虛假投資平臺狂卷千萬

選題來源：上海市松江區(qū)人民檢察院

案件類型：詐騙罪

2017年，犯罪嫌疑人洪某、黃某等人和犯罪嫌疑人張某合伙預(yù)謀，搭建虛假外匯投資平臺BNP實(shí)施詐騙。運(yùn)營平臺過程中，他們各自分工，由洪某、黃某等人負(fù)責(zé)平臺技術(shù)支持、資金分配，張某直接或者發(fā)展下級代理招攬并誘使實(shí)際投資人投入資金，從而實(shí)施詐騙。

涉案平臺是從正規(guī)的外匯、期貨投資軟件的基礎(chǔ)上衍生開發(fā)出來的，其數(shù)據(jù)與真實(shí)外匯走勢保持一致。以洪某為首的技術(shù)員在平臺中開發(fā)了A、B盤兩種操作模式，其中A盤作為開放盤，投資人的資金和外部真實(shí)盤相連通，進(jìn)行真實(shí)投資，該通道僅賺取投資人的交易手續(xù)費(fèi);B盤是封閉盤，資金并不能進(jìn)入外匯市場，而是直接進(jìn)入平臺方個人銀行賬戶。

洪某等人將設(shè)置為B盤的平臺有償交由代理商張某使用。張某雇傭業(yè)務(wù)員冒充女性，以虛構(gòu)的“白富美”身份在社交平臺上搭識被害人，引誘被害人至平臺投資。由于該平臺設(shè)置了高額交易手續(xù)費(fèi)用及高倍杠桿，通過代理商誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高頻操作，長此以往終會導(dǎo)致客戶虧損。

犯罪嫌疑人洪某、黃某等人以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段詐騙他人財物，涉案金額高達(dá)千萬。另張某等多名犯罪嫌疑人以虛假身份、誘使被害人進(jìn)入封閉平臺實(shí)施詐騙，非法獲利額巨大。日前，松江區(qū)檢察院以詐騙罪對涉案的十余名犯罪嫌疑人依法提起公訴。

主講檢察官袁政凱點(diǎn)評

該類案件依托互聯(lián)網(wǎng)為平臺，作案手法比較新，手段專業(yè)程度比較高。由此，投資者在投入資金前一要慎之又慎，要選擇由國家政府機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的合法的交易所，認(rèn)真閱讀期貨交易所的交易規(guī)則。一般來說，合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。我國國內(nèi)正規(guī)的期貨交易場所也僅有四家，即上海期貨交易所、鄭州商品交易所。大連商品交易所、中國金融期貨交易所。換言之，不在上述四家單位開展的期貨交易都屬于非正規(guī)期貨交易，無法律保障。

另外，廣大投資者切勿盲目加入未經(jīng)核實(shí)的投資理財群，不要迷信一些所謂的“內(nèi)幕消息”“大師指點(diǎn)”“權(quán)威發(fā)布”，這些夸張宣傳的背后往往隱藏著騙局。

（袁政凱，上海市松江區(qū)人民檢察院二部檢察官。 ）