證券公司私募基金服務優(yōu)化策略探討

何子謙 江西財經(jīng)大學

改革開放以來，伴隨著經(jīng)濟社會快速發(fā)展，我國國內資本市場變得越來越活躍，私募基金發(fā)展步伐變得愈來愈快，客戶需求也逐漸趨于多元化。在這種情況下，證券公司私募基金服務備受關注。做好證券公司私募基金服務對于私募基金以及資本市場發(fā)展具有推動作用，下文對此進行綜合性闡述，以供參考。

一、國內私募行業(yè)現(xiàn)狀

私募行業(yè)在我國發(fā)展時間相對較晚，但是速度非?？?。近幾年來，我國國內經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展，國家對于資本市場逐步放開，整個私募行業(yè)也處于快速增長階段。根據(jù)我國政府部門數(shù)據(jù)顯示，截至到2019 年，已經(jīng)登記的私募基金管理人數(shù)量已經(jīng)超過了2 萬多家，已經(jīng)備案的私募基金繳納規(guī)模超過了11 萬億元。與此同時，我國私募基金正在朝著國際化方向不斷發(fā)展，政府部門也參照了發(fā)達國家在私募基金中的管理經(jīng)驗制定了有關私募基金的管理法律法規(guī)，對從業(yè)人員提出了更高的要求，主要是為了防止內幕交易或者非法集資的現(xiàn)象出現(xiàn)，確保私募基金的可持續(xù)發(fā)展[1]。

二、證券公司私募基金服務存在的主要問題

從總體上看，當前證券公司私募基金服務質量趨勢向好，但是依舊存在一些問題需要我們關注，主要體現(xiàn)在以下幾方面。

第一，傭金率處于下滑狀態(tài)。目前，我國已經(jīng)擁有了上百家證券公司，營業(yè)部也有上千多家，整體上處于飽和狀態(tài)。由于監(jiān)管機構對于非現(xiàn)場業(yè)務監(jiān)管逐步放開，這也使得整個行業(yè)線上競爭變得更加慘烈。對于任何一個投資者來說，只需要10 分鐘時間就可以在家輕松完成開戶。由于沒有固定網(wǎng)點的要求，這也使得證券公司成本在逐步下降，同時也迎合了廣大個人投資者網(wǎng)上開戶需求[2]。除此之外，監(jiān)管機構放開了對于賬戶限制，一個投資者可以設置多個不同證券賬戶。隨著一站式服務出現(xiàn)，投資者并不需要到實體營業(yè)部辦理各種復雜手續(xù)，投資者可以輕松便捷更換經(jīng)紀業(yè)務，各大經(jīng)紀業(yè)務部門之間的競爭也隨之加劇。在這樣大背景之下，當前證券公司傭金率在不斷下降，超低傭金率也使得證券公司無法提供更多優(yōu)質服務。

第二，工作人員服務的意識不到位。目前，在為廣大用戶提供服務之時，證券公司服務人員并沒有主動服務意識，在服務過程之中沒有注重細節(jié)，導致很多服務工作不到位的現(xiàn)象出現(xiàn)。例如，雖然當前開戶非常簡單，但是投資者還需要輸入一些完整信息。對于一些老年投資者來說，他們開戶的過程中不懂的如何在手機上操作，不知道需要輸入哪些信息，而證券公司工作人員并沒有主動地為這類人群提供周到服務，這也體現(xiàn)了當前服務存在細節(jié)不到位的現(xiàn)象，沒有滿足各類人群服務需求。除此之外，有很多投資者到證券公司咨詢有關私募基金的內容，而有些工作人員并不具備專業(yè)知識，不能夠及時回復投資者所提出的問題，直接導致證券公司私募基金服務質量不高。因此，需要進一步提高工作人員綜合素質，滿足廣大投資者的服務需求。

第三，沒有提供差異化的服務。隨著市場經(jīng)濟快速發(fā)展，當前客戶群體也在發(fā)生了變化，不同客戶常常有著不同的服務需求。為此，證券公司也應當為客戶提供各種各樣差異化服務，以滿足客戶的現(xiàn)實需求。目前，證券公司只是針對一些高端人群提供一些特殊服務，對于終端客戶群體以及低端客戶群體沒有提供差額化服務。與此同時，在高端人群內部，證券公司所提供的服務也是單一性的服務，沒有對高端人群進行再細分，對于不同高端人群提供差異化服務，這也導致證券公司提供的私募基金服務不到位，沒有真正按照客戶真實需求做好服務定位，不能夠滿足用戶的真實需求。

三、證券公司私募基金服務優(yōu)化相關策略分析

為了滿足用戶服務需求，證券公司需要不斷加強私募基金服務優(yōu)化，為此可以采用以下幾方面的策略。

第一，適當提高傭金率。在當前大環(huán)境之下，證券公司傭金率在不斷下降，而下降傭金率也導致證券公司無法為客戶提供多樣化服務。為此，證券公司可以在用戶開戶之時就向用戶介紹公司后續(xù)服務內容，可以和客戶進行協(xié)商，向客戶推送各種各樣增值服務，以便可以進一步提高證券公司的傭金率，為后續(xù)服務奠定堅實基礎[3]。

第二，不斷提高工作人員服務意識，提高工作人員服務質量。為了進一步提高證券公司私募基金服務質量，證券公司需要大力提升工作人員服務意識，端正工作人員服務態(tài)度，增強工作人員服務能力。為此，證券公司可以對服務人員進行服務意識再教育，可以聘請專業(yè)服務機構對當前服務流程進行再細化，培養(yǎng)工作人員主動服務意識，熟知不同群體的服務需求，以便提高工作人員服務質量。與此同時，證券公司內部還需要加強服務規(guī)章制度建設，可以明確規(guī)定工作人員服務不到位的懲罰制度，督導工作人員及時為用戶提供周到的服務，進一步提高公司整體服務質量，做到用戶滿意。

第三，加強客戶需求分析，為客戶提供差異化服務。為了更好的為用戶提供周到服務，證券公司還需要對用戶進行分層，可以利用節(jié)假日與用戶進行溝通，了解當前用戶投資需求，以便有針對性的為用戶提供周到化服務。與此同時，證券公司還可以對當前的高端用戶、中端用戶以及低端用戶進行再劃分，在三個不同層次中進行進一步細化，以便為用戶提供差異化的周到服務，不斷提高服務的質量。

四、結語

綜上所述，為優(yōu)化證券公司的私募基金服務，證券公司可以適當提高傭金率，不斷提高工作人員的服務意識，加強客戶需求分析，為客戶提供差異化的服務，為私募基金穩(wěn)定發(fā)展提供助力。