虛擬炒匯令數(shù)億投資款網(wǎng)上蒸發(fā)

肖明睿

虛擬炒匯：

6000人年巨虧近3.5億

近年來，隨著外匯市場(chǎng)的不斷開放，全民外匯時(shí)代悄悄來臨，越來越多的投資者想?yún)⑴c到外匯交易中。但一些人對(duì)外匯交易常識(shí)不甚了解，有的甚至是出于博弈的心理，想到外匯市場(chǎng)碰碰運(yùn)氣。這種外匯知識(shí)的缺乏和賭博心態(tài)，很容易為一些不法分子利用，近而淪為新的網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人。

2015年4月，被害人鞠某在一網(wǎng)上股民社區(qū)里聽說炒外匯收益高，經(jīng)不住誘惑的她在一客服人員的幫助下，下載了“廈門速匯貨幣兌換電子預(yù)約平臺(tái)”（以下簡(jiǎn)稱速匯外匯平臺(tái)），并注冊(cè)了賬號(hào)。對(duì)方稱該平臺(tái)系由國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，并向鞠某提供了速匯公司外幣兌換的資質(zhì)文件，她便信以為真。5月4日起，鞠某在一張姓工作人員指導(dǎo)下不斷進(jìn)行頻繁交易，截至5月8日，短短四天便巨虧60余萬元。

外匯交易平臺(tái)指外匯市場(chǎng)上一些具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立交易商，不斷地向投資者報(bào)出貨幣的買賣價(jià)格（即雙向報(bào)價(jià)），并在該價(jià)位上接受投資者的買賣要求。這一平臺(tái)的建立需要具備一定的資質(zhì)要求和嚴(yán)格的審批手續(xù)。鞠某參與的這個(gè)“速匯外匯平臺(tái)”，雖然對(duì)外宣稱系“國(guó)內(nèi)首家外匯電子交易平臺(tái)”，但其外匯交易產(chǎn)品卻均為虛構(gòu)。事實(shí)上，該平臺(tái)并無真實(shí)本外幣交易，其交易方式實(shí)為內(nèi)盤交易，客戶資金并未流入國(guó)家外匯市場(chǎng)，而是進(jìn)入了速匯公司自己的賬戶。

據(jù)查，在2013年9月至2015年8月間，像鞠某這樣到速匯平臺(tái)簽約的客戶達(dá)1萬余人，實(shí)際參與交易的客戶5905人，損失共計(jì)3.4億余元。其中交易虧損1.3億余元，傭金2.03億余元，利息約1076萬元。

蓄謀詐騙：

搭建虛擬外匯交易平臺(tái)

2013年上半年，陳勵(lì)堅(jiān)（另案處理）收購(gòu)了具有個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的廈門速匯商務(wù)服務(wù)有限公司，隨后將其更名為廈門速匯貨幣兌換有限公司（以下簡(jiǎn)稱速匯貨幣公司），并聘用王滌等人到公司工作。

同年7月，陳勵(lì)堅(jiān)召集王滌等人商定搭建網(wǎng)上外匯交易平臺(tái)進(jìn)行外匯保證金交易。2013年8月，按陳勵(lì)堅(jiān)安排，王滌與上海傲林軟件技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱傲林公司）聯(lián)系購(gòu)買交易軟件，并在與興業(yè)銀行簽訂交易資金進(jìn)出的協(xié)議后，搭建虛擬的速匯外匯平臺(tái)正式上線運(yùn)營(yíng)，其實(shí)質(zhì)是“沒有投資交易價(jià)值，具有封閉對(duì)賭性質(zhì)”的電子盤。

為管理、運(yùn)營(yíng)速匯外匯平臺(tái)以實(shí)現(xiàn)非法獲利，陳勵(lì)堅(jiān)在速匯貨幣公司設(shè)置了風(fēng)控部、市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部、客服部、分析培訓(xùn)部等部門。在公司組織形式下，陳勵(lì)堅(jiān)擔(dān)任總經(jīng)理，負(fù)責(zé)全面管理。王滌擔(dān)任副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司日常工作，并分管風(fēng)控部、市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部、客服部、分析培訓(xùn)部等部門，同時(shí)還招聘夏某、馬某等擔(dān)任部門負(fù)責(zé)人參與運(yùn)營(yíng)。

