百萬(wàn)假匯票騙局案中案

子木

本案揭示了匯票領(lǐng)域的種種犯罪伎倆

承兌失手：數(shù)百萬(wàn)元付之東流

“我收一張面值100萬(wàn)元的匯票，進(jìn)貨時(shí)可作貨款使用，也可用作抵押。遇到有問(wèn)題的匯票，只要有實(shí)際交易憑證，一般都能換票……”這幾年，在沙河市做玻璃批發(fā)生意的老板馮燁憑借辛勤勞動(dòng)，賺了點(diǎn)錢(qián)。

2018年2月12日，一輛緩緩駛來(lái)的寶馬車(chē)停在了馮家門(mén)前。從車(chē)上下來(lái)三名男子，老馮熱情地將他們迎進(jìn)客廳。三人依次落座，位于正中的是董某。老馮早就聽(tīng)熟人說(shuō)，董某做建材生意起家，能力超群，身價(jià)上億元。聞名不如見(jiàn)面，這個(gè)“80后”年輕人果然器宇不凡。寒暄過(guò)后，董某從隨身攜帶的黑皮包內(nèi)取出兩張票面均為296萬(wàn)元的匯票，語(yǔ)氣自然而真誠(chéng)地說(shuō)：“快過(guò)年了，我公司資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)，你看能不能貼現(xiàn)這兩張匯票…… 我們急著用現(xiàn)金。”

馮燁接過(guò)匯票仔細(xì)查看，又用自家的檢測(cè)儀器查驗(yàn)一番，未見(jiàn)異常。他擔(dān)心匯票來(lái)路不明，再三詢問(wèn)來(lái)源。

董某告訴他：“天津一家公司欠我公司貨款，這兩張匯票是頂賬而來(lái)……如果有問(wèn)題，隨時(shí)可退還?！?/p>

聽(tīng)董某這么說(shuō)，老馮一顆懸著的心放了下來(lái)。半個(gè)小時(shí)后，馮燁向朋友借了些錢(qián)，湊足了579萬(wàn)元轉(zhuǎn)入董某的賬戶。說(shuō)實(shí)話，這兩張面值總額592萬(wàn)元的匯票交易，老馮僅賺了百分之三左右的手續(xù)費(fèi)。他想的是，日后倘若能和董老板長(zhǎng)期合作，便可賺更多的錢(qián)。

常在河邊走，哪能不濕鞋？不料，這次交易成了老馮生意場(chǎng)上的噩夢(mèng)。春節(jié)假期后的第一天早上，馮燁帶著兩張匯票到工行查驗(yàn)信息。他在工作人員的指點(diǎn)下，發(fā)現(xiàn)了兩張匯票上的變?cè)旌圹E。馮燁頓時(shí)驚出一身冷汗，他趕緊撥通董某的手機(jī)……

董某，1981年出生，畢業(yè)于唐山警校，曾在橋東區(qū)公安局從警多年。2014年3月，董某辭職下海，成為苗瑞公司的實(shí)際控制人。麥鵬，曾為銀行信貸員，業(yè)務(wù)往來(lái)中與董某相識(shí)。2016年麥鵬辭職后，常與董某聯(lián)系。

就在兩天前，號(hào)稱(chēng)金融領(lǐng)域 “大咖”的鄭福成帶著數(shù)張匯票不遠(yuǎn)千里，入住邢臺(tái)新金山大酒店，自稱(chēng)“就是讓大家多掙點(diǎn)錢(qián)”。麥鵬聞?dòng)嵑笈c董某來(lái)到新金山大酒店，同鄭福成聊起匯票事宜。

據(jù)麥鵬在公安機(jī)關(guān)供述：“董總說(shuō)他能貼現(xiàn)匯票，所以經(jīng)由我手將鄭福成的兩張面值296萬(wàn)的匯票給了董總……”案卷顯示，董某拿到這兩張尾號(hào)為23和25的匯票后，第二天上午便去找銀行工作的朋友王斌詢問(wèn)情況，之后前往馮燁家，便出現(xiàn)了文中開(kāi)頭的一幕。

