關(guān)于對中國人民銀行獨立性的思考

李毅偉

摘要：近些年來，越來越多的專家學(xué)者呼吁增強我國人民銀行的獨立性，并且這種呼聲在我國國內(nèi)呈現(xiàn)越來越高的趨勢。中國人民銀行的獨立性即在自己的職權(quán)范圍之內(nèi)，在行使職權(quán)的時候，擁有自主決策能力和執(zhí)行能力的自主程度。有學(xué)者認(rèn)為，只有更多的提高中國人民銀行的獨立性，才能使國家的金融目標(biāo)政策更好的實現(xiàn)，更好地促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。這一理論大多是基于美國、德國等獨立性較強的發(fā)達(dá)國家的政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律和發(fā)展?fàn)顟B(tài)而得出的。但是增強中國人民銀行的獨立性是否有利于我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和政治的穩(wěn)定還有待研究。本文通過對外國典型銀行獨立性強弱方面和我國中央銀行的現(xiàn)狀，進(jìn)行了思考，對于我國央行是否應(yīng)該進(jìn)行借鑒并且針對我國的央行獨立性的發(fā)展提出了一些當(dāng)下的和未來的可行性建議。

關(guān)鍵詞：央行獨立性 中國實際 外國典型央行概況 政策和未來方向

一、引言

針對近些年來提出來的種種看法，它們各執(zhí)一詞，對于外國央行獨立性的發(fā)展經(jīng)驗和規(guī)律，我國要不要也進(jìn)一步增強我國央行的獨立性，我認(rèn)為不能盲目的參考外國的發(fā)展規(guī)律和發(fā)展經(jīng)驗。我國堅持中國特色社會主義的發(fā)展道路，對于任何的經(jīng)驗規(guī)律，我們首先要做的是從自身實際出發(fā)，結(jié)合自身發(fā)展的實際情況，作出有利于自身發(fā)展的調(diào)整，對于國外的經(jīng)驗規(guī)律不能盲目的推崇。在我國宏觀調(diào)控和微觀規(guī)制的配合下，目前我國經(jīng)濟(jì)處于一個健康發(fā)展、穩(wěn)中有進(jìn)的狀態(tài)，如果盲目的增強央行的獨立性，面臨的將是需要與之配套的政府政策和經(jīng)濟(jì)措施，這將是對我國政治體系和經(jīng)濟(jì)發(fā)展一個巨大的沖擊。因此，我認(rèn)為對于央行的獨立性，要穩(wěn)定保持，沒有必要進(jìn)性大刀闊斧的急性改革。

二、中國人民銀行簡介

中國人民銀行，簡稱央行，是我們中華人民共和國的中央銀行，也是我國國務(wù)院的一個重要組成部門。并且在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定?！吨袊嗣胥y行法》以明確的法律規(guī)定確認(rèn)了中國人民銀行的法律地位，即“中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行”，“中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實施貨幣政策，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理”。[ 參見360百科]

中共人民銀行是我國的最高級別的金融機構(gòu)，肩負(fù)著重大的職責(zé)。例如制定和執(zhí)行貨幣政策，對金融市場進(jìn)行監(jiān)管，管理人民幣的流通等等。對于貨幣政策的制定，中國人民銀行享有較大的獨立性，不受社會各界的干預(yù)和指導(dǎo)，但是施行國家經(jīng)濟(jì)政策的時候，中國人民銀行需要同我國政府進(jìn)行政策上的統(tǒng)一和配合。在此大背景下，我國央行的獨立性不是全部獨立也不是徹底獨立，而是在配合政府促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展下的部分獨立。所以，在我國，中國人民銀行是并非完全獨立于政府，只是具有相應(yīng)的獨立性，并在此之下，享有自己權(quán)力的金融機構(gòu)。而在美國、德國這樣的一些資本主義國家里，央行對于政府來說，具有自己完全意義上的獨立性。 由于政治經(jīng)濟(jì)制度、發(fā)展歷程的不同，是否賦予我國人民銀行更好的獨立性需要進(jìn)一步的研究，不能盲目的跟從外國模式。

