明清西北商團(tuán)駝隊(duì)中的激勵(lì)故事

鄭志剛

近讀廣西師范大學(xué)出版社再版的林競(jìng)先生所著于1930年出版的《親歷西北》。作者林競(jìng)（1894—1962）被譽(yù)為“民國(guó)時(shí)期西北拓荒第一人”。該書以日記形式記錄林競(jìng)于民國(guó)初年赴中國(guó)西北考察交通的所見所聞所感。

有一篇小小的雜記，引起我的注意。林競(jìng)記錄了明清時(shí)期一家活躍在蒙古甘肅一帶的西北商團(tuán)駝隊(duì)的商貿(mào)活動(dòng)過(guò)程?；筐B(yǎng)駝隊(duì)的“財(cái)主”，將150匹駱駝交給一個(gè)被稱為“賬房”的運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，開展商貿(mào)運(yùn)輸活動(dòng)。

獨(dú)具匠心的激勵(lì)合約設(shè)計(jì)

一個(gè)賬房?jī)?nèi)，通常設(shè)置5個(gè)崗位。除了“職司管束伙計(jì)”“招攬貨物”，儼然是駝隊(duì)中的CEO的“掌柜”（又被稱為領(lǐng)房，年薪至優(yōu)一百二十兩），還設(shè)“先生”（負(fù)責(zé)收拾貨箱登記貨款，年薪至優(yōu)五十兩）、“打頭”（負(fù)責(zé)向?qū)Ш彤?dāng)?shù)夭惋嫴少?gòu)等事務(wù)，年薪三十兩）、“伙計(jì)”（負(fù)責(zé)拉駝放駝守夜等，年薪三十兩）和“幫鍋”（負(fù)責(zé)炊事等后勤服務(wù)，年薪三十兩）等不同崗位。

讓人感到意外的是，除了拿到不等的年薪，一些崗位，如掌柜和部分伙計(jì)，還被允許“帶一二駝貨”，“其運(yùn)價(jià)歸為已有”。讀到此處，很多讀者自然會(huì)擔(dān)心：這樣的規(guī)定，會(huì)不會(huì)導(dǎo)致?lián)p“財(cái)主”肥“掌柜和伙計(jì)”的道德風(fēng)險(xiǎn)行為?。坷缑媾R有限的交易機(jī)會(huì)，掌柜和伙計(jì)會(huì)優(yōu)先銷售自己的商品，使財(cái)主的貨物積壓滯銷;即使前者不會(huì)發(fā)生，最低限度是，掌柜和伙計(jì)可以把自家的駱駝養(yǎng)得肥肥的，哪管財(cái)主的駱駝是否餓得瘦瘦的。

財(cái)主并不隨行，而是把駝隊(duì)交由賬房打理，在財(cái)主與賬房之間存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱的情形下，上述擔(dān)心自然不無(wú)道理。

如果熟悉西北塞外盜匪出沒的惡劣經(jīng)商環(huán)境，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)，看似出自財(cái)主的寬厚仁慈之舉的背后，體現(xiàn)的卻是財(cái)主獨(dú)具匠心的激勵(lì)合約設(shè)計(jì)。

如果財(cái)主不允許掌柜伙計(jì)私帶駝貨，遇到土匪襲擊，掌柜和伙計(jì)會(huì)一哄而散，毫不遲疑地將財(cái)主的駝隊(duì)拱手讓給土匪;如果允許掌柜伙計(jì)私帶駝貨，遇到土匪搶劫，損害的不僅是財(cái)主的駝隊(duì)，還有自己的利益。此時(shí)，你會(huì)發(fā)現(xiàn)掌柜和伙計(jì)們奮起反抗，誓死血拼，周旋到底。

通過(guò)允許掌柜伙計(jì)“攜帶私貨”，利用掌柜伙計(jì)追求私利的動(dòng)機(jī)，財(cái)主十分高明地將掌柜伙計(jì)的利益（風(fēng)險(xiǎn)）與自身的利益（風(fēng)險(xiǎn)）緊緊捆綁在一起。