馮燁發(fā)現(xiàn)被騙后，連忙逼著董某退錢(qián)。董某應(yīng)道，“錢(qián)可以退給你，可上家要我把給你的匯票先退給他才能退錢(qián)”。馮燁覺(jué)得董某的話有些道理，未加思索，便將尾號(hào)23的匯票退給了董某。然而，馮燁沒(méi)想到這張匯票又成了董某騙取另一家企業(yè)錢(qián)財(cái)?shù)摹靶禄I碼”。

據(jù)歸案后的麥鵬交代：“董某跟我說(shuō)，他把貼現(xiàn)匯票的80萬(wàn)元轉(zhuǎn)給了鄭福成，把剩余的錢(qián)花光了?？墒抢像T已發(fā)現(xiàn)是假票了，追著他要退款……必須用這張尾號(hào)23的匯票再貼現(xiàn)才能還上欠款?！庇谑牵滪i便心領(lǐng)神會(huì)地按董某的意思繼續(xù)尋找貼現(xiàn)匯票的“下家”。他聽(tīng)聞好友英娟因投資項(xiàng)目缺少啟動(dòng)資金，便答應(yīng)英娟貼出這張匯票后，可將貼現(xiàn)的一部分錢(qián)借給英娟使用。2018年3月6日，英娟通過(guò)天津一家公司將這張尾號(hào)23的匯票以290萬(wàn)元貼現(xiàn)給滄州明慧公司，英娟將其中150萬(wàn)元打入苗瑞公司賬戶，董某很快取走了這筆錢(qián)。偵查員調(diào)查發(fā)現(xiàn)，董某用這筆錢(qián)償還了他個(gè)人的債務(wù)。

真相大白：犯罪分子相繼落網(wǎng)

俗話說(shuō)，玩火者必自焚。明慧公司發(fā)現(xiàn)尾號(hào)23的匯票系假票后，當(dāng)即報(bào)了警。滄州警方立案調(diào)查的消息令麥鵬如驚弓之鳥(niǎo)，他多次與董某商議萬(wàn)全之計(jì)。董某安撫麥鵬：“我在沙河關(guān)系廣……只要不讓邢臺(tái)警方和滄州警方聯(lián)手，這事就好辦?！丙滪i按董某指示與滄州警方周旋，可他很快便露出馬腳被警方網(wǎng)上追逃。事實(shí)上，董某在麥鵬面前只是故作鎮(zhèn)靜，他自己早已如坐針氈。之前騙取的700萬(wàn)余元已被他揮霍一空，馮燁夫婦每天追債并以“報(bào)警”相威脅，早令他惶惶不可終日。

2018年3月27日晚，董某輾轉(zhuǎn)反側(cè)、無(wú)法入眠，只得讓老婆艾玲從岳父那里借些錢(qián)還債。一周后，董某陸續(xù)退給馮燁26萬(wàn)元，至此他再也拿不出一分錢(qián)。老馮最終還是報(bào)了警。接案后，沙河市公安局立刻成立專(zhuān)案組，制定詳細(xì)偵破計(jì)劃，圍繞尾號(hào)23和25兩張匯票的來(lái)源及去向展開(kāi)深入偵查。四個(gè)月后，偵查員北上滄州、營(yíng)口等地收集證據(jù)，一個(gè)以劉守文、宮天宇為首的制造假匯票團(tuán)伙浮出水面。

原來(lái)，大連順和鑫隆貿(mào)易公司老板劉守文通過(guò)網(wǎng)絡(luò)找到了制作假匯票、身在珠海的陳玉葵，讓陳玉葵將他所提供的十余張小額真匯票變?cè)斐砂偃f(wàn)元面值的大額假匯票，然后再以每張8萬(wàn)元回收。該團(tuán)伙中的宮天宇又以每張25萬(wàn)元的價(jià)格出售給專(zhuān)做假匯票買(mǎi)賣(mài)的唐景河7張。鄭福成以每張50萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)到其中4張面值均為296萬(wàn)元的匯票。隨后，他帶著尾號(hào)23和25的兩張票來(lái)到了邢臺(tái)。2018年4月，宮天宇等多人相繼落入法網(wǎng)。三個(gè)月后，董某被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，沙河市人民檢察院以涉嫌票據(jù)詐騙罪批準(zhǔn)逮捕董某。

