四部門(mén)明確非法放貸認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

?全國(guó)掃黑辦10月21日召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，向社會(huì)公布了國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)與最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部等多個(gè)部門(mén)印發(fā)的關(guān)于掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的4個(gè)法律政策文件，對(duì)利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施黑惡勢(shì)力犯罪、非法放貸等問(wèn)題明確提出指導(dǎo)意見(jiàn)。

?由于非法放貸的認(rèn)定缺乏明確、統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，是否應(yīng)納入刑事法律調(diào)整范圍也存在一定爭(zhēng)議，導(dǎo)致一些嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序的非法放貸活動(dòng)得不到有效打擊處理。為此，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》），對(duì)非法放貸的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了界定。

?為保護(hù)正常的民間資金融通，精準(zhǔn)懲治非法放貸犯罪活動(dòng)，《意見(jiàn)》將打擊目標(biāo)鎖定社會(huì)危害性最為突出的非法高利放貸，明確在定罪量刑時(shí)以單次實(shí)際年利率超過(guò)36%的非法放貸為基準(zhǔn)，并且從非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸數(shù)量以及所造成的危害后果等幾個(gè)方面，規(guī)定了“情節(jié)嚴(yán)重”和“情節(jié)特別嚴(yán)重”的具體標(biāo)準(zhǔn)。

?《意見(jiàn)》規(guī)定具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在200萬(wàn)元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬(wàn)元以上的;個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在80萬(wàn)元以上的，單位違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬(wàn)元以上的;個(gè)人非法放貸對(duì)象累計(jì)在50人以上的，單位非法放貸對(duì)象累計(jì)在150人以上的;造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的。

（摘自《上海證券報(bào)》10.22）