瘋狂的“五行幣”

李兵

資金流動(dòng)可疑，農(nóng)行報(bào)案

2016年底至2017年初，四川省農(nóng)行瀘州分行在反洗錢日常監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)，客戶胥某奎賬戶交易異常，可疑特征為“分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”。2016年12月18日至28日期間，共交易42筆，收付交易累計(jì)金額1972694.41元，收方交易累計(jì)金額為942694.41元，付方交易累計(jì)金額為1030000.00元，經(jīng)核查當(dāng)期交易，上下游對(duì)手較多，上游較集中在五個(gè)賬戶，其中兩個(gè)交易對(duì)手涉及馬來(lái)西亞國(guó)籍客戶，其交易筆數(shù)不多，各為一筆，但下游交易對(duì)手較固定，多集中在一個(gè)名為張某悅的賬戶，交易金額存在一定的規(guī)律性，且單筆收付方金額多數(shù)為500元、2500元、5000元及其倍數(shù)，其交易對(duì)手的年齡大多數(shù)集中在四十多歲至五十多歲之間，在網(wǎng)上銀行交易較多，資金附言多顯示“五行幣”字樣。

農(nóng)行立即組織力量跟蹤，針對(duì)胥某奎和張某悅等客戶的基本情況、資金交易情況、可疑點(diǎn)進(jìn)行分析研究，初步判斷胥某奎具有疑似傳銷洗錢的嫌疑，立即報(bào)告農(nóng)行瀘州市中心支行，將其列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象進(jìn)行管理。

2017年3月15日，瀘縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)接到農(nóng)行瀘州分行《關(guān)于胥某奎疑似網(wǎng)絡(luò)傳銷重點(diǎn)可疑交易的報(bào)告》。在此之前的3月初，瀘縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)收到上級(jí)公安機(jī)關(guān)《關(guān)于依法開(kāi)展打擊“五行幣”傳銷犯罪活動(dòng)的通知》。當(dāng)晚，時(shí)任分管副局長(zhǎng)鄢書(shū)平組織經(jīng)偵大隊(duì)全體民警開(kāi)會(huì)研究，由其任專案組組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)孔朝暉任副組長(zhǎng)，經(jīng)偵部門(mén)民警為成員。

種種跡象表明，胥某奎等人具有重大網(wǎng)絡(luò)傳銷洗錢的嫌疑，專案組隨即開(kāi)展相關(guān)工作。

追根溯源斬?cái)噫湕l，查證艱難

胥某奎是四川省瀘州市瀘縣玄灘鎮(zhèn)易灣村八社人，現(xiàn)年49歲，2009年6月至2016年1月，先后在農(nóng)行玄灘支行、回龍灣分理處開(kāi)立四張借記卡，開(kāi)通個(gè)人手機(jī)銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行、短信銀行、個(gè)人消息服務(wù)等業(yè)務(wù)，各賬戶間均有交易。

專案組進(jìn)一步對(duì)胥某奎資金來(lái)源、資金去向等情況進(jìn)行分析研究，落地查證，初步確定胥某奎的上線為張某悅，下線主要以李某明、鄧某明等人為主。張某悅，男，50歲，山東省淄博市人；李某明，男，44歲，瀘縣百和鎮(zhèn)人，暫住瀘州市龍馬潭區(qū)大南路；鄧某明，男，重慶市榮昌區(qū)人，暫住在瀘縣玄灘鎮(zhèn)。

