淺談證券行業(yè)人力資源管理的現(xiàn)狀及完善建議

李艷

隨著法制觀念的日益增強(qiáng)，用工合同逐漸被人們所重視，合法合規(guī)用工也成為人力資源管理所重視的問題之一。在這種大背景之下，未來不但金融創(chuàng)新更強(qiáng)調(diào)依法合規(guī)，對于金融公司來說，合法經(jīng)營、合法用工等問題也更加引起有關(guān)部門的重視。特別是證券行業(yè)，這些年，我國的證券行業(yè)發(fā)展很快，中證登數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，A股投資者數(shù)量共14582.73萬個(gè)，其中個(gè)人賬戶數(shù)14549.66萬人。包括產(chǎn)業(yè)資本、公募私募、社保、保險(xiǎn)、QFII等在內(nèi)的全部機(jī)構(gòu)投資者33.07萬。對應(yīng)的證券從業(yè)人員也急劇上升，據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露，截止2019年4月10日，證券業(yè)從業(yè)總?cè)藬?shù)33.10萬。面對如此規(guī)模的證券從業(yè)人員，在做好合規(guī)風(fēng)控的前提下，借鑒國際投行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，探索事業(yè)合伙人制度，期權(quán)股權(quán)激勵(lì)等中長期措施，促進(jìn)業(yè)務(wù)水平和人員素質(zhì)的提高，有效調(diào)動(dòng)骨干層和骨干員工的能動(dòng)性，已然成為證券公司人力資源從業(yè)人員的一大主題。

合規(guī)用工一直是各行業(yè)及各企業(yè)管理的重點(diǎn)，具體到證券行業(yè)則更為嚴(yán)肅。證券公司作為人力資源密集型企業(yè)，人力資源風(fēng)險(xiǎn)的暴露和發(fā)生同樣會給公司牌照的保持造成嚴(yán)重威脅，若由于個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的疏忽，被階段性暫停某項(xiàng)業(yè)務(wù)，無疑是給公司造成不可挽回的損失;同時(shí)整個(gè)社會人力資源的維權(quán)意識也有了顯著提高，所以高效的人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理則顯得格外重要。但是由于證券公司發(fā)展過快，證券從業(yè)人員急劇增加，無疑給證券公司的日常人力資源管理增加了難度。而且證券從業(yè)人員整體風(fēng)險(xiǎn)管理意識還比較薄弱，各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的行政處罰公告，各類問題正揭示了人力資源管理意識不足，比如證券執(zhí)業(yè)資格公示信息不及時(shí)、離職備案不及時(shí)、無執(zhí)業(yè)資格的展業(yè)、未按法律規(guī)定繳納社保公積金等問題，小疏忽卻釀成嚴(yán)重后果，這不是能力問題而是意識問題。

一、證券行業(yè)用工合同合規(guī)問題

從法律角度上來說，合同制用工主要是指用人單位與員工之間簽訂勞動(dòng)合同，員工為企業(yè)提供有償勞動(dòng)。目前證券企業(yè)主要存在集體合同制用工，全民合同制用工以及社會聘用制、勞務(wù)派遣等多種用工形式。不論采用哪種用工形式都存在不同程度的問題。

1.合同制用工管理問題

首先還是全民合同制存在的問題。最大的問題就是不合理的機(jī)構(gòu)設(shè)置，存在嚴(yán)重的行政級別，缺乏管理效率;而且企業(yè)內(nèi)部缺乏市場化競爭，使企業(yè)人員晉升缺乏公平性。其次是集體合同制用工管理問題。在集體合同制下大多數(shù)員工都不具備較高的知識水平，缺乏較高的工作技能，因此企業(yè)發(fā)展的重要問題就在于提升員工的工作技能和業(yè)務(wù)素質(zhì)。還有就是需要全面規(guī)范合同薪酬制度。最后是社會聘用制用工管理問題。因?yàn)樽C券行業(yè)不太重視社會聘用制用工管理，缺乏健全的管理機(jī)制，導(dǎo)致其存在較多問題。

