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    一家三口損失百萬又坐牢

    2018-09-06 11:01:44子木
    檢察風(fēng)云 2018年16期
    關(guān)鍵詞:集資利息面粉

    子木

    “你不理財,財不理你。只有讓閑置的資金流動起來才會創(chuàng)造出更多價值!”可是,許多農(nóng)民本不懂投資理財,卻在高利誘惑下鋌而走險,盲目跟風(fēng),結(jié)果墜入不法分子設(shè)計好的“圈套”里,落得血本無歸,有的還觸犯刑法。

    2018年6月1日,河北內(nèi)邱縣農(nóng)民盧金關(guān)接到邢臺市人民檢察院作出“申訴理由不成立,不予立案復(fù)查”的審查結(jié)果通知書后,深深地嘆了口氣,為自己及家人當(dāng)初在財欲熏心下的所作所為懊悔不已。

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    “在我社入股1萬元即可贈送100袋面粉。入股四個月支付30%利息,入股一年支付100%利息。如想退社本息返還?!?008年8月,“三地農(nóng)民專業(yè)合作社”(以下簡稱“三地”)在邢臺隆堯縣工商局注冊后,隆重推出了一系列“惠民”措施。

    “白給100袋面粉?”“100%利息,是真是假?”很多農(nóng)民被如此高額的回報吸引住眼球,紛紛欲試。這其中就有一個女人,王書英。她拿出2萬元入股費,搖身一變成為三地內(nèi)邱縣分社的社長,還得到200袋面粉,四個月后獲得30%的利息。初次嘗到甜頭,王書英像發(fā)現(xiàn)寶藏一樣,欣喜若狂。

    1958年5月出生在農(nóng)民家庭的王書英,此前在侯關(guān)莊鄉(xiāng)經(jīng)營一家飯店,后來飯店不景氣,她改行做木頭生意。

    最初加入三地,王書英投資十分謹(jǐn)慎,僅是把投入的股金和利息續(xù)存,平價出售三地贈送的面粉、化肥、種子等農(nóng)產(chǎn)品。盡管如此,四年下來,她也創(chuàng)收入近十萬元。

    2012年夏天,三地合作社推出“拳頭”產(chǎn)品:“我們培育的富硒小麥?zhǔn)怯袡C(jī)農(nóng)產(chǎn)品抗癌之王,附加值高,在北京一線城市能賣到每斤10元的價錢……”三地創(chuàng)始人鞏群海也載滿各種榮譽(yù):“新農(nóng)村時代建設(shè)先鋒”“中國誠信企業(yè)家”“新農(nóng)村建設(shè)致富領(lǐng)袖人物”……實力這么雄厚的集團(tuán)讓王書英堅信:跟著領(lǐng)頭人鞏群海走,定發(fā)大財。

    接下來,王書英用自家房產(chǎn)做抵押先后從銀行貸款76萬,投進(jìn)三地。2013年春節(jié)剛過,王書英又拿出一部分盈利,在縣城繁華街道開了一家不足60平方米的糧油店。幾年來入股獲贈的糧油等農(nóng)產(chǎn)品已無法滿足王書英的胃口,三地給出“吸收農(nóng)民入股返還5%的回扣”實在太誘人了。王書英精打細(xì)算一番:這幾年,內(nèi)邱縣的農(nóng)民手里都有些錢,哪家不得投資萬兒八千的?代收100元入股費分得5元……收1000萬元可就返還50萬元呀,這些錢跟白撿的有啥區(qū)別呢?

    一拍即合。女兒盧麗、丈夫盧金關(guān)都很支持王書英的事業(yè)。時年55周歲的盧金關(guān)已退居二線。妻子經(jīng)常去總社開會、培訓(xùn),老盧主動請纓,幫忙記賬、收錢。女兒盧麗有時來糧店幫忙發(fā)放大豆油、面粉、洗衣粉、肥皂或香皂等不同的物品,王書英每月給她2000元工資。田峰是盧麗的愛人,常年在外地打工,他看到丈母娘賺錢這么容易,干脆辭掉工作也來幫忙,主要負(fù)責(zé)運輸和搬運糧油米面……

    2000元工資已滿足不了盧麗,沒多久她便另起爐灶,也開了一家與母親經(jīng)營業(yè)務(wù)相同的“糧油店”。一家人大刀闊斧地干了一年多,賺了個盆滿缽滿:有車、有房,還有百萬股金,成了名副其實的“土豪”。

    “餡餅”變陷阱, 社員損失高達(dá)兩千余萬

    平日,王書英的糧油店擺著一袋袋面粉、大米、一桶桶食用油和成箱的雞蛋、核桃還有兒童玩具等物品,墻上掛滿社員旅游、開會的照片,桌上擺著一堆宣傳三地內(nèi)容的報紙。

    “……成為三地成員后,不僅免費獲贈面粉等農(nóng)產(chǎn)品,還可以參加押面、押米抵現(xiàn)金活動,七天內(nèi)返還30%的利息,四個月返還本金;入社的成員家里如果有孩子考上大學(xué)本科,總社負(fù)責(zé)報銷上學(xué)期間60%的學(xué)費;如果有直系親屬身患?xì)埣?,憑殘疾證每年總社給一千元的救助金;自費參加三地組織的旅游、培訓(xùn),一年后費用總社雙倍返還……”介紹起成為三地成員后諸多好處,王書英夫婦口若懸河、熱情洋溢。

