾在決定是否借貸或者做其他選擇時，則可以提前查詢其證書真實性，防止上當受騙。

（三）智能合約的使用以保障資金的安全

由于區(qū)塊鏈技術的安全可信，公眾可以請求公司將其一定資金上鏈做出擔保，或公司各類交易僅可在鏈上進行，由于鏈上資金受到鏈上的智能合約約束，收款方若想撤資跑路，其資金將受到智能合約監(jiān)管，智能合約自動鎖定資金。同時基于時間戳技術和智能合約技術的存在，一旦由智能合約發(fā)現(xiàn)其行為可能會侵害他人利益，則時間戳技術會記錄其行為作為證據(jù)，智能合約則會依據(jù)相關規(guī)定自動執(zhí)行其資產(chǎn)。

（四）設計聲譽機制以維護市場秩序

在區(qū)塊鏈技術中存在激勵層用以激勵開展運維工作，比特幣采用的是挖礦機制以經(jīng)濟激勵，一旦挖出新區(qū)塊將會獎勵區(qū)塊創(chuàng)建者以一定的比特幣獎勵，同時驗證新交易其也會獲得手續(xù)費獎勵。而在這一平臺中，筆者認為經(jīng)濟激勵是不可取的，因為在涉眾型經(jīng)濟犯罪中，涉案資金大是一特點，因此經(jīng)濟因素進行調(diào)控可能無法達到預期效果。而采取聲譽機制，通過對企業(yè)以往的交易行為進行分析，對其作出評估分析，以供出資方參考。同時通過該機制對初入該行業(yè)與聲譽較低的企業(yè)等作出權限限制，防止其實施違法犯罪行為。

四、區(qū)塊鏈技術落地的問題及對策

目前我國的區(qū)塊鏈技術正在快速落地實現(xiàn)。政府方面，眾享比特公司已經(jīng)開始為某省財政廳設計信息共享平臺以促進其內(nèi)部交流，各級政府也開始搭建區(qū)塊鏈平臺以構建電子政務上業(yè)務應用。醫(yī)療方面，貴陽朗瑪股份有限公司實現(xiàn)了適用于慢性病管理場景的區(qū)塊鏈技術。目前來看，區(qū)塊鏈技術在犯罪預防和打擊方面應用尚早，但區(qū)塊鏈技術的應用落地在未來將是技術運用的趨勢，因此其在相關方面的落地使用值得關注。

（一）政策上予以支持

區(qū)塊鏈技術發(fā)展至今，其各種優(yōu)勢特性使得其受到社會各界廣泛關注，國家層面也給予了政策支持。但區(qū)塊鏈終究是新事物，其發(fā)展依然出現(xiàn)了很多問題，同時由于區(qū)塊鏈技術和比特幣緊緊聯(lián)系，因此社會各界依然對其不敢接納應用。各地政策方面雖然在近兩年來對區(qū)塊鏈的態(tài)度持續(xù)看好，但依然有一大部分群體對其發(fā)展不太看好。筆者認為各地應當加大政策支持力度，區(qū)塊鏈技術雖然目前無法實現(xiàn)廣泛的落地應用，但其面臨的安全與擴容等現(xiàn)有問題正在逐步得到多種方案的解決，各地應當予以支持。

（二）智能合約和法律監(jiān)管對接上存在問題

目前區(qū)塊鏈上智能合約存在很大的法律監(jiān)管問題。一方面智能合約由于其表示的真實性不足，其在對接合同法中有關撤銷的行為無法得到實現(xiàn)。另一方面，智能合約目前無法與現(xiàn)行司法體制對接，無法實現(xiàn)刑事責任的追究。筆者認為該問題的解決依賴于區(qū)塊鏈技術的進步，因為無法對接法律監(jiān)管的根本原因在于區(qū)塊鏈技術發(fā)展不成熟，無法與現(xiàn)有法律有效銜接，因此等待技術成熟之時對接問題便迎刃而解。

五、結語

區(qū)塊鏈技術的發(fā)展日新月異，前景持續(xù)看好，就此中央政治局在第十八次集體學習中集中學習了區(qū)塊鏈技術，各地政府也在加快區(qū)塊鏈技術在相關領域的落地，各領域需要抓住技術進步的浪潮來促進各地經(jīng)濟蓬勃發(fā)展。

注釋

①彭東,侯亞輝.當前涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的主要特點及應對策略[J].安徽警官職業(yè)學院學報，2015（5）。

②孫靜晶.大數(shù)據(jù)時代涉眾型經(jīng)濟犯罪案件偵查機制創(chuàng)新研究[J].安徽警官職業(yè)學院學報，2019（2）。

③公安部：重拳打擊非法集資等涉眾型經(jīng)濟犯罪[EB/OL].公安部網(wǎng)站http://www.gov.cn/xinwen/2019-05/13/content_5391011.htm，2019.5.13。