3月16日下午，專案組兵分兩路傳喚胥某奎和李某明到瀘縣公安局進(jìn)行審查，訊問(wèn)至第二天凌晨，兩人基本交代了購(gòu)買和銷售“五行幣”的經(jīng)過(guò)，但他們理直氣壯狡辯，說(shuō)購(gòu)買和銷售“五行幣”是正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)行為。專案組連夜出擊，一組立即趕到瀘縣玄灘鎮(zhèn)胥某奎家搜查，查出兩個(gè)筆記本、電腦和銀行轉(zhuǎn)賬的回執(zhí)單、快遞的收發(fā)貨單、一枚“五行幣”以及證書(shū)等證據(jù)，筆記本上有記錄購(gòu)買、銷售“五行幣”人員名單、數(shù)量、金額等，電腦內(nèi)有電子數(shù)據(jù)等。一組立即去瀘州市龍馬潭區(qū)李某明暫住處搜查，搜到筆記本、營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及一些“五行幣”的宣傳資料。同時(shí)，網(wǎng)監(jiān)部門(mén)對(duì)胥某奎和李某明的手機(jī)進(jìn)行技術(shù)處理，搜集固定微信群不少宣傳“五行幣”的小視頻和一些轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)。繼續(xù)訊問(wèn)胥某奎和李某明，又交代了一些上下線的情況。17日，兩人被刑拘。初戰(zhàn)取得重大突破，效果明顯。

3月17日上午，專案組再次召開(kāi)案情分析研究會(huì)，鄢書(shū)平?jīng)Q定抽調(diào)網(wǎng)監(jiān)、法制等部門(mén)精干力量充實(shí)專案組，要求立即對(duì)上線張某悅進(jìn)行網(wǎng)上追捕，傳喚抓捕重點(diǎn)下線，調(diào)查取證和固定證據(jù)，形成鎖鏈，在短時(shí)間查清這個(gè)“五行幣”團(tuán)伙的犯罪事實(shí)，重拳打擊“五行幣”犯罪團(tuán)伙。

專案組當(dāng)天傳喚鄧某明和瀘州市納溪區(qū)的李某江到案，兩人交代了購(gòu)買“五行幣”銷售牟利的犯罪事實(shí)。李某明與李某江在瀘州城區(qū)合伙開(kāi)一家銷售“五行幣”的公司，李某江是法人，李某明是總經(jīng)理。鄧某明和李某江被采取強(qiáng)制措施。

3月底，省公安廳將此案作為督辦案件。專案組繼續(xù)深挖下線，兵分?jǐn)?shù)路到瀘州市各區(qū)縣、宜賓和重慶市等地尋找下線，開(kāi)展調(diào)查取證。4月16日，從山東省淄博市警方傳來(lái)好消息，被網(wǎng)上通緝的在逃犯罪嫌疑人張某悅當(dāng)天早上在淄博市一旅館落網(wǎng)。次日，專案組派出兩名民警前往淄博將其押回瀘縣看守所。專案組立即對(duì)張某悅進(jìn)行訊問(wèn)，張某悅一直否認(rèn)銷售“五行幣”是傳銷是犯罪，民警向其宣傳相關(guān)法律規(guī)定，明確指出：早在2013年9月，國(guó)家工商總局和公安部就將宋某秋（化名張健）創(chuàng)建的沒(méi)有注冊(cè)地址網(wǎng)站“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟”銷售“五行幣”行為定性并公布為“傳銷典型案例”。2013年6月，宋某秋被湖北省警方通緝，7月外逃馬來(lái)西亞等國(guó)繼續(xù)從事傳銷活動(dòng)。全國(guó)各地相繼開(kāi)展對(duì)“五行幣”傳銷犯罪活動(dòng)進(jìn)行圍剿。民警說(shuō)，銷售“五行幣”是傳銷，更是犯罪，要他端正態(tài)度，不要抱僥幸心理，對(duì)抗法律是沒(méi)有好結(jié)果的，要他積極配合公安機(jī)關(guān)查清犯罪事實(shí)，爭(zhēng)取從寬處理。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的較量后，張某悅低下了頭，交代了購(gòu)買、銷售“五行幣”的犯罪事實(shí)。張某悅直接發(fā)展下線上百人，胥某奎是其中一人。4月21日，胥某奎、李某明被瀘縣公安局以“組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪”逮捕。5月26日，張某悅被瀘縣公安局以“組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪”逮捕。

