女珠寶商的“千金之諾”

藍(lán)曉宇

本案女主人公作為號稱在全國有幾十家分店、身家五六億的黃金珠寶商，以自稱999.9‰的假金條作抵押，或承諾以高額利息作為回報，向數(shù)名受害人借款1600余萬，最終卻背信棄義、人去樓空……

2018年5月3日，廣東省廣州市中級人民法院對外公布周菲菲合同詐騙一審刑事判決。周菲菲因犯合同詐騙罪，被法院判處有期徒刑13年，并處罰金人民幣50萬元。

大排檔女老板變身富豪珠寶商

1980年出生的周菲菲雖然只有初中文化，卻是廣州市皇庭珠寶有限公司的女老板?！盎释ブ閷殹边@么大氣的名字首先讓人想到的就是富足和信譽(yù)，周菲菲也因此得到了身邊人的羨慕和信任。

據(jù)周菲菲的哥哥周海民稱，十年前，周菲菲20歲出頭就在湛江開起大排檔，也因此結(jié)識了許多朋友。與周菲菲結(jié)伙詐騙的李俊生就是其中一個，由于他經(jīng)常到周菲菲的大排檔吃飯，時間一長兩人慢慢就混熟了。后來周菲菲離了婚，跟李俊生發(fā)展成男女朋友關(guān)系。周菲菲雖然沒有和李俊生成家，但兩人卻有三個共同的孩子。為了撫養(yǎng)后代，兩人決定一起賺錢謀生。在李俊生的影響下，周菲菲開始涉足黃金珠寶行業(yè)。

2010年起，李俊生分別在廣州成立東某貿(mào)易有限公司和中國金池集團(tuán)，并擔(dān)任法定代表人，這兩個公司都經(jīng)營珠寶。三年后，周菲菲也開始涉足經(jīng)營珠寶，先后注冊成立廣州市皇庭珠寶有限公司和廣州市以成五金有限公司，兩公司經(jīng)營范圍也是珠寶。不僅如此，周菲菲還在廣州市白云區(qū)萬達(dá)廣場開了一家皇庭珠寶店。據(jù)周菲菲稱，其與李俊生之間同時也是生意上的合作伙伴，雙方間有生意往來。

在經(jīng)營珠寶店期間，周菲菲結(jié)識了很多大款。為了自己日后能過上富足的生活，周菲菲和李俊生就開始從周菲菲的朋友圈中物色詐騙對象，通過炫耀自己財富積累取得受害人信任，進(jìn)而以假金條作抵押，或承諾以高額利息回報的方式，騙取巨額錢款，并過上了奢華的生活。

假金條抵押貸款600萬

周菲菲自稱在經(jīng)營珠寶店期間，為了加大投入，想進(jìn)貨珠寶、黃金等，但由于資金不足，周菲菲就想從身邊有錢人那里借點。后來周菲菲通過自己的初中同學(xué)結(jié)識了在深圳開廠的周大鵬。

周菲菲向周大鵬說明需要資金周轉(zhuǎn)，提出向其借款400萬元。周大鵬到周菲菲的店鋪考察后，覺得她有點實力，所以就相信了她。但周大鵬提出要求提供相當(dāng)價值的財產(chǎn)作抵押，周菲菲遂拿出20塊黃金作抵押。這些金條表面印有999.9字樣和鷹的圖案。后雙方簽訂了借款合同，約定周菲菲向周大鵬借款400萬元，借款3個月，同時口頭約定月息3分半。

三個月借款期滿后，周菲菲提出再追加20塊黃金條作抵押，再次向周大鵬借了200萬元，周大鵬同意了，并在扣除了當(dāng)月利息后，通過銀行轉(zhuǎn)賬，將179萬元轉(zhuǎn)到周菲菲名下的工商銀行賬號上。

一開始，周菲菲還能按約定定期支付利息。但從2015年開始，周菲菲就開始拖欠利息。周大鵬找她要求還錢時，周菲菲就一直用各種理由拖延。當(dāng)年底，周大鵬來到周菲菲的珠寶店，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)關(guān)門，這時候才察覺自己上當(dāng)受騙了。于是，周大鵬便用手機(jī)聯(lián)系周菲菲，但其一直以各種理由推托，避而不見。

那么，周菲菲用于抵押貸款的20塊金條到底是什么貨色呢？事后證明，那些金條也是假貨。經(jīng)檢測鑒定，每塊金條總質(zhì)量為499.96克，為表面包金，其他金屬為銀、銠、釕、銥、鐵和銅等，2014年5月20日的市價為人民幣94996.14元/塊。

這在廣州經(jīng)營黃金回收買賣生意的趙寶貴處也得到證實。趙寶貴稱其在2013年年底結(jié)識了李俊生、周菲菲、李銘成，當(dāng)時李俊生等人也曾想把這些金條賣給趙寶貴。2014年，李銘成拿了50塊金條到趙寶貴公司，李銘成聲稱這50塊金條是皇庭珠寶店的，純度為999.9，并提出以480萬元賣給趙寶貴。

