數(shù)字化背景下國有金融資本管理機(jī)制改革實踐探究

吳曉蓓

（廣西壯族自治區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，廣西 南寧 530000）

我國國有金融資本改革發(fā)展得十分迅速，資產(chǎn)、負(fù)債、利潤規(guī)模等穩(wěn)步擴(kuò)張，大量國有資本通過進(jìn)入資本市場完成公司上市，顯著提升了公司的風(fēng)險管理能力與現(xiàn)代治理能力。國有金融資本是推動企業(yè)發(fā)展的重要力量，是促進(jìn)國家金融得以安全發(fā)展的重要基礎(chǔ)，并且也是做好金融風(fēng)險防御、深化金融改革的關(guān)鍵。數(shù)字化時代背景下，新技術(shù)的發(fā)展和運用推動了國有金融資本不斷改革和發(fā)展壯大，促進(jìn)了產(chǎn)融結(jié)合，提升了國有金融資本內(nèi)在活力，對我國經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定發(fā)展形成良好推動力。

一、國有金融資本概述

（一）國有金融資本的含義

國有金融資本是國家及其授權(quán)投資主體直接或間接對金融機(jī)構(gòu)出資所形成的資本和應(yīng)享有的權(quán)益。憑借國家權(quán)力和信用支持的金融機(jī)構(gòu)所形成的資本和應(yīng)享有的權(quán)益，納入國有金融資本管理，法律另有規(guī)定的除外。其中，金融機(jī)構(gòu)包括依法設(shè)立的獲得金融業(yè)務(wù)許可證的各類金融企業(yè)，主權(quán)財富基金、金融控股公司、金融投資運營公司以及金融基礎(chǔ)設(shè)施等實質(zhì)性開展金融業(yè)務(wù)的其他企業(yè)或機(jī)構(gòu)。

國有金融資本的主體是代表國家履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)，通常是財政部或其他國有資產(chǎn)管理部門。這些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和監(jiān)督國有金融資本，以確保國有資本的保值增值，促進(jìn)金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。國有金融資本的主體在金融市場中扮演著關(guān)鍵角色，對國家的金融穩(wěn)定和發(fā)展具有重要意義。

（二）國有金融資本主體的職責(zé)

國有金融資本的主體通常具有以下職責(zé)：（1）制定國有金融資本的管理制度和政策，以確保資本的保值增值。（2）監(jiān)督管理下屬金融機(jī)構(gòu)的運營，督促其完善公司治理、加強(qiáng)風(fēng)險管理、提高經(jīng)營效益。（3）參與重要金融機(jī)構(gòu)的董事會和股東大會，行使出資人的表決權(quán)和監(jiān)督權(quán)。（4）對國有金融資本進(jìn)行績效評估，評價資本運營效果，不斷優(yōu)化資本配置。（5）推動國有金融資本的國際化經(jīng)營，加強(qiáng)與世界其他國家和地區(qū)的金融合作。

國有金融資本的主體是國家在金融市場中的代表，對維護(hù)國家金融穩(wěn)定、促進(jìn)金融發(fā)展具有重要作用。

二、數(shù)字化背景下國有金融資本管理機(jī)制改革的必要性

（一）提高國有金融資本的配置效率

數(shù)字化技術(shù)正在深刻地影響國有金融資本領(lǐng)域的運作和管理。在大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)的支持下，國有金融資本可以利用更精準(zhǔn)的市場分析，提高資源配置和優(yōu)化能力，從而提高資本使用效率。一方面，大數(shù)據(jù)技術(shù)可以幫助國有金融資本更好地了解市場動態(tài)和需求，從而做出科學(xué)的投資決策。通過對海量數(shù)據(jù)的挖掘和分析，國有金融資本可以識別市場趨勢，發(fā)現(xiàn)新的商業(yè)機(jī)會，并優(yōu)化投資策略。另一方面，人工智能技術(shù)可以降低投資風(fēng)險，提高投資回報率。人工智能技術(shù)可以幫助國有金融資本實時監(jiān)控市場變化，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險，并采取相應(yīng)的措施規(guī)避風(fēng)險。此外，人工智能技術(shù)還可以通過自動化交易、風(fēng)險管理等手段，提高資本運作的效率和準(zhǔn)確性。除了大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，區(qū)塊鏈技術(shù)也在國有金融資本領(lǐng)域具有廣闊的應(yīng)用前景。區(qū)塊鏈技術(shù)可以提高金融交易的透明度和安全性，降低金融欺詐的風(fēng)險。同時，區(qū)塊鏈技術(shù)還可以提高金融交易的效率，降低交易成本。數(shù)字化技術(shù)正在成為國有金融資本發(fā)展的重要驅(qū)動力，通過充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等技術(shù)，國有金融資本可以更好地進(jìn)行資源配置和優(yōu)化，提高資本使用效率，實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展。

