淺談證券公司財(cái)務(wù)管理信息化建設(shè)存在問題及建議

劉兆印

摘要：隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和進(jìn)步，數(shù)據(jù)信息化時(shí)代也逐漸的成為人們所依賴的新型時(shí)代。而對(duì)于各個(gè)公司而言就需要更加的注重財(cái)務(wù)管理的信息化建設(shè)，特別是證券公司而言，經(jīng)過二十多年的發(fā)展和健全，逐漸從人工操作進(jìn)行交易逐漸過渡到現(xiàn)在的信息化管理時(shí)代。這樣一來，不僅能夠集中對(duì)交易等進(jìn)行較好的監(jiān)控和管理，還緩解了人工手動(dòng)錄入信息的工作量，并且能在一定的程度上能夠幫助公司更好的進(jìn)行證券的清算工作以及對(duì)證券的管控。數(shù)據(jù)信息化已經(jīng)成為當(dāng)今社會(huì)的發(fā)展趨勢(shì)，因此，如果證券公司想要更好的發(fā)展下去，必須建立健全本公司的財(cái)務(wù)信息化管理。對(duì)此，本文將分析和闡述證券公司財(cái)務(wù)管理信息化建設(shè)存在的問題，并提出相應(yīng)的建議，希望能夠幫助證券公司更加健康穩(wěn)定的發(fā)展。

關(guān)鍵詞：證券公司;財(cái)務(wù)管理信息化建設(shè);問題;建議

中圖分類號(hào)：F830.42

文獻(xiàn)識(shí)別碼：A

文章編號(hào)：1001-828X（2019）010-0232-01

近些年來，隨著數(shù)據(jù)信息化時(shí)代的到來，相關(guān)的計(jì)算機(jī)應(yīng)用等技術(shù)得到了較快的發(fā)展。特別是對(duì)于各個(gè)公司而言，其財(cái)務(wù)管理模式得到了很大的轉(zhuǎn)變，由最初的人工管理到現(xiàn)在的信息化管理，除了模式改變以外更應(yīng)該不斷的提升信息化管理的水平，建立健全的財(cái)務(wù)管理體系。特別是對(duì)于一些證券公司而言，更加需要提升財(cái)務(wù)管理水平，以便形成新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為自己的公司提供更有利的業(yè)務(wù)市場(chǎng)。因此，建設(shè)好公司的財(cái)務(wù)信息管理是目前較為重要的一項(xiàng)工作。

一、證券公司財(cái)務(wù)管理信息化建設(shè)模塊

1.預(yù)算模塊

在公司的預(yù)算模塊，大多的證券公司都是采用計(jì)劃預(yù)算模式，該模塊主要是對(duì)于公司所有的費(fèi)用預(yù)算根據(jù)性質(zhì)不同創(chuàng)建不同的調(diào)控方案，其中包括費(fèi)用的編制、審批、上報(bào)以及批復(fù)的流程，通過該模塊對(duì)于預(yù)算進(jìn)行提前預(yù)算再與網(wǎng)上的報(bào)銷進(jìn)行關(guān)聯(lián)，及時(shí)對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制，比如網(wǎng)上的實(shí)際報(bào)銷遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)算范圍就無法報(bào)銷。這樣一來，就能夠有效的對(duì)公司的財(cái)務(wù)進(jìn)行管理控制。但另一方面會(huì)開通一些權(quán)限，方便管理預(yù)算的工作人員能夠靈活的進(jìn)行預(yù)算的修改以及編制，預(yù)算內(nèi)容包括：預(yù)算主體、預(yù)算指標(biāo)、預(yù)算場(chǎng)景等。這個(gè)模塊的運(yùn)行在很大的程度控制了人工控制預(yù)算的風(fēng)險(xiǎn)，有利于公司財(cái)務(wù)的信息化管理。對(duì)于全面預(yù)算而言，更加的可靠。

2.清算模塊

由于現(xiàn)在信息數(shù)據(jù)化應(yīng)用的普及，很多的證券公司在將公司的所有財(cái)務(wù)進(jìn)行集中的清理以及核算后，會(huì)導(dǎo)出當(dāng)天的所有交易的數(shù)據(jù)，并且用CSV的格式導(dǎo)入NC系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫。并且該系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫可以根據(jù)業(yè)務(wù)類型以及時(shí)間日期查詢交易數(shù)據(jù)。這樣一來就減少人工操作的復(fù)雜以及工作量，在經(jīng)過準(zhǔn)確的核對(duì)以及核算之后，就會(huì)自動(dòng)生成相對(duì)應(yīng)的憑證。這樣一來也可以在一定程度上減少開憑證的工作人員，并且能夠較為便利的進(jìn)行查閱和核對(duì)，為后期的工作提供了便利。

