基于金融服務(wù)業(yè)推行負(fù)面清單管理模式研究

劉東

隨著負(fù)面清單管理模式在我國開始推行，各個(gè)領(lǐng)域都開始探索如何將負(fù)面清單管理與領(lǐng)域之間良好的融合起來，促進(jìn)自己所在領(lǐng)域的發(fā)展。在金融服務(wù)業(yè)，負(fù)面清單管理模式的引進(jìn)和應(yīng)用還處在初步階段，本文將就負(fù)面清單管理模式的定義、我國金融服務(wù)業(yè)推行負(fù)面清單管理的現(xiàn)狀及未來如何更好的在金融業(yè)推行負(fù)面管理模式做探討。

一、負(fù)面清單管理模式的含義

負(fù)面清單管理模式雖然在我國的起步較晚，于近期才開始與金融業(yè)開始進(jìn)行結(jié)合，但是在國外負(fù)面清單管理模式誕生于19世紀(jì)，具有比較長時(shí)間的發(fā)展歷史。負(fù)面清單通俗的來說就是為當(dāng)前行業(yè)設(shè)置投資領(lǐng)域的“黑名單”，金融服務(wù)業(yè)負(fù)面清單是指當(dāng)前金融業(yè)規(guī)定的禁止從事的金融活動(dòng)，除了負(fù)面清單的內(nèi)容，其他所有內(nèi)容都可以通過獲得相關(guān)部門的審批，正常進(jìn)行金融活動(dòng)。

二、金融服務(wù)業(yè)應(yīng)用負(fù)面清單的現(xiàn)狀

隨著社會(huì)的不斷發(fā)展及國家經(jīng)濟(jì)實(shí)力的不斷提升，由各類服務(wù)或商品為代表的第三產(chǎn)業(yè)開始興起。據(jù)調(diào)查顯示，金融服務(wù)業(yè)應(yīng)用負(fù)面清單在不同的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域中應(yīng)用最多的即為第三產(chǎn)業(yè)，在國際上簽訂的各種金融業(yè)協(xié)定中如雙邊投資協(xié)定（BIT）、緊密經(jīng)濟(jì)關(guān)系等多個(gè)協(xié)議都顯示出目前第三產(chǎn)業(yè)的相關(guān)負(fù)面清單中，涉及最多的即為金融業(yè)。

就目前來說，負(fù)面清單在金融服務(wù)業(yè)行業(yè)的存在實(shí)際上反映了我國與國際經(jīng)濟(jì)之間的交往還有一定的限制，在與其他國家的經(jīng)濟(jì)互通之間存在著顧慮，阻礙了我國金融行業(yè)的全面開放。為了適應(yīng)國家的發(fā)展，繼續(xù)發(fā)展金融服務(wù)業(yè)，需要相關(guān)部門在不斷進(jìn)行金融服務(wù)的過程中減少負(fù)面清單內(nèi)被設(shè)限的內(nèi)容，擴(kuò)大我國金融服務(wù)業(yè)接納范圍，并最終實(shí)現(xiàn)由審查監(jiān)管取代“黑名單”禁止。

三、金融服務(wù)業(yè)應(yīng)用負(fù)面清單管理措施

（一）降低負(fù)面清單涉及范圍的具體措施

降低金融服務(wù)業(yè)負(fù)面清單的涉及范圍是指在科學(xué)合理的情況下取締目前可以實(shí)現(xiàn)開放、開放后利于國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的負(fù)面清單條款。金融服務(wù)業(yè)的負(fù)面清單更多的體現(xiàn)在對外資金融機(jī)構(gòu)的清單權(quán)限設(shè)置上。針對對外資金融機(jī)構(gòu)方面可以做的有：第一，一般情況下金融服務(wù)業(yè)對對外資金融機(jī)構(gòu)都會(huì)設(shè)置準(zhǔn)入的時(shí)間，降低負(fù)面清單權(quán)限首先需要這一準(zhǔn)入時(shí)間要求，利用審查監(jiān)管指標(biāo)來考核其準(zhǔn)入資格，取消設(shè)置的準(zhǔn)入時(shí)間，擴(kuò)大引進(jìn)對外資金融機(jī)構(gòu)。第二，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)放寬對外資金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)要求、提升對外資金融機(jī)構(gòu)中國有資產(chǎn)或個(gè)人的持股比例要求，在實(shí)踐考量后考慮長期取消資產(chǎn)要求和持股比例，用監(jiān)管指標(biāo)審核替代。

（二）建立健全金融服務(wù)業(yè)負(fù)面清單管理保障體系

1.科學(xué)制定金融服務(wù)業(yè)負(fù)面清單內(nèi)容

負(fù)面清單應(yīng)用于金融服務(wù)業(yè)關(guān)系到外國資本和本國經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中將會(huì)被完全抵制的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，在制定清單內(nèi)容的過程中必須要科學(xué)考量、反復(fù)檢查。制定金融服務(wù)業(yè)負(fù)面清單時(shí)，除了遵守金融法律法規(guī)以外，相關(guān)監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)還要考慮國家的實(shí)時(shí)政策，確保負(fù)面清單設(shè)置合理、科學(xué)、有效。在金融服務(wù)業(yè)負(fù)面清單內(nèi)容設(shè)置完畢后，必須要嚴(yán)格按照清單管理金融活動(dòng)，樹立負(fù)面清單管理制度的公信力，對任意更改或放寬管理內(nèi)容的行為需要建立懲罰機(jī)制，實(shí)現(xiàn)追責(zé)到個(gè)人，形成負(fù)面清單約束力。

2.培育和引進(jìn)能夠適應(yīng)負(fù)面清單的金融市場

在負(fù)面清單的管理模式下，對于金融投資活動(dòng)后果的承擔(dān)需要市場內(nèi)的參與者自己負(fù)責(zé)，除了負(fù)面清單限制的金融活動(dòng)，相關(guān)部門不再提供預(yù)警及實(shí)時(shí)監(jiān)督，責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)落到個(gè)人身上，為了確保金融服務(wù)業(yè)能夠正常發(fā)展，必須要培育和引進(jìn)能夠適應(yīng)負(fù)面清單的金融參與者組建成金融市場。

3.建立負(fù)面清單管理監(jiān)管制度

在制定完清單內(nèi)容、實(shí)踐負(fù)面清單管理制度過程中必須要有與之相匹配的監(jiān)管制度，具體的監(jiān)管內(nèi)容需要涉及中央銀行監(jiān)管、行業(yè)組織自律、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控、社會(huì)監(jiān)督等多個(gè)方面。

四、結(jié)語

將負(fù)面清單管理模式與金融服務(wù)業(yè)相結(jié)合，需要相關(guān)部門明確負(fù)面清單管理的作用，嚴(yán)格按照要求制定清單內(nèi)容，在實(shí)施負(fù)面清單管理的過程中不斷減少權(quán)限內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)業(yè)的全面開放。（作者單位：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)）