基于廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的城市金融合作研究

柴廣成 胡文君

摘要：金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵，是推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的巨大動(dòng)力源泉。目前，廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開(kāi)發(fā)受到了黨中央國(guó)務(wù)院的高度關(guān)注和支持。本文選取了廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)6個(gè)地級(jí)市的11個(gè)經(jīng)濟(jì)和金融指標(biāo)，采用實(shí)證分析的方法探究區(qū)域金融合作問(wèn)題，得出相關(guān)結(jié)果并就此提出針對(duì)性的建議，以期實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)與金融的聯(lián)動(dòng)發(fā)展，助力全國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

關(guān)鍵詞：廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū) 金融合作 主成分因子分析

2008年1月16日，國(guó)家批準(zhǔn)實(shí)施《廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃》。足以顯現(xiàn)廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的勃勃生機(jī)和美好前景。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵，發(fā)揮著調(diào)控、引導(dǎo)和媒介的作用，是推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的巨大動(dòng)力源泉。

廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)地處我國(guó)西南沿海地區(qū)，是我國(guó)西部大開(kāi)發(fā)和面向東盟開(kāi)放合作的戰(zhàn)略重地和交通樞紐。雖前景無(wú)限，但廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)卻在銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)還存在發(fā)展不均衡、低水平的現(xiàn)狀。薄弱的金融合作基礎(chǔ)，使得探究廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)如何在充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的大環(huán)境下，利用好自身優(yōu)勢(shì)、克服現(xiàn)存不足以此來(lái)發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟(jì)和金融、開(kāi)展本區(qū)的金融合作顯得尤為具有現(xiàn)實(shí)意義。綜上，本文通過(guò)對(duì)2013-2017年5年間廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)6城市間的經(jīng)濟(jì)和金融數(shù)據(jù)的梳理，來(lái)了解目前廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金融發(fā)展的現(xiàn)狀，并通過(guò)SPSS軟件和引力模型計(jì)算出6城市間的金融合作度，進(jìn)行定性和定量?jī)煞矫娴慕Y(jié)合分析，最后提出加強(qiáng)金融合作的針對(duì)性建議，具有一定的現(xiàn)實(shí)的積極作用。

一、研究方法

（一）評(píng)價(jià)方法的選擇

本文選擇主成分分析法。由于金融綜合發(fā)展水平的評(píng)價(jià)要考慮的指標(biāo)很多，但不是每一個(gè)指標(biāo)都對(duì)分析評(píng)價(jià)具有重要的影響，而主成分分析能夠把多指標(biāo)轉(zhuǎn)化為少數(shù)幾個(gè)綜合指標(biāo)，因此，本文決定采用主成分因子的方法來(lái)得出金融綜合發(fā)展水平的得分。

（二）研究假設(shè)

城市是一個(gè)集經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、空間環(huán)境等多種要素于一體的綜合系統(tǒng)，各種生產(chǎn)要素在城市空間分布的區(qū)域、方向上多矢量流動(dòng)。因此，提出如下假設(shè)。

假設(shè)1：系統(tǒng)的封閉性。為使研究結(jié)果更能凸顯區(qū)域內(nèi)要素的特征，假設(shè)廣西北部灣6個(gè)地市組成一個(gè)封閉的系統(tǒng)，忽略區(qū)域外的城市的影響。

假設(shè)2：要素空間流動(dòng)的雙向性。各類生產(chǎn)要素的流動(dòng)一般呈網(wǎng)狀非線性，那么利用引力模型來(lái)計(jì)算城市間聯(lián)系時(shí)便十分復(fù)雜。為了簡(jiǎn)化計(jì)算過(guò)程，因此假設(shè)要素在城市間的流動(dòng)是呈雙向流動(dòng)的。

（三）評(píng)價(jià)體系構(gòu)建

北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金融發(fā)展指標(biāo) 指標(biāo) 單位