三、中央銀行獨立性的內(nèi)涵與淵源

中央銀行作為一國的中央銀行，享有獨特法律地位，履行自己獨特的職能。中央銀行的獨立性也具有其獨特的內(nèi)涵，首先中央銀行是一國特殊的金融機構(gòu)，其主要職能就是制定和執(zhí)行貨幣政策，對一國的金融進(jìn)行監(jiān)控，保證其穩(wěn)定，從而保證一國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。其獨立性則是央行作為一個特殊的金融機構(gòu)，其在旅行職責(zé)時與當(dāng)局政府的關(guān)系。如果獨立性較弱，那么難免央行履行自身職能的過程中會多少參雜政府的影子，如果被政府影響過多，則逐漸喪失了其特殊金融機構(gòu)的作用。

中央銀行的獨立性討論在目前的階段十分的火熱，而這一求話題開始于什么時候，又是由于什么原因被進(jìn)一步加強研究，我在這里闡述一下。央行的獨立性由于第一次世界大戰(zhàn)的影響而發(fā)生了相當(dāng)重大的變化，交戰(zhàn)國為了獲得更多的軍費開支來應(yīng)付戰(zhàn)爭的需要，就想到了通過央行增加貨幣的發(fā)行量，與此同時，其獨立性現(xiàn)狀被打破。也使得在戰(zhàn)后，這些參與國財政虧空，經(jīng)濟(jì)受到戰(zhàn)爭的影響而停滯，為了彌補財政的虧空同時使得本國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇增長，則繼續(xù)通過央行增加貨幣的發(fā)行量，最終使得發(fā)生了惡性的通脹事件。各國在此之后吸取了慘痛的經(jīng)驗教訓(xùn)，著手恢復(fù)并維持央行的獨立地位。

四、我國人民銀行的在獨立性方面的現(xiàn)狀

我國的中央銀行即為中國人民銀行，在它剛剛成立的時候，它的主要作用就是配合我國的政府，充分發(fā)揮其職能，幫助我國進(jìn)行經(jīng)濟(jì)恢復(fù)，在財力和物力方面進(jìn)行及時的支援，同時充當(dāng)著我國的國家銀行?？梢哉f那時的央行的獨立地位是很弱的。伴隨著我國經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和發(fā)展，我國的1995的《中國人民銀行法》首次確立了其法律地位?？偟膩碚f，我國央行的獨立性存在“間歇性”，當(dāng)經(jīng)濟(jì)繁榮時獨立性顯著，當(dāng)經(jīng)濟(jì)蕭條時，政府加強宏觀調(diào)控，此時獨立性較差。即我國央行獨立性的強弱和我國政府的宏觀調(diào)控力度有著很大的關(guān)系。

五、外國典型的幾種中央銀行概況

（一）獨立性強的央行

美國的美聯(lián)儲作為美國的中央銀行，因此也要相應(yīng)的履行作為中央銀行的職能，在其職責(zé)范圍內(nèi)監(jiān)控美國的金融發(fā)展，維護(hù)美國的金融穩(wěn)定，制定和執(zhí)行貨幣政策。它自身的存在和發(fā)展有三大特點，一主要表現(xiàn)為其對于政府公債的所有權(quán)，這樣就使得它財政獨立，不依賴于政府。二為政府性，在履行自身職責(zé)的同時，也要受到美國當(dāng)局的監(jiān)督，確保其職能的履行與政府的目標(biāo)相適應(yīng)。三是決策的獨立性，美聯(lián)儲它來自本身的一切決議一經(jīng)產(chǎn)生則立刻生效，而且不需要經(jīng)過總統(tǒng)和立法機關(guān)的批準(zhǔn)，同時，執(zhí)行委員兩年的任期間隔和總統(tǒng)四年的任期間隔，使得委員會有較多的自主權(quán)，限制了總統(tǒng)對于委員會的控制力。這些制度設(shè)計，明顯表達(dá)了總統(tǒng)對于美聯(lián)儲有限的干預(yù)能力，使得美聯(lián)儲收到控制和監(jiān)管極少并且使其擁有較大的權(quán)利。

在德國，《聯(lián)邦銀行法》賦予了德意志聯(lián)邦銀行完全意義上的自主權(quán)，規(guī)定德意志聯(lián)邦銀行為“公法意義上的聯(lián)邦直接法人”，在其行使職能的范圍內(nèi)不受到來自政府指令的干預(yù)，自由的行使貨幣政策，自由的調(diào)節(jié)貨幣流通，在資金融通和銀行清算等職能范圍，同樣不受干預(yù)。同時，如果當(dāng)政府出現(xiàn)決策失誤或者錯誤，使其目標(biāo)偏離了維護(hù)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運行，聯(lián)邦銀行可以堅持自己的政策，獨立行使職能，使得金融市場穩(wěn)定發(fā)展，而不是一昧的執(zhí)行政府的政策。