這一看似容易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)的行為，后果卻是，掌柜和伙計(jì)們?cè)诒Ｈ约贺?cái)產(chǎn)的同時(shí)，很好地保全了財(cái)主的駝隊(duì)。

巧妙處理駝毛回收問(wèn)題

財(cái)主在駝隊(duì)駝毛回收的機(jī)制設(shè)計(jì)方面，同樣獨(dú)具匠心。財(cái)主豢養(yǎng)駝隊(duì)，除了獲得從事商貿(mào)運(yùn)輸帶來(lái)的收益外，還可以將駝毛用來(lái)作為服裝被褥的原料，同樣是一筆不菲的收入。駝隊(duì)往返一趟，歷時(shí)超過(guò)半年，夏季開始的駱駝脫毛，往往在商貿(mào)活動(dòng)行程中發(fā)生。財(cái)主怎么確保150匹駱駝的駝毛，不被伙計(jì)隨意處置，毫發(fā)無(wú)損地回收呢？

人們通常想到的方法是，在財(cái)主與負(fù)責(zé)飼養(yǎng)駱駝的伙計(jì)之間，簽訂一個(gè)合約。伙計(jì)有責(zé)任將駝毛回收，否則，財(cái)主將在年終扣除伙計(jì)的獎(jiǎng)金，甚至年薪。上述合約實(shí)施面臨的一個(gè)困難，伙計(jì)拿回多少駝毛，才算是履行合約呢？

圍繞駝隊(duì)駝毛的數(shù)量，在伙計(jì)和財(cái)主之間，同樣存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱。

技術(shù)進(jìn)步雖然會(huì)導(dǎo)致商業(yè)模式發(fā)生某種轉(zhuǎn)變，模式背后所蘊(yùn)含的基本商業(yè)邏輯，不會(huì)由此發(fā)生太大的轉(zhuǎn)變。

按照財(cái)主與伙計(jì)的約定，“其毛除織線使用外，均歸財(cái)主”，“頸腿之毛，則歸伙計(jì)”。這一激勵(lì)合約的巧妙之處在于，雖然財(cái)主不知道他應(yīng)該收回多少駝毛，通過(guò)觀察伙計(jì)所留取的頸腿之毛的數(shù)量，大致可以估算出腹胸駝毛應(yīng)該具有的數(shù)量。伙計(jì)為了得到駱駝的頸腿之毛，必然會(huì)想辦法保全駱駝的軀干之毛。因而頸腿之毛的數(shù)量，成為估算應(yīng)收軀干駝毛數(shù)量的“充足統(tǒng)計(jì)量”。駝隊(duì)駝毛數(shù)量在伙計(jì)那兒的私人信息，就是通過(guò)這樣的激勵(lì)合約設(shè)計(jì)，被足不出戶的財(cái)主有效揭示出來(lái)的。

我們發(fā)現(xiàn)，西北商團(tuán)駝隊(duì)財(cái)主在駝毛回收問(wèn)題上所采用的激勵(lì)原理，竟然與2016年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主霍姆斯特姆發(fā)展的充足統(tǒng)計(jì)量原理，不謀而合。

財(cái)主圍繞掌柜伙計(jì)進(jìn)行的激勵(lì)合約設(shè)計(jì)構(gòu)思之巧妙，令人嘆為觀止，商團(tuán)駝隊(duì)的內(nèi)部治理構(gòu)架，同樣可圈可點(diǎn)。

試舉一例。在賬房中所設(shè)置5個(gè)崗位的角色是不可錯(cuò)位的，所謂“賬房之內(nèi)，座位各別”。掌柜右，先生左，打頭坐先生之左手下。尊卑有序的直接好處是，“蒙古人入賬，必趨掌柜之前，知坐此位者，必能蒙語(yǔ)也”。使得商貿(mào)活動(dòng)開展變得十分有效。

