刑事法官揭秘：“神奇騙局”在哪里

◎文/姜楠（北京市海淀區(qū)人民法院法官）

“清朝格格”有100億遺產，急需資金解凍；路遇大師說印堂發(fā)黑，1萬元可以消災度厄；老人又買了10萬元的“神藥”，家里吵得不可開交……在我們身邊、在生活的灰色角落里，總是隱藏著令人意想不到的“神奇騙局”。

騙局一：民族資產解凍

袁某稱自己的母親是國民黨潛伏人員，自幼便與母親失散。2011年11月，他機緣巧合認回了母親。母親說自己掌管著國民黨當年遺留的100億美元資產，在香港匯豐銀行賬上；現(xiàn)在國家急需外匯，需要解凍這筆資金，遂委托袁某負責。但袁某需要籌措幾百萬元的啟動資金，現(xiàn)在入股算是投資，取回后可獲得5%作為回報和獎勵。后袁某招募了手下徐某、律師馮某（現(xiàn)已死亡）、張某，張某找到被害人李某。

李某對此事不太相信，張某遂將其引薦給上線徐某。徐某要求李某先交納保證金10萬元，證明自己有投資能力，才可以面見袁某。李某見到袁某后覺得袁某很氣派，律師馮某也從旁佐證，遂同意投資。

投資第二天，李某發(fā)現(xiàn)被騙，遂報警。后北京海淀區(qū)人民法院以詐騙罪分別判處袁某、徐某、張某有期徒刑并罰金3萬元。

法官提示

民族資產解凍是一類非?！吧衿妗钡尿_局，它的神奇之處在于三重反差：騙局情節(jié)極度荒謬、被害人極度多、社會熟悉度極度低。

之所以被稱為民族資產解凍，是因為這類騙局一般以募集啟動資金解凍境外巨額資產為名騙取錢款，常見資產來源包括“清政府皇家遺產”“民國政府遺產”“伊朗侯賽因資金”等，號稱“民族復興”“民族偉業(yè)”計劃。

這種騙局的生命力非常頑強，始于20世紀70年代末，到了21世紀，又和投資返利、拉人頭傳銷、偽造公文/證件等手法結合，借助互聯(lián)網(wǎng)再次大規(guī)模傳播。

2019年上半年，公安部開展為期6個月的“打擊整治民族資產解凍類犯罪”專項行動，披露了諸多詐騙項目/組織。

識別該類騙局的方法非常簡單：所有涉及“民族資產解凍”項目的，都是詐騙。

騙局二：導師跟我要錢了

張某在地鐵站收到一張入場券，稱參與會議有贈品，到了會場后，他領取了一本被告人李博士的《紅寶書》。李博士稱，自己能開發(fā)右腦，開發(fā)之后能治療80%的疾病，并用器械測試了張某，說他右腦沒有開發(fā)，還有病，但交333元會員費，就可以開發(fā)張某右腦治病。

交錢后，李博士讓張某讀《紅寶書》半小時，說出汗就是排毒了，然后讓他打坐聽佛家音樂。之后再測試，李博士說張某右腦打開了，張某感覺心臟疼悶減輕了，腦子反應比以前快了。之后李博士說再交3000元可以成為弟子，會傳授賺錢的方法。張某交錢后，李博士講掙錢方法是介紹別人收提成費，并說公司要上市了，可以投資入股。

經群眾舉報，民警查獲被告人李某化名“李博士”，伙同他人向45名會員吸納會費、投資款，單筆最大6.8萬元，其中報警部分（部分會員堅稱未受騙不報警）累計16.1萬元。后海淀法院以詐騙罪判處李某有期徒刑3年2個月，罰金3萬元。

法官提示

利用封建迷信實施詐騙是一種比較古老的詐騙手法。

該類詐騙在實踐中的典型方式是在寺廟等宗教場所附近、街頭、小區(qū)等地，犯罪分子假冒僧侶，以結善緣、贈送護身符/經文騙取被害人信任后，以消災、祈福為名騙取超度費、香火費等。尤其要注意的是，部分案件中，被告人在騙取財物同時，利用女性信眾的迷信心理實施強奸行為。

本案則是迷信類詐騙在當代的變種，利用偽科學，以治病、科研、獨家等名義騙取錢款。

騙局三：老年人買保健品停不了

吳女士收到的某文摘中，夾著“軍轉民高科技產品介紹通知”傳單。她電話咨詢后，對方說要召開講座，必須是65周歲以上老人且是退休軍人、醫(yī)生、教師、工程技術人員才有資格去參加。

講座中，李某播放了航空航天視頻，介紹“軍康一號”是航天部研發(fā)的，成分保密，之前只供給國家領導人和航天員，現(xiàn)在軍轉民之后大家才能吃上。李某介紹了“航天員的醫(yī)生”紀某，展示了紀醫(yī)生和航天員的合影，由紀醫(yī)生為大家免費診斷。

紀醫(yī)生號脈后，告知吳女士她已經大面積腦梗，同時患有高血壓、心臟病、嚴重白內障且視網(wǎng)膜萎縮，趕緊吃“軍康一號”，就能夠全部康復。吳女士最終購買了5.16萬元的“軍康一號”。

吳女士回家后發(fā)現(xiàn)自己購買的是保健品，遂報警。得知該信息后，李某團伙共6人全部自首。據(jù)交代，該團伙在馬路上賄買郵政投遞人員，將傳單夾帶在老年刊物中，雇傭表演者冒充醫(yī)生，虛構病情和藥效，將進貨價每盒150元的保健品以8600元售出。經公安機關核實，共18位老年人受騙，金額總計38萬余元。

海淀法院最終對主犯李某判處有期徒刑3年6個月，罰金3萬元；對5名從犯判處有期徒刑9個月至1年8個月，罰金1萬元至2萬元不等的刑罰。

法官提示

針對老年人的保健品詐騙是一個常見問題，比較困難的是此類案件高發(fā)、屢禁不止。部分影視作品中將原因歸結于老年人缺乏溫暖、貪小便宜且執(zhí)迷不悟，但這是比較片面的。因為此類騙局設計精巧、針對性強、分工明確，且自我迭代迅速。

此類犯罪分為“獲客+推介看診+銷售”三個階段。作案過程中，犯罪分子通過冒用、虛構國家機關人員等身份，冒充專家，尤其是軍醫(yī)、中醫(yī)，通過偽造多普勒檢查、體檢報告、套取病情信息造成患病假象，高價銷售保健品，最大價差達到266倍。

同時，要格外警惕的是，保健品詐騙極易產生“次生詐騙”，即犯罪分子在老年人購買保健品后，以可以辦理退款、退稅等理由，以繳納稅款、手續(xù)費、保證金等名目繼續(xù)騙取財物。后續(xù)犯罪者既可能是銷售保健品的犯罪分子，也可能是購買此類信息的犯罪分子。