借款沒(méi)辦成 反賠進(jìn)去30余萬(wàn)

30余萬(wàn)元打了水漂

2018年7月12日，陳某到湖北省通山縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，稱其被犯罪嫌疑人游某以“商會(huì)提供融資服務(wù)”的名義，詐騙了32.5萬(wàn)元。

通山縣公安局高度重視，抽調(diào)精干民警組成專案組，開展偵查破案工作。

經(jīng)初步了解得知，2018年6月，陳某急需資金周轉(zhuǎn)，便通過(guò)武漢一家中介公司，認(rèn)識(shí)了覃某、游某等人。覃某、游某聲稱他們所在的組織“通川商會(huì)”，可以滿足3000萬(wàn)元至2億元的融資要求。

陳某大喜過(guò)望，表達(dá)了借錢的請(qǐng)求。于是，“通川商會(huì)”安排工作人員李某、賀某到通山考察。在陳某好煙好酒熱情接待李、賀二人后，“通川商會(huì)”很快通過(guò)了“預(yù)審”，并委托重慶某律師事務(wù)所向陳某名下公司發(fā)送“律師函”。幾天之后，“通川商會(huì)”通知陳某去重慶開評(píng)審會(huì)、簽訂借款協(xié)議，并叮囑要帶點(diǎn)特產(chǎn)。

陳某信以為真，收拾好行裝遠(yuǎn)赴重慶。在位于一高檔寫字樓里的“通川商會(huì)”內(nèi)，陳某見到了會(huì)長(zhǎng)覃某，并在幾名副會(huì)長(zhǎng)的見證下，召開了評(píng)審會(huì)，簽訂了借款協(xié)議。

在評(píng)審會(huì)前后，“通川商會(huì)”要求陳某為所有評(píng)審人員購(gòu)買高檔煙酒、提供吃飯娛樂(lè)消費(fèi)共計(jì)12.5萬(wàn)元。按照借款協(xié)議規(guī)定，陳某隨后又向律師事務(wù)所交納了律師服務(wù)費(fèi)20萬(wàn)元。

最后，覃某安排工作人員張某與律師一起到通山辦理質(zhì)押手續(xù)，但律師以“期房不符合抵押物條件”為由拒絕借款，致使協(xié)議無(wú)法履行。

此時(shí)，陳某非但一分錢沒(méi)借到，反而還賠進(jìn)去30余萬(wàn)元。后一細(xì)想，陳某越發(fā)覺(jué)得不對(duì)勁，于是選擇報(bào)警求助。

詐騙團(tuán)伙盤踞高檔寫字樓

這起案件表面上看是一起經(jīng)濟(jì)糾紛案件，實(shí)則是一起合同詐騙案件。按照相關(guān)規(guī)定，商會(huì)是一般性的社會(huì)團(tuán)體，不具有商務(wù)融資的資質(zhì)。為查清“通川商會(huì)”的違法犯罪事實(shí)，民警先后8次、行程萬(wàn)余公里赴山城重慶開展調(diào)查取證。

“通川商會(huì)”位于重慶市江北區(qū)某高檔寫字樓內(nèi)，內(nèi)部裝修極為奢華，辦公條件十分優(yōu)越。犯罪嫌疑人覃某、游某等開著高檔車、戴著名表，衣著十分考究，行為舉止一副富商派頭。

為掌握犯罪證據(jù)，民警多次喬裝打扮，以融資求助等名義，進(jìn)入“通川商會(huì)”辦公室進(jìn)行秘密偵查。經(jīng)過(guò)幾個(gè)月時(shí)間的調(diào)查取證，民警初步掌握了該組織的架構(gòu)和犯罪事實(shí)。

2019年3月12日，通山警方組織30余名民警驅(qū)車趕往重慶開展布控蹲守，在當(dāng)?shù)鼐降拇罅f(xié)助下，在“通川商會(huì)”辦公場(chǎng)所，一舉將該犯罪團(tuán)伙的主要成員游某、覃某、張某等抓獲，并對(duì)該辦公場(chǎng)所的所有合同、協(xié)議等涉案文件資料和電腦、手機(jī)等物證，及時(shí)進(jìn)行了證據(jù)收集固定。

同日，民警在河南等地抓獲李某、賀某等3名犯罪嫌疑人。至此，該案主要犯罪嫌疑人被一網(wǎng)打盡，警方依法凍結(jié)銀行資金170多萬(wàn)元，扣押價(jià)值200余萬(wàn)元房產(chǎn)一套和高檔汽車兩輛。

名為放款 實(shí)為騙錢

原來(lái)，“通川商會(huì)”是一個(gè)有預(yù)謀、有組織的專業(yè)詐騙犯罪團(tuán)伙。

從2017年開始，犯罪嫌疑人覃某、游某等人，租賃重慶市高檔寫字樓作為辦公地點(diǎn)，以“通川商會(huì)”“中國(guó)中小企業(yè)協(xié)會(huì)重慶中心會(huì)員部”為平臺(tái)，招聘業(yè)務(wù)員，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)、QQ和微信等途徑，對(duì)外發(fā)布提供融資服務(wù)的虛假信息，號(hào)稱“有巨額資金出借，且辦理無(wú)中介費(fèi)用，利息低、流程快”，以此來(lái)吸引有較多資金需求的單位和個(gè)人。

一旦“釣”到有借款意向的“目標(biāo)”“通川商會(huì)”便安排人員前往考察，并邀約被害人到重慶總部召開評(píng)審會(huì)、簽訂借款協(xié)議，安排“資方代表”前往辦理質(zhì)押手續(xù)。

在此過(guò)程中，犯罪嫌疑人充分利用被害人急需資金的心理，以各種理由要求被害人為其購(gòu)買高檔煙酒，提供吃喝玩“一條龍”服務(wù)，交納高額“律師服務(wù)費(fèi)”。實(shí)際上，被害人的這些錢款，全部通過(guò)嫌疑人掌控的POS機(jī)，流入了嫌疑人的銀行賬戶。最后，嫌疑人以“不符合相關(guān)法律要求”為由，拒絕為被害人融資。

由于此類案件具有很強(qiáng)的隱蔽性，有的被害人認(rèn)為只是一般的借款經(jīng)濟(jì)糾紛，沒(méi)有選擇報(bào)案，直到民警說(shuō)破后才如夢(mèng)初醒。

現(xiàn)初步查實(shí)，該案被害人遍布湖北、四川、浙江、福建、江西、內(nèi)蒙古等地，牽涉到180起詐騙案件，涉案金額千萬(wàn)余元。該案所有犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

警方提示：合同詐騙與合同糾紛的主要區(qū)別是，前者有隱瞞欺騙的行為發(fā)生。本案表面上看是因?yàn)楹贤男兄邪l(fā)生了變更終止，是當(dāng)事人受害方的責(zé)任，而實(shí)際上是犯罪嫌疑人打著“商會(huì)融資”的幌子，在簽訂、履行合同融資過(guò)程中，以非法占有當(dāng)事人財(cái)物為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)等欺騙手段，騙取當(dāng)事人重大數(shù)額的財(cái)物，此種行為涉嫌合同詐騙犯罪。

此類案件具有很強(qiáng)的隱蔽性，被害人往往只認(rèn)為是合同糾紛，而不是合同詐騙，有的即使遭受了財(cái)產(chǎn)損失也不選擇報(bào)案。

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