（二）促進(jìn)國有金融資本創(chuàng)新發(fā)展

數(shù)字化技術(shù)正在深刻改變著金融行業(yè)的面貌，為金融資本管理帶來了前所未有的機(jī)遇。國有金融資本作為中國金融市場的重要力量，應(yīng)該積極擁抱數(shù)字化變革，實現(xiàn)轉(zhuǎn)型和升級。首先，數(shù)字化技術(shù)可以幫助國有金融資本實現(xiàn)更加精細(xì)化、高效的管理。通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，可以更加準(zhǔn)確地分析和預(yù)測市場趨勢，優(yōu)化資產(chǎn)配置，降低運營風(fēng)險。其次，數(shù)字化技術(shù)還可以提高內(nèi)部管理效率，降低人力成本；數(shù)字化技術(shù)為金融資本提供了更加便捷、廣泛的業(yè)務(wù)拓展渠道。例如，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺，國有金融資本可以與廣大投資者建立聯(lián)系，提供個性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。再次，數(shù)字化技術(shù)還可以為金融資本創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)模式，如實時支付、網(wǎng)絡(luò)信貸等，提高服務(wù)水平。同時，數(shù)字化技術(shù)為金融資本產(chǎn)品創(chuàng)新提供了廣闊的空間。例如，利用區(qū)塊鏈技術(shù)，可以打造更加安全、透明的金融產(chǎn)品，提高投資者信心。此外，人工智能等技術(shù)還可以幫助金融資本開發(fā)更加智能、高效的投資策略，提高投資回報。數(shù)字化技術(shù)為國有金融資本帶來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。通過積極擁抱數(shù)字化變革，國有金融資本可以拓展業(yè)務(wù)范圍，提高服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)核心競爭力，為我國金融市場的繁榮穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。

（三）提高國有金融資本的透明度

首先，數(shù)字化技術(shù)可以幫助金融企業(yè)實現(xiàn)數(shù)據(jù)的集成與整合，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。通過對各類金融數(shù)據(jù)的收集、整理和分析，數(shù)字化技術(shù)可以幫助金融企業(yè)更好地了解市場趨勢，優(yōu)化金融產(chǎn)品和服務(wù)，提高經(jīng)營效率。同時，數(shù)字化技術(shù)也可以幫助金融企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險，提高風(fēng)險控制能力。其次，數(shù)字化技術(shù)可以促進(jìn)金融市場的透明度。通過建立信息化平臺，向社會公開國有金融資本的運營情況，接受社會公眾的監(jiān)督，可以提高金融市場的透明度，減少信息不對稱現(xiàn)象。這不僅有利于維護(hù)市場秩序，還可以提高國有金融資本的公信力和信譽度。此外，數(shù)字化技術(shù)還可以金融推動創(chuàng)新。通過應(yīng)用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，金融企業(yè)可以創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，提高服務(wù)效率和質(zhì)量，滿足不同客戶的需求。同時，數(shù)字化技術(shù)也可以促進(jìn)金融企業(yè)提高內(nèi)部管理水平，降低運營成本，提高企業(yè)的市場競爭力。

