地鐵產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)金管理云系統(tǒng)研究

楊曼寧

摘 要 分析城市軌道交通資金管理現(xiàn)狀，結(jié)合案例介紹現(xiàn)金管理云系統(tǒng)開展情況，提出社會(huì)效益及創(chuàng)新點(diǎn)，為大型集團(tuán)企業(yè)資金管理提供借鑒。

關(guān)鍵詞 地鐵 產(chǎn)業(yè)鏈 現(xiàn)金管理云系統(tǒng)

一、研究背景

城市軌道交通具備用地省、運(yùn)能大，速度快、低能源消耗等優(yōu)勢(shì)，但投資大、建設(shè)周期長，隨著征遷、人工、建材成本上揚(yáng)，建設(shè)成本快速上漲，地下線每公里建設(shè)成本達(dá)到7億元左右，資金管理難度高，項(xiàng)目涉及施工、設(shè)備、材料各類供應(yīng)商超過數(shù)百家。如何對(duì)資金進(jìn)行高效管理，保障資金?？顚Ｓ贸蔀檐壍澜煌ㄐ袠I(yè)的共性問題。

根據(jù)規(guī)劃，Q市將建成通車超800公里的軌道交通網(wǎng)絡(luò)，為實(shí)現(xiàn)對(duì)地鐵資金的高效監(jiān)管和運(yùn)用，有效掌握軌道交通上下游產(chǎn)業(yè)鏈資金數(shù)據(jù)支持管理決策，Q市地鐵集團(tuán)開展了地鐵產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)金管理云系統(tǒng)項(xiàng)目開發(fā)，實(shí)現(xiàn)很好的效果。

二、主要內(nèi)容

為更好地監(jiān)管地鐵資金流向，獲取地鐵產(chǎn)業(yè)鏈資金流大數(shù)據(jù)，為產(chǎn)業(yè)鏈金融提供資金流數(shù)據(jù)庫，Q市地鐵集團(tuán)設(shè)計(jì)實(shí)施了現(xiàn)金管理云系統(tǒng)，線下與各類地鐵供應(yīng)商簽訂資金監(jiān)管協(xié)議，統(tǒng)籌指定監(jiān)管銀行開立監(jiān)管賬戶，監(jiān)督供應(yīng)商地鐵資金使用情況，線上通過該平臺(tái)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)對(duì)各供應(yīng)商的跨行資金流數(shù)據(jù)收集、監(jiān)控、分析，確保地鐵資金專款專用的同時(shí)，積累地鐵產(chǎn)業(yè)鏈資金流大數(shù)據(jù)。

現(xiàn)金管理云系統(tǒng)是基于云架構(gòu)的一站式綜合性在線金融服務(wù)平臺(tái)，通過跨銀行直聯(lián)前置機(jī)，采用專線或互聯(lián)網(wǎng)訪問云服務(wù)資金管理系統(tǒng)（包括數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用服務(wù)器），滿足賬戶管理、結(jié)算管理、流動(dòng)性管理、預(yù)算管理、投融資、信息服務(wù)等跨行現(xiàn)金管理需求。目前，Q市地鐵產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)金管理云系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)中、農(nóng)、中、建、交等七家銀行的跨行監(jiān)管戶資金監(jiān)管功能，監(jiān)管資金余額8億余元，較好地實(shí)現(xiàn)了地鐵資金監(jiān)管目的，累計(jì)監(jiān)管交易資金流近36億元、交易筆數(shù)14000余筆，地鐵產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)金流數(shù)據(jù)庫已初具規(guī)模。

三、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益

（一）建立資金管理平臺(tái)，有效支持地鐵建設(shè)

通過平臺(tái)的搭建，將所有地鐵集團(tuán)內(nèi)部、施工企業(yè)的賬戶加掛。各單位資金均由管理平臺(tái)按資金制度嚴(yán)格管理，增加了地鐵集團(tuán)資金的管控力度。

（二）整合資源，助力地鐵產(chǎn)業(yè)鏈金融

通過現(xiàn)金管理云系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)各供應(yīng)商的跨行資金流數(shù)據(jù)收集、監(jiān)控、分析，地鐵產(chǎn)業(yè)鏈資金流數(shù)據(jù)庫也初步成型。通過承包商的資金流分析，對(duì)其資金使用情況、施工進(jìn)度、農(nóng)民工工資發(fā)放情況等提供了數(shù)據(jù)支持，研判地鐵施工期間的資金缺口、地鐵產(chǎn)業(yè)鏈成本構(gòu)成，為整個(gè)地鐵產(chǎn)業(yè)鏈金融提供了數(shù)據(jù)支持。

