汽車租賃詐騙犯罪特性、成因及社會(huì)管控

摘 要 汽車租賃詐騙是近年興起的新型詐騙，由于缺乏基礎(chǔ)立法，汽車租賃行業(yè)基本處于無行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、無政府部門管理、無序競爭的“三無狀態(tài)”，致使汽車租賃業(yè)在迅猛發(fā)展的同時(shí)也遭受著詐騙犯罪的侵襲。如何遏制汽車租賃詐騙犯罪突飛猛進(jìn)的勢頭，有效實(shí)現(xiàn)犯罪的社會(huì)管控，實(shí)踐界及理論界均對(duì)此缺乏充足的研究。本文通過對(duì)大量數(shù)據(jù)及案例的實(shí)證分析，試圖總結(jié)該類犯罪的特點(diǎn)、發(fā)掘其成因并給出社會(huì)管控舉措，以期能夠?qū)ζ囎赓U詐騙犯罪的社會(huì)治理提出可參考性建議。

關(guān)鍵詞 汽車租賃 詐騙 社會(huì)管控

作者簡介：王瑩，浙江省慈溪市人民檢察院。

中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.04.221

汽車租賃詐騙屬于近年來逐漸興起的新型詐騙，犯罪嫌疑人通常偽造證件租車后將車輛轉(zhuǎn)賣或抵押給第三人，屬于典型的“兩頭騙”。據(jù)浙江省慈溪市檢察院統(tǒng)計(jì)，該院3年以來已辦理31件共51人汽車租賃詐騙類案件，涉案金額達(dá)683.63萬元，占同期詐騙罪的19.3%，年均增長率為28.5%，有激增趨勢。該市發(fā)生的汽車租賃詐騙案僅僅是全國類似案件的日益高發(fā)一個(gè)縮影，2011年發(fā)生的“浙江省最大汽車租賃詐騙案”，一名嫌疑人從3家汽車租賃公司騙得豪車243輛，涉案金額4200余萬元。本文基于實(shí)證訪談、調(diào)查問卷以及案例等素材，將從社會(huì)法學(xué)角度進(jìn)一步探討汽車租賃詐騙的特性成因以及社會(huì)管控。

一、汽車租賃詐騙犯罪趨勢及特點(diǎn)

（一）犯罪團(tuán)伙化、產(chǎn)業(yè)化

由于監(jiān)管乏力和高利誘導(dǎo)，汽車租賃詐騙不斷向著團(tuán)伙化、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。犯罪團(tuán)伙組織分工明確，各司其職，3人以上的犯罪團(tuán)伙占該類犯罪的87%。由不同的人員在不同的地域?qū)嵤┎煌h(huán)節(jié)，其中一人利用偽造證件或信息在汽車租賃公司騙租車輛，其后則伙同另一人將車抵押或轉(zhuǎn)賣給他人，第三人則負(fù)責(zé)通過網(wǎng)上銀行、ATM 提款機(jī)迅速將贓款轉(zhuǎn)賬、化整為零后取現(xiàn)分成。各地汽車租賃詐騙犯罪團(tuán)伙在發(fā)展中又逐漸形成了騙車、轉(zhuǎn)車、賣車地下產(chǎn)業(yè)鏈。上游團(tuán)伙騙車后聯(lián)系中游團(tuán)伙將車輛轉(zhuǎn)移數(shù)省市后賣給專門收購租賃車輛的下游團(tuán)伙。

（二）犯罪地點(diǎn)流動(dòng)化

為躲避公安司法部門的查處，犯罪嫌疑人通常流動(dòng)作案。其犯罪地點(diǎn)一般呈現(xiàn)為“三角形”，即在A地騙租車輛，后至B地將車低價(jià)售賣，隨即轉(zhuǎn)入C地分贓。由于犯罪地點(diǎn)流動(dòng)化，犯罪實(shí)施地通?？缭蕉鄠€(gè)省市，給公安偵查和抓捕造成極大地困難，以致部分犯罪分子長期逍遙法外、多次犯罪。而由于犯罪嫌疑人專挑熱銷汽車用于詐騙，汽車買賣或抵押后流轉(zhuǎn)較快，給追贓工作造成極大困擾，嚴(yán)重浪費(fèi)司法成本。

