2018年云南省金融運(yùn)行情況發(fā)布

彩云

近日，中國(guó)人民銀行昆明中心支行發(fā)布2018年云南省金融運(yùn)行情況。2018年，云南省金融機(jī)構(gòu)緊緊圍繞省委省政府安排部署，認(rèn)真貫徹執(zhí)行穩(wěn)健中性的貨幣政策，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，堅(jiān)持以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，持續(xù)推進(jìn)穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，為全省經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)營(yíng)造了適宜的貨幣金融環(huán)境。

云南省金融運(yùn)行穩(wěn)中有進(jìn)

2018年，全省金融運(yùn)行呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：各項(xiàng)存款增速回升，居民儲(chǔ)蓄方式更加多樣化;各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)穩(wěn)中有升，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度不斷加大，信貸投向結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，金融支持全省供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革成效明顯。

各項(xiàng)存款增速回升，居民儲(chǔ)蓄方式趨多樣化。2018年年末，全省各項(xiàng)存款余額3.07萬(wàn)億元，比年初新增580.10億元，余額同比增長(zhǎng)1.92%，增速較2018年10月末回升0.26個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)兩個(gè)月實(shí)現(xiàn)增速回暖。從結(jié)構(gòu)看，一是住戶存款增長(zhǎng)持續(xù)向好。2018年年末，全省住戶存款余額比年初新增1288.71億元，同比多增67.05億元，余額同比增長(zhǎng)9.78%，超過(guò)同期各項(xiàng)存款增速7.86個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，居民金融理財(cái)意識(shí)不斷加強(qiáng)，儲(chǔ)蓄方式更趨多樣化。2018年，個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款和大額存單余額累計(jì)新增764.04億元，占同期住戶存款增量比重達(dá)59.29%。二是非金融企業(yè)存款降幅逐步收窄。2018年年末，全省非金融企業(yè)存款余額比年初減少882.75億元，同比多減1619.73億元;余額同比減少10.28%，降幅比10月末收窄1.47個(gè)百分點(diǎn)，企業(yè)存款降幅持續(xù)擴(kuò)大的勢(shì)頭扭轉(zhuǎn)。

各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)穩(wěn)中有升，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資渠道得到拓寬。2018年年末，全省各項(xiàng)貸款余額2.85萬(wàn)億元，比年初新增2627.38億元，同比多增261.18億元，全年累計(jì)增量創(chuàng)2011年以來(lái)最高水平，余額同比增長(zhǎng)10.16%，增速較三季度末回升1.34個(gè)百分點(diǎn)，各項(xiàng)貸款增速總體穩(wěn)中有升。實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資渠道進(jìn)一步拓寬，2018年全省共發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具98只，發(fā)行總額961.2億元，同比增長(zhǎng)41.25%，發(fā)行態(tài)勢(shì)持續(xù)保持增長(zhǎng)。全省通過(guò)平臺(tái)共成交應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)407筆，融資金額492.3億元，應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)作用彰顯。

信貸資源進(jìn)一步向薄弱環(huán)節(jié)傾斜，金融服務(wù)可得性顯著提升。一是金融服務(wù)“小微”企業(yè)深入推進(jìn)。2018年年末，全省小微企業(yè)貸款余額5275.96億元，比年初新增376.85億元，余額同比增長(zhǎng)7.78%，增速比三季度末回升0.43個(gè)百分點(diǎn)。剔除政府投融資平臺(tái)的小微型企業(yè)貸款余額5126.82億元，同比增長(zhǎng)9.91%。同時(shí)，小微企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)金額實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)，多渠道滿足小微企業(yè)短期資金需求。2018年年末，全省小微企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)余額比年初新增86.49億元，余額同比增長(zhǎng)100.16%。二是金融精準(zhǔn)扶貧工作成效顯著。2018年年末，全省金融精準(zhǔn)扶貧貸款余額2948.74億元，比年初新增283.31億元，余額同比增長(zhǎng)10.63%，超過(guò)同期各項(xiàng)貸款增速0.47個(gè)百分點(diǎn)，其中：建檔立卡貧困人口及已脫貧人口貸款余額 404.99億元，同比增長(zhǎng) 16.32%，帶動(dòng)和服務(wù)貧困人口84萬(wàn)人次;個(gè)人及產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)精準(zhǔn)扶貧貸款余額634.21億元，同比增長(zhǎng)15.39%，帶動(dòng)和服務(wù)貧困人口 53萬(wàn)人次;項(xiàng)目精準(zhǔn)扶貧貸款余額1909.55億元，同比增長(zhǎng)8.03%。