2.非全日制用工管理問題

在國有企業(yè)用工形式上普遍存在非全日制用工形式，其存在的問題主要表現(xiàn)在以下方面：首先勞動(dòng)時(shí)間超過法律規(guī)定。按照合同法的規(guī)定，非全日制用工需要按照小時(shí)計(jì)酬，勞動(dòng)者的平均工作時(shí)間不能超過4小時(shí)，但是證券企業(yè)非全日制用工當(dāng)中出現(xiàn)較多超過法律規(guī)定的工作時(shí)間。其次缺乏統(tǒng)一管理。由于非全日制用工不屬于正式用工，因此在實(shí)際管理僅僅表現(xiàn)為合作關(guān)系，勞動(dòng)者缺乏企業(yè)歸屬感，還有部分證券企業(yè)在對待該類員工時(shí)缺乏公平性，嚴(yán)重缺乏統(tǒng)一管理機(jī)制。

這里還有一個(gè)證券行業(yè)實(shí)習(xí)生的問題。證券公司實(shí)習(xí)一般都是客戶經(jīng)理崗位，其實(shí)就是廉價(jià)勞動(dòng)力，做的工作和證券經(jīng)紀(jì)人差不多。實(shí)習(xí)生來證券公司實(shí)習(xí)，是想學(xué)習(xí)證券知識的。這就需要證券公司利用資源對實(shí)習(xí)進(jìn)行培訓(xùn)和再教育，這種培訓(xùn)要有較強(qiáng)的針對性，以進(jìn)一步提升其業(yè)務(wù)能力為主線，從長處著眼，不能只看短期效益。

在當(dāng)今這個(gè)時(shí)代，人們的法律意識逐漸增強(qiáng)，所有勞動(dòng)合同制就得到了廣大人民的認(rèn)可。勞動(dòng)合同制能夠有效保證企業(yè)以及勞動(dòng)工人的權(quán)益。一方面，企業(yè)可以通過勞動(dòng)合同制約工人的行為，使工人在崗位上認(rèn)真工作。另一個(gè)方面，勞動(dòng)工人可以通過勞動(dòng)合同保證自己應(yīng)該獲得的勞動(dòng)報(bào)酬。而勞動(dòng)合同的簽訂需要工作人員向企業(yè)提交有關(guān)的證件，然后經(jīng)過企業(yè)部門的審查，才能簽訂成功。同時(shí)，如果工人需要變更職務(wù)或者是離職，都需要及時(shí)進(jìn)行合同的更改。由此可見，企業(yè)必須嚴(yán)格執(zhí)行勞動(dòng)合同制，這樣能夠有效保證管理者和勞動(dòng)者的相關(guān)權(quán)益。

3.證券經(jīng)紀(jì)人問題

證券行業(yè)比較特殊，有一個(gè)特別的群體，就是證券經(jīng)紀(jì)人。證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的管理相對松散，因?yàn)樽C券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間簽署的是委托代理勞務(wù)合同，這部分證券經(jīng)紀(jì)人不是證券公司的正式員工，他與證券公司是委托關(guān)系，證券公司對其的管理也就不如正式員工，尤其在新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)方面大多數(shù)是靠自學(xué)，甚至有些學(xué)習(xí)考試都由正式員工來替其完成。由于證券經(jīng)紀(jì)人不是正式員工，證券公司對此類證券經(jīng)紀(jì)人的約束相對較難，導(dǎo)致開展業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)不規(guī)范的行為。

由于現(xiàn)在各家證券公司競爭激烈，更多的券商不是采用差異化服務(wù)來提高業(yè)績，而更多的是采取傭金戰(zhàn)的方式，導(dǎo)致證券經(jīng)紀(jì)人的收入微薄。為提高客戶的數(shù)量及交易金額，有些證券經(jīng)紀(jì)人甚至違背職業(yè)道德，欺騙客戶，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易，加大客戶發(fā)生損失的可能性，甚至有些值接導(dǎo)致客戶的損失。我國目前還沒有完善的法律制度對此進(jìn)行制裁，也沒有健全的證券經(jīng)紀(jì)人信用檔案記載，證券經(jīng)紀(jì)人可以多次輾轉(zhuǎn)于證券公司之間。