（三）降低資金管理成本、提升監(jiān)管效率

各單位資金均由管理平臺(tái)按資金制度嚴(yán)格管理，增加了集團(tuán)資金管控力度。整個(gè)系統(tǒng)采用云服務(wù)，不需要集團(tuán)部署服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫等的傳統(tǒng)方式，通過系統(tǒng)整合各家系統(tǒng)賬戶，將系統(tǒng)放在云平臺(tái)上，免去登錄各家網(wǎng)銀需要登網(wǎng)銀、密碼等煩瑣流程，優(yōu)化工作流程，提高工作效率。

（四）多用戶支持、移動(dòng)辦公

系統(tǒng)對(duì)多家銀行的賬戶進(jìn)行了層級(jí)管理，分為結(jié)算賬戶、監(jiān)管賬戶兩大類，同時(shí)按照地鐵賬戶的線路進(jìn)行了分組，并為各條線路的財(cái)務(wù)人員分配了用戶，確保了整個(gè)地鐵賬戶信息的安全、保密。同時(shí)由于系統(tǒng)采用了云服務(wù)，用戶可通過任意一臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)即可登錄，系統(tǒng)現(xiàn)已啟用了資金查詢、交易流水等功能，下一步將根據(jù)實(shí)際情況使用資金劃轉(zhuǎn)審批等業(yè)務(wù)，提高工作效率。

四、項(xiàng)目創(chuàng)新

產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)金管理云系統(tǒng)采用nginx、redis等互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)，可實(shí)現(xiàn)跨銀行資金全視圖綜合化財(cái)資管理。該系統(tǒng)以云基礎(chǔ)設(shè)置為載體，通過服務(wù)資源彈性配置、應(yīng)用可定制、數(shù)據(jù)可隔離等SAAS模式關(guān)鍵技術(shù)功能的應(yīng)用，助力地鐵產(chǎn)業(yè)鏈金融走上“快捷、高效、開放”的業(yè)務(wù)模式。

（一）管理標(biāo)準(zhǔn)高度統(tǒng)一

公司資金管理的行為準(zhǔn)則、管控標(biāo)準(zhǔn)、工作流程實(shí)現(xiàn)高度統(tǒng)一，企業(yè)內(nèi)部金融管理模式實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。成熟的管理標(biāo)準(zhǔn)、管理模式可以在公司系統(tǒng)內(nèi)部其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域快速復(fù)制。

（二）業(yè)財(cái)有機(jī)融合

資金管理的觸角可以延伸到集團(tuán)業(yè)務(wù)鏈的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)角落。從規(guī)劃設(shè)計(jì)到建設(shè)運(yùn)營全過程，集團(tuán)協(xié)同和價(jià)值創(chuàng)造能力顯著增強(qiáng)。

（三）資金使用風(fēng)險(xiǎn)在線監(jiān)控

通過集團(tuán)資金一體化信息平臺(tái)，公司總部和下級(jí)單位可以對(duì)所屬各級(jí)單位的資金使用相關(guān)業(yè)務(wù)信息進(jìn)行網(wǎng)上查證、在線分析，實(shí)現(xiàn)全天候、無間斷的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和經(jīng)營管控。

（四）資金資源統(tǒng)籌運(yùn)作

實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金實(shí)時(shí)監(jiān)控、統(tǒng)一籌劃、統(tǒng)籌運(yùn)作，資金管理效率和效益明顯提高，為集團(tuán)資金集中管理的推進(jìn)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

五、項(xiàng)目示范性

產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)金管理云系統(tǒng)集合了CFCA、數(shù)據(jù)加密、系統(tǒng)權(quán)限、網(wǎng)絡(luò)安全、應(yīng)用安全等策略充分保證每一筆數(shù)據(jù)的安全性，采用云托管技術(shù)替代了傳統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)器部署在本地機(jī)房的方案，確保了系統(tǒng)的及時(shí)更新維護(hù)，避免病毒、木馬等攻擊，保障系統(tǒng)、數(shù)據(jù)安全。系統(tǒng)解決了地鐵行業(yè)資金專款專用監(jiān)管的問題，對(duì)大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金管理、資金監(jiān)管有重要的實(shí)踐借鑒意義。資金監(jiān)管數(shù)據(jù)由系統(tǒng)自動(dòng)抽取，在云平臺(tái)上形成資金監(jiān)管數(shù)據(jù)庫，對(duì)研究地鐵行業(yè)上下游供應(yīng)商成本結(jié)構(gòu)、資金流向的分析有較強(qiáng)的理論研究價(jià)值。

該模式可向大型集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行推廣，實(shí)現(xiàn)跨銀行賬戶管理、流動(dòng)性管理、預(yù)算管理、收付款管理、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理，與上下游企業(yè)共建多場(chǎng)景應(yīng)用生態(tài)圈。

（作者單位為青島地鐵集團(tuán)有限公司）