三、數(shù)字化背景下國有金融資本管理機(jī)制改革的路徑

（一）發(fā)揮黨建工作對國有金融資本管理的引領(lǐng)作用

在數(shù)字化時代背景下，要不斷提高黨建能力，充分發(fā)揮黨建工作對國有金融資本管理的引領(lǐng)作用，這是確保國有企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵。首先，相關(guān)主體應(yīng)堅持黨的路線方針政策，積極貫徹新發(fā)展理念，保證全身心參與到國有金融資本管理中。通過加強(qiáng)黨建工作，可以更好地貫徹落實黨和國家的決策部署，確保相關(guān)主體發(fā)展與時代發(fā)展方向保持一致。其次，應(yīng)按照公司治理原則和“三重一大”的管理要求，厘清國有金融資本內(nèi)部黨委、董事會、高管層之間不同層級的職責(zé)界限，確保企業(yè)重大決策前置研究制度充分落實。通過完善公司治理結(jié)構(gòu)，可以提高企業(yè)決策效率，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。同時，要不斷創(chuàng)新數(shù)字化黨建工作形式，促進(jìn)黨的領(lǐng)導(dǎo)與金融機(jī)構(gòu)公司治理能力相融合。通過數(shù)字化技術(shù)手段，可以提高黨建工作的科學(xué)性和精確性，讓黨的領(lǐng)導(dǎo)和公司治理更加高效。最后，要不斷加強(qiáng)黨員隊伍建設(shè)，提高黨員隊伍的整體素質(zhì)，充分發(fā)揮黨員的先鋒模范作用。通過加強(qiáng)黨員的教育和管理，可以提高黨員的政治覺悟和思想素質(zhì)，為加強(qiáng)黨的組織能力建設(shè)提供有力保障。

（二）建立健全數(shù)字化國有金融資本管理機(jī)制

一是建立重點事項管理清單。在不斷完善國有金融資本出資人權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的前提下，應(yīng)進(jìn)一步明確國有金融資本重大事項的管理機(jī)制，主要包括企業(yè)“三重一大”決策制度、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、法人治理結(jié)構(gòu)建立、重要人事任免決策、重大股權(quán)或資本變動管理、財務(wù)預(yù)算決算管理、經(jīng)營業(yè)績考核管理、績效薪酬管理、重大對外投資及資產(chǎn)購置決策等，通過明確管理的政策依據(jù)、報告主體和管理方式及決策程序等方式，明晰各方的管理權(quán)責(zé)，明確管理邊界。二是實現(xiàn)監(jiān)督方式與監(jiān)督手段創(chuàng)新，促進(jìn)監(jiān)督資源整合，借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)做好監(jiān)督流程優(yōu)化，健全監(jiān)督機(jī)制。一方面，應(yīng)全面建立重點事項管清單數(shù)字化信息平臺，通過不斷建立和完善信息化決策流程，擴(kuò)大出資人履職管理的覆蓋面，提升出資人履行管理職責(zé)的效率，實現(xiàn)實質(zhì)性管理。另一方面，應(yīng)建立合理的考核評價機(jī)制，做好運營質(zhì)量與效率綜合評價，有針對性地進(jìn)行管理?？梢允紫仍谑〖壺斦d直接履行出資人職責(zé)的省屬一級金融機(jī)構(gòu)試行，再逐漸拓展至全省國有金融資本的管理。

（三）加強(qiáng)國有金融資本全面風(fēng)險防范與化解

在我國推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展要求下，防范化解金融風(fēng)險作為三大攻堅戰(zhàn)之一，具有重要的意義。當(dāng)前，我國財政風(fēng)險金融化和金融風(fēng)險財政化現(xiàn)象并存，地方隱性債務(wù)問題和區(qū)域性金融風(fēng)險問題需要引起高度重視。國有金融資本作為金融資本的重要力量，承擔(dān)著防范化解金融風(fēng)險的重大責(zé)任。在數(shù)字時代背景下，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷擴(kuò)大應(yīng)用范圍，在促進(jìn)各行業(yè)的實踐發(fā)展方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用，尤其在國有金融資本管理機(jī)制改革方面。通過建立國有金融資本管理綜合信息服務(wù)平臺，規(guī)范財務(wù)會計報表報送，產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)與變動登記等，利用大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)精準(zhǔn)分析，合理判斷管理機(jī)制中存在的難點及風(fēng)險來源，對規(guī)范國有金融資本管理導(dǎo)向，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，以及提質(zhì)增效有著積極的作用。