專案組及時(shí)將張某悅的“上線”及其他下線等情況上報(bào)上級(jí)公安機(jī)關(guān)，由公安部和省公安廳對(duì)除胥某奎線索外的案件進(jìn)行統(tǒng)籌部署、統(tǒng)籌偵辦。

5月中旬，專案組又派出兩名民警赴山東省淄博、杭州等地調(diào)取銀行交易記錄、支付寶交易數(shù)據(jù)和凍結(jié)銀行卡等，調(diào)查張某悅的相關(guān)情況。7月13日，省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)張榮洪副總隊(duì)長(zhǎng)帶隊(duì)前來(lái)指導(dǎo)、督導(dǎo)此案。

專案組多次開(kāi)會(huì)研究，分析梳理案件脈絡(luò)，發(fā)現(xiàn)張某悅發(fā)展的胥某奎這一條線，涉及的傳銷人員眾多，因宣傳“五行幣”以及交易基本通過(guò)微信途徑，購(gòu)買者大多為虛擬名，多數(shù)在其他地市州及外省份，涉及宜賓、成都、貴州、河北、江蘇等多個(gè)省區(qū)市，一時(shí)無(wú)法及時(shí)有效確定人員名單以及微信轉(zhuǎn)賬明細(xì)，偵查取證難度較大。同時(shí)，“五行幣”購(gòu)買者已經(jīng)被“虛擬數(shù)字貨幣”思想所侵蝕，天真地以為公安機(jī)關(guān)破壞了他們發(fā)大財(cái)?shù)暮檬?，大多不配合調(diào)查，拒不上繳“五行幣”，甚至有些傳銷參與者公然要求公安機(jī)關(guān)將犯罪嫌疑人釋放，并歸還他們未得到的“五行幣”。專案組針對(duì)此案的特殊性，對(duì)“五行幣”參與者進(jìn)行法律宣傳，講清其違法性和危害性，做好思想穩(wěn)控工作，避免發(fā)生群體性事件。

面對(duì)重重困難，調(diào)查取證進(jìn)展很不理想。專案組迎難而上，以對(duì)人民群眾高度負(fù)責(zé)任的態(tài)度，鍥而不舍，加班加點(diǎn)工作，轉(zhuǎn)戰(zhàn)山東、重慶、貴州、河北、江蘇等省區(qū)市，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)五個(gè)多月時(shí)間的奮戰(zhàn)，查清了張某悅在瀘州地區(qū)發(fā)展的胥某奎一線涉嫌“五行幣”傳銷的犯罪事實(shí)：胥某奎發(fā)展下線李某江，李某江又發(fā)展納溪區(qū)阿勇等數(shù)十人，阿勇又發(fā)展數(shù)十人，這一支線有上百人，七八個(gè)傳銷層級(jí)；胥某奎發(fā)展下線李某明，李某明發(fā)展宜賓地區(qū)的阿方，阿方又發(fā)展了阿輝等二十多人，有六個(gè)層級(jí)；胥某奎發(fā)展下線鄧某明，鄧某明發(fā)展內(nèi)江市的鐘某等多人；胥某奎和鄧某明在玄灘、石橋等鎮(zhèn)分別大量發(fā)展下線，人員多達(dá)二三百人，有十多個(gè)層級(jí)。胥某奎及以下發(fā)展的下線有四百多人，涉及金額三百多萬(wàn)元。

“五行幣”傳銷，害人害己

胥某奎高中畢業(yè)后到重慶市中等?？茖W(xué)校臨床專業(yè)學(xué)習(xí)，畢業(yè)后回老家開(kāi)診所，一邊磨練醫(yī)術(shù)，一邊思謀賺錢之道。多年后，他覺(jué)得醫(yī)術(shù)在實(shí)踐中大有長(zhǎng)進(jìn)就應(yīng)聘到瀘縣加明鎮(zhèn)麗康醫(yī)院上班。僅在醫(yī)院上班一年多，他感到約束太多不自由，且工資待遇不高，看著身邊的人買起小車和房子，他心里很不好受，2015年12月毅然辭職回老家，一邊在村衛(wèi)生室當(dāng)臨床助理醫(yī)師，一邊在鎮(zhèn)上開(kāi)起超市，還兼做快遞，希望全面發(fā)展，盡快發(fā)財(cái)致富。