信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，助力全省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。一是金融支持工業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展力度加大。2018年年末，全省裝備制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額85.24億元，同比增長(zhǎng)20.38%，超過(guò)同期各項(xiàng)貸款增速10.22個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，全省金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)貫徹執(zhí)行差異化信貸政策，嚴(yán)控產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)信貸增長(zhǎng)。2018年年末，全省六大高耗能行業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額2247.14億元，同比增長(zhǎng)4.22%，低于同期各項(xiàng)貸款增速5.94個(gè)百分點(diǎn)。二是金融支持基礎(chǔ)設(shè)施“補(bǔ)短板”力度不減。2018年年末，全省基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)行業(yè)貸款余額8913.92億元，比年初新增933.78億元，余額同比增長(zhǎng)11.70%，超過(guò)同期各項(xiàng)貸款增速1.54個(gè)百分點(diǎn)，為全省基礎(chǔ)設(shè)施“補(bǔ)短板”提供了強(qiáng)有力的資金支持。其中，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)貸款比年初新增664.93億元，余額同比增長(zhǎng)18.88%;水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)貸款比年初新增231.47億元，余額同比增長(zhǎng)13.47%。三是住房金融服務(wù)水平持續(xù)提升。2018年年末，全省房地產(chǎn)開發(fā)貸款余額2263.67億元，比年初新增348.36億元，余額同比增長(zhǎng)18.19%，超過(guò)同期各項(xiàng)貸款增速8.03個(gè)百分點(diǎn)。其中，保障性住房開發(fā)貸款余額比年初新增277.54億元，余額同比增長(zhǎng)23.11%，對(duì)保障性住房開發(fā)形成有力支撐。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)加大購(gòu)房貸款投放力度，積極助推房地產(chǎn)市場(chǎng)去庫(kù)存。2018年年末，全省個(gè)人購(gòu)房貸款余額比年初新增856.69億元，余額同比增長(zhǎng)26.34%，超過(guò)同期各項(xiàng)貸款增速16.18個(gè)百分點(diǎn)。

跨境收支總規(guī)模和銀行結(jié)售匯總額實(shí)現(xiàn)“雙增”

2018年，全省涉外經(jīng)濟(jì)總體向好，外貿(mào)進(jìn)出口穩(wěn)步回升，海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2018年全省外貿(mào)進(jìn)出口總額298.9億美元，同比增長(zhǎng)27.5%。其中，出口和進(jìn)口分別增長(zhǎng)11.7%和42.5%。受其影響，全省跨境收支總規(guī)模和銀行結(jié)售匯總額四年來(lái)首次實(shí)現(xiàn)“雙增”，全年總規(guī)模分別為276.63億美元、121.75億美元，分別同比增長(zhǎng)4.83%、11.34%。運(yùn)行特點(diǎn)如下：

全省跨境收支和銀行結(jié)售匯差額出現(xiàn)背離，呈“一順一逆”態(tài)勢(shì)

伴隨外部環(huán)境不確定性增大、人民幣兌美元匯率雙向波動(dòng)加劇及省內(nèi)外貿(mào)進(jìn)出口結(jié)構(gòu)大幅調(diào)整，全省跨境收支和銀行結(jié)售匯差額出現(xiàn)背離，分別呈順差和逆差態(tài)勢(shì)。2018年全省跨境收支順差14.49億美元，2017年同期為逆差10.21億美元。2018年銀行結(jié)售匯逆差達(dá)15.73億美元，同比擴(kuò)大17.95%。