（二）獨立性較弱的央行

一直到二十世紀(jì)末，韓國的央行弱勢地位具有典型的意義，由于其職能的履行收到韓國財政部干預(yù)十分顯著，使得它自身的職能優(yōu)勢并未發(fā)揮出來，同時，沒有央行獨立的發(fā)揮自身的作用，韓國的經(jīng)濟(jì)遭受金融危機的極大威脅和破壞。此后，韓國政府意識得到了問題的存在和確保央行獨立性的重要意義，使其不再受制于財政部，從而減少降低再一次發(fā)生金融危機的風(fēng)險。

六、中國銀民銀行是否應(yīng)該借鑒

在通過對外國的一些獨立性強弱的典型央行進(jìn)行了解之后，發(fā)現(xiàn)外國對于中央銀行獨立性的態(tài)度是基于對已經(jīng)產(chǎn)生的問題的思考，為了避免由于央行獨立性不足而再一次產(chǎn)生危機，而不斷地提升中央銀行的獨立性，使之不受制于政府或者財政部，有自己獨立的決策能力和執(zhí)行能力，從而可以維護(hù)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運行。再則，中央銀行的獨立性旨在維護(hù)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，并非是脫離政府的監(jiān)管，二者能齊頭并進(jìn)效果最好，如政府做出了不適當(dāng)?shù)臎Q策，此時的中央銀行則扮演補救的角色，二者并非一定對立，而是有著共同的目標(biāo)，協(xié)助政府完成促進(jìn)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展的任務(wù)。獨立性旨在讓央行不受錯誤的、不適當(dāng)?shù)恼噶畹母蓴_。就像原中國人民銀行的行長戴相龍所說過的，獨立是相對的，是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下保持相對獨立性。我國的《中國人民銀行法》里規(guī)定，中國人民銀行的一切行為需要和政府的決策意志保持一致，不享有完全意義上的決策權(quán)，需要依附于我國政府來做出相關(guān)決議，并不像美國美聯(lián)儲一樣決議一經(jīng)產(chǎn)生即生效。因此可見我國的中國人民銀行的獨立性還是處于一個比較弱的狀態(tài)。但是呢，實踐是檢驗真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)，從我國目前的實際情況來看，我國的人民銀行在貨幣政策的決策上擁有很大的技術(shù)壟斷優(yōu)勢，它提出的方案往往成為最終方案，這一點在一定意義上很好的彌補了決策獨立性不足的問題。

我國堅持走中國特色社會主義道路，發(fā)展中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)，改革開放這一路走來我國取得了舉世矚目的偉大成就，是我國上下齊心協(xié)力共同奮斗的成果。在市場在資源配置起決定性作用的市場經(jīng)濟(jì)中，我國一直穩(wěn)步前行，政府的宏觀調(diào)控有著必不可少的重要作用。在市場局限性暴露出問題的時候，我國的宏觀調(diào)控扮演了一只有力的大手的角色，使得我國近幾年來從來沒有出現(xiàn)過重大的經(jīng)濟(jì)危機，有效的為我國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。如果強行盲目的對央行的獨立性地位進(jìn)行調(diào)整和加強，必將是對我國現(xiàn)有的已經(jīng)成熟穩(wěn)定的政治經(jīng)濟(jì)體系產(chǎn)生的一個挑戰(zhàn)，同時，央行獨立性地位的提高意味著其與政府的被控制關(guān)系趨于脫離，央行自身獨立履行職責(zé)，那么沒有相應(yīng)到的配套設(shè)施，很可能會對我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生不利影響。因此不能單獨從制度層面片面的提升其法律地位。第一次世界大戰(zhàn)之后，交戰(zhàn)國從根本意義上認(rèn)識到了央行獨立性地位的重要性，從本質(zhì)上想提升其獨立地位，我們需要的是對央行獨立地位重要性意義的充分認(rèn)識。同時，央行非“圣賢”，必定會出錯，上世紀(jì)中后期美國美聯(lián)儲擴(kuò)張性貨幣政策直接導(dǎo)致了通貨膨脹，引發(fā)經(jīng)濟(jì)混亂。立足于中國特色社會主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程，一切從實際出發(fā)，實事求是，才是我國央行獨立性發(fā)展的應(yīng)走之路。