其實(shí)證券經(jīng)紀(jì)人的委托合同也可以轉(zhuǎn)成勞動(dòng)合同，然而證券公司比較擔(dān)心的是這種委托合同的經(jīng)紀(jì)人，一旦轉(zhuǎn)成勞動(dòng)合同經(jīng)紀(jì)人，考核比較復(fù)雜，想辭退也比較困難，就不愿意這么做。其實(shí)把證券經(jīng)紀(jì)人納入證券公司的員工體系，對其工作績效的考核不能只是看所開發(fā)客戶的交易量，還要加上職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)操守等內(nèi)容。對于非規(guī)范展業(yè)行為絕不手軟，要進(jìn)行嚴(yán)厲的處理，提高證券經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)道德，堅(jiān)決避免欺騙客戶、誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易行為，這些行為會損傷客戶的利益，長遠(yuǎn)來看會造成客戶的流失，而且是永不復(fù)返的流失。

二、證券行業(yè)用工運(yùn)營現(xiàn)狀

企業(yè)工人的個(gè)人素質(zhì)對一個(gè)企業(yè)的發(fā)展有著巨大的影響，企業(yè)工人素質(zhì)高，企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)效率就會高，反之則會對企業(yè)的生產(chǎn)生活造成不利影響，因此，企業(yè)要想提高自身的發(fā)展效率就必須先從提高企業(yè)工人的個(gè)人素質(zhì)開始。企業(yè)工人素質(zhì)的提高主要從兩方面入手：第一，專業(yè)人才的引進(jìn)起點(diǎn)要高，對于人員的招聘可以和知名高校進(jìn)行合作，從高校畢業(yè)生中直接吸收高素質(zhì)人才。第二，針對企業(yè)原有人才進(jìn)行素質(zhì)升級，不斷增強(qiáng)素質(zhì)教育培訓(xùn)，提高員工信用管理，加強(qiáng)企業(yè)商業(yè)機(jī)密的監(jiān)督和管控，通過各種手段來提高企業(yè)員工的個(gè)人素質(zhì)，為完善勞動(dòng)組織管理體系奠定良好的基礎(chǔ)。

現(xiàn)階段，我國證券行業(yè)的勞務(wù)糾紛越來越多，這不僅不利于企業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)發(fā)展，頁嚴(yán)重影響了整個(gè)證券行業(yè)的發(fā)展。歸根結(jié)底是由于證券企業(yè)內(nèi)部用人管理制度的不完善，企業(yè)的人事部門對于人員的聘用和管理缺乏科學(xué)的制度支撐和用人條例。很多企業(yè)人事部門在沒有充足的人才儲備，在急需用人的時(shí)候臨時(shí)招聘，不顧企業(yè)的用人制度和人員的技能素養(yǎng)，一概而入，還有的隨意更改用工消息，這養(yǎng)的做法嚴(yán)重?cái)_亂了企業(yè)人事用工管理制度，不僅僅在人事上亂雜不堪，頁嚴(yán)重影響了企業(yè)的工作進(jìn)度和生產(chǎn)效率。

所以解決這個(gè)問題是證券企業(yè)勞動(dòng)用工的關(guān)鍵。首先要積極貫徹人力資源部門是勞動(dòng)用工管理的唯一渠道的觀念，從根源上建立嚴(yán)格的勞動(dòng)用工管理機(jī)制。另外，企業(yè)要按照不同級別的勞動(dòng)用工制定對應(yīng)的薪資待遇。根據(jù)現(xiàn)今的市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展來說，企業(yè)內(nèi)部的勞動(dòng)用工并不是一種類別，而是按照員工的資歷以及工作時(shí)長分為短期、全日制和非全日制。為了保證不同層級工作者的權(quán)益，就要設(shè)置不同的合同進(jìn)行分配和管理，以達(dá)到企業(yè)的平衡發(fā)展。所以，證券企業(yè)在招聘工作人員之前，需要先對被招收人員的信息有一定的了解，然后嚴(yán)格按照企業(yè)勞動(dòng)用人的制度進(jìn)行招聘。這樣有利于我國的證券企業(yè)形成嚴(yán)格統(tǒng)一的勞動(dòng)用工管理制度。