經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 財(cái)政收入 億元

社會(huì)消費(fèi)品零售總額 億元

全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額 億元

GDP 億元

金融指標(biāo) 金融機(jī)構(gòu)人民幣存款余額 億元

金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額 億元

城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額 億元

金融業(yè)增加值 億元

金融相關(guān)率 %

金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款余額比 %

金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員數(shù) 人

（四）樣本數(shù)據(jù)選取

廣西壯族自治區(qū)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)地處我國(guó)沿海西南端，由南寧、北海、欽州、防城港、玉林、崇左6個(gè)行政區(qū)域組成。因此，本文以南寧、北海、防城港、欽州、玉林、崇左6個(gè)城市作為樣本研究對(duì)象。選取11個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)，數(shù)據(jù)均來(lái)自于官網(wǎng)披露的廣西統(tǒng)計(jì)年鑒和各地統(tǒng)計(jì)公報(bào)計(jì)算而得，以2013-2017年連續(xù)5年的數(shù)據(jù)作為實(shí)證分析的內(nèi)容。

（五）實(shí)證分析

首先，本文選取11個(gè)經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)，運(yùn)用SPSS的因子分析，得出金融綜合發(fā)展水平的得分。然后，運(yùn)用功效系數(shù)公式計(jì)算出6個(gè)城市的金融競(jìng)爭(zhēng)力得分，將金融競(jìng)爭(zhēng)力得分放入“引力模型”公式中計(jì)算出2013年至2017年北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)6城市間金融合作度。

1.2013年北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)6城市間金融合作度。根據(jù)2013年度廣西統(tǒng)計(jì)年鑒和各地統(tǒng)計(jì)公報(bào)進(jìn)行信息數(shù)據(jù)整理，然后利用SPSS進(jìn)行分析如下：

所提取的主成分應(yīng)滿足特征值大于1且成分累計(jì)方差貢獻(xiàn)率≥85%的條件，才表明所提取的公因子能反映大部分信息。由表可知，本文所計(jì)算的第一主成分方差累計(jì)貢獻(xiàn)率為95.050%，已超過(guò)85%，特征值10.455也大于1。因此，本文可以將第一個(gè)因子作為主成分因子來(lái)評(píng)價(jià)各城市金融競(jìng)爭(zhēng)力的指標(biāo)。

通過(guò)SPSS軟件自動(dòng)計(jì)算出各個(gè)城市的第一因子的得分，具體結(jié)果見(jiàn)下表。

（六）結(jié)果分析

通過(guò)上面的計(jì)算結(jié)果，本文進(jìn)一步進(jìn)行分析：

一是，廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)的金融合作聯(lián)系普遍較弱，區(qū)域中心城市不顯著，影響力不明顯。

二是，區(qū)域間的金融合作程度與各城市的自身實(shí)力及地域距離相關(guān)。從2013-2017年的金融合作度值可知，防城港與欽州的金融合作最好，南寧與欽州的金融合作其次，北海與欽州的金融合作排列第三，南寧與崇左、玉林的金融合作度位居第四，南寧作為廣西省會(huì)城市，金融實(shí)力在最為雄厚。但防城港和崇左、玉林的金融合作較差，這是由于防城港和崇左、玉林間距離遠(yuǎn)，相互間很少形成相互作用，導(dǎo)致城市間的金融合作還比較偶然化，且自身金融發(fā)展程度不高，沒(méi)有形成帶動(dòng)作用。由此可見(jiàn)，金融市場(chǎng)發(fā)展成熟的區(qū)域更有助于區(qū)域間的金融合作。

三是，廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金融合作具有差異化和不平衡的特點(diǎn)。近五年來(lái)，從合作排位可以看出，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的金融合作呈現(xiàn)出以南寧為核心，輔之北海、欽州、防城港、玉林、崇左的差異化和不平衡的特征，又存在中心作用不顯著的問(wèn)題。

四是，區(qū)域間的金融合作在短時(shí)間內(nèi)大幅加強(qiáng)難以實(shí)現(xiàn)，需要循序漸進(jìn)才能促進(jìn)緊密合作。2013-2017年5年間，北部灣6城市的金融合作度得分排序無(wú)變化，金融合作度值也是小幅增加。