（三）作案手段隱蔽化，追贓難、破案難癥結(jié)突出

犯罪嫌疑人通常偽造身份證、駕駛證或冒用他人證件進(jìn)行租賃登記，給偵查機(jī)關(guān)抓捕犯罪嫌疑人帶來莫大的困難。而犯罪嫌疑人銷贓時(shí)通常將車輛轉(zhuǎn)移數(shù)省市，交易時(shí)以現(xiàn)金為主，以此來躲避追贓，切斷公安機(jī)關(guān)資金流查案線索，既不便于偵查，也不便于取證。高達(dá)21.3%的涉案車輛因轉(zhuǎn)賣外地多次易手而難以追回。根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，第三人的善意取得有權(quán)對(duì)抗原車輛所有權(quán)人對(duì)被騙車輛的追討，原所有權(quán)人只能向犯罪嫌疑人請求賠償損失，而犯罪嫌疑人若無力賠償，原所有權(quán)人只能自行承擔(dān)損失?？梢?，從刑事司法解釋角度考慮，租車詐騙案買受車輛的善意第三人完全可以依據(jù)善意取得制度對(duì)抗追贓行為，造成案子破了卻難以挽回全部損失的尷尬局面。

（四）危害結(jié)果轉(zhuǎn)移化

據(jù)調(diào)查，大多數(shù)汽車租賃詐騙案中的汽車所有權(quán)并非汽車租賃公司所有，私人將自己的私家車掛靠于汽車租賃公司以獲取10%-15%租金分成。所以此類案件的受害人表面上是汽車租賃公司，實(shí)則將財(cái)產(chǎn)損失等危害結(jié)果轉(zhuǎn)移至車輛實(shí)際所有者。根據(jù)泉州市豐澤區(qū)公安局統(tǒng)計(jì)，該區(qū)1至9月被騙租的75部汽車中，有68部汽車是掛靠在汽車租賃公司出租的私家汽車，占被騙汽車總量的91%。而犯罪嫌疑人通常情況下會(huì)選擇價(jià)值較高的豪車作為作案目標(biāo)，一旦案發(fā)后，涉案車輛早已幾經(jīng)轉(zhuǎn)手或難以追回，而汽車租賃公司又難以全額補(bǔ)償，由此給車輛所有人帶來不可挽回的經(jīng)濟(jì)損失。

二、汽車詐騙犯罪成因分析

（一）汽車租賃行業(yè)法律法規(guī)體系不健全，汽車租賃公司業(yè)發(fā)展良莠不齊

2004年《行政許可法》取消交通部門對(duì)此行業(yè)的管理權(quán)，交通部因此在2007年廢除了《汽車租賃業(yè)管理暫行規(guī)定》，該行業(yè)自此進(jìn)入了無政府管理和無序競爭狀態(tài)。至今大多數(shù)城市尚無針對(duì)這一行業(yè)的地方立法，況且已有的規(guī)范性文件中各地區(qū)也各有出入，如福建、湖北要求汽車租賃公司至少有10輛車，而重慶市規(guī)定必須擁有20輛以上新車。在這種沒有統(tǒng)一的市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、沒有嚴(yán)格規(guī)范的管理和監(jiān)督情況下，各地的汽車租賃市場亂象紛呈。

（二）汽車租賃行業(yè)規(guī)范化程度不高，自身防騙意識(shí)不強(qiáng)

由于缺乏專門入行規(guī)定，只要有營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記等資質(zhì)即可成立一家汽車租賃公司。門檻低風(fēng)險(xiǎn)小利潤高，使得許多汽車租賃公司鋌而走險(xiǎn)。租車人取得汽車只需形式上的審查，證件齊全就可，并未實(shí)際審查證件的真假；有些汽車租賃公司為了減少成本，沒有在車輛上安裝GPS定位裝置……況且絕汽車租賃公司大部分車輛是私家車主的掛靠車輛，就進(jìn)一步降低了運(yùn)營成本，并將被騙風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至私家車主。

