基層人民銀行行政執(zhí)法效能探討

鄒磊

摘 要：行政執(zhí)法是人民銀行的一項(xiàng)重要行政權(quán)力，人民銀行的大部分職責(zé)需要依靠行政執(zhí)法得以實(shí)現(xiàn)?；鶎尤嗣胥y行作為行政執(zhí)法的第一線，承擔(dān)了主要的行政執(zhí)法任務(wù)。行政執(zhí)法權(quán)力能否高效運(yùn)行以及行政執(zhí)法效能是否充分發(fā)揮關(guān)系到基層人民銀行能否有效履行中央銀行的職責(zé)，對(duì)于推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治央行和實(shí)現(xiàn)中央銀行的宏觀調(diào)控職能具有十分重要的意義。

關(guān)鍵詞：基層人民銀行;行政執(zhí)法;效能

1 基層人民銀行行政執(zhí)法基本情況

根據(jù)中國(guó)人民銀行法的規(guī)定，中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，履行著法律賦予的多項(xiàng)職責(zé)，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)法檢查和行政處罰，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定，人民銀行分支機(jī)構(gòu)作為基層人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金、特種貸款、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)參與者、跨境人民幣、金融統(tǒng)計(jì)、支付清算、賬戶管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、銀行卡、反洗錢、人民幣管理、代理國(guó)庫(kù)、征信業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督;有權(quán)對(duì)非金融支付機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督;有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行檢查監(jiān)督。

為整合執(zhí)法檢查資源、提高執(zhí)法檢查效能，基層人民銀行建立了綜合執(zhí)法檢查和專項(xiàng)執(zhí)法檢查機(jī)制，并將隨機(jī)抽查作為執(zhí)法檢查的一種組織形式。2011年以來，基層人民銀行把綜合執(zhí)法檢查作為人民銀行加強(qiáng)宏觀審慎管理，維護(hù)金融秩序的一項(xiàng)重要舉措，結(jié)合履職實(shí)際，深入開展金融機(jī)構(gòu)綜合執(zhí)法檢查。嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定，在法定職責(zé)范圍內(nèi)行使職權(quán)，做到主體適格、內(nèi)容合法、程序正當(dāng)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一，規(guī)范行政處罰程序，合理使用自由裁量權(quán)。綜合考慮金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展橫向差異和地域差異，結(jié)合違法違規(guī)行為的客觀危害性，對(duì)金融機(jī)構(gòu)給予相應(yīng)的行政處罰，建立了決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督到位的行政執(zhí)法體系。

2 基層人民銀行行政執(zhí)法中存在的問題

1）行政執(zhí)法項(xiàng)目?jī)?nèi)容整合不充分，執(zhí)法工作效率有待進(jìn)一步提高。基層人民銀行執(zhí)法項(xiàng)目的確定主要是依據(jù)上級(jí)行的要求及各業(yè)務(wù)部門的工作需要，近年來，針對(duì)行政執(zhí)法缺乏統(tǒng)籌安排和有效整合的情況，開展了綜合執(zhí)法檢查，組織不同執(zhí)法職能部門統(tǒng)一進(jìn)場(chǎng)、統(tǒng)一離場(chǎng)、統(tǒng)一下發(fā)檢查意見書、統(tǒng)一進(jìn)行行政處罰，較好地整合了執(zhí)法資源，形成了執(zhí)法合力。但綜合執(zhí)法檢查中依然沒有將各執(zhí)法職能部門的執(zhí)法項(xiàng)目和內(nèi)容進(jìn)行有機(jī)整合，還是由各部門自行安排檢查項(xiàng)目，在執(zhí)法程序、內(nèi)容和方式上都不盡相同，做到了形式上的綜合執(zhí)法，沒有做到實(shí)質(zhì)上的綜合執(zhí)法。

2）金融機(jī)構(gòu)對(duì)人民銀行行政執(zhí)法還不夠重視。從人民銀行行政執(zhí)法情況看，金融機(jī)構(gòu)對(duì)行政執(zhí)法工作還重視不夠，在金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、反洗錢業(yè)務(wù)、人民幣管理、國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)、征信管理等方面存在屢查屢犯的共性問題。主要表現(xiàn)為內(nèi)控制度機(jī)制建設(shè)還不夠健全完善，工作職責(zé)不夠明確;業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行不夠到位，業(yè)務(wù)操作不夠規(guī)范，相關(guān)資料要素審核不夠嚴(yán)格，部分留存的業(yè)務(wù)資料還存在要素填報(bào)不完整的情況，部分業(yè)務(wù)歸屬有誤，存在向人民銀行報(bào)送數(shù)據(jù)不及時(shí)、不完整的問題;部分業(yè)務(wù)人員對(duì)相關(guān)政策規(guī)定理解不到位、業(yè)務(wù)操作不準(zhǔn)確熟練，存在重業(yè)績(jī)輕管理，重指標(biāo)輕業(yè)務(wù)的問題。