三、證券行業(yè)從業(yè)人員職務(wù)犯罪問題

由于我們證券行業(yè)發(fā)展很快，由于體制問題、法律法規(guī)不太完善以及從業(yè)人員素質(zhì)等原因，導(dǎo)致我國證券行業(yè)從業(yè)人員職務(wù)犯罪事件頻發(fā)，嚴(yán)重危機(jī)金融和經(jīng)濟(jì)的安全。制約機(jī)制落實(shí)不到位，是導(dǎo)致職務(wù)犯罪的重要原因。失去監(jiān)督的權(quán)力必然導(dǎo)致腐敗。這是近幾年打擊金融業(yè)職務(wù)犯罪總結(jié)出來的深刻教訓(xùn)。監(jiān)管落實(shí)不到位主要表現(xiàn)：監(jiān)督制度不落實(shí)，規(guī)章制度流于形式，有令不行，有禁不止，從局部利益出發(fā)，欺上瞞下，違規(guī)越權(quán)經(jīng)營，以致造成嚴(yán)重后果;有的只注重業(yè)務(wù)拓展，忽視內(nèi)控制度的執(zhí)行和管理，監(jiān)督防范功能較薄弱，案件因此而發(fā);有的制度檢查不夠到位，監(jiān)督檢查的方式比較原始，且流于形式，使一些本來可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止的問題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止，沒有起到堵塞漏洞、消除隱患的作用。

在證券業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管之外，證監(jiān)會還強(qiáng)化了證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員的廉潔從業(yè)要求，劍指金融腐敗。其中提及嚴(yán)禁各類證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員在證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)中以各類形式輸送和謀取不正當(dāng)利益，其中就包括不得向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關(guān)系人輸送五種不正當(dāng)利益，包括提供禮金、禮品、房產(chǎn)、汽車、有價(jià)證券、股權(quán)、傭金返還等財(cái)物，或者為上述行為提供代持等便利;提供旅游、宴請、娛樂健身、工作安排等利益;安排顯著偏離公允價(jià)格的結(jié)構(gòu)化、高收益、保本理財(cái)產(chǎn)品等交易;直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng);是其他輸送不正當(dāng)利益的情形，這也是證券公司人力資源要重點(diǎn)注意和防范的問題。

四、建立風(fēng)險(xiǎn)管理手冊

《風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》作為風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，用以指導(dǎo)人力資源從業(yè)者如何應(yīng)對和處理這些問題和風(fēng)險(xiǎn)，但無法解決從業(yè)者的工作意愿和主動(dòng)性，這時(shí)則需要一套風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警系統(tǒng)，定期檢視風(fēng)險(xiǎn)管理的效果、揭示風(fēng)險(xiǎn)管理的不足。僅僅有完整的系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理遠(yuǎn)不能滿足對風(fēng)險(xiǎn)的防控，同時(shí)還應(yīng)明確如何應(yīng)對各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，告訴人力資源團(tuán)隊(duì)尤其是分支機(jī)構(gòu)的人力資源管理者針對不同的問題的應(yīng)對策略和標(biāo)準(zhǔn)是什么，所以必須以風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理為基礎(chǔ)進(jìn)行《風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》的編制，其中應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、管理要求、處理策略和處理標(biāo)準(zhǔn)。人力資源管理者根據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》即可應(yīng)對常規(guī)的用工風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的建設(shè)是建立在梳理明確的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)基礎(chǔ)之上，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的運(yùn)行不僅可以揭示風(fēng)險(xiǎn)和管理，同時(shí)可以作為各項(xiàng)工作持續(xù)改進(jìn)的重要工具，異常信息的出現(xiàn)一定程度上說明部分工作或某環(huán)節(jié)工作做得不夠細(xì)致，以異常問題為出發(fā)點(diǎn)尋求解決方案和優(yōu)化路徑，建立新的工作標(biāo)準(zhǔn)同步完善風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，達(dá)到工作持續(xù)改進(jìn)的目的。

提升人力資源從業(yè)者的風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力。要想提升人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理水平，則必須同時(shí)提高其意愿和能力，這也正是人才培養(yǎng)所關(guān)注的兩點(diǎn)。以公司總部人力資源管理團(tuán)隊(duì)為責(zé)任主體分模塊設(shè)計(jì)培訓(xùn)學(xué)習(xí)課程，培訓(xùn)過程應(yīng)遵循人類記憶力曲線規(guī)律，以“隨時(shí)化、碎片化”為原則，潛移默化的逐步提升整體從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技巧。

總而言之，在這個(gè)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的時(shí)代，我國證券行業(yè)的勞動(dòng)用工和勞動(dòng)組織管理是一項(xiàng)非常重要的工作。這就需要企業(yè)通過制定嚴(yán)格的勞動(dòng)用工管理制度以及完善勞動(dòng)組織管理體系來保證企業(yè)的正常運(yùn)營，從而推動(dòng)我國證券行業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。