    如此誘惑人的承諾使許多農(nóng)民失去定力,一時間店里門庭若市。有人拿來現(xiàn)金入股,有人刷卡,還有市民頂替農(nóng)村親友的農(nóng)業(yè)戶口入股。黃建花是一家國企的退休工人,聽了王書英的話跟著魔似的,第二天她便拿著公公的社員證和東拼西湊的65萬元來到“糧店”入股。她做的是“押面”項目(一袋面粉250元,黃建花入股65萬,折算成面粉就是2600袋)。王書英告訴她:“如果不想要面粉,每袋面粉可以折算成75元的現(xiàn)金,2600袋面粉折算成19.5萬現(xiàn)金,7天后通過我們返還給你19.5萬,四個月后返還本金65萬元?!?/p>

    黃建花毫不猶豫地選擇“返還19.5萬元現(xiàn)金”。一周后,黃建花拿著票據(jù)來糧店,從王書英手中兌換了19.5萬元現(xiàn)金,她簡直不敢相信自己的眼睛。王書英的臉上也堆滿笑容,因為她從這項業(yè)務(wù)中也賺取3.25萬元的服務(wù)費。

    然而,2015年1月28日,黃建花和參加旅游的社員來王書英的網(wǎng)點收取本金時,卻發(fā)現(xiàn)王家的糧油店大門緊閉,他們頓時傻了眼。

    “三地合作社沒有實體項目,談不上營利,僅靠收取下一個社員的本金,償還上一個社員的利潤。長時間下來,這種借新還舊的騙局肯定會坍塌。”2014年12月18日,河北邢臺警方接到群眾舉報,一舉端掉了這個涉嫌非法集資80多億元的特大犯罪團(tuán)伙。

    法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。王書英、盧金關(guān)被內(nèi)邱縣公安機(jī)關(guān)網(wǎng)上追逃后于2015年1月16日在天津市和平區(qū)抓獲歸案。警方查獲王書英非法吸收公眾存款的賬本多冊,上面清晰地記錄著每個被害人的姓名、住址、電話等信息。

    內(nèi)邱縣公安機(jī)關(guān)還查明:王書英、盧金關(guān)、盧麗共吸收狄某等451人資金24400508元,已返還本金、利息4202533元,造成直接經(jīng)濟(jì)損失20197975元。王書英雇傭石某、孟某等人吸收623人資金400余萬,造成經(jīng)濟(jì)損失123萬元……

    賠錢又獲刑,一家三口受到法律嚴(yán)懲

    2016年11月28日,邢臺市中級人民法院作出終審判決:以非法吸收公眾存款罪,判處王書英有期徒刑五年,并處罰金人民幣五萬元;判處盧金關(guān)有期徒刑二年六個月,緩刑三年,并處罰金人民幣二萬元;判處盧麗有期徒刑二年六個月,并處罰金人民幣二萬元。石某、孟某等人也分別獲刑。

    王書英一家三口,忠誠地為三地“服務(wù)”,結(jié)局慘烈收場:王書英的121萬元股金打了水漂,盧麗也在這場擊鼓傳花的騙局中損失30余萬元。一紙判決讓即將辦退休手續(xù)的盧金關(guān)丟掉了工作。

    “法院判得太重了,我不服……”盧金關(guān)奔波在申訴道路上?!澳憧芍溃愫推拮?、女兒的犯罪行為造成上百人損失達(dá)兩千多萬,你可知道這些都是農(nóng)民的血汗錢可如今血本無歸呀,這損失你賠得起嗎?”2018年5月18日,檢察官審查厚厚的十幾本卷宗再次核實相關(guān)被害人、原辦案人后,耐心地給他解釋。

    面對檢察官的問話,他低下了頭,久久無語……

    檢察官說法:拒絕高利誘惑,不給騙子可乘之機(jī)

    時至今日,社會上仍頻現(xiàn)“麥點商城”“云聯(lián)慧”等涉嫌集資詐騙案。很多群眾之所以上當(dāng)受騙,究其原因:一是幻想一夜暴富,在貪念作用下失去理智;二是法律意識淡漠,不了解非法吸資、集資詐騙等相關(guān)法律。

    我國《刑法》第176條規(guī)定,違反國家有關(guān)規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。最高法《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》認(rèn)定“非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款”需具備四個條件:(1)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(2)通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;(4)向社會公眾即不特定對象吸收資金。

    現(xiàn)實生活中,各類投資花樣翻新,令人眼花繚亂。判斷哪些是騙子的“圈套”,哪些是合法投資的關(guān)鍵是:該機(jī)構(gòu)是否具有吸收公眾存款的經(jīng)營職能。沒有經(jīng)過中國人民銀行及國務(wù)院批準(zhǔn),任何個人和單位向不特定對象吸收存款都是違法的。本案中,三地總社創(chuàng)始人鞏群海以非法占有為目的,使用詐騙方式取得大量農(nóng)民入股現(xiàn)金,其行為構(gòu)成集資詐騙罪。王書英作為三地內(nèi)邱分社社長,在未經(jīng)中國人民銀行或國務(wù)院批準(zhǔn)下,利用社會公眾追逐高額利益的心理,向公眾集資,導(dǎo)致大量農(nóng)民的本金不能返還,嚴(yán)重擾亂金融秩序,法院判決其構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,定罪準(zhǔn)確,量刑適當(dāng)。

    另外,最高法《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》中明確指出:“借款雙方約定的利率未超過年利率24%,出借人要求借款人按照約定利率支付利息的,人民法院應(yīng)當(dāng)支持”“借款利率超過年利率36%,超過部分利息約定無效”。所以,投資時掌握一些必備的法律知識,拒絕高利誘惑,不給騙子可乘之機(jī)才是避免陷入類似三地集資詐騙案的有效辦法。

    (文中除王書英、鞏群海外,其余人名系化名)

    編輯:黃靈 yeshzhwu@foxmail.com

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