區(qū)塊鏈投資防騙的三個關(guān)鍵法則

任慧媛

區(qū)塊鏈技術(shù)被比作是一把刀，在雕刻師手里能做出讓人嘆為觀止的作品，在強盜手里就只會出現(xiàn)犯罪

如同互聯(lián)網(wǎng)普及的過程中，泥沙俱下、好壞混雜一樣，區(qū)塊鏈異軍突起的過程有過之而無不及。

當(dāng)“數(shù)字貨幣”和“區(qū)塊鏈”這兩大新興概念湊在一起，便有了可以被“一小撮人”利用的噱頭。而隨著2019年下半年出現(xiàn)一系列區(qū)塊鏈領(lǐng)域的重大政策利好，這種泥沙俱下更是一度勢頭再起?！翱諝鈳拧薄盎ブP”“拆分盤”等披著或者疑似披著數(shù)字貨幣外衣的區(qū)塊鏈騙局“卷土重來”。

區(qū)塊鏈技術(shù)被比作是一把刀，在雕刻師手里能;做出讓，人嘆為觀止的作品，在強盜手里就只會出現(xiàn)犯罪。所以，幣圈很亂，它像是一個賭場，更像是一個屠宰場，場內(nèi)充滿了莊家與“韭菜”的斗爭。

多少騙局在假借“區(qū)塊鏈”名號

如果說區(qū)塊鏈技術(shù)，被應(yīng)用于以比特幣為代表;的虛擬貨幣，屬于區(qū)塊鏈1.0時代，那么可編程的應(yīng)用平臺以太坊的出現(xiàn)，則是區(qū)塊鏈2.0時代。并且目前正進入實體應(yīng)用的3.0時代。

區(qū)塊鏈的“大樹”在蓬勃生長的同時，“雜草”的生命力也很頑強。市場上打著“去中心化”“開放源代碼”“運用區(qū)塊鏈技術(shù)”等幌子做起傳銷、詐騙的例子也層出不窮。

這些，過去幾年的“囂張”，人們有目共睹。而.2019年，區(qū)塊鏈騙局在監(jiān)管的高壓下開始“推陳出新”。據(jù)互鏈脈搏統(tǒng)計2019年的28個區(qū)塊鏈騙局項目，其中較為集中的形式為商城模式、挖礦模式、金融理財，以及游戲博彩。全部項目中已有14個項目被警方立案、破獲，被法院宣判;剩余一半的項目中有7個跑路，7個多次被媒體曝光，處于預(yù)警狀態(tài)。

通過總結(jié)不難發(fā)現(xiàn)，目前聲稱運用區(qū)塊鏈技術(shù)的騙局多數(shù)是自己發(fā)行產(chǎn)品，并且自建平臺來進行交易，只是借區(qū)塊鏈的名號而已，與真正的區(qū)塊鏈相去甚遠。

形式上，一部分是傳銷幣，即“老傳銷人”傳銷手藝的2.0版本，手法基本上是需要繳入會費或以其他名義收錢，承諾給高回報、高收益，甚至有的還承諾幣價“只漲不跌”“有多級下線提成”。另一部分是“空氣幣”（即：完全沒有任何信用背書和實物依托的所謂應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)的“數(shù)字貨幣”，其本質(zhì)并非是真正的數(shù)字貨幣），是沒有任何應(yīng)用場景或者應(yīng)用場景根本無法實現(xiàn)的幣種，包裝高大上、名人站臺、團隊成員資歷看起來非常華麗，但應(yīng)用場景、技術(shù)方面都描繪得不清不楚，拿不出實際東西。