《刑法》第194條規(guī)定：票據(jù)詐騙罪，必須是行為人主觀上具有非法占有為目的，明知是變?cè)臁卧?、作廢的票據(jù)而使用的，才構(gòu)成犯罪。也就是說(shuō)，行為人如果事先不知道而出于過(guò)失使用了變?cè)斓扔袉?wèn)題的匯票，則不構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。

果不其然，董某歸案后辯稱(chēng)：“我作為常人，并不知道這兩張匯票是變?cè)斓摹睘檫M(jìn)一步查清事實(shí)，檢察官兩次詳細(xì)列明補(bǔ)查提綱，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)展開(kāi)深入偵查。其間，偵查員又南下福建、湖南等地調(diào)查，掌握了董某多次在澳門(mén)參與賭博的線索。

此刻一個(gè)令人振奮的消息傳來(lái)：逃亡一年之久的麥鵬在滄州被抓獲歸案。2019年3月，沙河市人民檢察院在起訴書(shū)中指控董某兩起犯罪事實(shí)：一是董某使用從鄭福成手中取得的兩張假匯票騙取馮燁579萬(wàn)元;另一起是董某將馮燁退回的一張匯票交給麥鵬，共同騙取滄州明慧公司290萬(wàn)元。

抗訴成功：被告人獲刑十年半

2019年11月22日，沙河市人民法院未認(rèn)定董某使用兩張匯票從馮燁處貼現(xiàn)579萬(wàn)元構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，僅認(rèn)定檢察官所指控的董某與麥鵬共同欺騙滄州公司的犯罪事實(shí)，以票據(jù)詐騙罪判處董某有期徒刑7年，并處罰金30萬(wàn)元;責(zé)令董某退賠馮燁和明慧公司的損失。宣判后，沙河市人民檢察院提起抗訴。二審開(kāi)庭前夕，邢臺(tái)市人民檢察院的辦案檢察官深入分析五本厚厚卷宗中的相關(guān)證據(jù)后，再次到看守所提審了在押犯麥鵬。面對(duì)檢察官的問(wèn)話，麥鵬稱(chēng)：“鄭福成這次來(lái)就是為了匯票貼現(xiàn)的事。當(dāng)時(shí)鄭福成和董某談的是五五分成，我們這些中間人多少給點(diǎn)好處費(fèi)，夠吃住就行了，后來(lái)董某嫌給的比例低，鄭福成又讓了10%。談成后，鄭福成把票給了我，我又給了董某?！?/p>

匯票的面值等同于人民幣價(jià)值，董某沒(méi)有投入任何成本卻能有六成收益，這等投機(jī)取巧豈能縱容？檢察官經(jīng)調(diào)查認(rèn)為：董某獲取尾號(hào)23和25兩張匯票并不是通過(guò)正常買(mǎi)賣(mài)等合法渠道取得的，且在馮燁處貼現(xiàn)時(shí)謊稱(chēng)為“頂賬所得”，這明顯是故意隱瞞、欺騙涉案匯票的真實(shí)來(lái)源。董某將貼現(xiàn)的579萬(wàn)元中的80萬(wàn)元支付給鄭福成，剩余部分用于償還個(gè)人債務(wù)，這不符合匯票的交易常理和習(xí)慣。此外，董某將麥鵬、英娟二次貼現(xiàn)中150萬(wàn)元打給楊某、譚某等人賬戶。譚某、楊某因涉嫌開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪已被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?jù)此，邢臺(tái)市人民檢察院作出支持沙河市人民檢察院抗訴意見(jiàn)的批復(fù)。

2020年5月8日上午，河北省邢臺(tái)市中級(jí)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了此案。鑒于這起票據(jù)詐騙案的復(fù)雜性，二審合議庭報(bào)經(jīng)審判委員會(huì)研究后，認(rèn)為檢察機(jī)關(guān)抗訴意見(jiàn)成立，董某使用假匯票騙取馮燁579萬(wàn)元的犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)充分，也應(yīng)追究其刑事責(zé)任。

2020年6月16日，河北省邢臺(tái)市中級(jí)人民法院作出終審判決，以董某犯票據(jù)詐騙罪判處有期徒刑10年6個(gè)月，并處罰金30萬(wàn)元;責(zé)令董某退賠馮燁和明慧公司的損失。

編輯：黃靈? yeshzhwu@foxmail.com