我們看到，成為商團(tuán)駝隊(duì)掌柜，必須具備熟練運(yùn)用蒙漢等多種語(yǔ)言的能力，同時(shí)需要對(duì)當(dāng)?shù)仫L(fēng)土人情，了如指掌。這是商貿(mào)活動(dòng)開展對(duì)掌柜作為職業(yè)經(jīng)理人的基本職業(yè)素養(yǎng)要求，就像今天從事國(guó)際貿(mào)易的人士，必須熟練掌握一到兩門外語(yǔ)一樣。

通常而言，豢養(yǎng)駝隊(duì)的財(cái)主，經(jīng)過(guò)上述一系列激勵(lì)合約設(shè)計(jì)和安排，“多不隨往”，可以放心地把駝隊(duì)交給掌柜伙計(jì)打理。如果年輕好事的少財(cái)主，有一天興致勃發(fā)，決定跟隨駝隊(duì)，一睹大漠風(fēng)光，賬房?jī)?nèi)的決策流程是否會(huì)陡然發(fā)生轉(zhuǎn)變，從原來(lái)的以掌柜為中心，變?yōu)楝F(xiàn)在的以少財(cái)主為中心呢？西北商團(tuán)駝隊(duì)里一個(gè)同樣令人肅然起敬的制度安排，“設(shè)有至者，則以先生之位讓之，唯財(cái)主無(wú)發(fā)言權(quán)”。

我們看到，堂堂少財(cái)主，居然在與當(dāng)?shù)孛擅竦慕灰字?，連發(fā)言的份兒都沒有。這與交易對(duì)象為蒙古人，少財(cái)主也許并不具備基本語(yǔ)言能力有關(guān)。更加重要的是，少財(cái)主這樣做，事實(shí)上是在恪守財(cái)主與掌柜職責(zé)分工明確的傳統(tǒng)，確保具有職業(yè)素養(yǎng)的掌柜，履行經(jīng)營(yíng)權(quán)，財(cái)主不過(guò)多干預(yù)掌柜的日常經(jīng)營(yíng)決策。恰恰是現(xiàn)代股份公司所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的精髓所在。

書讀到此處，我一面感慨明清西北商團(tuán)駝隊(duì)激勵(lì)機(jī)制和公司治理制度設(shè)計(jì)如此精妙，一面想到：這樣一個(gè)如此巧妙地應(yīng)用后來(lái)基于現(xiàn)代博弈論信息經(jīng)濟(jì)學(xué)才逐步發(fā)展起來(lái)的現(xiàn)代激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)思想的商團(tuán)駝隊(duì)，為什么最終還是消失呢？無(wú)疑是交通技術(shù)進(jìn)步對(duì)駝隊(duì)運(yùn)輸方式帶來(lái)的巨大沖擊。

當(dāng)鐵路、公路甚至航空成為運(yùn)輸?shù)闹饕ぞ邥r(shí)，鮮有人會(huì)想到在西北大漠，曾經(jīng)作為重要運(yùn)輸工具的商團(tuán)駝隊(duì)。除了研究經(jīng)理人薪酬合約設(shè)計(jì)和公司治理的作者本人，相信同樣鮮有人會(huì)想到若干年前，西北的商團(tuán)駝隊(duì)商貿(mào)活動(dòng)中所體現(xiàn)的現(xiàn)代激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)思想和現(xiàn)代公司治理理念。

技術(shù)進(jìn)步雖然會(huì)導(dǎo)致商業(yè)模式發(fā)生某種轉(zhuǎn)變，模式背后所蘊(yùn)含的基本商業(yè)邏輯，不會(huì)由此發(fā)生太大的轉(zhuǎn)變。

摘自《經(jīng)濟(jì)學(xué)家茶座2018年第1輯》