趙寶貴先支付100萬元后，將50塊黃金塊剪開，并用專業(yè)檢測黃金的設(shè)備檢測這些金條，發(fā)現(xiàn)了其中的貓膩。后來，李俊生等人也沒有要回這50塊金條，說是以100萬元賣給趙寶貴了。

但實際上，這些假金條其實也并不是皇庭珠寶店的。周菲菲的哥哥周海民道出了這些金條的來源，稱是東北某集團(tuán)公司的，是這個公司委托自己對金條進(jìn)行提煉，把表面黃金分離出來。于是李俊生將計就計，用手中的一部分假金條作為抵押物四處借款。

高息巨額貸款背后藏謊言

1998年，袁金煥曾跟周菲菲同時在一個公司工作，周菲菲離職，但兩人還有聯(lián)系。2012年，周菲菲向袁金煥借錢，但當(dāng)時袁金煥沒有同意。2013年下半年，周菲菲主動約袁金煥到自己的珠寶店見面，那時袁金煥才知道周菲菲在做珠寶生意。同年8月，周菲菲再次提出向袁金煥借錢進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，承諾按月息4.5分支付利息，袁金煥同意，兩年間陸續(xù)借給周菲菲660萬元。

剛開始，周菲菲很守信用，按期支付了利息。但后來周菲菲自稱因自己放貸出去的錢收不回來，加之自己的珠寶店經(jīng)營不好，沒錢還債，于是便開始爽約……

楊樹萍是做服裝生意的。2008年9月，與周菲菲結(jié)識。2014年8月，周菲菲提出向楊樹萍借錢擴(kuò)大業(yè)務(wù)，提出月息為2分，借3到4個月，楊樹萍同意，兩次借給其900萬元。2015年1月，楊樹萍找周菲菲想要回自己的本金，周菲菲說銀行還沒將貸款批下來，叫楊樹萍暫時等等，并開始編造借口拖延還款，再后來見楊樹萍要得緊遂開始玩人間蒸發(fā)。

為了能借到巨款，周菲菲使出渾身解數(shù)編造各種謊言。周菲菲在跟袁金煥借款時，為取得他的信任，聲稱自己的珠寶生意做得非常大，在全國有幾十家分店，身家有五六個億。

據(jù)袁金煥調(diào)查，周菲菲所說的在沈陽、天津增開分店，實際就花費(fèi)了五六十萬進(jìn)行裝修和購貨，但他們對外宣稱耗費(fèi)了幾千萬。他們在花都租了一個加工廠作為掩飾，也雇用了一批工人，但工廠沒有實際運(yùn)營，工人工資也拖著沒發(fā)。

不光是借款用途，甚至連合同也摻假。后來周菲菲還與受害人簽訂了多份借款合同，有些合同還用李俊生作保證人，但保證人“李俊生”其實都是周菲菲本人代簽的，李俊生根本不知道這些事。

關(guān)于資金的用途，一開始借款的時候，周菲菲說是用于買入珠寶。但據(jù)袁金煥事后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，周菲菲從袁金煥、楊樹萍等人處借來的錢，大多被用于李俊生等人的生活消費(fèi)。

詐騙1600余萬元領(lǐng)刑13年

2016年4月28日，廣州市公安局白云區(qū)分局對本案立案偵查，并對被告人周菲菲進(jìn)行網(wǎng)上追逃。2017年的3月7日，偵查人員在廣東省湛江市第二中醫(yī)院門診停車場內(nèi)，將周菲菲抓獲。2017年11月1日，廣州市人民檢察院指控周菲菲犯合同詐騙罪，向廣州市中級人民法院提起公訴，法院于2018年1月5日公開開庭審理了本案。

法院經(jīng)審理查明：被告人周菲菲先后于2013年1月23日和2014年5月20日，注冊成立廣州市皇庭珠寶有限公司和廣州市以成五金有限公司，經(jīng)營場所分別位于廣州市白云區(qū)機(jī)場路1177號303房和廣州市花都區(qū)花山鎮(zhèn)新和村三東大道北。此外，被告人周菲菲還在廣州市白云區(qū)萬達(dá)廣場內(nèi)經(jīng)營皇庭珠寶店。隨后，被告人周菲菲虛構(gòu)其經(jīng)營的珠寶生意做得很大，需要資金周轉(zhuǎn)的事實，利用高額利息為誘餌，通過簽訂借款合同和部分履行合同的方式，先后騙得被害人袁金煥等錢財后逃匿，違法所得用于購買房產(chǎn)、汽車等。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人周菲菲以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實和提供虛假抵押物的手段，騙取多名被害人財物，在收受被害人的款項后逃匿，拒不歸還，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。2018年4月19日，法院做出一審判決：被告人周菲菲犯合同詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金人民幣50萬元；追繳被告人周菲菲的違法所得1632.25萬元，按照比例發(fā)還給本案四被害人；不足以清償?shù)?，?zé)令被告人周菲菲退賠，但僅以1632.25萬元為限。