控制涉案人員750余人 查扣涉案資金10億余元特大網(wǎng)絡(luò)套路貸犯罪團伙被摧毀

2019年3月18日，甘肅蘭州公安“2·12”特大套路貸專案組將210名犯罪嫌疑人從外地押解回蘭州。

2018年12月，民警工作中發(fā)現(xiàn)一利用APP平臺進行套路貸違法犯罪的案件線索，隨即開展技術(shù)攻堅和網(wǎng)上偵查，經(jīng)兩個多月艱苦工作，偵查人員通過大數(shù)據(jù)分析比對，基本摸清了該套路貸團伙的各級組織架構(gòu)、人員構(gòu)成及運作模式。

經(jīng)前期研判，這是一個集非法收集公民個人信息、套路貸、“軟暴力”催收于一體的犯罪團伙。其利用開發(fā)的網(wǎng)貸平臺、APP，非法收集公民信息，采取“砍頭息”、逾期高額收費的方式，向受害人放貸。例如：受害人貸款1000元，平臺先期以服務(wù)費的名義扣除300元的貸款利息，受害人實際拿到700元，貸款時間為7天，逾期每天加收10%的利息（按照1000元計息），利滾利重復計息。受害人需在7日內(nèi)還款，逾期不還，該團伙便使用軟件發(fā)送催收騷擾短信對受害人及其家屬、好友等進行“轟炸”；同時雇傭多個催收公司，以電話騷擾、短信轟炸、P圖等多種軟暴力方式進行催討收賬。涉及我省市受害人眾多，危害較為嚴重，影響十分惡劣。

因該案涉案資金大、犯罪團伙窩點分布地域廣、受害人多，市公安局局長親自掛帥成立專案組，省公安廳派員指導，抽調(diào)精干警力集中開展偵辦，同時向公安部、省廳匯報案情。公安部領(lǐng)導對此案高度重視，專門派工作組到蘭州，研判指導該案偵辦工作，研究制定打擊方案。

3月15日，央視3·15晚會對套路貸違法犯罪行為進行曝光。節(jié)目播出之后，專案組立即部署，提前開展集中收網(wǎng)抓捕工作。在公安部的統(tǒng)一部署和當?shù)毓矙C關(guān)的密切配合支持下，專案組組織400余名警力同時開展對該“套路貸”犯罪團伙的首輪打擊，一舉搗毀外省6個犯罪窩點，現(xiàn)場查控涉案人員750余人，依法將有犯罪嫌疑的210人押回審查?，F(xiàn)場查獲扣押大量電腦、手機等作案工具，查獲現(xiàn)金、金條、名表、豪車、房產(chǎn)等涉案物品，共扣押、凍結(jié)涉案資金、財物價值10億余元。

網(wǎng)貸APP套路分析

當被害人有貸款需求，在網(wǎng)頁中搜索“貸款”等關(guān)鍵字后查詢到貸款網(wǎng)站，并注冊申請貸款或下載貸款類APP軟件注冊登記，事后便接到冒充網(wǎng)絡(luò)貸款平臺工作人員的電話，稱其申請的貸款通過審核，但稱申請貸款的條件尚不夠，編造“需核實還款能力”先要繳納“保證金”“銀行交易流水明細”等為由，誘騙被害人向犯罪嫌疑人的銀行卡轉(zhuǎn)款、掃描二維碼支付、點擊鏈接消費等方式騙取錢款，或要求被害人提供收款銀行卡號并在內(nèi)存入資金作為“貸款保證金”，以放款需“進賬驗證碼或出賬驗證碼”為由，騙取被害人銀行卡動態(tài)驗證碼，將被害人卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)走。有的犯罪嫌疑人還會偽造“貸款合同”“法人資質(zhì)”“公司執(zhí)照”等，營造自己的網(wǎng)絡(luò)平臺是正規(guī)貸款公司的假象，讓人們更難以分辨。