金融開放政策加快落地生根

2019金融街論壇年會5月30日在北京舉行。這場有著“中國金融改革發(fā)展風(fēng)向標(biāo)”之稱的會議再次釋放出明確的金融開放信號。

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從論壇年會獲悉，銀行保險(xiǎn)業(yè)各項(xiàng)開放措施正在陸續(xù)落地，多個(gè)國家和地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)也表達(dá)了在華進(jìn)一步發(fā)展和擴(kuò)大投資的意愿。下一步，銀保監(jiān)會將進(jìn)一步優(yōu)化外資金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入條件，擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍。與此同時(shí)，京滬粵等地快速推進(jìn)“地方版”金融開放政策的落地生根。

高水平金融開放不斷深化

我國金融開放進(jìn)程正不斷推進(jìn)，論壇年會釋放出的信號顯示，開放不會止步，更多的開放舉措還在路上。

銀行保險(xiǎn)業(yè)方面，繼2018年宣布15條銀行保險(xiǎn)業(yè)開放措施之后，中國銀保監(jiān)會又在2019年5月1日宣布12條新的對外開放措施。這一輪開放措施包括在內(nèi)外資一致的原則基礎(chǔ)之上進(jìn)一步放開外資銀行、外資保險(xiǎn)公司持有中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的持股比例水平，并大幅削減對外資設(shè)立機(jī)構(gòu)的數(shù)量限制，以及擴(kuò)大了外資銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍。

“我國銀行保險(xiǎn)業(yè)這一輪新的開放措施覆蓋范圍廣，力度大，將進(jìn)一步顯著提升中國銀行保險(xiǎn)業(yè)的開放度和國際化程度，彰顯了中國通過對外開放來促進(jìn)金融業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的信心和決心，也彰顯了中國愿與世界各國加強(qiáng)合作，共同維護(hù)全球經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的信心和決心?！便y保監(jiān)會副主席王兆星在論壇年會上表示，目前，各項(xiàng)開放措施正在陸續(xù)落地，市場、國際反應(yīng)非常積極，多個(gè)國家和地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)表達(dá)了在華進(jìn)一步發(fā)展和擴(kuò)大投資的意愿，并已有多家外資金融機(jī)構(gòu)提出準(zhǔn)入申請。

王兆星表示，將進(jìn)一步優(yōu)化外資金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入條件，按照國民待遇加負(fù)面清單的原則，在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下持續(xù)優(yōu)化外資銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，不斷地?cái)U(kuò)大外資銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍和空間。吸引更多具有專業(yè)特色和專業(yè)競爭優(yōu)勢的外資銀行進(jìn)入，進(jìn)一步豐富我國的金融市場主體，不斷改善金融供給。

中國人民銀行行長易綱也表示，下一步人民銀行將不斷深化金融業(yè)的改革開放，支持資本項(xiàng)目便利化的政策試點(diǎn)、跨境人民幣支付清算等政策在北京落地。

值得注意的是，出席論壇年會的業(yè)內(nèi)人士均表示，金融擴(kuò)大開放，在引入更多外部競爭的同時(shí)，實(shí)際上也全面提升了中國金融業(yè)的發(fā)展水平。

中國建設(shè)銀行行長劉桂平表示，“當(dāng)年入世之初，大家都擔(dān)心狼來了怎么辦，但實(shí)踐證明，中國的金融并沒有因?yàn)閷ν忾_放而丟盔卸甲，反而在同強(qiáng)者的競爭中逐漸發(fā)展壯大。我們這一代金融從業(yè)者都親身見證了這一歷程。通過對外開放，中國銀行業(yè)吸收全球先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)為我所用，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營管理理念的更新，現(xiàn)代公司治理的確立，風(fēng)險(xiǎn)控制體系的完善，創(chuàng)新發(fā)展能力的增強(qiáng)和員工隊(duì)伍素質(zhì)的提升?！?/p>

地方版金融開放政策紛紛落地

在開放整體推進(jìn)的同時(shí)，多個(gè)地方也在推進(jìn)“地方版”金融開放政策的落地。記者從論壇年會獲悉，北京把金融業(yè)開放作為新一輪服務(wù)業(yè)高水平開放的重點(diǎn)，目前正在推動多個(gè)開放舉措實(shí)質(zhì)落地。