胥某奎不相信自己比別人笨，要憑自己的奮斗發(fā)財(cái)過(guò)上更好更幸福的日子，所以，他成天想的就是如何發(fā)財(cái)、如何找門(mén)道、如何做生意。他先后加入“云訊通”“云數(shù)貿(mào)”等由張?。础拔逍袔拧笔甲髻刚咚文城铮┑热藙?chuàng)建的涉嫌傳銷的微信群，了解做生意發(fā)財(cái)?shù)耐緩剑L試做相關(guān)的“生意”，但是折騰一段時(shí)間也沒(méi)有賺到錢，有的項(xiàng)目還賠了不少錢，讓他懊悔不已。

2016年9月的一天，胥某奎多年以前認(rèn)識(shí)的做生物電療的吉林人阿萍在微信群向他介紹“五行幣”投資，說(shuō)“五行幣”是萬(wàn)足金，今后配數(shù)字貨幣要增值，一套“五行金幣”發(fā)行價(jià)值5000元，購(gòu)滿100萬(wàn)元的“五行幣”就有15萬(wàn)元返還利潤(rùn)，并向他推薦山東淄博的“張老大珠寶商行”可以購(gòu)買“五行幣”。后來(lái)，胥某奎到處加微信群，了解“五行幣”。湊巧的是，在瀘州城區(qū)做生意的百和鎮(zhèn)人李某明也在了解“五行幣”的情況，并在成都的一個(gè)微信群里購(gòu)買了一枚“五行幣”，但一時(shí)沒(méi)有收到貨。李某明和胥某奎是多年以前認(rèn)識(shí)的朋友，聯(lián)系后相互介紹了相關(guān)情況，認(rèn)為有試的必要。于是，胥某奎與山東省淄博市經(jīng)營(yíng)“張老大珠寶商行”的張某悅?cè)〉寐?lián)系。

現(xiàn)年50歲的張某悅是山東省淄博市人，初中畢業(yè)后開(kāi)拖拉機(jī)搞過(guò)貨物運(yùn)輸、做過(guò)石灰生意、在煤廠上過(guò)班，其間的1993年因盜竊罪被判刑六年，2012年開(kāi)始做生意。2016年7月，張某悅被朋友拉入一個(gè)“五行幣3群”的微信群，這個(gè)群經(jīng)常改名字，后來(lái)改為“五行幣統(tǒng)一天下”，群里的人經(jīng)常以文字、語(yǔ)音、圖片、視頻等多種方式宣傳“五行幣”，鼓吹“購(gòu)買五行幣能夠?qū)崿F(xiàn)中國(guó)夢(mèng)、實(shí)現(xiàn)小康家庭”等，向人們灌輸和洗腦。其中一個(gè)微信名叫“舒凡”的把他加為好友，問(wèn)他是否需要購(gòu)買、銷售“五行幣”，說(shuō)他能提供貨源?！笆娣病毕驈埬硱傇敿?xì)介紹了“五行幣”的情況及增值、返還獎(jiǎng)勵(lì)等美好前景。張某悅考慮到購(gòu)買“五行幣”既可以增值，銷售還能得到銷售獎(jiǎng)勵(lì)，可以賺錢，于是試著購(gòu)買了一塊“五行幣”，收到后請(qǐng)內(nèi)行鑒定說(shuō)是真的黃金。接著，張某悅準(zhǔn)備大干一番，在自己的微信里大量轉(zhuǎn)發(fā)“五行幣”的宣傳資料，大量把他人拉入自己的微信群，當(dāng)年年底張某悅成立“淄博市張老大珠寶商行”，主要做“五行幣”銷售生意，先后直接發(fā)展下線一百多人。

