淺談工程索賠對(duì)減少工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的作用

饒應(yīng)龍

摘 要：隨著建筑行業(yè)在近幾年來的大火大熱，導(dǎo)致了建筑市場(chǎng)的出現(xiàn)諸多問題。本文通過對(duì)工程索賠的細(xì)節(jié)剖析，簡(jiǎn)述其對(duì)減小工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的具體內(nèi)容，從而可以更加直觀的感受工程索賠與工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。通過工程索賠，索賠方的工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)得到顯著降低，使其損失減少。

關(guān)鍵詞：工程索賠；工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)適用

1 工程索賠的適用情況

1.1 工程索賠的出現(xiàn)

眾所周知，工程項(xiàng)目皆具有工期長(zhǎng)，資金多等特點(diǎn)，其中市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、人員調(diào)動(dòng)、不可抗力等因素使得工程安全系數(shù)降低，為了使這種不可避免的損失得以補(bǔ)償，出現(xiàn)了工程索賠這種方法。許多工程項(xiàng)目是巨大且久時(shí)的，在工程運(yùn)營(yíng)的過程中，因?yàn)閰^(qū)位性、時(shí)刻性的差異，而造成承包方的經(jīng)濟(jì)損失是不能避免的。雖然可以進(jìn)行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，但總有不可預(yù)見的部分，那就只有通過事件發(fā)生后的工程索賠來減少工程損失。

1.2 工程索賠的適用性

工程索賠適用于工程內(nèi)的多種情況。不單單包括有相關(guān)人員的雇傭用度，另有設(shè)備的使用費(fèi)用等。這些由于各種意外場(chǎng)景產(chǎn)生，對(duì)索賠方造成經(jīng)濟(jì)額外損失的部分，都可以通過工程索賠來合理的索賠補(bǔ)償。

工程索賠有很多種，例如，因?yàn)椴牧腺M(fèi)增長(zhǎng)造成的損失、投資利息增長(zhǎng)、工程額外務(wù)工人員和設(shè)備的使用，都會(huì)對(duì)索賠方產(chǎn)生工程額外資金使用。在這樣的情況下，工程索賠的意義會(huì)大大增加。

2 工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

2.1 索賠的保護(hù)模式

工程索賠是工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的一道保險(xiǎn)鎖。通過對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，我們可以有效減小工程在建造過程中可能遇到的資金損失，提前預(yù)防可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)。但并不是所有風(fēng)險(xiǎn)都可以被預(yù)見，這就導(dǎo)致了工程經(jīng)營(yíng)中，會(huì)出現(xiàn)一些經(jīng)營(yíng)額外損失，那么工程索賠就可以在一定程度上對(duì)工程經(jīng)營(yíng)額外產(chǎn)生的損失進(jìn)行止損。

工程索賠對(duì)于工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是一道保險(xiǎn)鎖，它可以在工程完成之后對(duì)工程中所出現(xiàn)的工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的補(bǔ)償，從而使得工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)得以降低，也使得工程經(jīng)營(yíng)有了更多的操作性。

2.2 預(yù)計(jì)算的偏重點(diǎn)

工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是一種對(duì)工程在時(shí)間、人力、物力等消耗的情況下可能遇到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方式，是一種預(yù)計(jì)算過程。它有自身的預(yù)警特性，是一種預(yù)測(cè)并防止的行為方式。它偏重于由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而造成的一些職員經(jīng)濟(jì)損失、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)損失等。

隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)蓬勃快速發(fā)展，地域性被逐漸打破，人員的流動(dòng)性逐漸增強(qiáng)，工程運(yùn)營(yíng)所遇到的問題也逐漸多樣化起來，無論是人員的調(diào)動(dòng)，還是材料的使用存在一定風(fēng)險(xiǎn)。那通過著重預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化就可以更精確的進(jìn)行工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

2.3 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一種提前預(yù)警機(jī)制，它不是現(xiàn)實(shí)中發(fā)生的內(nèi)容，而是充滿預(yù)測(cè)性和實(shí)用性的信息。一種預(yù)警機(jī)制不但包含了預(yù)測(cè)階段，還包含有預(yù)警后的補(bǔ)救手段，例如工程索賠。這種組合式的預(yù)警機(jī)制有其獨(dú)特的操作性和實(shí)用性，可以在時(shí)間階段的層面進(jìn)行工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的降低。

通過工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式可以在源頭上有效止損。第一步的運(yùn)行預(yù)示著工程完成的一半，那從第一步就進(jìn)行危害評(píng)估，可有效并快捷的進(jìn)行工程運(yùn)營(yíng)的調(diào)整，是一種最具效率的方法。

3 索賠的具體實(shí)施

3.1 索賠意識(shí)的培養(yǎng)