二、對(duì)策和建議

（一）充分利用區(qū)域金融政策傾斜，構(gòu)建立體化金融體系

1.建立區(qū)域金融中心，引導(dǎo)各類金融機(jī)構(gòu)集聚。對(duì)于經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)政府常常采用宏觀干預(yù)的方法來(lái)支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，例如區(qū)域金融政策傾斜。南寧作為廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)金融實(shí)力最雄厚的城市，具備成為北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金融中心的實(shí)力和潛力，可充分利用政策傾斜的便利，積極交流和引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)，大力發(fā)展證券交易所、股份制銀行、商業(yè)銀行保險(xiǎn)公司，使南寧成為廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金融企業(yè)的集聚地。各個(gè)金融機(jī)構(gòu)相互合作，在北部灣銀行[ 廣西北部灣銀行2008年10月23日建立，是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立，廣西壯族自治區(qū)人民政府直接領(lǐng)導(dǎo)下唯一的區(qū)域性、國(guó)際化、股份制優(yōu)質(zhì)特色銀行。]的統(tǒng)籌下，使全區(qū)域資金充分流動(dòng)，一方面有效避免了業(yè)務(wù)同質(zhì)化，另一方面也為各金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造市場(chǎng)機(jī)遇，彼此形成合作關(guān)系，使北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)成為金融機(jī)構(gòu)云集、資金流動(dòng)活躍的熱土。

2.有區(qū)別地構(gòu)建多層次、多種類的非銀行金融機(jī)構(gòu)。非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款約束較少，可以通過(guò)戰(zhàn)略投資方式將社會(huì)閑置資金引流到對(duì)資金需求最為迫切的企業(yè)或項(xiàng)目中。當(dāng)前，可以考慮建立一個(gè)項(xiàng)目融資中心、產(chǎn)業(yè)投資基金，相適應(yīng)地組建擔(dān)保公司，提高融資的成功率，以適應(yīng)小企業(yè)抵押貸款的靈活性需要，積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)。

（二）探索金融管理創(chuàng)新模式

1.加強(qiáng)金融監(jiān)管。廣西作為面向東南亞的重要出海門(mén)戶，進(jìn)一步加快外匯管理體制改革，對(duì)促進(jìn)外匯資金在區(qū)域內(nèi)能夠自由合理流動(dòng)和區(qū)域涉外經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展作用不容小視。建立一套清算結(jié)算、集票據(jù)交易、登記托管、信息服務(wù)的多功能于一體的金融基礎(chǔ)設(shè)施，特別是反洗錢區(qū)域合作機(jī)制、投資者保護(hù)制度和征信系統(tǒng)，整套金融安全網(wǎng)能夠共同防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定，保證區(qū)域金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

2.發(fā)揮政府職能，設(shè)立和發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資基金。構(gòu)建“政府+開(kāi)發(fā)性金融”的廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資引導(dǎo)基金。如根據(jù)區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向目錄，制定區(qū)域金融支持政策。根據(jù)目錄，農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)是北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)重點(diǎn)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)，主要分布在崇左、防城港和南寧等區(qū)域。石油化工產(chǎn)業(yè)、電子信息產(chǎn)業(yè)、機(jī)械制造業(yè)、冶金新材料產(chǎn)業(yè)、生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè) 、能源產(chǎn)業(yè)都具備良好的基礎(chǔ)和巨大的潛力，但這些重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展仍存在不可回避的問(wèn)題，例如物流環(huán)境有待改善，倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施缺乏、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相似度大、大企業(yè)大集團(tuán)少、自主創(chuàng)新能力不強(qiáng)、產(chǎn)業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力弱。對(duì)投向上述重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和用于解決現(xiàn)存問(wèn)題的資金，應(yīng)當(dāng)對(duì)相應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)在稅收、財(cái)政補(bǔ)貼等予以補(bǔ)貼和優(yōu)惠。

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（柴廣成任職于桂林電子科技大學(xué)商學(xué)院;胡文君就讀于桂林電子科技大學(xué)商學(xué)院）