七、完善我國央行獨立性的建議

完善非強化，有效是重點。對于央行的獨立性，并不是說央行獨立性強就有利于或者不利于金融經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展，反之亦然，關(guān)鍵是把握好自身實際，不能盲目的模仿和照搬，結(jié)合自身實際的完善才是能促進(jìn)金融經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的完善。從傳統(tǒng)的衡量標(biāo)準(zhǔn)來看，我國的央行獨立性處于一個較弱的地位，但是央行的貨幣政策制定的技術(shù)壟斷性相對的彌補了一些。

從世界范圍內(nèi)來看，許多將維持幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定作為金融目標(biāo)并且取得了很好效果的發(fā)達(dá)國家，其央行都具有很高的獨立性。作為特殊的金融機構(gòu)，央行在制定和執(zhí)行貨幣政策，調(diào)控國家金融穩(wěn)定，應(yīng)當(dāng)具有其自身的獨立性，一切從本國的實際出發(fā)行使其職能，盡可能少的受到政府的指令干預(yù)和財政部門的干預(yù)。中央銀行在金融體系和國民經(jīng)濟(jì)中處于特殊的地位，承擔(dān)著特殊的職能，要真正發(fā)揮中央銀行的作用，必須使中央銀行具有一定的獨立性。[ 參見孫綱.關(guān)于中國人民銀行獨立性的思考.2007.9]但我國目前處于并將長期處于社會主義初級階段，一切都要我們從實際出發(fā)，做出符合我國實際，有利于我國金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有利于我國國民經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展的調(diào)整。

（一）提升我國央行的法律地位

我國的人民銀行是國務(wù)院的組成部門，受國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)。中國人民銀行存在的意義在于維護(hù)我國金融穩(wěn)定和促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，應(yīng)當(dāng)具有其應(yīng)有的獨立地位，并且應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的獨立性使得其可以有效的行使自身的職權(quán)。改變我國央行隸屬于國務(wù)院的狀況，使得我國的央行直接對我國的最高權(quán)力機關(guān)即全國人民代表大會負(fù)責(zé)，提高其法律地位的同時，使之職權(quán)的行使可以落實，提高其決策的制定力和執(zhí)行力。

（二）有效運用法律監(jiān)督機制

央行的獨立性不是完全意義上的獨立性，而是配合我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展目標(biāo)，使得我國經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定，國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的獨立，因此，央行的獨立性需要受到全國人民代表大會及其常務(wù)委員會的監(jiān)督。央行要定期主動匯報重要的金融狀況和金融重大決策，使之置于監(jiān)督之下，減少政府的干預(yù)，從而與政府進(jìn)行更好地配合，共同做好宏觀經(jīng)濟(jì)金融管理工作。

（三）發(fā)揮法律制裁作用

加強法律在這一領(lǐng)域的制約和懲罰，明確各種違法行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，充分發(fā)揮法律制裁的作用。但問題是對于如何落實這些法律規(guī)定還缺乏切實配套的實施細(xì)則，因而極有可能流于形式。尤其對最有可能造成貨幣過量發(fā)行、誘發(fā)通貨膨脹的財政透支行為，僅有禁止性規(guī)定，而無具體的懲罰制裁措施，在這方面應(yīng)予以改變。[ 參見段潔聰.中國人民獨立性法律問題研究.2013.4.20]

八、結(jié)語

世界各國都有著自身不同于其他國家的發(fā)展歷史和發(fā)展道路，各個階段的實際國情也不盡相同，據(jù)此賦予本國央行獨立性的強弱也不同，政府和央行的角色扮演也不盡相同，但都有一個共同的目的，維護(hù)金融經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，促進(jìn)金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。各國央行獨立性有強有弱，我們應(yīng)當(dāng)從中國的實際情況出發(fā)，繼往開來，結(jié)合我國的國情，立足我國的發(fā)展實踐，更好的完善中國人民銀行制度，使之與政府相互配合，更好的發(fā)揮穩(wěn)定和發(fā)展金融經(jīng)濟(jì)的作用，為我國乃至世界的金融經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展做貢獻(xiàn)！

參考文獻(xiàn)：

[1]艾洪德.監(jiān)管職能分離后的中央銀行獨立性問題 [J].金融研究2003，（7）.

[2]王宇.論后危機時代的中央銀行獨立性 [J].金融與經(jīng)濟(jì)，2014，（7）.

[3]程霄飛 .論中國中央銀行的獨立性 [J].學(xué)理論，2013，（3）.

（作者單位：山西財經(jīng)大學(xué)）