按照分工，王滌具體負(fù)責(zé)設(shè)立電子交易平臺(tái)，制定交易規(guī)則。為規(guī)避法律，王滌提出實(shí)際交易中不使用買入、賣出等詞匯，大量更換交易軟件上的交易操作術(shù)語，使用“預(yù)約”“預(yù)約購(gòu)入”“預(yù)約售出”“撤銷預(yù)約”“強(qiáng)制撤銷預(yù)約”“預(yù)約首付款/預(yù)付款”等名詞對(duì)“交易”“買入”“賣出”“平倉(cāng)”“強(qiáng)制平倉(cāng)”“保證金”等進(jìn)行替換。

為實(shí)現(xiàn)所謂的“外匯”交易，陳勵(lì)堅(jiān)、王滌設(shè)立10萬外幣單位和30萬外幣單位兩種準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)化合約為交易對(duì)象，并采用雙向交易、對(duì)沖平倉(cāng)、T+0交易模式、保證金制度、每日無負(fù)債結(jié)算等交易規(guī)則。此外，王滌等人還引入國(guó)際外匯交易數(shù)據(jù)和人民幣離岸匯率數(shù)據(jù)，在設(shè)定匯率轉(zhuǎn)換后將速匯外匯平臺(tái)中的交易設(shè)置為人民幣交易結(jié)算。線上貨幣兌換的模式設(shè)置為“當(dāng)天可多次買賣”，客戶根據(jù)平臺(tái)發(fā)布的K線圖買漲買跌。但K線圖實(shí)際是公司引進(jìn)的國(guó)際外匯數(shù)據(jù)，事實(shí)上客戶的交易對(duì)K線圖沒有任何影響。

就這樣，自從速匯外匯平臺(tái)運(yùn)營(yíng)開始，在平臺(tái)沒有與外匯交易市場(chǎng)連通，速匯貨幣公司亦無外部外匯交易對(duì)手的情況下，陳勵(lì)堅(jiān)、王滌等人共謀利用平臺(tái)封閉對(duì)賭的性質(zhì)、保證金交易的杠桿風(fēng)險(xiǎn)以及與客戶實(shí)際動(dòng)用資金相較高額占比的交易費(fèi)用設(shè)置，在網(wǎng)絡(luò)外匯交易過程中非法謀取客戶的交易成本及交易虧損支出。

虛假宣傳：

引誘投資者參與網(wǎng)絡(luò)對(duì)賭

為引誘普通投資人進(jìn)入速匯外匯平臺(tái)，陳勵(lì)堅(jiān)、王滌等人隱瞞了“速匯貨幣公司所獲個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，系地區(qū)性柜面交易”的真實(shí)情況，虛假宣稱“速匯外匯平臺(tái)系國(guó)內(nèi)首家獲批、采用人民幣結(jié)算的外匯電子交易平臺(tái)”。

在進(jìn)行宣傳推廣時(shí)，陳勵(lì)堅(jiān)、王滌等一伙人對(duì)外虛假宣稱貨幣現(xiàn)鈔為交易對(duì)象，線上預(yù)約后可線下提取或支付。同時(shí)對(duì)外虛假宣稱資金由第三方存管，但事實(shí)上除光大銀行外，其他銀行和第三方支付公司并未對(duì)客戶資金實(shí)際進(jìn)行第三方存管，平臺(tái)交易資金直接進(jìn)入速匯貨幣公司賬戶。對(duì)于平臺(tái)所收手續(xù)費(fèi)、過夜費(fèi)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)，這伙人均予以隱瞞，并未告知客戶收取點(diǎn)差以及將點(diǎn)差計(jì)入交易盈虧的真實(shí)情況。

為迅速招攬客戶，速匯貨幣公司對(duì)外發(fā)展代理商與成立代理公司，就客戶交易成本和交易虧損的支出約定比例進(jìn)行分配。代理公司的人員隱瞞真實(shí)身份、虛構(gòu)分析師團(tuán)隊(duì)、隱瞞交易費(fèi)用收取的真實(shí)情況，以高收益為由，引誘客戶進(jìn)入速匯外匯平臺(tái)參與外匯保證金交易，并誘騙、慫恿客戶頻繁交易、反向操作，導(dǎo)致客戶支付高額交易成本繼而遭受虧損。

為誘騙客戶上當(dāng)，這伙人還精心設(shè)計(jì)了模擬平臺(tái)。因模擬平臺(tái)沒有撤銷行政預(yù)約費(fèi)（手續(xù)費(fèi)）和點(diǎn)差，客戶覺得在該平臺(tái)炒匯能夠賺錢；但當(dāng)客戶投資進(jìn)入速匯平臺(tái)進(jìn)行外匯交易時(shí)，客戶購(gòu)買10萬貨幣單位產(chǎn)品，需交付保證金8000元，每交易1手10萬貨幣單位產(chǎn)品，需支付撤銷預(yù)約行政費(fèi)（手續(xù)費(fèi)）600元、點(diǎn)差250元，客戶交易次數(shù)越多，支付的手續(xù)費(fèi)及點(diǎn)差就越多。