（四）提升合力監(jiān)管國有金融資本的有效性

一是發(fā)揮出資人、金融管理部門的職能，促進(jìn)金融監(jiān)管與部門預(yù)算、轉(zhuǎn)移支付、外債監(jiān)管等之間相互配合。從國有金融資本管理全局出發(fā)，聚焦暢通資金傳導(dǎo)渠道，解決融資難融資貴的問題，聚焦監(jiān)測金融風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域，解決系統(tǒng)性金融風(fēng)險預(yù)警問題，為我國服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)；充分利用數(shù)字技術(shù)和信息化平臺，將金融監(jiān)管新提升至新層次，保證金融監(jiān)管的有效性，做好金融風(fēng)險化解，進(jìn)一步改進(jìn)預(yù)算管理工作，全面深化金融監(jiān)管工作。二是以數(shù)字化改革為抓手，充分發(fā)揮數(shù)字化改革的牽引作用，主動作為、積極變革，推動體制機(jī)制實現(xiàn)系統(tǒng)重塑。緊跟數(shù)字化改革要求，立足發(fā)展的全局，從戰(zhàn)略部署的新高度出發(fā)，統(tǒng)一戰(zhàn)略體系，科學(xué)進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，聚焦提高企業(yè)風(fēng)險管控能力，完善資本管理，強(qiáng)化數(shù)字建設(shè)。三是致力于搭建以“大資管”為核心的綜合金融生態(tài)，做好國有金融資本全面優(yōu)化布局，促進(jìn)國有金融資本管理的戰(zhàn)略性、安全性、效益性發(fā)展。分類實施，減少競爭領(lǐng)域資本，降低資源過度占用的情況，同時保證國有金融資本管理的控制權(quán)，這是基于當(dāng)前國家戰(zhàn)略目標(biāo)、實際經(jīng)濟(jì)安全得出的全局性安排。

（五）打造國有資本管理創(chuàng)新數(shù)字化平臺

國有金融資本管理創(chuàng)新數(shù)字化平臺，可以促進(jìn)管理效率不斷提升，有效提高國有金融資本監(jiān)督水平，這是當(dāng)前國有金融資本管理的根本需求和發(fā)展方向。因為缺少對整體數(shù)字化流程的完善，國有金融資本管理覆蓋面和有效性十分有限，并且存在監(jiān)管職責(zé)不清、管理真空與信息不暢等現(xiàn)象。因此，應(yīng)以數(shù)據(jù)信息實現(xiàn)共享作為核心組建國有金融資本管理數(shù)字化平臺，創(chuàng)新發(fā)展新路徑。數(shù)字化平臺應(yīng)包含數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換等功能，能夠涵蓋國有企業(yè)黨建工作、公司治理架構(gòu)、財務(wù)會計報表、國有資本產(chǎn)權(quán)登記、股權(quán)董事履職、重大管理事項清單和決策流程等內(nèi)容。由相關(guān)部門做好國有金融資本各種數(shù)據(jù)的全面管理與監(jiān)督，保證信息更加全面、透明，促進(jìn)國有金融資本數(shù)字化管理、運營、監(jiān)督相結(jié)合發(fā)展，以保證監(jiān)督效果得到顯著提升。要明晰國有金融資本的規(guī)模、收益、流動等情況，相關(guān)主體可以在數(shù)字化平臺中進(jìn)行資本數(shù)據(jù)的評估與分析，實現(xiàn)對現(xiàn)有資源的有效配置，促進(jìn)運營水平的全面提升。在國有金融資本管理部門方面，能夠有效監(jiān)督國有資本投資、收益、安全情況，降低監(jiān)督的成本，制定科學(xué)、有效的決策，以提升對國有資產(chǎn)的影響力與控制力。此外，在國有金融資本管理數(shù)字化平臺組建中，還需要做好網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，運用更安全、更可靠的全方位預(yù)警監(jiān)督系統(tǒng)，提升安全防護(hù)水平，建立多元化信息數(shù)據(jù)庫，避免信息當(dāng)中存在漏洞，這樣才可以充分發(fā)揮各主體對國有資本管理的能動性，發(fā)揮出國有金融資本管理效用，促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)健發(fā)展。

三、結(jié)語

綜上所述，在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，國有金融資本是主要的核心要素，也是當(dāng)前相關(guān)主體實現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展的重要驅(qū)動力。國有金融資本的改革，可以促進(jìn)我國國民經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。此外，數(shù)字化技術(shù)的應(yīng)用，能為國有金融資本管理進(jìn)一步改革明確方向，實現(xiàn)做大、做強(qiáng)、做優(yōu)國有金融資本，釋放國有企業(yè)內(nèi)在發(fā)展活力，促進(jìn)國有金融資本管理制度更加完善，達(dá)到防范金融風(fēng)險的目的，促進(jìn)國有金融資本經(jīng)營水平進(jìn)一步提升。