（三）政府部門對(duì)汽車租賃公司業(yè)監(jiān)管乏力

縱觀汽車租賃詐騙的整個(gè)流程，不難發(fā)現(xiàn)該類案件中涉及到多個(gè)政府部門的監(jiān)管責(zé)任。公安機(jī)關(guān)不僅涉及到汽車租賃犯罪的懲處和對(duì)汽車租賃詐騙的治安預(yù)防，而且還負(fù)有承租人身份查驗(yàn)及登記工作的職責(zé)；交通行政主管部門涉及對(duì)汽車租賃的行政執(zhí)法以及規(guī)范運(yùn)營的監(jiān)督、懲處；工商行政管理部門則對(duì)汽車租賃行業(yè)的生產(chǎn)安全、經(jīng)營行為、服務(wù)質(zhì)量、管理水平以及社會(huì)責(zé)任等方面實(shí)施管理。然而實(shí)際上汽車租賃行業(yè)基本處于監(jiān)管盲區(qū)或多頭監(jiān)管誤區(qū)上。一方面，絕大多數(shù)省市并沒有出臺(tái)專門的規(guī)范性文件來規(guī)定由誰來監(jiān)管、監(jiān)管什么；而初步制定了相關(guān)文件的北京等省市雖然有“交通行政主管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同相關(guān)行政主管部門、汽車租賃行業(yè)協(xié)會(huì)制定汽車租賃的相關(guān)經(jīng)營服務(wù)、安全管理標(biāo)準(zhǔn)”等規(guī)定，但是并無下文，缺乏可操作性具體規(guī)定。另一方面，規(guī)范性文件較為完善的重慶市，雖然規(guī)定了交通行政部門、公安機(jī)關(guān)、工商行政部門有權(quán)對(duì)汽車租賃進(jìn)行監(jiān)管，但是事實(shí)上又帶來了多頭監(jiān)管的問題，呈現(xiàn)出“誰都可以管卻誰都管不了”尷尬局面和“沒出事誰都不管，出了事?lián)屩堋钡幕靵y情形。行業(yè)協(xié)會(huì)缺位造成市場監(jiān)管缺失，而政府部門制度監(jiān)管卻又乏力，致使汽車租賃行業(yè)成了監(jiān)管真空區(qū)，高回報(bào)促使該行業(yè)迅猛發(fā)展，無有效監(jiān)管則無疑為詐騙犯罪提供了肥沃的滋生土壤，以至于汽車租賃詐騙犯罪日益猖獗。

（四）汽車租賃信息系統(tǒng)和信用體系尚不完善

汽車租賃信息系統(tǒng)和信用體系包括租車公司的經(jīng)營規(guī)模、運(yùn)營狀況和租車人的身份情況、信用情況、支付能力、租車記錄以及與租車詐騙相關(guān)的嫌疑人和罪犯信息等。行業(yè)間的信息尤其是犯罪嫌疑人的信息無法由所有租車公司共享，導(dǎo)致租車詐騙多發(fā)、連發(fā)，以至于形成團(tuán)伙化、產(chǎn)業(yè)化。而已有案例表明，汽車租賃詐騙嫌疑人已經(jīng)通過微信群、QQ群等方式互通有無、交流詐騙及銷贓信息。缺乏完整的信息共享平臺(tái)，既無法最根本地從源頭解決汽車租賃詐騙問題，也無法規(guī)避嫌疑人流竄作案和利用虛假身份作案的風(fēng)險(xiǎn)；既無法全面打擊上游詐騙和下游銷贓的產(chǎn)業(yè)鏈，也無益于整個(gè)汽車租賃行業(yè)的健康發(fā)展。

三、汽車租賃詐騙犯罪的社會(huì)管控舉措

（一）建立健全汽車租賃行業(yè)法律法規(guī)體系，明確監(jiān)管主體和監(jiān)管內(nèi)容

在全國層面的立法條件尚未成熟之前，可以考慮在省市級(jí)地區(qū)率先進(jìn)行立法試點(diǎn)，并鼓勵(lì)推廣應(yīng)用，逐步建立起省、市級(jí)汽車租賃行業(yè)規(guī)章制度體系。探索性立法可以參考已有省市如重慶市等較為成熟的規(guī)范性文件，至少應(yīng)當(dāng)包含以下幾個(gè)方面：第一，明確汽車租賃行業(yè)的管理主體、管理內(nèi)容及部門間的職責(zé)劃分。主管部門為交通行政部門，負(fù)責(zé)汽車租賃行政執(zhí)法工作；公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)汽車租賃內(nèi)部治安保衛(wèi)監(jiān)管、指導(dǎo)企業(yè)完善承租人身份查驗(yàn)及登記工作、監(jiān)督企業(yè)落實(shí)安裝GPS等治安防范措施；工商行政部門負(fù)責(zé)對(duì)汽車租賃活動(dòng)及其相關(guān)行業(yè)如抵押、典當(dāng)?shù)葘?shí)施監(jiān)管。第二，汽車租賃公司業(yè)準(zhǔn)入門檻。除取得工商營業(yè)執(zhí)照等其他一般企業(yè)所必備的要件外，還必須應(yīng)當(dāng)具備一定數(shù)量的（如重慶市是20輛以上）符合國家標(biāo)準(zhǔn)并經(jīng)檢測合格的自有小型客車，禁止私家車掛靠；從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)技能。第三，承租人審查制度。承租人應(yīng)當(dāng)提供本人有效合法的證件、價(jià)值較高的車輛應(yīng)提供擔(dān)保人或抵押物；汽車租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)上述資質(zhì)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查。第四，懲處制度。既應(yīng)包括對(duì)違反規(guī)定的汽車租賃公司的處罰和營業(yè)限制，也應(yīng)當(dāng)包含對(duì)違法違規(guī)承租人的處罰。