3）行政執(zhí)法程序需要進(jìn)一步規(guī)范。公正的程序比不公正的程序更能產(chǎn)生公正的結(jié)果，這是程序存在的價(jià)值，但目前基層人民銀行執(zhí)法過程中還存在一些程序性問題，比如法律文書要素填寫不完整、遺漏部分環(huán)節(jié)、證據(jù)收集不全面、行政執(zhí)法檔案裝訂不規(guī)范等問題。程序不規(guī)范將可能給行政執(zhí)法行為帶來隱患，如果因程序瑕疵引起行政訴訟，人民銀行重新收集證據(jù)將非常困難，作為行政處罰主要判斷依據(jù)的證據(jù)由于收集不全，其法律效力就會(huì)受到質(zhì)疑，加大了基層人民銀行行政執(zhí)法工作的法律風(fēng)險(xiǎn)。

3 進(jìn)一步提高基層人民銀行行政執(zhí)法效能的建議

1）有效整合行政執(zhí)法資源，積極開展綜合執(zhí)法檢查工作。綜合執(zhí)法檢查是人民銀行的多個(gè)業(yè)務(wù)部門在同一時(shí)間對(duì)同一對(duì)象開展的現(xiàn)場(chǎng)綜合執(zhí)法檢查，是新時(shí)期基層人民銀行強(qiáng)化金融管理、實(shí)現(xiàn)履職方式創(chuàng)新的一項(xiàng)重要制度。要統(tǒng)籌謀劃、合理安排，加強(qiáng)各執(zhí)法職能部門之間的學(xué)習(xí)交流和溝通協(xié)調(diào)，真正實(shí)現(xiàn)行政執(zhí)法項(xiàng)目、內(nèi)容、人員的有效整合，既做到形式上的綜合執(zhí)法，又做到實(shí)質(zhì)上的綜合執(zhí)法，使基層人民銀行行政執(zhí)法形成有機(jī)整體，提高執(zhí)法效率，降低執(zhí)法成本，全面提升基層人民銀行行政執(zhí)法公信力。

2）豐富行政執(zhí)法手段，提升行政執(zhí)法效能。基層人民銀行應(yīng)逐步改變傳統(tǒng)手工方式的行政執(zhí)法，緊跟商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)電子化、科技化步伐，不斷增強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的行政執(zhí)法能力和水平。在對(duì)違法違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰硬約束的同時(shí)，進(jìn)一步豐富行政執(zhí)法手段，明確對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話和通報(bào)批評(píng)的法律性質(zhì)，賦予人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任免的建議權(quán)，借鑒英格蘭銀行“道義勸說”等軟約束手段，督促金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)違規(guī)問題的重視，促使其加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范操作程序，避免違規(guī)行為再次發(fā)生，注重防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

3）完善執(zhí)法隊(duì)伍培養(yǎng)機(jī)制，提高執(zhí)法人員綜合素質(zhì)。法律的生命在于實(shí)施，而執(zhí)法者的素質(zhì)高低對(duì)于法律的實(shí)施有著至關(guān)重要的影響?；鶎尤嗣胥y行要緊密結(jié)合人民銀行工作特色和履行職能的需要，采取多種形式，廣泛開展崗位練兵，在每個(gè)重點(diǎn)崗位上培養(yǎng)一批專業(yè)技能過硬、熟知法律知識(shí)的執(zhí)法檢查隊(duì)伍。各執(zhí)法職能部門應(yīng)根據(jù)工作實(shí)際，通過制定培訓(xùn)計(jì)劃，并定期組織考核的方式，組織開展金融機(jī)構(gòu)新業(yè)務(wù)、金融理論知識(shí)及法律知識(shí)培訓(xùn)，抓好基層人員的崗位業(yè)務(wù)知識(shí)及執(zhí)法檢查技術(shù)訓(xùn)練，注重綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，不斷增強(qiáng)基層人民銀行干部職工的行政執(zhí)法能力。

參考文獻(xiàn)

[1]《基層人民銀行在依法行政中存在的問題與對(duì)策》.http：//www.zgjrjw.com/news/wtydc/2012410/1539446155.html.

[2]《基層央行依法行政工作中存在的問題及對(duì)策建議》.http：//www.doc88.com/p-3691023648212.html.

[3]《基層人民銀行行政執(zhí)法效能存在的問題及思考》.http：//www.doc88.com/p-4731541019681.html.