北京市市長陳吉寧表示，今年1月底，國務(wù)院批復(fù)同意北京繼續(xù)開展和全面推進(jìn)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合試點(diǎn)。北京把金融業(yè)開放作為新一輪服務(wù)業(yè)高水平開放的重點(diǎn)，正在實(shí)施的177項(xiàng)開放舉措中，涉及金融業(yè)的有47項(xiàng)，占比超過1/4，涵蓋資本賬戶開放、人民幣國際化、外匯管理等方面?！拔覀兿Ｍㄟ^對標(biāo)國際的先進(jìn)規(guī)則，提升開放型經(jīng)濟(jì)體制，積累一批可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)做法，在全國金融業(yè)更高水平開放中立標(biāo)桿、做示范?！彼硎?。

與此同時(shí)，與會的監(jiān)管層人士也表示將推動一些開放試點(diǎn)政策在北京這樣的重點(diǎn)區(qū)域落地。

證監(jiān)會副主席閻慶民表示，證監(jiān)會也會積極支持和配合北京市服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合試點(diǎn)，推動證券期貨行業(yè)的雙向開放戰(zhàn)略在北京落地。除了核準(zhǔn)瑞銀證券作為全國首家外資控股證券公司之外，也將推進(jìn)其他國際知名金融機(jī)構(gòu)在京新設(shè)投資機(jī)構(gòu)，并支持符合條件的證券基金金融機(jī)構(gòu)“走出去”，逐步提高跨境金融服務(wù)的能力和國際競爭力。

易綱也表示，推動支持金融業(yè)發(fā)展和試點(diǎn)在金融街落地，推動外資、外匯政策在金融街先行先試，不斷地吸引國際化元素，支持外資金融機(jī)構(gòu)拓展業(yè)務(wù)，指導(dǎo)開展專業(yè)性的國際合作。

實(shí)際上，除了北京之外，上海和廣東等地也正在積極打造各自的地方金融開放樣本。上海最近正爭取在去年推薦三批開放項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，再向國家金融管理部門推薦第四批項(xiàng)目，并將探索先行跨境資金自由收付。《中國（廣東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對外開放指引（2019年版）》日前也正式發(fā)布，涉及14類金融類企業(yè)，梳理列明67項(xiàng)管理措施。

門要“開”得大也要“關(guān)”得上

金融高水平開放對金融風(fēng)險(xiǎn)防范提出了更大的挑戰(zhàn)。與會的監(jiān)管部門人士表示，要不斷完善與開放水平相適應(yīng)的監(jiān)管方式和方法，確保開放穩(wěn)妥有序。而與會的金融機(jī)構(gòu)人士也表示，將全面地提升主動管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。

王兆星表示，要不斷提高我國開放和監(jiān)管水平，在開放中維護(hù)金融的安全穩(wěn)定。他說，“在金融業(yè)不斷擴(kuò)大對外開放的同時(shí)，銀保監(jiān)會繼續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管的制度建設(shè)、能力建設(shè)，不僅要確保把門開得開，開得大，而且也確保金融的安全穩(wěn)定?！?/p>

他特別指出，開放對監(jiān)管提出了新的要求，在對外開放過程中，必須加強(qiáng)監(jiān)管的制度建設(shè)。金融業(yè)對外開放的過程，實(shí)際上是金融監(jiān)管從數(shù)量、非審慎監(jiān)管向質(zhì)量、審慎監(jiān)管轉(zhuǎn)變的過程，也是從注重事前審批向注重事中、事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變的過程。在減少機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入數(shù)量限制的同時(shí)，進(jìn)一步完善相關(guān)的審慎性監(jiān)管，以確保引入機(jī)構(gòu)具有優(yōu)秀的專業(yè)能力、良好的風(fēng)控能力和充足的資本實(shí)力。他強(qiáng)調(diào)，銀保監(jiān)會將結(jié)合我國的實(shí)際情況，同時(shí)學(xué)習(xí)借鑒國際上成熟的監(jiān)管實(shí)踐，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，更好地完善資本監(jiān)管、行為監(jiān)管和功能監(jiān)管，確保監(jiān)管能力與對外開放水平的相適應(yīng)。

劉桂平表示，金融業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，其經(jīng)營管理水平以風(fēng)險(xiǎn)管理能力為邊界，在開放的市場環(huán)境下，金融業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)更加復(fù)雜，防控風(fēng)險(xiǎn)的要求更高。要全面地提升主動管理風(fēng)險(xiǎn)的能力，不斷強(qiáng)化底線思維，增強(qiáng)合規(guī)意識，筑牢風(fēng)險(xiǎn)控制的底板，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。