分辨真?zhèn)蔚娜齻€關(guān)鍵法則

日前，《中外管理》記者也接到一條關(guān)于“區(qū)塊鏈騙局”的新聞線索：由所謂聚鏈資本和BCH生態(tài)基金共同打造的比特數(shù)字基金（BDF），運用所謂公鏈認購和“挖礦”的形式進行投資，這些可能很多從看不懂，但它的負責(zé)人介紹引起了記者注意，其中有兩位分別是：前IDG資本共同創(chuàng)始人楊飛和前紅杉資本中國基金合伙人陸瀟波。記者通過輾轉(zhuǎn)詢問得知，楊飛從來也沒有和這家公司有過接觸。陸瀟波則表示：他是做醫(yī)療項目的，根本不懂區(qū)塊鏈。

所以，面對一個區(qū)塊鏈項目，作為投資人或者參與者首先要具有分辨真假的能力。對此，鏈?zhǔn)Y本創(chuàng)始合伙人區(qū)塊鏈商學(xué)院創(chuàng)始院長薄勝總結(jié)了幾個關(guān)鍵法則。

首先，要看這個區(qū)塊鏈項目的關(guān)鍵所在，它能解決什么問題？方案優(yōu)于現(xiàn)有項目的程度，是否符合摩爾定律？否則就只會被現(xiàn)有項目的更新迭代碾壓過去;

其次，要看投資目標(biāo)，包括團隊背景是否真實靠譜，技術(shù)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模型、退出安排、協(xié)同性等在實際操作中是否能夠走通，不能只是故事的邏輯能通。尤其是技術(shù)是否有顛覆性，是不是符合這個時代;

再次，要看基金組成，包括資金來源、基金存續(xù)期、基金管理人等要搞清楚。很多參與者壓根不懂項目，也沒有技術(shù)能力，全部交給代投機構(gòu)，導(dǎo)致投了什么項目、換了多少幣、在哪個交易所交易，流程全都不清楚。而無良的代投機構(gòu)就相當(dāng)于是無良中介，騙的就是這些沒有操作能力的參與者。

薄勝向《中外管理》表示：“區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€很復(fù)雜的事情，先不說發(fā)幣真假，首先看有沒有參與的能力，如果聽不懂項目，沒有技術(shù)能力，有些哪怕只是英文水平不好都沒法參與其中。沒有辨別是非的能力，不能為自己的行為負責(zé)任的人就更不應(yīng)該參與高科技投資的事情。區(qū)塊鏈行業(yè)需要專業(yè)投資人，而不是誰都能做投資人。

值得一提的是，國家對于區(qū)塊鏈騙局的打擊也一度引起了人們對于區(qū)塊鏈的誤解，實際上，區(qū)塊鏈技術(shù)已經(jīng)納入《“十三五“國家信息化規(guī)劃》，國家對區(qū)塊鏈技術(shù)是大力支持的。所以，對于多數(shù)企業(yè)和用戶來說，使用區(qū)塊鏈技術(shù)，讓區(qū)塊鏈技術(shù)為我所有會越來越方便。但不一定參與驅(qū)塊鏈投資。就好比，你可以使用微信，但不一定投資微信，是一個道理。

虛擬貨幣：除主權(quán)貨幣之外都是在賭博

區(qū)塊鏈本是一次通過分布式記賬帶來的對社會運行底層邏輯的顛覆，是一次信用革命。只是因為在啟動時期，在數(shù)字貨幣的應(yīng)用最為著名，所以很多人直接把區(qū)塊鏈等同于了各種虛擬貨幣，以為“幣”就是區(qū)塊鏈，這便脫離了它的本質(zhì)。

恒昌坤元資產(chǎn)投資總監(jiān)莊錦興告訴《中外管理》：就好像互聯(lián)網(wǎng)只是一種工具，沒有好壞之分，有人利用互聯(lián)網(wǎng)詐騙，也有人利用互聯(lián)網(wǎng)解決信息不對稱的問題。如果說互聯(lián)網(wǎng)是信息革命，區(qū)塊鏈就是信用革命，前景很好。