從工程項(xiàng)目開始前的投標(biāo)，中標(biāo)后的規(guī)劃，以及報(bào)價(jià)上的細(xì)節(jié)，都要將工程索賠的思維容納進(jìn)去。因?yàn)楣こ趟髻r是貫穿于工程經(jīng)營(yíng)的整個(gè)部分的。無論是工程索賠證據(jù)的收集還是工程索賠的申請(qǐng)認(rèn)定，都需要完善的索賠思維的認(rèn)知。

3.2 索賠證據(jù)的收集

當(dāng)索賠事件發(fā)生后再搜集證據(jù)，可能由于管理混亂等情況而導(dǎo)致索賠失敗，所以我們要在工程項(xiàng)目的準(zhǔn)備階段以及建設(shè)階段就注意索賠證據(jù)的收集和保留，以便在工程經(jīng)營(yíng)的末期進(jìn)行工程索賠。

準(zhǔn)確的索賠事實(shí)和足夠的索賠證據(jù)，是工程索賠能否成功的重要環(huán)節(jié)。在工程運(yùn)營(yíng)的過程中，能夠引起工程索賠的原因復(fù)雜而多樣，但其中主要內(nèi)容都落實(shí)到工期和用度的索賠上。當(dāng)索賠事故發(fā)生后，要實(shí)時(shí)快速的收羅類似于招標(biāo)文件這種規(guī)范文件；工程經(jīng)營(yíng)中有簽收記錄的文件以及各項(xiàng)會(huì)議紀(jì)要；施工現(xiàn)場(chǎng)的情況記錄和計(jì)劃；國(guó)家有關(guān)于工程造價(jià)等的文件和規(guī)定。索賠的證據(jù)要實(shí)事求是的反應(yīng)出工程經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)實(shí)情況，內(nèi)容得經(jīng)得起推敲和核實(shí)，此中各項(xiàng)特殊情況和證據(jù)要得到監(jiān)理工程師的簽字承認(rèn)。

3.3 索賠的提交和認(rèn)定

要有正確的索賠程序和適宜的時(shí)間，在提交合理的索賠報(bào)告后，監(jiān)理工程師通過仔細(xì)的證據(jù)核實(shí)認(rèn)證索賠成立后，在經(jīng)過雙方協(xié)商后就可以最終認(rèn)定工程索賠。

（1）要實(shí)時(shí)并快速地向相關(guān)人員單位遞交索賠意向通知書?？梢栽谒髻r事故發(fā)生后28h內(nèi)向工程項(xiàng)目的監(jiān)理工程師遞交索賠意向通知書，向監(jiān)理工程師聲明對(duì)此事件提出索賠意向。若是提交超時(shí)，工程師和業(yè)主將有權(quán)拒接索賠方的要求。（2）遞交索賠報(bào)告。在發(fā)出索賠意向通知書后的28h內(nèi)，發(fā)起者要提交正式索賠報(bào)告以及相關(guān)資料。如果索賠事件持續(xù)發(fā)生，那就需要在接下來的時(shí)間里每隔一個(gè)時(shí)間段就提供一次索賠證據(jù)和索賠要求。（3）索賠的最終認(rèn)定。在監(jiān)理工程師對(duì)索賠報(bào)告中的內(nèi)容和證據(jù)進(jìn)行一一核實(shí)以后，就可以安索賠成立的條件確定索賠額度。在此之后，還需要索賠方與被索賠方進(jìn)行最后的商討協(xié)商，以達(dá)到最后的索賠認(rèn)定。

4 工程索賠減小經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的方式

4.1 工程索賠的作用

工程索賠可以對(duì)工程項(xiàng)目中一些不可預(yù)見的損失進(jìn)行后期的資金補(bǔ)償。我們都知道工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目中不能缺少的部分，所以在工程開始之前都會(huì)實(shí)行工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但若是沒有在評(píng)估中洞察所有風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)使工程經(jīng)營(yíng)具有極大地風(fēng)險(xiǎn)，那在工程額外事件發(fā)生后，工程索賠可以很好的減少承包方的損失，降低工程經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。

4.2 工程索賠詳盡方式

要進(jìn)行工程索賠，就得樹立完善的工程索賠意識(shí)。對(duì)索賠證據(jù)的收集和整理是至關(guān)重要的。索賠證據(jù)的情況分析是索賠工程資金損失的重要依據(jù)，由于工程的長(zhǎng)期性，使得工程索賠的內(nèi)容復(fù)雜多樣。主要含有

（1）加班費(fèi)。額外的雇傭務(wù)工人員實(shí)行工程項(xiàng)目勞作，以及人員加班而增加的額外用度。（2）物價(jià)浮動(dòng)費(fèi)。隨著時(shí)間的增長(zhǎng)，工程項(xiàng)目的推進(jìn)以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，使得材料費(fèi)等費(fèi)用額外產(chǎn)生。（3）雜項(xiàng)費(fèi)。因?yàn)轭~外的工作量的增加而導(dǎo)致的工期遲誤，歇工損耗等額外的資金損失。（4）利息。由于工期增長(zhǎng)而負(fù)的工期利息，投資利息等額外的損失。