3.分?jǐn)偰K

現(xiàn)如今，證券公司的競(jìng)爭(zhēng)力是比較大的，利潤(rùn)的考核也是其中非常重要的。因此，很多的證券公司就會(huì)有一個(gè)費(fèi)用分?jǐn)偟哪K，這個(gè)模塊主要是根據(jù)報(bào)表系統(tǒng)上的數(shù)據(jù)進(jìn)行費(fèi)用的分?jǐn)?，根?jù)讀取到的不同的部門和公司以及其不同的項(xiàng)目進(jìn)行不同的費(fèi)用分?jǐn)倓澐?。比如，有些?xiàng)目是由某個(gè)部門單獨(dú)報(bào)銷。這樣一來，就能夠較為清楚的劃分費(fèi)用分?jǐn)偟闹黧w，很大程度上減少手工分?jǐn)偤怂愕膹?fù)雜性，并且也能夠?qū)崿F(xiàn)職權(quán)明確。

4.財(cái)務(wù)和HR集中模塊

在某些的證券公司內(nèi)，還會(huì)將公司的財(cái)務(wù)管理以及HR管理集中在一個(gè)平臺(tái)進(jìn)行。這種模塊的優(yōu)勢(shì)就在于能夠?qū)蓚€(gè)系統(tǒng)互相集中，相輔相成。當(dāng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)建立一個(gè)新賬以后，人力部門就可以在該系統(tǒng)內(nèi)部建立人事員工的檔案，在正確的填入員工信息之后，就能夠賦予一些權(quán)限。例如，新員工需要在網(wǎng)上進(jìn)行報(bào)銷的時(shí)候，就能夠直接通過權(quán)限進(jìn)入系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行賬單的填報(bào)。而對(duì)于財(cái)務(wù)管理這邊，能夠較為清晰的掌握整個(gè)公司的人力資源及其成本，還能夠較為清楚的知道員工的報(bào)賬情況。這樣的模式能夠使整個(gè)公司的辦公得到較好的滿足，避免因?yàn)椴环奖阍斐善渌挠绊?。并且該模塊可以根據(jù)公司的業(yè)務(wù)需要，及時(shí)的進(jìn)行分配。為公司員工實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值也奠定了一定的基礎(chǔ)。

二、證券公司財(cái)務(wù)管理信息化建設(shè)面臨的問題

近些年來，數(shù)據(jù)信息化時(shí)代的發(fā)展，各大金融行業(yè)也都如雨后春筍般產(chǎn)生發(fā)展，但是其風(fēng)險(xiǎn)較大。大多的證券公司也都在投資、財(cái)務(wù)管理以及風(fēng)險(xiǎn)控制中有很多無法避免的問題。首先是在公司最高層也就是管理者在做決策時(shí)，如何能夠從眾多的數(shù)據(jù)中選擇出適合自己公司的指標(biāo)，并且能夠預(yù)見其可能會(huì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及其風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率。從而根據(jù)預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的概率制定相關(guān)的計(jì)劃和措施，避免或盡可能的降低損失。其次，在決定投資后，在中途遇到變化或者產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，如何更好的根據(jù)自身的情況進(jìn)行選擇或決斷，是繼續(xù)進(jìn)行投資還是及時(shí)的收手。最后，如果成功的撤出投資后，應(yīng)該怎樣對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)和總結(jié)，以此為后面投資做出參考。如果投資沒有成功的撤出，那又該怎樣總結(jié)此次投資，以此作為下次投資的借鑒和參考，防止出現(xiàn)此類事件。這三大問題是能夠影響證券公司的未來發(fā)展前途和方向的重要問題。并且以上問題已經(jīng)不能夠單靠人工能力完成，而是需要數(shù)據(jù)信息化時(shí)代輔助。因此，需要完善和健全信息化的管理平臺(tái)，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和防控的安全平臺(tái)和系統(tǒng)。進(jìn)行實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)測(cè)，進(jìn)行投資的跟蹤平臺(tái)建設(shè)，方便隨時(shí)跟蹤投資動(dòng)態(tài)并且及時(shí)進(jìn)行對(duì)比，及時(shí)監(jiān)控方便發(fā)現(xiàn)問題時(shí)能夠得到及時(shí)的解決。

三、對(duì)策

證券公司主要是擔(dān)心投資中出現(xiàn)變化和風(fēng)險(xiǎn)，因此，在作出投資決策之前可以建立財(cái)務(wù)管理信息化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)或平臺(tái)。在投資之前，及時(shí)對(duì)行業(yè)的指標(biāo)和數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，找到其差異的原因，仔細(xì)分析其差異的因素。在確定投資后，要實(shí)時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)的根據(jù)不同的數(shù)據(jù)變化調(diào)整不同的預(yù)警值。隨時(shí)跟行業(yè)進(jìn)行對(duì)比，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。投資收回后，可以繼續(xù)跟蹤一段時(shí)間，最后判斷是否預(yù)期達(dá)標(biāo)，并且及時(shí)的錄入數(shù)據(jù)庫，作為后續(xù)投資的參考和經(jīng)驗(yàn)。

四、結(jié)語

隨著證券企業(yè)的不斷發(fā)展和增多，財(cái)務(wù)管理信息化非常重要的一項(xiàng)工作，并且一定要主要其財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，這是形成有力競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵因素，也是決定證券公司發(fā)展方向的重要工作。因此，建立健全財(cái)務(wù)管理的信息化是如今發(fā)展不可避免的趨勢(shì)。

參考文獻(xiàn)：

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