速匯貨幣公司所謂的“風(fēng)控”部門，則利用軟件后臺(tái)管理權(quán)限，監(jiān)控客戶交易情況，將盈利客戶的交易信息提供給代理商，以便對(duì)盈利客戶實(shí)施“控制”。在定期結(jié)算出客戶群交易成本和交易虧損支出總額后，速匯貨幣公司財(cái)務(wù)人員利用交易軟件后臺(tái)權(quán)限，對(duì)平臺(tái)內(nèi)公司控制的個(gè)人交易賬戶直接進(jìn)行資金數(shù)據(jù)“修改”，讓該賬戶呈現(xiàn)盈利狀態(tài)，盈利金額即為結(jié)算出的客戶群虧損總額；隨即再通過與該交易賬戶關(guān)聯(lián)的個(gè)人銀行賬戶將資金轉(zhuǎn)走，繼而與代理公司分享“資金”。

在這伙人的精心策劃下，參與速匯平臺(tái)炒外匯的人員隊(duì)伍不斷發(fā)展壯大。速匯公司利用速匯平臺(tái)有超級(jí)權(quán)限掌控后臺(tái)，可以通過人工設(shè)置匯率、修改匯率、不發(fā)布行情等人為操作功能，控制客戶盈虧，騙取客戶錢財(cái)。僅2013年9月至2015年8月，速匯平臺(tái)簽約客戶就達(dá)到11277人，交易客戶5905人，入金8.7519億余元，出金4.9567億余元，客戶賬戶總余額達(dá)到3279萬余元。

法網(wǎng)恢恢：

主謀二審獲刑15年

2015年2月，國(guó)家外匯管理局廈門市分局（以下簡(jiǎn)稱廈門市分局）向速匯貨幣公司發(fā)函指出其未經(jīng)批準(zhǔn)在廈門以外設(shè)立分公司，在網(wǎng)上超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行虛假宣傳，并涉嫌網(wǎng)絡(luò)炒匯，要求該公司進(jìn)行整改，并禁止參與網(wǎng)絡(luò)炒匯。

同年3月，廈門市分局召開由陳勵(lì)堅(jiān)等人參加的會(huì)議，公布暫停速匯貨幣公司特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，要求其停止貨幣兌換在線預(yù)約業(yè)務(wù)，禁止以此為名運(yùn)營(yíng)外匯交易平臺(tái)。

然而，在有關(guān)部門提出經(jīng)營(yíng)整改以及禁止速匯外匯平臺(tái)運(yùn)營(yíng)的要求下，陳勵(lì)堅(jiān)、王滌等人并未就此洗手不干，而是繼續(xù)對(duì)外發(fā)展代理商招攬客戶進(jìn)入平臺(tái)參與交易。

2015年8月14日，王滌被抓獲。該案由重慶市人民檢察院第五分院起訴后，重慶市第五中級(jí)人民法院于2017年7月31日審理認(rèn)定，被告人王滌伙同他人以非法占有為目的，騙取客戶資金共計(jì)人民幣3.467億余元，遂以詐騙罪判處其有期徒刑15年，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金人民幣100萬元。

一審宣判后，王滌不服，提起上訴。重慶市高級(jí)人民法院于2017年11月15日對(duì)本案進(jìn)行公開開庭審理。法院認(rèn)定，在速匯外匯平臺(tái)及其發(fā)展的會(huì)員單位、代理商與平臺(tái)客戶群利益嚴(yán)重對(duì)立的情況下，王滌等人利用所持個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可，以國(guó)家批準(zhǔn)、現(xiàn)鈔交易、人民幣結(jié)算、資金第三方存管等為由進(jìn)行虛假宣傳，隱瞞平臺(tái)實(shí)為“對(duì)賭性內(nèi)盤交易”的真實(shí)情況，引誘普通投資人進(jìn)入平臺(tái)進(jìn)行外匯保證金交易。

據(jù)此，二審法院認(rèn)定王滌等人利用對(duì)賭性交易非法獲利3.467億余元，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。遂于2017年12月7日作出駁回上訴，維持原判的終審裁定。

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com