張某悅向胥某奎詳細(xì)介紹投資“五行幣”的豐厚回報(bào)：每個(gè)投資人投資5000元用于購(gòu)買張健珠寶行珠寶“五行幣”（10克重的黃金幣）一枚，等“五行幣”發(fā)行五億枚后，購(gòu)買者可獲得同等價(jià)值或者更高的“數(shù)字貨幣”，“數(shù)字貨幣”可在數(shù)字商城中購(gòu)買任何商品，將取代現(xiàn)行的貨幣。參與者購(gòu)買“五行幣”后自動(dòng)成為“云家人”，獲得申請(qǐng)成為傳銷組織內(nèi)多個(gè)子產(chǎn)品的省、市、縣甚至全國(guó)總代理的資格；批發(fā)購(gòu)買“五行幣”必須使用對(duì)公的賬戶，批發(fā)價(jià)格為每枚5000元，然后可以每枚5500至7000元每枚不等的價(jià)格賣給下線會(huì)員。推薦人推薦報(bào)單一名新人即可獲得10%（500元）的“推薦獎(jiǎng)”，另外組織領(lǐng)導(dǎo)者每銷售或者抱團(tuán)銷售200枚五行幣（100萬(wàn)元）將得到15%（15萬(wàn)元）的返還獎(jiǎng)勵(lì)“寶馬獎(jiǎng)”。

胥某奎心動(dòng)了，躍躍欲試，當(dāng)即向張某悅購(gòu)買了一枚“五行幣”，很快張某悅通過(guò)快遞送到他手中。胥某奎約李某明到龍馬潭區(qū)龍南路喝茶商量，分享他帶來(lái)的“五行幣”。介紹情況后，兩人一致認(rèn)為“五行幣”生意可以做，把握機(jī)遇可以大賺一筆。接著，李某明把鄧某明、李某江約來(lái)一起商量，大家覺(jué)得是個(gè)賺錢發(fā)財(cái)?shù)暮脵C(jī)會(huì)，最后決定他們把購(gòu)買“五行幣”的錢轉(zhuǎn)到胥某奎的銀行賬戶，然后由胥某奎與張某悅的公司聯(lián)系，把款轉(zhuǎn)給張某悅指定的銀行賬戶，“五行幣”統(tǒng)一寄給胥某奎，由胥某奎按出錢多少分寄三人，然后各自尋找買主銷售賺錢。

隨后，胥某奎在瀘縣玄灘成立“瀘縣張健珠寶飾品代售點(diǎn)”，李某明在瀘州城區(qū)成立“瀘州市張健珠寶有限公司”，通過(guò)口口相傳、微信等手段宣傳、銷售“五行幣”。2016年年底，張某悅秘密來(lái)成都召集核心人員開(kāi)會(huì)，胥某奎組織想做這個(gè)生意發(fā)財(cái)?shù)臄?shù)十人到成都準(zhǔn)備參加會(huì)議，但僅胥某奎進(jìn)入會(huì)場(chǎng)。胥某奎還組織十多名熱心人員，專程到貴陽(yáng)一個(gè)“五行幣”生產(chǎn)廠家參觀考察。

2016年11月底至案發(fā)，胥某奎與李某明、李某江、鄧某明等共籌資328萬(wàn)元，由胥某奎分六次從張某悅處購(gòu)買“五行幣”六百多枚，然后按照出資的多少分配“五行幣”和返還獎(jiǎng)勵(lì)，其中胥某奎一百多枚。他們各顯神通，將這些“五行幣”加價(jià)銷售給身邊的員工及親戚朋友和朋友圈好友，大部分是瀘州地區(qū)的人，也有通過(guò)朋友圈加好友的外地外省人。他們從中獲利數(shù)十萬(wàn)元，并用于再投資“五行幣”。

目前，胥某奎等十名犯罪嫌疑人被移送瀘縣人民檢察院審查起訴。