（二）完善汽車租賃行業(yè)內(nèi)部管理監(jiān)督機(jī)制，增強(qiáng)規(guī)范化經(jīng)營和防騙意識(shí)

第一，規(guī)范化經(jīng)營，嚴(yán)格審查租車人的資格。適度引入全面審查機(jī)制，特殊情況下，既要形式上審查租賃人的身份情況也應(yīng)實(shí)質(zhì)上審查租賃人的資質(zhì)情況。汽車租賃公司應(yīng)及時(shí)將相關(guān)信息報(bào)送交管部門登記備案，一旦發(fā)現(xiàn)有使用假證的嫌疑，隨時(shí)向公安機(jī)關(guān)查詢確認(rèn)。此外，擔(dān)保公司和典當(dāng)行要加強(qiáng)對(duì)借款人的身份識(shí)別能力及車輛證件等真?zhèn)舞b定能力，自覺抵制來路不明的汽車。第二，逐步成立汽車租賃行業(yè)協(xié)會(huì)，形成良好的行業(yè)規(guī)則和行業(yè)自律。行業(yè)協(xié)會(huì)可以配合工商行政部門及交通行政部門對(duì)會(huì)員單位進(jìn)行年度評(píng)查，規(guī)范和指導(dǎo)行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)，加強(qiáng)租賃職工素質(zhì)教育培訓(xùn)工作，提高會(huì)員單位服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)經(jīng)營者合法權(quán)益。

（三）加強(qiáng)政府部門監(jiān)管力度，形成汽車租賃詐騙的打擊合力

關(guān)于汽車租賃行業(yè)的監(jiān)管部門分工及職責(zé)情況已在前文概述，公安、工商、交通部門等應(yīng)在分工明確的基礎(chǔ)上積極配合，優(yōu)化適宜汽車租賃業(yè)發(fā)展的制度環(huán)境。第一，主管部門應(yīng)引導(dǎo)、協(xié)調(diào)、組織企業(yè)成立轄區(qū)范圍內(nèi)的汽車租賃行業(yè)協(xié)會(huì)，主導(dǎo)制定有效的行業(yè)管理制度，提高汽車租賃行業(yè)的從業(yè)門檻，規(guī)范執(zhí)業(yè)主體資格，從而使各汽車租賃公司成為符合制度要件和從業(yè)條件的法人單位。第二，組織開展打擊汽車租賃詐騙專項(xiàng)整治行動(dòng)。建議公安牽頭會(huì)同交通、工商、銀監(jiān)等部門對(duì)汽車租賃詐騙犯罪活動(dòng)開展一系列專項(xiàng)打擊活動(dòng)，以形成打擊威懾力。第三，加大對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的宣傳，公安機(jī)關(guān)要定期將類似案件發(fā)生情況及時(shí)通報(bào)給汽車租賃公司，定期組織汽車租賃行業(yè)從業(yè)人員參加法規(guī)及防騙、識(shí)騙教育培訓(xùn)，提高防范意識(shí)。

（四）建設(shè)汽車租賃信息查詢系統(tǒng)和信用體系

承租人身份及證件識(shí)別是預(yù)防汽車租賃詐騙的直接措施，依托大數(shù)據(jù)建立租賃行業(yè)信息查詢和共享系統(tǒng)亟待實(shí)施。將汽車租賃行業(yè)信息查詢系統(tǒng)與公安部門的信息數(shù)據(jù)互通有無，并與國家認(rèn)證的互聯(lián)網(wǎng)征信系統(tǒng)、金融征信系統(tǒng)合作，接入大數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選。實(shí)現(xiàn)經(jīng)營者之間對(duì)承租人身份、支付能力、信用、通緝犯罪嫌疑人等信息的共享，有效規(guī)避掉以騙租為生的犯罪團(tuán)伙。2015年7月15日，由中國道路運(yùn)輸協(xié)會(huì)主辦的“2015中國‘互聯(lián)網(wǎng)+汽車租賃暨信用體系建設(shè)研討會(huì)”在北京召開。會(huì)議宣布首個(gè)全國性汽車租賃誠信信息咨詢服務(wù)平臺(tái)——“車立信”正式啟動(dòng)，標(biāo)志著我國汽車租賃誠信建設(shè)終于邁出了實(shí)質(zhì)性的步伐。這種搭載大數(shù)據(jù)和全國征信體系建設(shè)的服務(wù)平臺(tái)也不失為一種有益的嘗試。