財(cái)富管理如何步入正軌

翟文博

“賣者盡責(zé)，買者自負(fù)，審慎經(jīng)營(yíng)，禁止剛性兌付，獨(dú)立運(yùn)作，財(cái)產(chǎn)獨(dú)立”——國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)近期公布的資管新規(guī)不僅是推動(dòng)我國(guó)金融行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展、回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源的頂層設(shè)計(jì)，重塑了我國(guó)金融與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，也給第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)指明了合規(guī)經(jīng)營(yíng)，步入“正軌”發(fā)展的大方向。

伴隨我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，高凈值人群無(wú)論是數(shù)量還是資產(chǎn)規(guī)模都在大幅增長(zhǎng)，財(cái)富管理的需求也前所未有地高漲。過去，人們思考去哪里賺錢；如今，人們思考錢放到哪里收益更大，如何讓私人財(cái)富保值增值。他們的理財(cái)觀念越發(fā)明晰理性，視角越發(fā)開闊多元，這既給財(cái)富管理行業(yè)帶來(lái)巨大機(jī)遇，也提出了更高要求。

在經(jīng)過多年的理財(cái)風(fēng)雨洗禮后，那些傳統(tǒng)的、簡(jiǎn)單的理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)不能滿足高凈值人群的需求，他們更傾向于專業(yè)化、個(gè)性化、多元化的資產(chǎn)配置解決方案。因此，注重合規(guī)風(fēng)控、有前瞻謀略、積極主動(dòng)創(chuàng)新、重視客戶服務(wù)的第三方理財(cái)公司正在被越來(lái)越多高凈值客戶所選擇和信賴。

投資理財(cái)總是避免不了風(fēng)險(xiǎn)，不能厭惡或者逃避風(fēng)險(xiǎn)，而應(yīng)該通過專業(yè)能力和盡責(zé)服務(wù)來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)。第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的風(fēng)控體系，擁有識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)及處置風(fēng)險(xiǎn)的能力，由專業(yè)人員進(jìn)行項(xiàng)目盡調(diào)和風(fēng)險(xiǎn)判斷，再由風(fēng)控部門進(jìn)行獨(dú)立審核，打造從資產(chǎn)端到財(cái)富端的閉環(huán)管理，進(jìn)行層層把控，不回避、不冒進(jìn)，致力于確?？蛻舻耐顿Y穩(wěn)健，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

財(cái)富管理是一個(gè)長(zhǎng)期的陪伴客戶不斷發(fā)展成熟成長(zhǎng)、不停地尋找好資產(chǎn)和好產(chǎn)品的過程。在這個(gè)過程中，要提升理財(cái)師團(tuán)隊(duì)的專業(yè)綜合素養(yǎng)，不僅要為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)推介服務(wù)，為客戶提供專業(yè)獨(dú)立的行業(yè)研究報(bào)告，幫助客戶及時(shí)了解掌握有價(jià)值的金融信息和投資趨勢(shì)，還要為客戶提供細(xì)致、系統(tǒng)的售后服務(wù)，一切以客戶利益為核心，讓客戶放心安心理財(cái)。

目前，第三方財(cái)富管理已經(jīng)有了合規(guī)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的指導(dǎo)方向，第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)在要做的是如何深入洞察整個(gè)金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)周期的發(fā)展，提高資產(chǎn)配置方案解決能力，以及如何履行好第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的責(zé)任，增強(qiáng)風(fēng)控管理和服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)客戶利益和價(jià)值的最大化。

大通全球資本管理（北京）有限公司始終秉持創(chuàng)新發(fā)展，不斷拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)渠道，為客戶提供優(yōu)質(zhì)資管產(chǎn)品。目前為止，大通資本和金交所、貴金所等建立了良好合作，底層資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，風(fēng)控措施完善，符合國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。未來(lái)，大通資本還將繼續(xù)從行業(yè)分析、專業(yè)水平、產(chǎn)品機(jī)構(gòu)等方面綜合考察，拓展更多優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)戰(zhàn)略合作伙伴進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，進(jìn)一步通過專業(yè)能力和盡責(zé)服務(wù)來(lái)為高凈值客戶發(fā)掘出更豐富、更具投資價(jià)值的資產(chǎn)配置服務(wù)項(xiàng)目。