“洗錢”不成終獲罪

選題來源：上海市松江區(qū)人民檢察院

案件類型：妨害信用卡管理罪

2018年初，犯罪嫌疑人林某某認(rèn)識(shí)了朋友“阿杰”，了解到“阿杰”正在經(jīng)營一家公司，主要業(yè)務(wù)系利用多個(gè)支付寶賬戶為賭球、賽車等博彩公司代收款，按百分比獲取抽成收益，即常說的“洗錢”。林某某認(rèn)為這是一個(gè)賺大錢的好方法，可以“人在家中坐，錢財(cái)滾滾來”。

2018年底，林某某通過QQ群搜索關(guān)鍵詞，購買了大量“四件套”（即銀行卡、U盾、銀行卡密碼、身份證復(fù)印件），同時(shí)購買了多部手機(jī)和筆記本電腦。為了方便后續(xù)交易，林某某在購置的手機(jī)上一一申請(qǐng)支付寶賬戶，并將其與買來的銀行卡賬號(hào)綁定。隨后，林某某租借房屋作為辦公地點(diǎn)，籌劃成立公司，并邀請(qǐng)三個(gè)發(fā)小與他共謀大事。最后，林某某著手向博彩公司、賭球公司發(fā)出“合作”邀請(qǐng)，正式開始自己的“洗錢事業(yè)”。但是，由于沒有相關(guān)的“工作經(jīng)驗(yàn)”，這些公司都拒絕和他合作，業(yè)務(wù)開展并不順利。

至2019年春節(jié)后，民警上門檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)林某某的暫住處內(nèi)整整齊齊碼放著30余部手機(jī)，并搜查出數(shù)十張銀行卡，遂對(duì)林某某立案偵查。目前，上海市松江區(qū)人民檢察院依法以涉嫌妨害信用卡管理罪對(duì)林某某批準(zhǔn)逮捕。

主講檢察官王文娟點(diǎn)評(píng)

本案中，林某購買了大量銀行卡、手機(jī)等工具，謀劃為賭球公司、博彩公司收付款，雖然其生意還未開張，但是他的行為已經(jīng)涉嫌犯罪。即使沒有實(shí)際參與聚眾賭博、開設(shè)賭場的行為，但是幫助賭博公司收款、轉(zhuǎn)移資金的，仍可能成為開設(shè)賭場罪的共犯，或者構(gòu)成掩飾隱瞞犯罪所得罪。

隨著信用卡應(yīng)用的普及，利用信用卡實(shí)施的犯罪活動(dòng)也呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。為了打擊此類犯罪行為，《中華人民共和國刑法修正案（五）》增設(shè)了妨害信用卡管理罪，規(guī)定非法持有他人信用卡，數(shù)量累計(jì)在五張以上的，即構(gòu)成妨害信用卡管理罪。本案中，犯罪嫌疑人林某某行為已涉嫌犯罪。

最后，檢察官在此提醒，信用卡只能由申領(lǐng)人本人使用，沒有正當(dāng)理由，不得持有、使用他人信用卡，更不得非法買賣。

（王文娟，2014年進(jìn)入上海市松江區(qū)人民檢察院，現(xiàn)為上海市松江區(qū)人民檢察院第三檢察部檢察官助理。）