經(jīng)常賬戶波動(dòng)性增強(qiáng)，結(jié)售匯逆差大幅增長(zhǎng)。2018年，經(jīng)常賬戶結(jié)售匯呈逆差態(tài)勢(shì)且大幅增長(zhǎng)84%，對(duì)全省結(jié)售匯逆差的貢獻(xiàn)率達(dá)65%，是全省銀行結(jié)售匯逆差擴(kuò)大的主要因素。具體來(lái)看，一是貨物貿(mào)易結(jié)售匯順差下降成主因。2018年，全省貨物貿(mào)易結(jié)售匯順差4.63億美元，同比下降45.35%，對(duì)經(jīng)常賬戶結(jié)售匯逆差增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)160%。二是服務(wù)貿(mào)易結(jié)售匯逆差保持高位，主要體現(xiàn)在旅游項(xiàng)下。全年全省旅游逆差13.04億美元，同比小幅擴(kuò)大1.18%。

資本和金融賬戶收支實(shí)現(xiàn)順差，有利因素正在累積。2018年，全省資本和金融賬戶跨境收支順差5.5億美元，2017年同期為逆差9.22億美元。一是對(duì)外直接投資資金回流明顯，凈流出繼續(xù)回落。2018年，全省對(duì)境外直接投資收入5.65億美元，同比增長(zhǎng)1.33倍，支出6.86億美元，同比下降16.94%，對(duì)外投資資金凈流出1.21億美元，同比下降79.22%，降幅較2017年同期擴(kuò)大58.67%。二是外商來(lái)華投資實(shí)現(xiàn)凈流入，減撤資意愿降低。2018年，全省外國(guó)來(lái)華直接投資凈流入2.66億美元，扭轉(zhuǎn)了2017年的凈流出局面。其中，外國(guó)來(lái)華直接投資收入4.29億美元，同比微降0.24%;支出1.69億美元，同比下降69.76%。三是企業(yè)跨境融資需求上升。2018年，受對(duì)外貿(mào)易穩(wěn)步回升、銀行表內(nèi)融資規(guī)模限制等因素影響，全省國(guó)有企業(yè)跨境融資需求持續(xù)上升。全年全省獲得境外貸款7.17億美元，同比增長(zhǎng)75.14%。

跨境人民幣結(jié)算穩(wěn)定增長(zhǎng)

2018年，全省跨境人民幣結(jié)算570.61億元，同比增長(zhǎng)10.37%。人民幣在全省本外幣跨境收支中的占比33.48%，較2017年提高2.22個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)保持全省第二大跨境結(jié)算貨幣地位。

經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)“雙升”。2018年，全省經(jīng)常項(xiàng)目跨境人民幣結(jié)算444.91億元，同比增長(zhǎng)11.95%，主要是同周邊國(guó)家貨物貿(mào)易結(jié)算增多;資本項(xiàng)目跨境人民幣結(jié)算125.7億元，同比增長(zhǎng)5.12%，主要是企業(yè)跨境融資借入和到期歸還境外借款增加。

同周邊國(guó)家結(jié)算量快速增長(zhǎng)。2018年，在同云南省發(fā)生結(jié)算的63個(gè)國(guó)家（地區(qū)）中，結(jié)算量最大的是緬甸、中國(guó)香港和越南，結(jié)算占比分別為35.31%、24.33%和22.33%。云南省與毗鄰的緬甸、越南、老撾結(jié)算合計(jì)349.71億元，同比增長(zhǎng)12.02%。

資金持續(xù)保持凈流入態(tài)勢(shì)。2018年，全省跨境人民幣結(jié)算收入376.21億元，結(jié)算支出194.4億元，凈流入181.81億元，較2017年多流入33.94億元。結(jié)算流入主要來(lái)自貿(mào)易出口收入、境外放款到期收回和企業(yè)跨境融資借入，結(jié)算流出主要是貿(mào)易進(jìn)口支出和投資款匯出。

強(qiáng)化再貸款再貼現(xiàn)引導(dǎo)作用

2018年，全省累計(jì)發(fā)放信貸政策支持再貸款（含支農(nóng)、支小、扶貧再貸款，下同）114.17億元，同比增加17.63億元。其中累計(jì)發(fā)放支農(nóng)再貸款9.24億元，累計(jì)發(fā)放扶貧再貸款88.63億元，累計(jì)發(fā)放支小再貸款16.3億元。再貼現(xiàn)支持力度進(jìn)一步加大，2018年全省累計(jì)辦理再貼現(xiàn)330.54億元，同比增加77.82億元。2018年年末，全省再貼現(xiàn)余額162.52億元，其中涉農(nóng)票據(jù)再貼現(xiàn)余額占比79.92%，小微企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)余額占比59.94%。