但與互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展過程不一樣，在發(fā)展初期，互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域有類似國際互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會（ISOC）、互聯(lián)網(wǎng)工程任務(wù)組（IETF）和萬維網(wǎng)聯(lián)盟（W3C）等組織進行技術(shù)共享，這些組織都是非盈利性的。而且前區(qū)塊鏈投資者普遍是急功近利的，這和區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展軌跡是相矛盾的。區(qū)塊鏈只是一種技術(shù)，一個工具，虛擬貨幣也只是區(qū)塊鏈的應(yīng)用之一，但目前除了主權(quán)貨幣之外，大部分“空氣幣”甚至不能稱之為這塊鏈應(yīng)用，更多的是騙局。

“除了掛勾主權(quán)貨幣的穩(wěn)定幣之外，其他數(shù)字貨幣，包括與企業(yè)股票關(guān)連的都是空氣幣或者傳銷幣，目前而言都是在賭博，賭誰是最后的‘韭菜?！鼻f錦興告訴《中外管理》，數(shù)字人民幣的“正規(guī)軍”要出山，首先就是“剿匪”，建議投資者擁抱新技術(shù)，但還是“少賭”為好，賭桌上錢很多，可多半跟你沒有關(guān)系。

對此，中國人民銀行研究局局長、中國金融學(xué)會秘書長王信也提出警告：“如果民間數(shù)字貨幣是通過一個算法產(chǎn)生，背后并沒有一個中央的發(fā)行體，誰來維護民間數(shù)字貨幣的穩(wěn)定性？其價值的來源是什么？這是大有疑問的?！?/p>

在莊錦興看來，如果把區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用的成熟解讀比作“實現(xiàn)共產(chǎn)主義”，那么現(xiàn)在我們還只是處于“社會主義初級階段”。央行談的數(shù)字貨幣，是“有特色的區(qū)塊鏈”，即：聯(lián)盟鏈，它掛鉤的是人民幣。

“韭菜”為什么那么多？

實際上，早在2017年，國家就對ICO（首次幣發(fā)，行，源自股票市場的IPO概念）和虛擬貨幣交易場所進行了清理整頓，并叫停了ICO。

但是最近就區(qū)塊鏈的政策利好，一些虛擬貨幣平臺又開始死灰復(fù)燃，雖然國家的嚴(yán)打立即緊隨其后，但是依然有置若罔聞?wù)?，哪怕壓根不懂區(qū)塊鏈，不了解虛擬貨幣的人也在趨之若鶩地參與其中，就好像投資不趁早，就錯過了暴富機會，騙與被騙好似“一拍即合”。

對此薄勝從文化底層和國情方面向《中外管理》做了闡釋。他認為：我們的社會是宗族社會，是權(quán)威社會，族長的權(quán)威性是毋庸置疑的，只要滲透了“族長”，整個宗族其他人員就會整體穿透。理解了這點，不僅能理解為什么那么多不懂區(qū)塊鏈，不了解虛擬貨幣的人會參與其中，還可以理解為什么傳銷在中國社會如此盛行。

薄勝進一步談道：我們身邊有大量的人相信傳奇，相信快速暴富。這也是為什么農(nóng)村非法集資會屢禁不止，只要有高收益，就會籌集到資金，很多人壓根不會考慮這些收益的來源。尤其是近年來，在互聯(lián)網(wǎng)金融對從城市白領(lǐng)到農(nóng)民的用戶都進行了初步洗劫之后，反而降低了他們的風(fēng)險意識和參與門檻，讓不熟悉行業(yè)的人得以輕松人場。

另外，在國內(nèi)金融知識的普及率太低，我們是一個有9億多農(nóng)民的國家，本科生或以上學(xué)歷人口尚不到4%，就更遑論全民金融教育了。所以，面對區(qū)塊鏈這種新概念，絕大多數(shù)人尚處于懵懂狀態(tài)，根本不具備辨別能力。

責(zé)任編輯：李靖

區(qū)塊鏈行業(yè)需要的是專業(yè)投資人而不是誰都能做投資人