4.3 工程索賠對(duì)工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的降低的過程

在工期開始之前就要做好工程索賠的準(zhǔn)備，無論是工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估還是實(shí)際情況調(diào)研，都要思考到關(guān)于工程索賠的方面。除此之外，還要注重工程項(xiàng)目中各種條件證據(jù)的收集，進(jìn)行分批整理和保存，對(duì)整個(gè)工程的工程索賠要有整體概念，不是簡(jiǎn)單的臨時(shí)性行為。最后要通過合理的方式提出索賠申請(qǐng)，在得到索賠認(rèn)定即可獲得工程索賠，從而從最后完成對(duì)工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行縮小。

5 工程索賠與工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

5.1 工程索賠的本質(zhì)

無論是何種模式，何種狀況，工程索賠的本質(zhì)是通過項(xiàng)目后期損失的再回收來達(dá)到減小工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的。那么在這個(gè)過程中，如何有效的完成工程索賠是至關(guān)重要的。其中要考慮到時(shí)間、歷史等等因素?？紤]到不能避免的工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，只有通過工程索賠，才可以做到最大限度上的止損。工程索賠制作了一種模式化的減小工程經(jīng)營(yíng)分析的方法。這種方法有其合并使用的特性，也有它自己特質(zhì)般的獨(dú)特運(yùn)作方式。無論是工程運(yùn)營(yíng)的前期還是后期，工程索賠都給予工程項(xiàng)目一種可控性的指標(biāo)，完善工程運(yùn)營(yíng)的細(xì)節(jié)內(nèi)容，保護(hù)工程運(yùn)營(yíng)的基本利益。

5.2 工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的減小

工程索賠作為一種保險(xiǎn)手段，可在復(fù)雜而多變的工程項(xiàng)目中尋找到可以作為補(bǔ)償?shù)膬?nèi)容，這些不可控的因素通過統(tǒng)一的方式進(jìn)行工程索賠，大大減小了工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，也減小了工程經(jīng)營(yíng)的難易程度。在工程經(jīng)營(yíng)過程中，時(shí)刻將工程索賠作為最后手段，就可以使工程經(jīng)營(yíng)中一些突發(fā)情況所造成的經(jīng)濟(jì)損失降到最低。

工程索賠對(duì)于工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是一種積極的約束作用，通過工程索賠，工程經(jīng)營(yíng)中的許多不可控因素將被通過索賠的方式得到補(bǔ)償，使得索賠方的損失降低，工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也得以降低。工程索賠約束了風(fēng)險(xiǎn)的大小，無論是風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容還是其情況的嚴(yán)重程度，工程索賠都可以在工程的總體層面上發(fā)揮它的作用。

5.3 工程索賠對(duì)個(gè)工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的減小

中鐵六局石家莊鐵建公司在1998年承包了一項(xiàng)價(jià)值3600萬元的某電廠專用線鋪設(shè)項(xiàng)目，土方總計(jì)137981m3。隨著時(shí)間的發(fā)展，諸如材料漲價(jià)、施工時(shí)間增長(zhǎng)、施工數(shù)量變更、地質(zhì)特點(diǎn)變化等情況導(dǎo)致承包方受到了極大地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，施工單位還因此發(fā)生資金運(yùn)轉(zhuǎn)困難的情況。在這種情況下，通過日常施工中手機(jī)資料文件等方式制作好合理的工程索賠證據(jù)，并提出了工程索賠申請(qǐng)。通過詳細(xì)的核實(shí)和對(duì)比，以及和相關(guān)單位的協(xié)商，于2000年成功索賠得到了1100萬元的索賠款，挽回了虧損，有效減小了工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。通過這個(gè)案例我們可以從更加完善的角度看待工程索賠，也可以很明顯的看出工程索賠對(duì)工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的作用意義。通過工程索賠，索賠方總共索賠到了相當(dāng)于原租金三分之一的資金，極大地減小工程經(jīng)營(yíng)損失，降低風(fēng)險(xiǎn)。

雖然在實(shí)際過程中有許多需要完善和再總結(jié)的內(nèi)容，但工程索賠的作用卻體現(xiàn)的異常明顯，如果能在工程索賠的認(rèn)定上更加快捷和確定，就可以使工程索賠成為減小工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。

6 結(jié)論

對(duì)工程項(xiàng)目來說，工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一直存在，而如何有效且有力度的補(bǔ)救手段就成為了唯一選擇。通過工程索賠，可以在一定程度上減小工程經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為項(xiàng)目建造方提供一個(gè)適宜的工程經(jīng)營(yíng)環(huán)境。

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